Money101.com.tw 理財達人 | 你的理財好夥伴

懶人投資法? ETF真的適合年輕人或投資新手嗎?

|Posted by | 所有文章, 投資工具
Tags: , , , , , , , , , ,

etf是什麼

近日國內疫情增溫,但國人依舊熱烈擁抱台股,大盤維持在17000點的高檔,成交量也始終超過4000億元,ETF(指數型基金)的交投也持續熱絡。據統計,今年5月,台股ETF股民人數衝到150萬關卡,來到157.6萬人,比4月成長近12萬人。什麼是ETF?ETF號稱懶人投資法,單純跟著指數或一籃子標的走,投資人不用花時間盯盤、選股,不過ETF有沒有缺點?真的適合年輕人或投資新手嗎?Money101.com.tw此篇告訴你什麼是ETF、ETF有什麼優缺點以及台灣最夯的ETF是什麼! 延伸閱讀:【第一次開戶買股票就上手 開證券戶必知的流程與注意事項】【新手開戶選哪家?哪家券商手續費最便宜、下單軟體最好用】

【股票新手必看入門知識】

第一次股票開戶就上手 股票開戶年齡 券商手續費比較
股票手續費怎麼算 什麼是零股 零股怎麼買
零股領得到紀念品和配息嗎 小資族進場前必知三眉角 什麼是當沖
【 👉 立刻比較哪家銀行貸款利率最優惠 】

ETF是什麼?

ETF本質上是基金,多由投信公司發行,但與一般共同基金不同的是,ETF被動地追蹤特定市場、指數或「一籃子標的」表現,未加入經理人的主觀判斷,所以被稱為被動式基金,且被視為「懶人投資法」、「佛系投資」的首選。

ETF單純跟著指數或一籃子標的走,且達到「不把雞蛋放在同一個籃子裡」的效果,表現最好時,通常就與追蹤標的一致,雖然未必有超額報酬,但也不會低太多,對年輕人或投資新手來說,很容易操作,也不必頻繁進出或一直盯盤,就能長期參與市場。

閱讀更多:【當沖好好賺?沒留意這四件事 小心還沒賺到就變韭菜】

ETF成本低 投資績效優於基金

再者,ETF沒有人為操作,管理成本相對低,整體費用比較便宜,證交稅也低於一般股票。若將一般基金的投資時間拉長到十年、十五年,甚至更久,再扣掉手續費、管理費後,投資績效還贏過大盤的,寥寥可數,但ETF相對沒有這種問題。

不過,隨著國內上市的ETF愈來愈多,許多商品雖然名為「ETF」,但變化越來越多,連結的東西越來越複雜。此篇以最單純、最多人耳熟能詳的「原型ETF」為主。「原型ETF」又可分為股票ETF、債券ETF,前者追蹤特定股市指數或持有一籃子股票,後者追蹤特定債券指數或持有一籃子債券。

閱讀更多:【未成年也可以買股票嗎?股票開戶年齡限制有哪些】

台股最紅兩隻ETF 台灣五十0050、元大高股息0056

台灣人最熟悉的的台股原形ETF,大概就是追蹤台灣50指數的元大台灣五十(0050)、富邦台灣采吉50(006208),以及追蹤台灣高股息指數的元大高股息ETF(0056),國人一向喜愛高配息產品,標榜高殖利率的0056目前是國內受益人最多的台股ETF,超過38萬人。

喜歡海外市場的人,也有很多ETF可以選擇,像是喜歡美股的可以買追蹤S&P 500指數的元大標普500(00646)、追蹤道瓊工業指數的國泰美國道瓊 ETF(00668)。想買陸股的,可以買連結中國A股的國泰中國A50(00636)、連結滬深300指數的元大寶滬深(0061)等。

閱讀更多:【買賣股票手續費怎麼算?一張圖表讓你一看就懂】

定期定額存股夯 新手最愛買ETF、零股

隨著國人逐漸有「存股」、「存債」觀念,不少人轉而透過「存ETF」來存股或債,不論是定期定額買進,或覺得市場來到相對低點再分批買進皆可,而且現在已開放盤中零股交易,小資族也能在盤中買ETF的零股,相當便利;由於買進的平均成本持續降低,長期下來不必太擔心市場下跌的壓力,只要耐心等價格回漲,就能獲利。

當然,ETF並非沒有缺點,像是ETF基本上就是追漲殺跌,而且持有標的無法由投資人選擇,即使一檔ETF中有你不看好的公司或標的,也無法自行替換。因此,對ETF有興趣的人,下手前還是要確認自己的需求與投資目標,再做選擇。

閱讀更多:【領股息還是賺價差?除權息旺季來臨,我要參與除權息嗎?】