2024年14家上市金控2月自結獲利出爐!受惠新台幣匯率持續走貶以及金融市場回暖,14家金控2月稅後獲利合計達442.97億元,累計前 2 月獲利逼近千億、達 982.07 億元,較去年同期成長105.03%,獲利前三大金控即富邦金、國泰金、中信金,前二月合計賺逾561億元,更較去年同期成長186%,逼近二倍賺。想知道更多資訊嗎?Money101整理了24家金融/銀行股配息、殖利率、EPS,給想要存股的朋友們做參考。延伸閱讀:【新手開戶選哪家?哪家券商手續費最便宜、下單軟體最好用】、【股利怎麼領?什麼時候發放?存股新手必備懶人包在這!】
為什麼要存股
我們知道存錢的重要,但為什麼要存股呢?近幾年來,全球處於低利環境,定存利率要超過2%都很難了,反觀各國央行的通膨目標都將穩定控制在2%上下,如果錢放在定存,甚至就是把錢擺著、什麼也不做,你的財富就默默被通膨侵蝕掉了。存股的目的,就是希望自己辛辛苦苦賺的錢,能夠保值、甚至還能提供「現金流」。
舉例來說,如果你手中有價值100萬的股票,現金殖利率如果是5%,若是一年配息一次的話,一年就會有5萬元現金「淨流入」你的帳戶;如果是季配息的台積電,如果持有一張,以目前台積電每季配息平均在2.5元來看,等於一季(3個月)就可領2500元,對上班族而言也是一筆小額津貼。
券商手續費優惠
Money101盤點目前市場上熱門券商手續費,其中又以新光證券手續費最低,下殺到1折。若是盤中零股交易,部分券商有提供最低手續費1元的優惠,如富邦證券、國泰證券、新光證券、永豐金證券、口袋證券以及玉山富果帳戶等,建議大家開戶的時候,可以多方比較券商手續費會比較有利喔!
券商手續費比一比 |
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券商 | 電子單 手續費 |
零股最低手續費 | 開戶活動 |
富邦證券 |
1.8折 | 1元 | 新開戶享台股1.8折手續費優惠,定期定額台股手續費1元起美股無低收 |
永豐金證券 |
2折 | 1元 | 線上開戶享2折手續費優惠,定期定額台股手續費1元起美股無低收 |
新光證券 |
1折 | 1元 |
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口袋證券 |
2.8折 | 1元 |
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玉山富果帳戶 |
6折 | 1元 |
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金融股有哪些分類
金融股依是否有政府持有股份,可大略分為「公股」與「民營」;依照業務範疇則可細分為金控、銀行、保險、證券、期貨以及租賃,其中因為金控的投資範圍包括銀行、壽險、證券、投信、投顧等事業體,獲利、配息狀況最受大家關注。
目前台灣上市櫃金控共有14家,分別是華南金、富邦金、國泰金、開發金、玉山金、元大金、兆豐金、台新金、新光金、國票金、永豐金、中信金、第一金和合庫金。
🔎2022年11月11日,日盛金控正式併入富邦金並下櫃,國內15家上市櫃金控正式變成14家。
金融股類別 |
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官股 | 金控 | 華南金、兆豐金、第一金、合庫金 |
銀行 | 彰化銀、臺企銀 | |
民營 | 金控 | 富邦金、國泰金、開發金、玉山金、元大金、台新金、新光金、國票金、永豐金、中信金 |
銀行 | 京城銀、台中銀、華票、高雄銀、安泰銀、聯邦銀、遠東銀、王道銀行、上海商銀 | |
保險 | 中壽、中再保、台產、第一保、旺旺保、新產 | |
證券 | 大慶證、大展證、康和證、宏遠證、群益證、統一證 | |
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閱讀更多:【0056強敵!「高股息+ESG」 00878成分股、配息記錄全解析】
2023金融股/銀行股股利政策一覽
各大金融股/銀行股陸續公布股利配發狀況,2022年受到股債風暴以及防疫保單虧損影響,股利政策大不如前,新光金和國票金則直接宣布不配息,國票金甚至終結連續13年發放股利的紀錄。
不過, 隨著全球經濟緩慢復甦,2023年金控獲利亮眼,共有7家金控全年獲利創新高,小股民可對2024年的股利政策有一番期待。2023金融股股利政策可參閱下方表格:
金融股股利政策 |
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股票名稱 | 現金股利 | 股票股利 | 合計股利 |
👑富邦金2881 | 1.5 | 0.5 | 2 |
兆豐金2886 | 1.24 | 0.08 | 1.32 |
第一金2892 | 0.8 | 0.3 | 1.1 |
合庫金5880 | 0.5 | 0.5 | 1.0 |
中信金2891 | 1.0 | 無 | 1.0 |
元大金2885 | 0.8 | 0.15 | 0.95 |
台新金2887 | 0.51 | 0.42 | 0.93 |
國泰金2882 | 0.9 | 無 | 0.9 |
永豐金2890 | 0.6 | 0.2 | 0.8 |
華南金2880 | 0.59 | 0 | 0.59 |
玉山金2884 | 0.19 | 0.38 | 0.57 |
新光金2888 | 0 | 0 | 0 |
國票金2889 | 0 | 0 | 0 |
開發金2883 | 0 | 0 | 0 |
銀行股股利政策 |
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股票名稱 | 現金股利 | 股票股利 | 合計股利 |
👑上海商銀5876 | 1.8 | 0 | 1.8 |
京城銀2809 | 1.1 | 0 | 1.1 |
彰化銀2801 | 0.55 | 0.25 | 0.8 |
台中銀2812 | 0.3 | 0.42 | 0.72 |
聯邦銀2838 | 0.1 | 0.5 | 0.6 |
遠東銀2845 | 0.4089 | 0 | 0.4089 |
王道銀2897 | 0.38 | 0 | 0.38 |
台企銀2834 | 0.1 | 0.24 | 0.34 |
高雄銀2836 | 0 | 0.3 | 0.3 |
安泰銀2849 | 尚未公布 | 尚未公布 | 尚未公布 |
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金融股/銀行股殖利率一覽
在股利政策的金融股/銀行股中,以4月平均股價計算,有9檔的現金殖利率突破3%,金融股是中信金、兆豐金、永豐金、元大金;銀行股為上海商銀、王道銀、遠東銀、京城銀以及彰化銀,其中中信個以現金殖利率4.50%居現金殖利率之冠。
金融股殖利率 |
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股票名稱 | 4月平均股價 | 現金股利 | 現金殖利率 |
👑中信金2891 | 22.24 | 1 | 4.50% |
兆豐金2886 | 33.61 | 1.24 | 3.69% |
永豐金2890 | 16.70 | 0.6 | 3.59% |
元大金2885 | 22.47 | 0.8 | 3.56% |
第一金2892 | 26.81 | 0.8 | 2.99% |
台新金2887 | 17.05 | 0.51 | 2.99% |
富邦金2881 | 57.79 | 1.5 | 2.60% |
華南金2880 | 22.66 | 0.59 | 2.60% |
國泰金2882 | 42.66 | 0.9 | 2.11% |
合庫金5880 | 26.48 | 0.5 | 1.89% |
玉山金2884 | 25.10 | 0.2 | 0.80% |
銀行股殖利率 |
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股票名稱 | 4月平均股價 | 現金股利 | 現金殖利率 |
👑上海商銀5876 | 46.86 | 1.8 | 3.86% |
王道銀2897 | 10.04 | 0.38 | 3.78% |
遠東銀2845 | 11.18 | 0.4089 | 3.66% |
京城銀2809 | 34.78 | 1.1 | 3.16% |
彰化銀2801 | 17.55 | 0.55 | 3.13% |
台中銀2812 | 14.04 | 0.3 | 2.14% |
台企銀2834 | 13.80 | 0.1 | 0.72% |
聯邦銀2838 | 15.84 | 0.1 | 0.63% |
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2024年金融股EPS一覽
2024年14家上市金控2月自結獲利出爐!受惠新台幣匯率持續走貶以及金融市場回暖,14家金控2月稅後獲利合計達442.97億元,累計前 2 月獲利逼近千億、達 982.07 億元,較去年同期成長105.03%,獲利前三大金控即富邦金、國泰金、中信金,前二月合計賺逾561億元,更較去年同期成長186%,逼近二倍賺。
👑單月獲利王:國泰金
在國泰世華銀行、國泰證券及國泰投信三大子公司累計稅後淨利續創歷史新高紀錄助力下,國泰金2月以自結稅後淨利109.9億元拿下金控單月獲利王,累計稅後淨利為203.9億元,累計EPS為1.41元。
三大子公司中又以國泰人壽最會賺,2月稅後淨利75.2億元,累計稅後淨利122.4億元,主因是受惠美國企業財報獲利表現優於市場預期,激勵股市大幅上漲,國泰人壽掌握波段操作,伺機實現資本利得。
👑累積獲利王、每股獲利王:富邦金
富邦金2月自結合併稅後淨利83.09億元,累計今年前2月稅後淨利223.79億元,EPS為1.72元,其中子公司台北富邦銀行累計前2月稅後淨利續創歷年同期新高,富邦證券則寫下單2月及累計前2月稅後淨利歷年同期新高紀錄。
另外,富邦人壽今年2月稅後淨利為42.75億元,累計稅後淨利為133.50億元,單月及累月獲利均較去年同期成長300%以上,主要投資收益來源為利息收入、國內外股票及基金資本利得。
2024金融股EPS |
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股票名稱 | 2月獲利(億) | 累積獲利(億) | 累積EPS(元) |
富邦金 | 83.09 | 👑223.79 | 👑1.72 |
國泰金 | 👑109.9 | 203.9 | 1.41 |
中信金 | 45.39 | 133.45 | 0.68 |
兆豐金 | 34.69 | 75.58 | 0.54 |
元大金 | 25.56 | 53.87 | 0.42 |
永豐金 | 18.64 | 44.01 | 0.36 |
第一金 | 22.63 | 46.72 | 0.34 |
玉山金 | 13.1 | 41.2 | 0.26 |
開發金 | 28.05 | 56.14 | 0.34 |
合庫金 | 14.39 | 35.68 | 0.23 |
華南金 | 15.94 | 35.57 | 0.26 |
台新金 | 16.5 | 36.4 | 0.24 |
國票金 | 1.88 | 4.07 | 0.12 |
新光金 | 13.16 | -9.34 | -0.06 |
製表:Money101 |
2024年銀行股EPS
2024銀行股EPS |
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股票名稱 | 2月EPS(元) | 累積EPS(元) |
京城銀 | 0.65 | 1.21 |
上海商銀 | 0.3 | 0.58 |
王道銀 | 0.10 | 0.28 |
台中銀 | 0.13 | 0.26 |
台企銀 | 0.10 | 0.24 |
彰化銀 | 0.11 | 0.24 |
聯邦銀 | 0.11 | 0.19 |
遠東銀 | 0.08 | 0.19 |
高雄銀 | 0.04 | 0.09 |
製表:Money101 |
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升息對金融股的影響
升息是央行貨幣政策的工具之一,自聯準會堅定以升息壓抑通膨後,央行3月也啟動升息循環,目前共升息3次,重現貼率來到1.625%。而在升息循環下,台美利差持續擴大,可望挹注金融股獲利,其中又以「銀行型金融股」較有優勢,想知道更多升息的資訊,可參考此篇文章:連三升!央行宣布再「升息半碼」 升息是什麼意思?升息一碼是多少?對房貸又有什麼影響?
存金融股常見問題
Q.1金融股是什麼?
金融股依照業務範疇則可細分為金控、銀行、保險、證券、期貨以及租賃,其中又以金控股最受大家關注。
Q2.金融股怎麼買?
金融股雖然有不會輕易倒閉的保護傘,但存股是長期的事情,建議在挑選金融股時可以多看配息、殖利率、EPS資料等當作參考的數據。
Q3.金融股配息狀況?
2023年14檔金融股中11檔有配息,其中以富邦金配1.5元現金股利、0.5元股票股利最高,其餘14檔金融股配息狀況可點擊👉2023金融股配息一覽表。
Q4.2023金融股殖利率排行
以4月平均股價計算,兆豐金以現金殖利率3.69%成為2023金融股現金殖利率之冠,其次為永豐金、元大金、第一金,詳細數據可點擊👉2023金融股殖利率一覽表。
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