【虛擬貨幣】新手必讀!熱門加密貨幣、交易所、錢包一次看

Bernie

Bernie

最後更新於 01 August, 2022

《少年幣神還是幣圈韭菜 投資加密貨幣有什麼風險?》這篇文中,我們解釋了加密貨幣的概念、特性、交易優缺點以及可能會面臨的風險後,接著Money101就要來為大家介紹幾種可供投資的熱門加 密貨幣以及在台灣如何買加密貨幣、常見的交易所有哪些、什麼是加密貨幣錢包,幫大家在投資前先做好功課! 延伸閱讀:【NFT是什麼?如何投資?5分鐘帶你快速了解】【台股中的藏寶圖 興櫃股票怎麼買?】

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註:資料來源為各大證券商官網,實際情形以辦理開戶手續時的資訊為主
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熱門加密貨幣介紹

比特幣(Bitcoin / BTC)

Bitcoin

就算過去沒有接觸過加密貨幣的新手,一定也聽過比特幣,因為比特幣是最早出現、也是市場共識最強的加密貨幣,2009年由署名為中本聰(Satoshi Nakamoto)的個人或團體所提出,時至今日,許多主流媒體談到加密貨幣,都會以比特幣為主。其特色是有2100萬枚的總量上限,因此具備「稀缺性」,有價值保存的功能。

比特幣剛誕生時,價值還沒像現在如此高,2010年5月22日,一枚比特幣的價格僅0.0041美元,有一位19歲的年輕人史德文特(Jeremy Sturdivant)用2片披薩交換1萬枚比特幣,時至2021年,比特幣一度漲至一枚68000美元的歷史天價,即便現在回檔至42000美元左右,仍是翻了千萬倍之多,也因此,每年的5月22日,就被稱為「比特幣披薩日」。

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以太幣(Ethereum / ETH)

Ethereum

如果說比特幣是加密貨幣始祖,以太幣就是區塊鏈技術發揚光大的加密貨幣,它不像比特幣有總量上限,而是會持續發行。以太幣是在一個去中心化的區塊鏈系統平台(以太坊)進行交易,而以太坊最初是在2013年由Vitalik Buterin所提出,2015年時正式啟動,其特性是能產生「智能合約」。

所謂智能合約,是一種透過程式碼編寫的數位協議,只要能滿足合約上的內容及條件,就能在以太坊自動執行功能,而以太幣就是驅動這份智能合約所需要的代幣,所以是會被消耗掉的。

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幣安幣(Binance Coin / BNB)

Binance Coin

幣安幣是由世界最大加密貨幣交易所「幣安/Binance」所發行的平台幣,無法透過挖礦取得。2017年,加拿大華裔企業家趙長鵬成立的Binance交易所,目的是創造「加密貨幣之間的交易」。Binance同時發行了以太坊 ERC-20 標準的代幣BNB,做為其交易平台上所使用的代幣,可以說是平台幣的先驅。

2019年起,Binance積極在法幣與加密貨幣之間的市場佈局,讓法幣與加密貨幣可以轉換,另外也發展出許多衍生性商品,並為用戶推出相對應的生態系統,包含Binance鏈、學院資源、錢包等,使BNB得以領先其他交易平台的平台幣,甚至成為市值前幾大的加密貨幣。

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Solana幣(Solana / Sol)

Solana

相較於以太坊等智能合約區塊鏈處理速度慢、處理交易量小,Solana區塊鏈每秒可以處理的交易量、平均交易手續費、交易延遲時間都快上許多,在驗者者數量上也有顧及到去中心化程度,因此被稱為「以太坊殺手」。去年初每枚Sol的價格約1美元,到了去年11月暴漲到258美元,目前價格仍有150美元上下,漲幅高達150倍,市場熱度可見一斑。

Solana區塊鏈之所以可以比以太坊區塊鏈快上許多,主要原因是用上了「歷史證明機制 Proof of History」,亦即創建歷史記錄,證明交易在一個特定時間發生。先記錄了交易發生的順序,再由各個節點來更新與同步狀態。而以太坊區塊鏈則是由一個節點將交易資訊打包成區塊,再分發給其他的節點,等到所有的節點都接受且更新區塊鏈,交易才算完成,兩者所耗費的時間當然相差許多。

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泰達幣(Tether / USDT)

Tether

泰達幣是在2014年時,由Tether公司所推出的加密貨幣,而泰達幣被創造的目的,就是希望將加密貨幣的不受限制的特點,與美元穩定價值的特性給相互結合。當Tether公司發行新的泰達幣時,它同時也會保留相同數目的美元,進而確保泰達幣可以和美元現金達到平等的狀態。

而這樣的概念,就如同央行發行貨幣時,必須提列發行準備一樣,才能確保其發行貨幣的價值。也因此,在加密貨幣當中,泰達幣比較不像比特幣、Sol等加密貨幣一樣,容易受到波動的劇烈影響,因此也能說是一種「穩定幣」。

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台灣如何買加密貨幣?

要在台灣購買加密貨幣,目前主要有三種方式,分別是兌換所、交易所以及場外交易(OTC)。所謂兌換所,就有點像是去銀行買外幣,會有牌告價格,投資人可根據買賣價格,將台幣換成比特幣等加密貨幣。目前台灣主要的加密貨幣兌換所是MaiCoin和BitoEX。

第二種是交易所,也是最多人購買加密貨幣的管道。加密貨幣交易所跟證交所類似,就是交易平台,用戶須先註冊會員(開戶),經過身份認證程序並審核通過後,才能進行掛單交易。在交易所買賣加密貨幣前,需先將台幣儲值至交易所帳戶中,可以使用網路匯款或ATM轉帳。

第三種則是OTC場外市場交易,主要有兩種形式,一種是加密貨幣玩家雙方P2P直接私下進行交易,交易方式可以為網路轉帳、面交。另一種是類似拍賣網站的OTC交易平台。但這類交易多採雙方議定價格,容易遭遇詐騙,風險較高。

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常見加密貨幣交易所

Binance幣安

Binance幣安是由加拿大華裔工程師趙長鵬創建,目前是世界最大加密貨幣交易所,提供幣安幣、比特幣、以太幣、萊特幣等,超過100種加密貨幣的交易,也因為它規模最大,流動性最佳,因此投資人透過幣安平台進行買賣,會比較順利。

此外,Binance幣安在客戶註冊帳戶時,就要求客戶設置雙重身份驗證2FA,也用CryptoCurrency安全標準(CCSS)來保護帳戶,更在2018年推出用戶安全資產基金(SAFU),確保當平台受駭客入侵時,客戶不會因此造成財產損失,安全性令人安心,所以很多人都Binance幣安作為主要的加密貨幣交易平台。

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Coinbase

日前在美國上市的Coinbase,是美國交易量最大的加密貨幣交易所,交易量僅次於幣安,亦是第一間在美國上市的加密貨幣交易所,優點是安全性及監管制度都非常完善。然而在台灣,Coinbase其實是不開放加密貨幣直接交易,只能透過加密貨幣錢包轉帳或信用卡買幣,且手續費偏高,商品種類也較少,因此還是建議台灣的投資人可選擇其他加密貨幣交易所。

MAX

MAX交易所是台灣本土加密貨幣交易所,2018年由最早在台灣推出台幣兌換比特幣服務的MaiCoin創立,是台灣第一家經金管會認可的交易所,在台灣的加密貨幣交易量也相當高。相較於上述兩家交易所,特色是可以直接用台幣買加密貨幣,且與本土銀行有信託合作,用戶的入金款項都存放在遠東銀行的信託專戶裡,交易所無法直接動用該帳戶的資金,從安全性的角度而言,相當適合台灣的投資人。

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加密貨幣錢包是什麼?

如果我們要攜帶、保存實體貨幣,必須放在錢包或保管箱,而加密貨幣也是一樣,需要儲存在加密貨幣錢包(Cryptocurrency Wallet)中。目前市面上的加密貨幣錢包,主要可以分成存放在網路上的「熱錢包」(Hot Wallet)、由實際硬體儲存的「冷錢包」(Cold Wallet)。

所謂熱錢包,也就是直接在網路上,通常是投資人放在交易所的託管帳戶,投資人雖然買了加密貨幣,但存放的位置是在交易所伺服器內,因此當交易所遭駭客入侵,投資人的加密貨幣資產也可能不翼而飛。

至於冷錢包,比較像是交易憑證,類似個人放在家中保管箱的概念,只有自己才知道開啟密碼,也就是所謂的私鑰。冷錢包好處是不怕駭客入侵,適合長期儲存,但若忘記密碼就完全無法開啟。常看到一些投資人因為忘記密碼,導致辛苦累積的加密貨幣資產完全拿不回來的窘況,因此投資人必須妥善保存私鑰,才能避免這種情況發生。

以下為大家介紹幾款常見的冷錢包

Ledger

Ledger於2014年由法國區塊鏈安全公司Ledger設計,是目前冷錢包市場最大的供應商。Ledger支援超過1500種加密貨幣,也同時支持外部超過50種錢包,不用擔心與原先使用的錢包應用不合,最重要的是,Ledger是市場上第一個也是唯一獲得法國網路安全機構ANSSI安全認證的硬體錢包,為數不多的缺點可能就是價格不算便宜,對於小資族來說,可能需要考慮多一些或是有足夠的資產需要存放再購買。

Trezo

Trezor於2014年由SatoshiLabs公司推出,是歷史悠久的加密貨幣錢包,很多知名幣圈大佬或是名人都是使用 Trezor。因為Trezor支援加密貨幣種類多且安全性高,再加上操作介面簡單,對新手而言相當好上手,至今依舊深受許多投資人的歡迎。

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投資有風險 請謹慎評估

從財經媒體圈跳入金融圈,從慘綠青年到地方爸爸,不變的是對新知識的渴求,認為唯有不斷學習,才能豐富人生