優惠:
每月跨行提款免手續費98次
智富管理帳戶 | 加入門檻 | 美金定存最高年息 |
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花旗銀行 智富管理 | NT$800,000 | 0% |
玉山銀行 新富會員 | NT$3,000,000 | 2.6% |
第一銀行 理財貴賓A | NT$3,000,000 | 2.55% |
遠東商銀 VIP尊榮會員4星等 | NT$1,000,000 | 2.5% |
台新銀行 富裕會員 | NT$1,000,000 | 2.2% |
財富管理是銀行針對高端客戶所提供融合儲蓄、保險、投資等相關金融服務組合,以達成保存、創造財富等目的之帳戶選擇方案。
根據台灣的銀行辦理財富管理業務等規範,其提供相關服務的對象並不侷限於自然人,也可以包含法人組織。
財富管理等相關帳戶業務,其最大的特點是銀行會為客戶指定理財業務人員,了解客戶的風險接受取向與需求,並提供建議的理財選項,如外匯、基金、保險等其他產品或服務。相關理財業務人員在台灣大都統稱為「理財專員」,即俗稱的「理專」,國外則是用「客戶關係經理」(Relatinship Manager,簡稱RM)一詞。
財富管理主要是以諮詢意見為中心,囊括所有銀行業務,如存款、融資、外匯、保管、投資等,另外也可以配合金融消費者的不同需求,設定指定用途信託資金、債券等投資組合,配合銀行的子公司,也可以提供如保險、證券等共同行銷服務。