財富管理推薦比較2023
財富管理推薦比較2023
財富管理帳戶 | 加入門檻 | 美金定存最高年息 |
|---|---|---|
玉山銀行 新富會員 | NT$ 3,000,000 | 2.6 % |
第一銀行 理財貴賓A | NT$ 3,000,000 | 2.55 % |
遠東商銀 VIP尊榮會員4星等 | NT$ 1,000,000 | 2.5 % |
台新銀行 富裕會員 | NT$ 1,000,000 | 2.2 % |
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財富管理 資訊
什麼是財富管理帳戶？
銀行提供給高資產客戶的金融工具，有了財富管理帳戶將會有個理財專員給予投資、資產配置的建議。
財富管理帳戶門檻是多少？
一般銀行門檻為 300 萬元，部份銀行低於門檻仍然可申辦，只是可能會多收取一筆帳管費。
財富管理帳戶有哪些好處？
首先有理專替你規劃及執行各種理財建議，部份銀行提供高利外幣定存，或是申購其它金融產品享有手續費優惠。
常見問題
什麼是財富管理？
財富管理是銀行針對高端客戶所提供融合儲蓄、保險、投資等相關金融服務組合，以達成保存、創造財富等目的之帳戶選擇方案。
財富管理的服務對象是誰？
根據台灣的銀行辦理財富管理業務等規範，其提供相關服務的對象並不侷限於自然人，也可以包含法人組織。
財富管理如何進行服務？
財富管理等相關帳戶業務，其最大的特點是銀行會為客戶指定理財業務人員，了解客戶的風險接受取向與需求，並提供建議的理財選項，如外匯、基金、保險等其他產品或服務。相關理財業務人員在台灣大都統稱為「理財專員」，即俗稱的「理專」，國外則是用「客戶關係經理」（Relatinship Manager，簡稱RM）一詞。
財富管理的服務範圍為何？
財富管理主要是以諮詢意見為中心，囊括所有銀行業務，如存款、融資、外匯、保管、投資等，另外也可以配合金融消費者的不同需求，設定指定用途信託資金、債券等投資組合，配合銀行的子公司，也可以提供如保險、證券等共同行銷服務。