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2024財富管理推薦比較

各家銀行的財富理財方案百百種,Money101一張表格快速了解各家銀行的門檻、轉帳次數、優惠外匯利率等相關產品資訊,比任何一家銀行的理財專員更可以快速掌握您對投資理財相關的金融商品需求,並提供各種一目瞭然的產品資訊,還有保險箱、基金投資等內容,供您參考。
更多資訊expand_more
星展銀行 豐盛理財

星展銀行 豐盛理財

美金定存最高年息
5.5  %
每月免費國內跨提
無限次
每月免費國內跨轉
30  次
加入門檻
NT$ 2,000,000
星展銀行 豐盛私人客戶

星展銀行 豐盛私人客戶

美金定存最高年息
5.5  %
每月免費國內跨提
無限次
每月免費國內跨轉
30  次
加入門檻
NT$ 30,000,000
滙豐銀行 卓越理財

滙豐銀行 卓越理財

美金定存最高年息
5.2  %
info
每月免費國內跨提
50  次
info
每月免費國內跨轉
50  次
info
加入門檻
NT$ 3,000,000
第一銀行 理財貴賓A

第一銀行 理財貴賓A

美金定存最高年息
2.55  %
info
每月免費國內跨提
10  次
每月免費國內跨轉
10  次
加入門檻
NT$ 3,000,000
遠東商銀 VIP尊榮會員4星等

遠東商銀 VIP尊榮會員4星等

美金定存最高年息
2.5  %
info
每月免費國內跨提
5  次
每月免費國內跨轉
5  次
加入門檻
NT$ 1,000,000
台新銀行 富裕會員

台新銀行 富裕會員

美金定存最高年息
2.2  %
info
每月免費國內跨提
15  次
每月免費國內跨轉
15  次
加入門檻
NT$ 1,000,000
台北富邦 個人理財會員

台北富邦 個人理財會員

美金定存最高年息
1.85  %
info
每月免費國內跨提
5  次
每月免費國內跨轉
5  次
加入門檻
NT$ 1,000,000
國泰世華 黃金VIP理財帳戶

國泰世華 黃金VIP理財帳戶

美金定存最高年息
1.7  %
info
每月免費國內跨提
15  次
每月免費國內跨轉
15  次
加入門檻
NT$ 3,000,000
永豐銀行 尊榮理財

永豐銀行 尊榮理財

美金定存最高年息
1.7  %
info
每月免費國內跨提
8  次
每月免費國內跨轉
8  次
加入門檻
NT$ 3,000,000
中國信託 創富家理財帳戶

中國信託 創富家理財帳戶

美金定存最高年息
不適用
每月免費國內跨提
5  次
每月免費國內跨轉
5  次
加入門檻
NT$ 500,000

財富管理推薦比較2024

財富管理帳戶

加入門檻

美金定存最高年息

 玉山銀行 新富會員

NT$3,000,000

2.6%

 第一銀行 理財貴賓A

NT$3,000,000

2.55%

 遠東商銀 VIP尊榮會員4星等

NT$1,000,000

2.5%

 台新銀行 富裕會員

NT$1,000,000

2.2%

 

什麼是財富管理帳戶?

銀行提供給高資產客戶的金融工具,有了財富管理帳戶將會有個理財專員給予投資、資產配置的建議。

財富管理帳戶門檻是多少?

一般銀行門檻為 300 萬元,部份銀行低於門檻仍然可申辦,只是可能會多收取一筆帳管費。

財富管理帳戶有哪些好處?

首先有理專替你規劃及執行各種理財建議,部份銀行提供高利外幣定存,或是申購其它金融產品享有手續費優惠。

最新財富管理相關文章

常見問題

什麼是財富管理?

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財富管理是銀行針對高端客戶所提供融合儲蓄、保險、投資等相關金融服務組合,以達成保存、創造財富等目的之帳戶選擇方案。

財富管理的服務對象是誰?

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根據台灣的銀行辦理財富管理業務等規範,其提供相關服務的對象並不侷限於自然人,也可以包含法人組織。

財富管理如何進行服務?

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財富管理等相關帳戶業務,其最大的特點是銀行會為客戶指定理財業務人員,了解客戶的風險接受取向與需求,並提供建議的理財選項,如外匯、基金、保險等其他產品或服務。相關理財業務人員在台灣大都統稱為「理財專員」,即俗稱的「理專」,國外則是用「客戶關係經理」(Relatinship Manager,簡稱RM)一詞。

財富管理的服務範圍為何?

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財富管理主要是以諮詢意見為中心,囊括所有銀行業務,如存款、融資、外匯、保管、投資等,另外也可以配合金融消費者的不同需求,設定指定用途信託資金、債券等投資組合,配合銀行的子公司,也可以提供如保險、證券等共同行銷服務。