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2022財富管理 推薦比較

花旗銀行 財富管理
限時優惠
NT$
3,000,000
加入門檻
98
每月免費國內跨提
8
每月免費國內跨轉
每月最高享有8次自動化服務管道手續費優惠
3
%
美金定存最高年息
6個月期美金定存利率
TODO
滙豐銀行 卓越理財
NT$
3,000,000
加入門檻
50
每月免費國內跨提
國內ATM交易每月跨行提款與轉帳共 50 次免手續費
50
每月免費國內跨轉
國內ATM交易每月跨行提款與轉帳共 50 次免手續費
7
%
美金定存最高年息
換匯優利定存方案(7天期), 卓越理財新戶另享美金活存2%
TODO
第一銀行 理財貴賓A
NT$
3,000,000
加入門檻
10
每月免費國內跨提
10
每月免費國內跨轉
2.55
%
美金定存最高年息
1年期美金優利定存年息
TODO
遠東商銀 VIP尊榮會員4星等
NT$
1,000,000
加入門檻
5
每月免費國內跨提
5
每月免費國內跨轉
2.5
%
美金定存最高年息
一年期美金定存年利率
TODO
台新銀行 富裕會員
NT$
1,000,000
加入門檻
15
每月免費國內跨提
15
每月免費國內跨轉
2.2
%
美金定存最高年息
一年期美金定存利率
TODO
星展銀行 豐盛理財
NT$
2,000,000
加入門檻
每月免費國內跨提
30
每月免費國內跨轉
1.85
%
美金定存最高年息
TODO
台北富邦 個人理財會員
NT$
1,000,000
加入門檻
5
每月免費國內跨提
5
每月免費國內跨轉
1.85
%
美金定存最高年息
一年期美金定存年息
TODO
國泰世華 黃金VIP理財帳戶
NT$
3,000,000
加入門檻
15
每月免費國內跨提
15
每月免費國內跨轉
1.7
%
美金定存最高年息
一年期美金定存年息
TODO
永豐銀行 尊榮理財
NT$
3,000,000
加入門檻
8
每月免費國內跨提
8
每月免費國內跨轉
1.7
%
美金定存最高年息
一年期美金定存年息
TODO
星展銀行 豐盛私人客戶
優惠
NT$
30,000,000
加入門檻
30
每月免費國內跨提
30
每月免費國內跨轉
1.5
%
美金定存最高年息
TODO
中國信託 創富家理財帳戶
NT$
500,000
加入門檻
5
每月免費國內跨提
5
每月免費國內跨轉
不適用
美金定存最高年息

財富管理推薦比較2022

財富管理帳戶

加入門檻

NT$
3,000,000

美金定存最高年息

3
%

財富管理帳戶

加入門檻

NT$
800,000

美金定存最高年息

1
%

財富管理帳戶

加入門檻

NT$
3,000,000

美金定存最高年息

2.6
%

財富管理帳戶

加入門檻

NT$
3,000,000

美金定存最高年息

2.55
%

財富管理帳戶

加入門檻

NT$
1,000,000

美金定存最高年息

2.5
%

財富管理帳戶

加入門檻

NT$
1,000,000

美金定存最高年息

2.2
%

財富管理 資訊

什麼是財富管理帳戶?
銀行提供給高資產客戶的金融工具,有了財富管理帳戶將會有個理財專員給予投資、資產配置的建議。

財富管理帳戶門檻是多少?

一般銀行門檻為 300 萬元,部份銀行低於門檻仍然可申辦,只是可能會多收取一筆帳管費。

財富管理帳戶有哪些好處?

首先有理專替你規劃及執行各種理財建議,部份銀行提供高利外幣定存,或是申購其它金融產品享有手續費優惠。

常見問題

財富管理是銀行針對高端客戶所提供融合儲蓄、保險、投資等相關金融服務組合,以達成保存、創造財富等目的之帳戶選擇方案。

根據台灣的銀行辦理財富管理業務等規範,其提供相關服務的對象並不侷限於自然人,也可以包含法人組織。

財富管理等相關帳戶業務,其最大的特點是銀行會為客戶指定理財業務人員,了解客戶的風險接受取向與需求,並提供建議的理財選項,如外匯、基金、保險等其他產品或服務。相關理財業務人員在台灣大都統稱為「理財專員」,即俗稱的「理專」,國外則是用「客戶關係經理」(Relatinship Manager,簡稱RM)一詞。

財富管理主要是以諮詢意見為中心,囊括所有銀行業務,如存款、融資、外匯、保管、投資等,另外也可以配合金融消費者的不同需求,設定指定用途信託資金、債券等投資組合,配合銀行的子公司,也可以提供如保險、證券等共同行銷服務。