台股近年交易熱絡,其中又以20至30歲的年輕族群最為熱衷,其重要推手非「當沖」莫屬。當沖號稱無本交易,只要當天買賣結清,僅需負擔券商手續費、證交稅及買賣間的差額款項即可,若抓對飆股或看對趨勢,短時間內就能獲利入袋,不少人熱衷靠當沖賺「便當錢」,不過想要當沖,可不是只要開戶那麼簡單,本篇Money101就來帶大家認識當沖交易制度! 延伸閱讀:【新手開戶選哪家?哪家券商手續費最便宜、下單軟體最好用】、【融資是什麼?可以借到多少錢?該怎麼操作?】
當沖是什麼意思?
當沖全名為「當日沖銷」(Day Trading),意思是在同一天內買賣相同數量的同檔股票,以賺取當日的價差。由於股票在當天內買賣結清,因此不用拿出本金,只需準備券商手續費、證交稅及買賣間的差額款項即可。股票、ETF、期貨、選擇權以及外匯等商品都可以進行當沖交易。
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券商手續費優惠
Money101盤點目前市場上熱門券商手續費,其中又以新光證券手續費最低,下殺到1折。若是盤中零股交易,部分券商有提供最低手續費1元的優惠,如富邦證券、國泰證券、新光證券、永豐金證券、口袋證券以及玉山富果帳戶等,建議大家開戶的時候,可以多方比較券商手續費會比較有利喔!
券商手續費比一比 |
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券商 | 電子單 手續費 |
零股最低手續費 | 開戶活動 |
富邦證券 富邦e點通帳戶 |
1.8折 | 1元 | 新開戶享台股1.8折手續費優惠,定期定額台股手續費1元起,美股無低收 |
凱基證券 |
6折 | 1元 | - |
永豐金證券 大戶投APP |
2折 | 1元 | 線上開戶享2折手續費優惠,定期定額台股手續費1元起,美股無低收 |
統一證券 UMONEY |
1.68折 | 1元 | 線上開戶享1.68折手續費優惠 |
口袋證券 口袋台股APP |
2.8折 | 1元 |
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犇亞證券 ETJ易通金 |
1.68折 | 1元 |
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新光證券 富貴角多元下單 |
1折 | 1元 |
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製表:Money101 |
當沖資格
台股當沖又分為「現股當沖」和「資券當沖」,由於當沖具有一定風險,因此根據證交所規定,必須要有「一定交易」經驗的投資人才能進行當沖交易,「資券當沖」的門檻又比「現股當沖」來的高。
現股當沖資格
- 開立證券帳戶滿三個月
- 一年內有10筆(含)以上成交紀錄
- 需簽署「有價證券當日沖銷交易風險預告書暨概括授權同意書」及「證券商辦理應付當日沖銷券差有價證券借貸契約書」
資券當沖資格
- 開立證券帳戶滿三個月
- 一年內有10筆(含)以上成交紀錄
- 一年內買賣成交金額達25萬元
- 需開立股票信用戶
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當沖手續費
當沖手續費跟一般現股交易一樣,買賣股票時,券商會各收取一次手續費,手續費依成交金額的0.1425%計收,未滿新台幣20元按20元計收;不過賣出股票時,因為有當沖降稅優惠,證交稅只有普通現股交易的一半,也就是0.15%,這個優惠將實施至2024年12月31日止。值得注意的是,資券當沖因為是用融資、融券來買賣,因此必須加計借券費,且證交稅和普通交易一樣是0.3%。
當沖手續費 | |||
現股當沖 | 資券當沖 | ||
證交稅 | 0.15% | 0.3% | |
券商手續費 | 0.1425% | 0.1425% | |
借券費 | 無 | 各家券商不同 | |
製表:Money101 |
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哪些股票可以當沖?
根據證交所規定,目前僅開放台灣50指數、中型100指數成分股及證券櫃檯買賣中心富櫃50指數成分股(共200檔),做為當日沖銷交易標的;零股、鉅額、拍賣、標購則不是用當沖。若是股票遭處置、變更交易或管理,這段期間也不開放當沖。
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股票的當沖狀態怎麼看?
在券商的下單軟體中,點進去你想要當沖的個股或ETF,在股票名稱旁邊就會顯示該檔股票是否能當沖,一般來說有以下幾種狀態:
- 買賣現沖:可以先買後賣,也可以先賣後買。
- 先買現沖:僅能先買後賣,不能先賣後買。
- 禁現沖:不能先買後賣也不能先賣後買,僅能一般現股買賣。
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當沖時間
目前當沖有兩個交易時段:普通交易、盤後定價交易。
- 普通交易:上午9:00~下午13:30可進行當沖先買後賣、先賣後買交易。
- 盤後定價交易:下午14:00~14:30,因為只有一次撮合,僅可沖銷當日普通交易時段未完成的當沖單。
當沖教學
現股交易的規定是,買進後至少要在下一個交易日才能賣出,而且只能「先買後賣」,不過透過當沖,你不僅可以「先買後賣」,還能「先賣後買」。一般來說,可以分成下列四種操作方法:
現股做多
如果你看好某檔股票,覺得股票會漲,可採取「先現股買進,後現股賣出」的方式。
現股做空
如果你看壞某檔股票,覺得股票會跌,可採取「先現沖賣出,後現股買進」的方式。
資券做多
如果你看好某檔股票,覺得股票會漲,可採取「先融資買進,後融券賣出」的方式。
資券做空
如果你看壞某檔股票,覺得股票會跌,可採取「先融券賣出,後融資買進」的方式。
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隔日沖是什麼?
除了當沖之外,相信不少人也有聽過跟當沖類似的「隔日沖」那麼隔日沖又是什麼呢?隔日沖顧名思義,隔一日就進行沖銷動作,也就是買進或賣出後隔天就做相反動作賣出或買進。 為什麼要這樣做呢?
過去隔日沖多是市場大戶用來賺價差的手法,市場大戶多會追進接近漲停的股票,將其鎖在漲停價位後,市場多會預期漲停相當於「漲幅未滿足」,因此隔日上漲機率高,屆時大戶就會趁隔日的股價上漲進行沖銷,也就是所謂的隔日沖,賺取短線價差。
當沖常見問題
Q1. 當沖是什麼?
當沖全名為「當日沖銷」,是指同日買賣相同數量的同檔股票,以賺取當日價差。
Q2. 當沖需要本金嗎?
當沖交易又被稱作「無本交易」,在扣除手續費、證交稅等交易成本後,仍可賺錢的情況下,當沖確實是不需要本金的。但要格外注意的是,台股的漲跌停機制,可能使股票出現供過於求而無法沖銷,造成無法當沖的違約交割。
Q3. 當沖價差要多少%才賺錢?
目前證交稅稅率千分之3而當沖減半(目前延長到2024/12/31),因此僅需0.15%,加上未享折扣下的證券交易手續費率為千分之1.425,買賣各收一次,累計相當於0.285%,兩者相加後代表當沖價差要超過0.435%,該筆交易才能夠賺錢。
Q4. 當沖容易賺錢嗎?
根據媒體報導,2023上半年當沖客慘賠101.7億元,相當於每戶賠10.9萬,由此可見當沖操作難度高,就算大盤上漲,多數當沖投資人還是以賠錢收場。
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