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2025財富管理推薦比較

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精選產品
滙豐銀行 卓越理財

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美金定存最高年息
6.6  %
每月免費國內跨提
50  次
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每月免費國內跨轉
50  次
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加入門檻
NT$ 3,000,000
滙豐銀行 卓越理財

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美金定存最高年息
6.6  %
每月免費國內跨提
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每月免費國內跨轉
50  次
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加入門檻
NT$ 3,000,000
星展銀行 豐盛理財

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美金定存最高年息
5.5  %
每月免費國內跨提
無限次
每月免費國內跨轉
30  次
加入門檻
NT$ 2,000,000
星展銀行 豐盛私人客戶

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美金定存最高年息
5.5  %
每月免費國內跨提
無限次
每月免費國內跨轉
30  次
加入門檻
NT$ 30,000,000
第一銀行 理財貴賓A

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美金定存最高年息
2.55  %
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每月免費國內跨提
10  次
每月免費國內跨轉
10  次
加入門檻
NT$ 3,000,000
遠東商銀 VIP尊榮會員4星等

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美金定存最高年息
2.5  %
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每月免費國內跨提
5  次
每月免費國內跨轉
5  次
加入門檻
NT$ 1,000,000
台新銀行 富裕會員

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美金定存最高年息
2.2  %
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每月免費國內跨提
15  次
每月免費國內跨轉
3  次
加入門檻
NT$ 1,000,000
台北富邦 個人理財會員

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美金定存最高年息
1.85  %
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每月免費國內跨提
5  次
每月免費國內跨轉
5  次
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NT$ 1,000,000
國泰世華 黃金VIP理財帳戶

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美金定存最高年息
1.7  %
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每月免費國內跨提
15  次
每月免費國內跨轉
15  次
加入門檻
NT$ 3,000,000
永豐銀行 尊榮理財

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美金定存最高年息
1.7  %
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每月免費國內跨提
8  次
每月免費國內跨轉
8  次
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NT$ 3,000,000
中國信託 創富家理財帳戶

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美金定存最高年息
不適用
每月免費國內跨提
5  次
每月免費國內跨轉
5  次
加入門檻
NT$ 500,000
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常見問題

什麼是財富管理？

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財富管理是銀行針對高端客戶所提供融合儲蓄、保險、投資等相關金融服務組合，以達成保存、創造財富等目的之帳戶選擇方案。

財富管理的服務對象是誰？

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根據台灣的銀行辦理財富管理業務等規範，其提供相關服務的對象並不侷限於自然人，也可以包含法人組織。

財富管理如何進行服務？

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財富管理等相關帳戶業務，其最大的特點是銀行會為客戶指定理財業務人員，了解客戶的風險接受取向與需求，並提供建議的理財選項，如外匯、基金、保險等其他產品或服務。相關理財業務人員在台灣大都統稱為「理財專員」，即俗稱的「理專」，國外則是用「客戶關係經理」（Relatinship Manager，簡稱RM）一詞。

財富管理的服務範圍為何？

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財富管理主要是以諮詢意見為中心，囊括所有銀行業務，如存款、融資、外匯、保管、投資等，另外也可以配合金融消費者的不同需求，設定指定用途信託資金、債券等投資組合，配合銀行的子公司，也可以提供如保險、證券等共同行銷服務。