【股票入門】懶人投資法?ETF是什麼?真的適合年輕人或投資新手嗎?

Celine Asril

Celine Asril

最後更新於 10 June, 2021

近日國內疫情增溫,但國人依舊熱烈擁抱台股,大盤維持在17000點的高檔,成交量也始終超過4000億元,ETF(指數型基金)的交投也持續熱絡。據統計,今年5月,台股ETF股民人數衝到150萬關卡,來到157.6萬人,比4月成長近12萬人。什麼是ETF?ETF號稱懶人投資法,單純跟著指數或一籃子標的走,投資人不用花時間盯盤、選股,不過ETF有沒有缺點?真的適合年輕人或投資新手嗎?Money101此篇告訴你什麼是ETF、ETF有什麼優缺點以及台灣最夯的ETF是什麼! 延伸閱讀:【第一次開戶買股票就上手 開證券戶必知的流程與注意事項】【新手開戶選哪家?哪家券商手續費最便宜、下單軟體最好用】

熱門券商比一比
券商 電子下單手續費 零股手續費 開戶活動
永豐證券
Apply-Now
2折 1元 線上開戶免出門,每月前5000名送超商電子購物金$100,每月交易前500名送超商電子購物金$50
新光證券
Apply-Now
2.8折 1元 定期定額首扣送500元手續費抵用金,次年續扣再送500元抵用金,年年續扣享優惠(定期定額/零股/整股皆可折抵)。新開戶完成立即送3,000元以上手續費抵用金,下單再送7-11購物金、LINE POINTS等好禮
玉山證券
Apply-Now
6折 1元 首次開立玉山富果帳戶並於一個月內完成 1 筆電子交易即可獲得 7-11 百元購物金;線上開戶,每筆交易再加碼享手續費 6% 富果幣回饋。每推薦一位親友、雙方可享 108 枚富果幣,相當於交易 12 萬元產生的手續費
富邦證券 富邦e點通帳戶
Apply-Now
6折 1元
  • 線上開戶完成並成交一筆台股或複委託,即可獲得7-ELEVEN商品卡200元
  • 活動期間內分享線上開戶專屬連結給親友,親友(全新戶)透過專屬連結線上開戶成功,分享人可獲得momo幣100元
註:資料來源為各大證券商官網,實際情形以辦理開戶手續時的資訊為主
製表:Money101

ETF是什麼?

ETF本質上是基金,多由投信公司發行,但與一般共同基金不同的是,ETF被動地追蹤特定市場、指數或「一籃子標的」表現,未加入經理人的主觀判斷,所以被稱為被動式基金,且被視為「懶人投資法」、「佛系投資」的首選。

ETF單純跟著指數或一籃子標的走,且達到「不把雞蛋放在同一個籃子裡」的效果,表現最好時,通常就與追蹤標的一致,雖然未必有超額報酬,但也不會低太多,對年輕人或投資新手來說,很容易操作,也不必頻繁進出或一直盯盤,就能長期參與市場。

閱讀更多:【當沖好好賺?沒留意這四件事 小心還沒賺到就變韭菜】

ETF成本低 投資績效優於基金

再者,ETF沒有人為操作,管理成本相對低,整體費用比較便宜,證交稅也低於一般股票。若將一般基金的投資時間拉長到十年、十五年,甚至更久,再扣掉手續費、管理費後,投資績效還贏過大盤的,寥寥可數,但ETF相對沒有這種問題。

不過,隨著國內上市的ETF愈來愈多,許多商品雖然名為「ETF」,但變化越來越多,連結的東西越來越複雜。此篇以最單純、最多人耳熟能詳的「原型ETF」為主。「原型ETF」又可分為股票ETF、債券ETF,前者追蹤特定股市指數或持有一籃子股票,後者追蹤特定債券指數或持有一籃子債券。

閱讀更多:【未成年也可以買股票嗎?股票開戶年齡限制有哪些】

台股最紅兩隻ETF 台灣五十0050、元大高股息0056

台灣人最熟悉的的台股原形ETF,大概就是追蹤台灣50指數的元大台灣五十(0050)、富邦台灣采吉50(006208),以及追蹤台灣高股息指數的元大高股息ETF(0056),國人一向喜愛高配息產品,標榜高殖利率的0056目前是國內受益人最多的台股ETF,超過38萬人。

喜歡海外市場的人,也有很多ETF可以選擇,像是喜歡美股的可以買追蹤S&P 500指數的元大標普500(00646)、追蹤道瓊工業指數的國泰美國道瓊 ETF(00668)。想買陸股的,可以買連結中國A股的國泰中國A50(00636)、連結滬深300指數的元大寶滬深(0061)等。

閱讀更多:【買賣股票手續費怎麼算?一張圖表讓你一看就懂】

定期定額存股夯 新手最愛買ETF、零股

隨著國人逐漸有「存股」、「存債」觀念,不少人轉而透過「存ETF」來存股或債,不論是定期定額買進,或覺得市場來到相對低點再分批買進皆可,而且現在已開放盤中零股交易,小資族也能在盤中買ETF的零股,相當便利;由於買進的平均成本持續降低,長期下來不必太擔心市場下跌的壓力,只要耐心等價格回漲,就能獲利。

當然,ETF並非沒有缺點,像是ETF基本上就是追漲殺跌,而且持有標的無法由投資人選擇,即使一檔ETF中有你不看好的公司或標的,也無法自行替換。因此,對ETF有興趣的人,下手前還是要確認自己的需求與投資目標,再做選擇。

閱讀更多:【領股息還是賺價差?除權息旺季來臨,我要參與除權息嗎?】

ETF常見問題

ETF是什麼?
ETF本質上是基金,多由投信公司發行,但與一般共同基金不同的是,ETF被動地追蹤特定市場、指數或「一籃子標的」表現,未加入經理人的主觀判斷,所以被稱為被動式基金,且被視為「懶人投資法」、「佛系投資」的首選。

ETF有什麼優缺點?
ETF容易操作,也不必頻繁進出或一直盯盤,就能長期參與市場,沒有人為操作,管理成本相對低,整體費用比較便宜,證交稅也低於一般股票。但ETF並非沒有缺點,像是ETF基本上就是追漲殺跌,而且持有標的無法由投資人選擇,即使一檔ETF中有你不看好的公司或標的,也無法自行替換。因此,對ETF有興趣的人,下手前還是要確認自己的需求與投資目標,再做選擇。

【股票新手必看入門知識】

第一次股票開戶就上手 股票開戶年齡 股票手續費比較
股票手續費怎麼算 零股怎麼買 當沖是什麼
零股領得到紀念品和配息嗎 股利怎麼領 定期定額是什麼
【 👉比較更多台股證券戶 】

投資有風險 請謹慎評估

Celine Asril is a former Food & Drink Editor who writes about sustainable living, including sharing sound financial tips.