【貸款利息試算】小額貸款利率試算 10萬、30萬、50萬每月要還多少?利息是多少?

CoCoChen

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最後更新於 14 六月, 2024

有資金需求卻不知道有沒有能力還款嗎?這是很多借款人常見的疑問,其實這問題並不難。首先,借款前先決定好借貸金額與還款年限,接著再進行貸款利率、貸款利息試算,得到每月還款金額、總費用年百分率後再來挑選信貸方案,Money101本篇就幫大家試算試算小額貸款10 萬、30 萬、50 萬每月要還多少錢、利息總共支出是多少,幫大家找到最適合自己資的貸款方案。延伸閱讀:急需50萬小額貸款?最低利率方案一次看

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10萬/30萬/50萬小額貸款利率/利息試算

以貸款金額約為10萬元來說,多半是短期資金需求,建議還款時間不要拖得太長,以3年期為例,月繳金額近3,000元;如果貸款金額增加到30萬,建議可以稍微拉長還款年限,以5年期為例,月繳金額約5,000左右,對於一般上班族而言,只要每月有薪資入帳,還款壓力相對不太大,又能解決可能緊急需要一筆資金周轉的情況。

至於需求資金更高的,最多可以攤成7年攤還,以貸款50萬為例,一個月還個6,000上下,就能貸到讓自己可以運用的寬裕資金。然而,當貸款金額增加時,借款人應該仔細比較不同銀行貸款的條件和利率,計算還款能力和貸款成本,選擇最合適的貸款方案,避免貸款帶來的不必要的負擔。

因此,借款人需要更加謹慎地計算還款能力和貸款成本;同時,如果借款人有其他的負債或支出,也需要考慮這些因素對還款能力的影響,以下幫大家整理 10萬、30 萬、50 萬貸款每個月還款金額是多少以及各貸款產品的貸款利率總年用百分率(APR)、手續費以及支出的利息費用!

閱讀更多:【急用錢怎麼辦?有什麼方法馬上借到錢?民間貸款、預借現金快速又安全】

貸款10萬元一個月要繳多少?

貸款10萬元月繳金額

貸款方案 月繳金額 總利息支出 貸款利率 總費用年百分率 手續費
渣打銀行 Money101 限定專案
Money101獨家限定專案
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2,879元 3,958元 前3期利率0.1%
第4期起為機動利率2.99%起
2.72% 0元
台北富邦銀行
Money101限定專案
Apply-Now
2,890元 3,801元 首期利率0.01%、第2期起為機動利率2.58%起 2.49% 0元
凱基銀行 Money101限時專案
Money101限時專案
Apply-Now
2,863元 2,913元 首期利率0.01%、第2期起為機動利率1.98%起 1.91% 0元
滙豐銀行 信用貸款
信用貸款
Apply-Now
2,879元 3,358元 首期利率0.01%、第2期起為機動利率2.54%起 2.46% 0元
中國信託
Online貸
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2,904元 4,285元 首期利率0.01%、第2期起為機動利率2.90%起 4.76% 3,000元
樂天銀行
樂天貸(分期型)
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2,863元 3,066元 一段式利率1.97%起 2.41% 666元
貸款期間3年及各方案最低利率試算,數字僅供參考,實際金額請以各家銀行為準
製表:Money101

閱讀更多:【永豐銀行信貸好過嗎?熱門信貸方案、利率、額度比一比】

貸款30萬元一個月要繳多少?

貸款30萬元月繳金額

貸款方案 月繳金額 總利息支出 貸款利率 總費用年百分率 手續費
渣打銀行 Money101 限定專案
Money101獨家限定專案
Apply-Now
5,370元 21,150元 前3期利率0.1%
第4期起為機動利率2.99%起
2.72% 0元
台北富邦銀行
Money101限定專案
Apply-Now
5,335元 19,404元 首期利率0.01%、第2期起為機動利率2.58%起 2.49% 0元
凱基銀行 Money101限時專案
Money101限時專案
Apply-Now
5,256元 14,817元 首期利率0.01%、第2期起為機動利率1.98%起 1.91% 0元
滙豐銀行 信用貸款
信用貸款
Apply-Now
5,330元 19,092元 首期利率0.01%、第2期起為機動利率2.54%起 2.46% 0元
中國信託
Online貸
Apply-Now
5,377元 21,866元 首期利率0.01%、第2期起為機動利率2.90%起 4.76% 3,000元
樂天銀行
樂天貸(分期型)
Apply-Now
5,254元 15,270元 一段式利率1.97%起 2.07% 666元
貸款期間5年及各方案最低利率試算,數字僅供參考,實際金額請以各家銀行為準
製表:Money101

閱讀更多:【中國信託信貸方案有哪些?利率多少?如何連繫客服?】

貸款50萬元一個月要繳多少?

貸款50萬元月繳金額

貸款方案 月繳金額 總利息支出 貸款利率 總費用年百分率 手續費
渣打銀行 Money101 限定專案
Money101獨家限定專案
Apply-Now
6,581元 51,026元 前3期利率0.1%
第4期起為機動利率2.99%起
2.78% 0元
台北富邦銀行
Money101限定專案
Apply-Now
6,512元 45,874元 首期利率0.01%、第2期起為機動利率2.58%起 2.52% 0元
凱基銀行 Money101限時專案
Money101限時專案
Apply-Now
6,379元 34,985元 首期利率0.01%、第2期起為機動利率1.98%起 1.91% 0元
滙豐銀行 信用貸款
信用貸款
Apply-Now
6,504元 45,141元 首期利率0.01%、第2期起為機動利率2.54%起 2.46% 0元
中國信託
Online貸
Apply-Now
6,584元 51,740元 首期利率0.01%、第2期起為機動利率2.90%起 4.76% 3,000元
樂天銀行
樂天貸(分期型)
Apply-Now
6,377元 35,676元 一段式利率1.97%起 2.07% 666元
貸款期間7年及各方案最低利率試算,數字僅供參考,實際金額請以各家銀行為準
製表:Money101

閱讀更多:【LINE Bank信貸好過嗎?利率能貸到1.88%?方案、心得完整解析】

信貸利率多少才合理

信貸利率會受申貸人職業、年收入、聯徵狀況及個人信用等因素影響,因此就算同個方案,每個人的申貸結果不盡相同。目前信貸利率大多分成一段式利率及多段式利率,想要知道更多信貸利率的資訊可以參考此篇文章:信貸利率怎麼算?多少才合理?太高怎麼辦?兩大類別試算給你看

Money101也有提供個人化信貸推薦平台,只要提供生日、職業、貸款需求等簡單資訊,就能快速省時比對出最佳信貸利率,打造專屬信貸推薦唷,以下是Money101幫大家精選幾個熱門的貸款商品提供大家參考。

精選熱門貸款推薦

貸款產品 貸款利率 手續費
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渣打銀行 Money101獨家限定專案
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第4期起為機動利率2.99%起
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🎁申請優惠:即日起至06/30,透過Money101連結至渣打銀行申貸平台,成功撥貸(須於07/31前完成撥貸)且連續正常繳款達三個月(含)以上且未提前清償者,即符合Money101會員限定好禮「宜睿2,000元福利即享券」
👉撥款金額50萬以上享「宜睿6,000元多選一福利即享券」或「Airpods Pro 2」二選一
👉他行轉貸再另享「宜睿1,000元多選一福利即享券」
滙豐銀行
Money101限定稅季減壓專案
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首期利率0.01%
第2期起為機動利率2.54%起
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🎁申請優惠:即日起至06/30,透過Money101指定連結線上申辦,不指定服務專員且持國內任一信用卡6個月以上並於7/31前完成撥貸,享:
1.開辦費0元起
2.他行轉貸金額達新台幣50萬元(含)以上,享「宜睿即享券3,000元」
3.他行轉貸金額達新台幣100萬元(含)以上,享「宜睿即享券6,000元」或「Marshall Emberton攜帶式藍牙喇叭」(古銅黑/經典黑不挑色)好禮二選一
4.以新開立數位存款帳戶自動扣繳貸款再享「宜睿即享券600元」
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第2期起為機動利率2.90%起
3,000元
🎁申請優惠:即日起至06/30(含),透過Money101官網成功撥貸(須於07/31前完成撥貸)並符合資格者,撥貸即贈「宜睿2,000元多選一福利即享券」
台新銀行 大口貸
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永豐銀行 數時貸
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首期利率0.01%
第2期起為機動利率2.4%起
0元
凱基銀行
一段式低利率專案
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一段式利率1.98%起 0元
🎁申請優惠:即日起至6/30,透過Money101官網申辦,並於7/31前撥貸不限金額即贈「宜睿2,000元即享券」
凱基銀行
Money101限時專案
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首期利率0.01%
第2期起為機動利率1.98%起
0元
🎁申請優惠:即日起至6/30,透過Money101官網申辦,並於7/31前撥貸不限金額即贈「宜睿2,000元即享券」
遠東商銀 Online隨時貸信貸
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一段式利率2.23%起 0元
台北富邦 Money101限定專案
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首期利率0.01%
第2期起為機動利率2.71%起
0元
樂天銀行 樂天貸(分期型)
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一段式利率1.97%起 666元
玉山銀行 稅月優貸
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首期利率0.15%
第2期起為機動利率3.18%起
688元
🎁申請優惠:即日起至7/10,momo購物網會員透過Money101連結申貸,並於7月10日前成功撥貸,可享momo購物網會員限定禮「500 momo幣」
王道銀行 信貸優惠專案
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一段式利率2.1%起 0元
永豐銀行 醫護貸
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一段式利率2.1%起 0元
聯邦銀行 鈔期貸(卡友專屬優惠)
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首期0.01%
第4個月起機動利率2.5%起
0元起
🎁申請優惠:即日起至7/15,透過Money101官網申貸並於8/15前完成撥貸且撥貸金額10萬(含)元以上者,享 Money101會員限定好禮「宜睿2,000元即享券」
製表:Money101

 

閱讀更多:【軍公教貸款有哪些?申請資格、文件各家銀行優惠利率總比較】

信貸手續費/開辦費

在申辦信用貸款時,無論你貸款多少金額,只要貸款案件審核有成功,銀行都會跟你收取一次開辦費或手續費,金額大約落在3000元到9000元之間(最高不超過9000元),主要是用來支付銀行聯徵過程中產生的費用,比如說聯徵查詢費,有些可能還會包含業務人員的業務獎金,每家銀行收費方式或名目不相同。

信貸手續費/開辦費當然是越低越好,畢竟與貸款成本息息相關,現在不少銀行的信貸有推出0元手續費的優惠方案,有貸款需求的民眾不妨多方比較看看。

手續費/開辦費0元信貸推薦

貸款產品 貸款利率 最低年薪要求
渣打銀行 Money101獨家限定專案
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前3期利率0.1%
第4期起為機動利率2.99%起
28.8萬
台新銀行 大口貸
Apply-Now
一段式利率1.96%起 無規定
富邦銀行 Money101限定專案
Apply-Now
首期利率0.01%
第2期起為機動利率2.71%起
大於等於30萬元
凱基銀行
Money101限時專案
Apply-Now
首期利率0.01%
第2期起為機動利率1.98%起
25萬元以上
凱基銀行
一段式低利率專案
Apply-Now
一段式利率1.98%起
遠東商銀 Online隨時貸信貸
Apply-Now
一段式利率2.23%起 無規定
王道銀行 信貸優惠專案
Apply-Now
一段式利率1.96%起 大於等於24萬元
滙豐銀行 信用貸款
Apply-Now
首期利率0.01%
第2期起為機動利率2.54%起
30萬元以上
製表:Money101

 

閱讀更多:【申請銀行信用貸款條件有哪些?需要準備哪些文件?】

低總費用年百分率貸款推薦

不符合補助資格或找不到理想貸款方案嗎?建議大家可以參考貸款商品中的「總費用年百分率」,總費用年百分率英文縮寫為 APR,是將貸款所有需繳交的費用加總計算後所得出的百分率。這項數值可以真實反應貸款的「實際負擔」。我們也在下方整理出幾個低總費用年百分率貸款方案,供大家參考:

低 APR (總費用年百分率) 貸款推薦

貸款產品 最低APR 年利率
凱基銀行
Money101限時專案
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1.91% 首期利率0.01%、第2期起為機動利率1.98%起
台新銀行 大口貸
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1.96% 一段式利率1.96%起
凱基銀行
一段式低利率專案
Apply-Now
1.98% 一段式利率1.98%起
樂天銀行 樂天貸
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2.07% 一段式利率1.97%起
王道銀行 信貸優惠專案
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2.1% 一段式利率2.1%起
永豐銀行 醫護貸
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2.1% 一段式利率2.1%起
永豐銀行 軍公教貸
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2.2% 一段式利率2.2%起
永豐銀行 數時貸
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2.32% 首期利率0.01%
第2期起為機動利率2.4%起
遠東商銀 Online隨時貸信貸
Apply-Now
2.45% 一段式利率2.23%起
滙豐銀行
Money101限定稅季減壓專案
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2.46% 首期利率0.01%、第2期起為機動利率2.54%起
富邦銀行 Money101限定專案
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2.62% 首期利率0.01%、第2期起為機動利率2.71%起
渣打銀行 Money101獨家限定專案
Apply-Now
2.72% 前3期利率0.1%、第4期起為機動利率2.99%起
中國信託 Online貸
Apply-Now
3.21% 首期利率0.01%、第2期起為機動利率2.90%起
製表:Money101

 

小額信貸利率/利息試算常見問題

Q1.貸款50萬一個月要繳多少?

以渣打銀行新春貸專案試算,貸款50萬、分7年攤還,一個月要繳6,581元,想要知道貸款10萬元貸款30萬元一個月要繳多少,Money101也幫你算好囉!

Q2.小額貸款10萬元利息是多少?

以渣打銀行新春貸試算,貸款10萬、分3年攤還,總利息是3,958元。

Q3.信貸50萬元利息是多少?

以渣打銀行新春貸專案試算,貸款50萬、分7年攤還,總利息是51,026元。👉50萬最低利率方案一次看

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前財經記者,在媒體圈打滾快10年,跑過生活消費、房地產跟保險,除了工作上的因素,本身對投資理財也很感興趣,希望正走在財富自由的路上

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