2024財富管理推薦比較
滙豐銀行 卓越理財
活動截止日
2025年 01月 31日
- 台幣帳戶國內跨行提款/轉帳每月共50次免手續費
- 一次開立滙豐卓越理財帳戶同時擁有多種外幣存款帳戶
- 環球VISA金融卡,一卡最多連結9種指定外幣,享海外網購刷卡消費手續費0元
- 環球網絡優勢,首創全球帳戶整合功能,環球轉帳零時差,不限次數免手續費
- 投資美股港股,不需額外開立證券戶或匯資金到海外平台,省時又便利
- 滙豐卓越理財客戶之帳戶每月最低平均餘額需達等值新臺幣 300 萬元(含)以上。若帳戶持有人未達上述每月最低平均餘額者,滙豐銀行將收取每月帳戶管理費新臺幣1,000元或等值外幣。
禮品選項
-活動期間:於2024/12/1~2025/1/31線上申請,並於申請日期後45天內完成Premier卓越理財帳戶開戶及指定信用卡核卡
-活動辦法:活動期間透過指定活動頁面連結至滙豐銀行線上開戶平台線上申辦滙豐旅人卡、Live+現金回饋卡、滙豐匯鑽卡或現金回饋御璽卡,並於線上申請時勾選信用卡使用電子/行動帳單、同意滙豐銀行信用卡帳款使用滙豐銀行帳戶自動扣繳,於核卡30天內首刷符合以下首刷回饋條件,即享通路限定首刷禮。
-新增一般消費達20,000元綁定新開立卓越理財戶設定信用卡自動扣繳,享好禮Apple Airpods Pro2
*贈品序號將於符合資格後8-12周以簡訊寄送兌換連結至登錄於滙豐銀行手機號碼,請於2025/5/31 前點選兌換連結並登入Money101會員選擇贈品並填寫配送資料
*新開立帳戶限定活動期間數位開戶或線上預約開戶(完成線上預填開戶資料)申請卓越理財戶,並於申請日期後45天內成功完成開戶,開戶前六個月內未持有任何滙豐銀行存款帳;申辦滙豐Live+現金回饋卡/匯鑽卡/現金回饋御璽卡/滙豐輕旅卡申請人須於核卡前六個月內須未持有滙豐信用卡正卡或附卡;滙豐卓越理財客戶之帳戶每月最低平均帳面餘額需達等值新臺幣 300 萬元(含)以上,若未達每月最低平均餘額者,滙豐銀行將按月收取每月帳戶管理費新臺幣1,000元或等值外幣。
卓越理財客戶定義詳見滙豐銀行官網(https://www.hsbc.com.tw/premier/)
*本活動與滙豐信用卡推薦活動、卓越理財推薦活動等其他專案優惠不併用。
*滙豐旅人無限卡/御璽卡享「刷卡消費好禮活動」資格,其餘卡別不可與「刷卡消費好禮活動」併用
*使用社群軟體或通訊軟體、email直接分享滙豐銀行線上申辦平台連結將導致通路代碼失效,請務必從指定活動頁面點擊「立即辦卡」並直接填寫線上申請書,因自行操作不當導致通路代碼遺失,恕不回饋。
-注意事項:
滙豐(台灣)商業銀行股份有限公司於本活動中稱「滙豐銀行」或滙豐銀行,滙豐銀行所發行之信用卡於本活動中簡稱「滙豐信用卡」。
本活動適用對象僅限持有中華民國身分證之自然人。
本活動之參加對象為活動期間內線上申辦滙豐信用卡正卡(旅人無限卡、旅人御璽卡),並符合下列資格始得享有消費好禮:(1)使用本次核發之滙豐信用卡正卡累積一般新增消費達申請書所載之消費條件門檻;(2)申辦滙豐無限卡或御璽卡者須繳交正卡全額年費(金額依信用卡申請書規定);(3) 須勾選使用電子或行動帳單。旅人無限卡/御璽卡之消費好禮【旅遊積分】滙豐銀行將於次期帳單結帳日起算6-8週內開始進行回饋。本活動適用對象僅限持有中華民國身分證之自然人。
申請人設定以新開立帳戶自動轉帳扣繳該張信用卡正卡款項,其帳戶限定於活動期間數位開戶或線上預約開戶(完成線上預填開戶資料)申請卓越理財戶,並申請日期後45天內成功完成開戶;且開戶前六個月內未持有任何滙豐銀行帳戶。。自動扣繳設定需於回饋日時經滙豐銀行系統檢核仍有效,且上述帳戶未關戶、未轉換其他理財專戶。
旅人無限卡/御璽卡之消費好禮【旅遊積分】,於滙豐銀行確認申請人符合獲贈資格後,申請人需自行上兌換平台(https://ecard.hsbc.com.tw/EXT/unity/loginhttps://ecard.hsbc.com.tw/EXT/unity/login)登錄及兌換贈品。旅遊積分點數有效累計期限最長以三年為限,若您的信用卡效期小於三年則旅遊積分點數有效期限與您的信用卡有效期限相同,請參照每月帳單所示之「有效使用期限」,總結餘之旅遊積分應以滙豐銀行系統所載之累積旅遊積分為準,點數到期將自動歸零重計。正附卡持卡人於旅遊積分有效期間到期前已取得但未兌換之旅遊積分,將於旅遊積分有效期間到期時自動失效歸零,正卡持卡人不得於旅遊積分失效後要求兌換任何回饋項目或將旅遊積分折算為現金及其他給付。正附卡持卡人於信用卡有效期間屆至後如獲滙豐銀行續發新卡,則正附卡持卡人於新卡有效期間內之旅遊積分應自零起算重新累計於正卡持卡人之旅遊積分內。兌換方式與活動辦法應參照滙豐銀行【旅遊積分計畫活動】之活動條款及相關規定辦理。
【Money101通路限定首刷禮】正卡申請人於申辦滙豐銀行滙豐旅人卡、Live+現金回饋卡、滙豐匯鑽卡或現金回饋御璽卡時須勾選行動帳單或電子帳單,且獲得滙豐銀行核卡後30天內,使用新核發之正卡完成指定刷卡條件,並綁定新開立卓越理財帳戶帳戶設定自動扣繳者,且於回饋月之前一月平均餘額達*等值新台幣三百萬元(含)以上始可獲得始可獲得通路限定首刷禮回饋,每人限回饋乙次。
*月平均帳面餘額之計算基礎與範例:
(1) 計算基礎: 於滙豐銀行之存款及各投資商品之投資現值;及經由滙豐銀行投保之各項人身保險所繳交之保險費。(2) 計算範例:月平均帳面餘額,係指每月 1 日至 30 日(31 日)之平均帳面餘額。例如:假設N月總日數為 31 天,若N月7日存入新臺幣 300 萬元且維持至N月 31 日,其N月之月平均帳面餘額為新臺幣 241 萬元(300 萬x25 天/31 天);若N月 7 日存入新臺幣 380 萬元並且維持至N月 31 日,其N月之月平均帳面餘額為新臺幣 306 萬元(380 萬x25 天/31 天)。(3) 如於例假日或滙豐銀行每日系統維護時間後匯出或匯入款項,系統將於下一個工作日為帳面餘額之異動/結算。
通路限定首刷禮將於符合資格後8-12週內開始進行回饋,傳送簡訊寄送兌換序號至正卡持卡人登錄於滙豐銀行之手機號碼提供兌換序號。本活動提供之贈品皆由廠商提供,滙豐銀行與廠商間無合夥、經銷代理或保證關係,若因商品或服務發生之爭議皆由合作廠協助處理及負責相法律上責任,概與滙豐銀行無涉。
Money101 通路限定首刷禮領取方式:
請點擊手機簡訊的專屬優惠連結,您會來到Money101官網,完成以下三步驟,即能在線上兌換新戶好禮。
步驟① - 選擇您想要的新戶首刷加碼禮 (禮品點擊後無法更換)
步驟② - 登入/註冊Money101會員之後,點選立即兌換
步驟③ - 收到禮券簡訊後,輸入密碼即可使用Money101通路限定加碼好禮"
請於2025/6/30前至Money101網站兌換領取您的贈品, 逾期視同放棄兌領, 恕不補發。
此活動專案滙豐旅人無限卡/御璽卡可享「刷卡消費好禮活動」,旅人輕旅卡、Live+現金回饋卡、滙豐匯鑽卡、現金回饋御璽卡與其他專案優惠不併用,例:「刷卡消費好禮活動」、企業團辦、旅展、滙豐信用卡推薦活動、卓越理財推薦活動….等
本活動限線上申請不指定服務專員且無填寫推薦人。
若申請人於活動期間同時參加滙豐銀行其他新戶辦卡活動,則以滙豐銀行優先核准卡片所適用之回饋活動為準。後核發的卡片恕不享有刷卡贈品回饋。核卡日以滙豐銀行系統所載之「核卡日」為準,計算「核卡後30天內」之消費以帳單所載之「簽帳日期」。
本專案所稱之新增一般消費金額係指信用卡一般簽帳消費交易,但不包括公用事業代繳費用、預借現金、滙轉金之每期應付金額、超過信用額度之消費(包含臨時調高信用額度期間之消費)、年費、滾入循環信用之金額及循環信用利息、違約金、掛失手續費、預借現金手續費、匯款作業處理費、調閱簽單手續費及其它及其他相關信用卡手續費用、其他類似現金交易、風險性及預付型交易等各項費用、旅行支票、博奕籌碼、退貨交易(含以他卡消費而申請退款至本卡之退貨交易)、基金扣款、繳交各項稅款(如綜所稅、房屋稅、地價稅、牌照稅、燃料稅等)、汽燃費、學費、透過中華電信網際網路繳費或語音轉帳繳費服務繳交中華電信費用以及台灣電力公司之營業用電電費及高壓電電費、違規罰鍰、透過聯合信用卡處理中心公務機關信用卡繳費平臺、或財金資訊股份有限公司電子化繳費稅處理平台所繳納之各項費用,相關繳費項目請依各繳費平台網站公告為準,或依消費者保護法第十九條規定解除買賣契約、或其他原因所生之任何退款、或滙豐銀行暫停墊款或取消入帳之交易金額。國外消費簽單之消費日以刷卡當時簽單上所載日期為準、簽單金額以經國際匯率換算後且入至正卡持卡人帳上之新臺幣金額為準。
【Money101通路限定首刷禮】回饋與(或寄送)當日前,正卡申請人有以下情況者,即自動喪失參加本活動之資格,申請人所獲得之好禮回饋應於滙豐銀行查明或知悉有該等情事時立即失效,申請人亦不得要求將好禮回饋折換現金或折抵消費金額。(1)信用卡(含正、附卡)遭強制停用、停卡、掛失不補發。(2)非持卡本人交易款項(如遺失被竊、偽卡交易、偽冒申請)。(3)持卡人有信用卡約定條款所列喪失期限利益等情事。
除法令有特別規定者外,滙豐銀行保留核准發卡與否以及隨時修改、變更或取消本活動及/或注意事項內容之權利。
若對活動內容或商品有任何疑問,請致電「滙豐銀行」 (02) 6616-6000。
滙豐銀行 卓越理財
活動截止日
2025年 01月 31日
- 台幣帳戶國內跨行提款/轉帳每月共50次免手續費
- 一次開立滙豐卓越理財帳戶同時擁有多種外幣存款帳戶
- 環球VISA金融卡,一卡最多連結9種指定外幣,享海外網購刷卡消費手續費0元
- 環球網絡優勢,首創全球帳戶整合功能,環球轉帳零時差,不限次數免手續費
- 投資美股港股,不需額外開立證券戶或匯資金到海外平台,省時又便利
- 滙豐卓越理財客戶之帳戶每月最低平均餘額需達等值新臺幣 300 萬元(含)以上。若帳戶持有人未達上述每月最低平均餘額者,滙豐銀行將收取每月帳戶管理費新臺幣1,000元或等值外幣。
禮品選項
-活動期間:於2024/12/1~2025/1/31線上申請,並於申請日期後45天內完成Premier卓越理財帳戶開戶及指定信用卡核卡
-活動辦法:活動期間透過指定活動頁面連結至滙豐銀行線上開戶平台線上申辦滙豐旅人卡、Live+現金回饋卡、滙豐匯鑽卡或現金回饋御璽卡,並於線上申請時勾選信用卡使用電子/行動帳單、同意滙豐銀行信用卡帳款使用滙豐銀行帳戶自動扣繳,於核卡30天內首刷符合以下首刷回饋條件,即享通路限定首刷禮。
-新增一般消費達20,000元綁定新開立卓越理財戶設定信用卡自動扣繳,享好禮Apple Airpods Pro2
*贈品序號將於符合資格後8-12周以簡訊寄送兌換連結至登錄於滙豐銀行手機號碼,請於2025/5/31 前點選兌換連結並登入Money101會員選擇贈品並填寫配送資料
*新開立帳戶限定活動期間數位開戶或線上預約開戶(完成線上預填開戶資料)申請卓越理財戶,並於申請日期後45天內成功完成開戶,開戶前六個月內未持有任何滙豐銀行存款帳;申辦滙豐Live+現金回饋卡/匯鑽卡/現金回饋御璽卡/滙豐輕旅卡申請人須於核卡前六個月內須未持有滙豐信用卡正卡或附卡;滙豐卓越理財客戶之帳戶每月最低平均帳面餘額需達等值新臺幣 300 萬元(含)以上,若未達每月最低平均餘額者,滙豐銀行將按月收取每月帳戶管理費新臺幣1,000元或等值外幣。
卓越理財客戶定義詳見滙豐銀行官網(https://www.hsbc.com.tw/premier/)
*本活動與滙豐信用卡推薦活動、卓越理財推薦活動等其他專案優惠不併用。
*滙豐旅人無限卡/御璽卡享「刷卡消費好禮活動」資格,其餘卡別不可與「刷卡消費好禮活動」併用
*使用社群軟體或通訊軟體、email直接分享滙豐銀行線上申辦平台連結將導致通路代碼失效,請務必從指定活動頁面點擊「立即辦卡」並直接填寫線上申請書,因自行操作不當導致通路代碼遺失,恕不回饋。
-注意事項:
滙豐(台灣)商業銀行股份有限公司於本活動中稱「滙豐銀行」或滙豐銀行,滙豐銀行所發行之信用卡於本活動中簡稱「滙豐信用卡」。
本活動適用對象僅限持有中華民國身分證之自然人。
本活動之參加對象為活動期間內線上申辦滙豐信用卡正卡(旅人無限卡、旅人御璽卡),並符合下列資格始得享有消費好禮:(1)使用本次核發之滙豐信用卡正卡累積一般新增消費達申請書所載之消費條件門檻;(2)申辦滙豐無限卡或御璽卡者須繳交正卡全額年費(金額依信用卡申請書規定);(3) 須勾選使用電子或行動帳單。旅人無限卡/御璽卡之消費好禮【旅遊積分】滙豐銀行將於次期帳單結帳日起算6-8週內開始進行回饋。本活動適用對象僅限持有中華民國身分證之自然人。
申請人設定以新開立帳戶自動轉帳扣繳該張信用卡正卡款項,其帳戶限定於活動期間數位開戶或線上預約開戶(完成線上預填開戶資料)申請卓越理財戶,並申請日期後45天內成功完成開戶;且開戶前六個月內未持有任何滙豐銀行帳戶。。自動扣繳設定需於回饋日時經滙豐銀行系統檢核仍有效,且上述帳戶未關戶、未轉換其他理財專戶。
旅人無限卡/御璽卡之消費好禮【旅遊積分】,於滙豐銀行確認申請人符合獲贈資格後,申請人需自行上兌換平台(https://ecard.hsbc.com.tw/EXT/unity/loginhttps://ecard.hsbc.com.tw/EXT/unity/login)登錄及兌換贈品。旅遊積分點數有效累計期限最長以三年為限,若您的信用卡效期小於三年則旅遊積分點數有效期限與您的信用卡有效期限相同,請參照每月帳單所示之「有效使用期限」,總結餘之旅遊積分應以滙豐銀行系統所載之累積旅遊積分為準,點數到期將自動歸零重計。正附卡持卡人於旅遊積分有效期間到期前已取得但未兌換之旅遊積分,將於旅遊積分有效期間到期時自動失效歸零,正卡持卡人不得於旅遊積分失效後要求兌換任何回饋項目或將旅遊積分折算為現金及其他給付。正附卡持卡人於信用卡有效期間屆至後如獲滙豐銀行續發新卡,則正附卡持卡人於新卡有效期間內之旅遊積分應自零起算重新累計於正卡持卡人之旅遊積分內。兌換方式與活動辦法應參照滙豐銀行【旅遊積分計畫活動】之活動條款及相關規定辦理。
【Money101通路限定首刷禮】正卡申請人於申辦滙豐銀行滙豐旅人卡、Live+現金回饋卡、滙豐匯鑽卡或現金回饋御璽卡時須勾選行動帳單或電子帳單,且獲得滙豐銀行核卡後30天內,使用新核發之正卡完成指定刷卡條件,並綁定新開立卓越理財帳戶帳戶設定自動扣繳者,且於回饋月之前一月平均餘額達*等值新台幣三百萬元(含)以上始可獲得始可獲得通路限定首刷禮回饋,每人限回饋乙次。
*月平均帳面餘額之計算基礎與範例:
(1) 計算基礎: 於滙豐銀行之存款及各投資商品之投資現值;及經由滙豐銀行投保之各項人身保險所繳交之保險費。(2) 計算範例:月平均帳面餘額,係指每月 1 日至 30 日(31 日)之平均帳面餘額。例如:假設N月總日數為 31 天,若N月7日存入新臺幣 300 萬元且維持至N月 31 日,其N月之月平均帳面餘額為新臺幣 241 萬元(300 萬x25 天/31 天);若N月 7 日存入新臺幣 380 萬元並且維持至N月 31 日,其N月之月平均帳面餘額為新臺幣 306 萬元(380 萬x25 天/31 天)。(3) 如於例假日或滙豐銀行每日系統維護時間後匯出或匯入款項,系統將於下一個工作日為帳面餘額之異動/結算。
通路限定首刷禮將於符合資格後8-12週內開始進行回饋,傳送簡訊寄送兌換序號至正卡持卡人登錄於滙豐銀行之手機號碼提供兌換序號。本活動提供之贈品皆由廠商提供,滙豐銀行與廠商間無合夥、經銷代理或保證關係,若因商品或服務發生之爭議皆由合作廠協助處理及負責相法律上責任,概與滙豐銀行無涉。
Money101 通路限定首刷禮領取方式:
請點擊手機簡訊的專屬優惠連結,您會來到Money101官網,完成以下三步驟,即能在線上兌換新戶好禮。
步驟① - 選擇您想要的新戶首刷加碼禮 (禮品點擊後無法更換)
步驟② - 登入/註冊Money101會員之後,點選立即兌換
步驟③ - 收到禮券簡訊後,輸入密碼即可使用Money101通路限定加碼好禮"
請於2025/6/30前至Money101網站兌換領取您的贈品, 逾期視同放棄兌領, 恕不補發。
此活動專案滙豐旅人無限卡/御璽卡可享「刷卡消費好禮活動」,旅人輕旅卡、Live+現金回饋卡、滙豐匯鑽卡、現金回饋御璽卡與其他專案優惠不併用,例:「刷卡消費好禮活動」、企業團辦、旅展、滙豐信用卡推薦活動、卓越理財推薦活動….等
本活動限線上申請不指定服務專員且無填寫推薦人。
若申請人於活動期間同時參加滙豐銀行其他新戶辦卡活動,則以滙豐銀行優先核准卡片所適用之回饋活動為準。後核發的卡片恕不享有刷卡贈品回饋。核卡日以滙豐銀行系統所載之「核卡日」為準,計算「核卡後30天內」之消費以帳單所載之「簽帳日期」。
本專案所稱之新增一般消費金額係指信用卡一般簽帳消費交易,但不包括公用事業代繳費用、預借現金、滙轉金之每期應付金額、超過信用額度之消費(包含臨時調高信用額度期間之消費)、年費、滾入循環信用之金額及循環信用利息、違約金、掛失手續費、預借現金手續費、匯款作業處理費、調閱簽單手續費及其它及其他相關信用卡手續費用、其他類似現金交易、風險性及預付型交易等各項費用、旅行支票、博奕籌碼、退貨交易(含以他卡消費而申請退款至本卡之退貨交易)、基金扣款、繳交各項稅款(如綜所稅、房屋稅、地價稅、牌照稅、燃料稅等)、汽燃費、學費、透過中華電信網際網路繳費或語音轉帳繳費服務繳交中華電信費用以及台灣電力公司之營業用電電費及高壓電電費、違規罰鍰、透過聯合信用卡處理中心公務機關信用卡繳費平臺、或財金資訊股份有限公司電子化繳費稅處理平台所繳納之各項費用,相關繳費項目請依各繳費平台網站公告為準,或依消費者保護法第十九條規定解除買賣契約、或其他原因所生之任何退款、或滙豐銀行暫停墊款或取消入帳之交易金額。國外消費簽單之消費日以刷卡當時簽單上所載日期為準、簽單金額以經國際匯率換算後且入至正卡持卡人帳上之新臺幣金額為準。
【Money101通路限定首刷禮】回饋與(或寄送)當日前,正卡申請人有以下情況者,即自動喪失參加本活動之資格,申請人所獲得之好禮回饋應於滙豐銀行查明或知悉有該等情事時立即失效,申請人亦不得要求將好禮回饋折換現金或折抵消費金額。(1)信用卡(含正、附卡)遭強制停用、停卡、掛失不補發。(2)非持卡本人交易款項(如遺失被竊、偽卡交易、偽冒申請)。(3)持卡人有信用卡約定條款所列喪失期限利益等情事。
除法令有特別規定者外,滙豐銀行保留核准發卡與否以及隨時修改、變更或取消本活動及/或注意事項內容之權利。
若對活動內容或商品有任何疑問,請致電「滙豐銀行」 (02) 6616-6000。
星展銀行 豐盛理財
- 以換匯資金承作美金/澳幣/紐幣/加幣/英鎊定存,享7、14天期年息最高7%,每人總承作限額最高可達美金100萬元!活動期間:即日起至2024/2/29(或額滿即止)
- 以新資金承作臺幣定存,享3、6個月期年息最高1.58%,每人總承作限額最高可達新臺幣1,500萬元!活動期間:即日起至2024/4/30(或額滿即止)
- 國內跨行提款每月無限次免手續費
- 國外提款免手續費,支援高達14種外幣
- 貴賓獨享生日換匯優惠最高減碼7分
- 外幣匯入匯款及電匯至各國星展銀行帳戶免手續費
- 亞洲12個國際機場接送機服務
- 星展財富管理專線提供24小時全年無休的客製化頂級服務
- 星展豐盛理財客戶之帳戶月均額總資產需達新台幣200萬元(含)或等值外幣以上。若帳戶持有人未達上述每月最低平均餘額者,星展銀行將收取每月帳戶管理費新台幣500元整。
星展銀行 豐盛私人客戶
- 1年2次台灣桃園國際機場環宇尊榮禮遇快速通關服務;1年4次亞洲12大國際機場免費機場接機或送機服務
- 6個月期美元定存年利率5.5%。
- 搭乘新加坡航空和勝安航空可額外獲得20%的KrisFlyer哩程回饋
- 每月10次臨櫃交易免手續費;國內ATM跨行提款享每月最高30次0手續費
- 在新加坡、印度、印尼及香港的特定星展豐盛理財中心可臨櫃緊急提領當地貨幣或美金現金,每日最高提領美金15,000元或等值當地貨幣
- 和星展銀行往來達等值新台幣3,000萬元(含)以上, 即可成為星展豐盛私人客戶
第一銀行 理財貴賓A
- 第一銀行提供理財貴賓一對一理財顧問、專屬理財規劃、尊榮貴賓理財專區等服務。
- 存款業務免手續費;跨行提款/跨行轉帳每人每月各10次
- 活動期間以新資金承作美金定存享1年期定存利率2.55%或6個月期定存利率2.4%或3個月期定存利率2.3%。
- 理財貴賓A條件:與第一銀行往來6個月以上,平均總往來資產達等值新臺幣300萬元(含)以上且持有信託商品投資部位。
遠東商銀 VIP尊榮會員4星等
- 個人會員往來金額需達100萬以上,未達300萬,可享VIP四星等權益
- 臨櫃指定交易享1次手續費減免
- ATM跨提享5次手續費減免
- 自動化通路跨行轉帳享3次手續費減免
- 銀行保管箱享8折優惠
台新銀行 富裕會員
- 跨行提款每月15次免手續費、跨行轉帳/繳款每月3次免手續費
- 網路銀行/行動銀行牌告結匯匯率優惠;外幣現鈔買賣免手續費;DBU匯入匯款免手續費
- 保管箱租金優惠:每人以一箱為限,年租金減免乙次,上限1,000元。
- 富裕會員資格:與台新銀行往來資產(包含台外幣存款、基金、結構性商品、信託、保險,不包含與Richart by Taishin Bank往來之資產)需連續3個月之平均皆達新台幣100萬元(含)以上,台新銀行得於次月的第二個工作日,自動將您的身分升級為富裕專案會員。
- 若連續6個月(不含生效當日)未達富裕專案之專案資格標準者,其富裕會員專屬禮遇資格亦同時消失。
台北富邦 個人理財會員
- 優先臨櫃服務、生日優惠及貸款優惠利率
- 提供專業投資研究報告及保險箱優惠最高3折
- ATM跨行提款5次免手續費、自動化通路跨行轉帳1次免手續費
- 於台北富邦銀行連續6週每日「個人往來資產總額」達新台幣100萬元(含) ~ 300萬元(不含),即可成為個人理財會員。
- 資格維持:每年於會員生日時重新檢視會員資格。生日前一年內,日均「個人往來資產總額」達會員資格者,即可繼續享有該級會員優惠權益一年。
國泰世華 黃金VIP理財帳戶
- 預約理財顧問於尊貴理財專區之專屬理財作業櫃檯或至分行營業廳抽取等候號碼牌,可享優先服務。亦可致電24小時尊貴理財貴賓服務專線。
- 臨櫃辦理國內外匯款每月享3次免手續費或郵電費;國內ATM跨行提款每月享15次免收手續費;國內自動化通路(如:ATM、網路ATM、網路銀行及手機銀行)跨行轉帳每月享3次免收手續費。
- 理財商品申購手續費優惠
- 保管箱承租優惠:於資格存續期間依其申請本行保險箱租金時給予黃金VIP7折優惠,每人每年減免乙箱為限,單次上限新台幣一千五百元,差額部分由客戶另行負擔,保管箱服務將依各分行所在地有無保管箱設備而有所不同。
- 享國泰世華世界卡優先申辦及首年免年費
- 與國泰世華銀行近三個月平均往來資產餘額(包含存款、信託、保險及其他投資型商品等,認定標準悉依本行內部規定為準)達等值新台幣300萬元(含)~1,000萬元(不含)之自然人即享有一年之貴賓理財客戶優惠權益。
永豐銀行 尊榮理財
- 享專人提供理財規劃與建議;專業投資研究報告及基金停損/停利主動通知
- 專人優先電話接聽服務、分行臨櫃優先叫號服務。
- 國內跨行提款/轉帳每月8次 免手續費;國內匯款每月3次 免手續費;票據類交易無限次 手續費全免。
- 國外匯入匯款交易無限次手續費全免;國外匯出匯款交易每年3次免手續費。
- 尊榮理財會員與永豐銀行之往來資產規模須維持在等值新台幣300萬元(含)以上。
中國信託 創富家理財帳戶
- 專業理財服務,建置投資風險屬性測量模型,提供適切的資產配置建議。當您下單交易時將主動比對您與產品之風險屬性,嚴謹把關您的資產投資風險。
- 提供保單檢視服務協助您掌握保單內容、保障額度、保費支出等資訊
- 櫃台服務(含自動化轉帳)手續費優惠:每人每月任選項目1筆免費優惠
- ATM跨行提領優惠:每人每月5次免手續費
- 他行自動化通路轉入優惠:每人每月1次手續費點數回饋,當月最高回饋財富點170點
- 投資建議研究報告書、基金停損/停利通知服務、保險理賠申請進度通知、分行櫃台優先叫號與貴賓專線服務
- 與中國信託「往來資產總額」需維持新臺幣50萬元
財富管理推薦比較2024
財富管理帳戶 |
加入門檻 |
美金定存最高年息 |
玉山銀行 新富會員 |
NT$3,000,000 |
2.6% |
第一銀行 理財貴賓A |
NT$3,000,000 |
2.55% |
遠東商銀 VIP尊榮會員4星等 |
NT$1,000,000 |
2.5% |
台新銀行 富裕會員 |
NT$1,000,000 |
2.2% |
什麼是財富管理帳戶?
銀行提供給高資產客戶的金融工具,有了財富管理帳戶將會有個理財專員給予投資、資產配置的建議。
財富管理帳戶門檻是多少?
一般銀行門檻為 300 萬元,部份銀行低於門檻仍然可申辦,只是可能會多收取一筆帳管費。
財富管理帳戶有哪些好處?
首先有理專替你規劃及執行各種理財建議,部份銀行提供高利外幣定存,或是申購其它金融產品享有手續費優惠。
常見問題
什麼是財富管理?
財富管理是銀行針對高端客戶所提供融合儲蓄、保險、投資等相關金融服務組合,以達成保存、創造財富等目的之帳戶選擇方案。
財富管理的服務對象是誰?
根據台灣的銀行辦理財富管理業務等規範,其提供相關服務的對象並不侷限於自然人,也可以包含法人組織。
財富管理如何進行服務?
財富管理等相關帳戶業務,其最大的特點是銀行會為客戶指定理財業務人員,了解客戶的風險接受取向與需求,並提供建議的理財選項,如外匯、基金、保險等其他產品或服務。相關理財業務人員在台灣大都統稱為「理財專員」,即俗稱的「理專」,國外則是用「客戶關係經理」(Relatinship Manager,簡稱RM)一詞。
財富管理的服務範圍為何?
財富管理主要是以諮詢意見為中心,囊括所有銀行業務,如存款、融資、外匯、保管、投資等,另外也可以配合金融消費者的不同需求,設定指定用途信託資金、債券等投資組合,配合銀行的子公司,也可以提供如保險、證券等共同行銷服務。