什麼是債券ETF?怎麼買債券ETF?
債券ETF屬於ETF(指數型基金)的一種,是一種常見的債券投資工具,旨在追蹤特定債券市場指數表現。債券ETF通常包含一籃子不同類型的債券,例如政府債券、企業債券、地方政府債券、不同的產業債券等。而債券的另一個分類方式,則是透過債券的評等級別進行分類。像大家熟知的美債ETF,就屬於債券ETF的一種,是投資於美國此特定市場,又因不同投資級別或產業,可分為美國金融債ETF、非投等級債ETF、投等債ETF和美國公債ETF等等。
哪裡可以買到債券呢?因為債券面額一般相當大,所以不適合一般投資人交易,ETF則是一種投資基金,以基金方式集合債券後再進行權益分割,所以能更容易、更低成本地進行投資。ETF交易就像股票一樣,於證券交易所進行,所以透過一般證券交易帳戶,就能輕易投資各式各樣的ETF。沒開戶的人也不用擔心!趕快申請下列手續費划算的券商帳戶,就能快速開始買進債券ETF與其他ETF囉!
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Money101盤點目前市場上熱門券商手續費,其中又以新光證券手續費最低,下殺到1折。若是盤中零股交易,部分券商有提供最低手續費1元的優惠,如富邦證券、國泰證券、新光證券、永豐金證券、口袋證券以及玉山富果帳戶等,建議大家開戶的時候,可以多方比較券商手續費會比較有利喔!
券商手續費比一比 |
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券商 | 電子單 手續費 |
零股最低手續費 | 開戶活動 |
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凱基證券 |
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口袋證券 口袋台股APP |
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犇亞證券 ETJ易通金 |
1.68折 | 1元 |
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新光證券 富貴角多元下單 |
1折 | 1元 |
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製表:Money101 |
債券ETF vs. 債券基金
債券ETF和債券基金都是投資債券市場的工具,以下是這債券ETF與債券基金比較後的幾個不同點:
1.買賣方式
如前述所說,債券ETF的交易就像股票一樣,可以透過券商帳戶進行買賣;債券基金通常是從投信公司或銀行買入,賣出也需要通過投信與銀行進行。
2.價格機制不同
債券ETF如股票一般,開盤後股價會上下浮動,買賣雙方進行撮合達成成交價,價格不斷地跳動,基金價格則是一天一價。債券ETF的市場價格通常會與其實質淨值間有些許價格差異,取決於市場對ETF的供需和價格共識,這類價差稱為「溢價」或「折價」;基金公司則會根據基金資產的實際價值,每個交易日公布淨值,債券基金的交易價格也以這個基金淨值(NAV)為基準。
3.費用率高低差異
債券ETF的管理費用通常較低,債券基金可能有較高的管理費用。 購買時間和即時性 債券ETF交易方式跟股票一樣,所以是在開市時進行買賣;債券基金則是在交易日結束下單,以前一天價格進行交易。
閱讀更多:【美國公債殖利率是什麼?公債殖利率有什麼意義?對股市或其他投資有什麼影響?】
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製表:Money101 |
熱門債券ETF介紹、比較與分析
目前台股中的債券ETF有數十檔,光篩選就是一個大工程!建議想投資債券ETF者,可以從以下幾個角度切入:第一、想要投資的債券ETF種類,可以先設定想要投資的債券種類,像是公債或公司債,或是想投資的債券評級,一般來說評級愈高、違約率愈低,當然殖利率也相對低。
再者,則是觀察ETF的熱門程度,也就是成交量大小,這麼做的原因在於,熱門ETF的流動性較高,所以比較容易買賣,往往也會有較小的成交價和淨值價差,也因為成交量和規模大的緣故,費用率也會低於其它ETF。透過以上篩選方法,Money101替大家整理了受益人數前10大的台股熱門債券ETF,希望大家能從以下ETF中,篩選出適合自己投資的債券ETF:
台股熱門債券ETF |
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ETF | 收盤價(2024/11/6) | 淨值 (2024/11/6) |
類型 | 近1次配息 年化配息率 |
受益人數 | 總費用率 |
00679b 元大美債20年 |
29.01 | 28.92 | 美國政府20+年期債券 | 0.34/ 4.69% |
39.87萬 | 0.16% |
00937b 群益ESG投等債20+ |
15.80 | 16.00 | ICE ESG 20年期以上BBB級成熟市場大型美元公司債 | 0.082/ 6.23% |
33.06萬 | 0.24% |
00687b 國泰20年美債 |
30.16 | 30.05 | 彭博20年期(以上)美國公債指數 | 0.42/ 5.57% |
30.57萬 | 0.18% |
00933b 國泰10y+金融債 |
16.85 | 16.69 | 彭博10年以上美元金融債券指數 | 0.08/ 5.70% |
12.76萬 | 0.20% |
00720b 元大投資級公司債 |
35.08 | 35.59 | 彭博美國 20+ 年期 BBB公司債 | 0.51/ 5.82% |
12.62萬 | 0.46% |
00751b 元大AAA至A公司債 |
34.14 | 34.72 | 彭博美國 20+年期 AAA-A公司債 | 0.46/ 5.39% |
9.86萬 | 0.26% |
00931b 統一美債20年 |
14.44 | 14.38 | 彭博20年期(以上)美國公債 | 0.14/ 3.88% |
6.88萬 | 0.13% |
00772b 中信高評級公司債 |
35.43 | 35.96 | 彭博10年期以上高評級美元公司債 | 0.143/ 4.84% |
6.71萬 | 0.31% |
00795b 中信美國公債20年 |
29.49 | 29.41 | 彭博20年期(以上)美國公債 | 0.40/ 5.43% |
6.45萬 | 0.15% |
00948b 中信優息投資級債 |
9.99 | 10.11 | ICE 15 年期以上已開發市場投資級優化收益 ESG 美元公司債券 | 0.052/ 6.25% |
5.59萬 | 0.30% |
製表:Money101 |
債券ETF月月領息組合
多數會買進債券ETF的投資人,多是有領息目的與需求,這裡也特別為大家整理了以上債券的配息月份,協助大家更快掌握各大熱門債券ETF的除息時間點(配息為除息隔月),打造月月都有現金流入的專屬債券ETF組合!
債券ETF 除息、配息月分 |
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除息月份 | 配息(領息)月份 | 債券ETF |
1、4、7、10月 | 2、5、8、11月 | 統一美債20年(00931b)、國泰投資級公司債(00725b)、富邦全球投等債(00740b)、富邦美債20年(00696b)、元大投資級公司債(00720b)、國泰20年美債(00687b) |
2、5、8、11月 | 3、6、9、12月 | 中信美國公債20年(00795b)、群益AAA-AA公司債(00754b)、元大美債20年(00679B) |
3、6、9、12月 | 4、7、10、隔年1月 | 元大AAA至A公司債(00751b)、 |
每月 | 每月 | 中信高評級公司債(00772b)、國泰10y+金融債(00933b)、群益ESG投等債20+(00937b)、中信優息投資級債 |
製表:Money101 |
債券ETF投資常見問題
Q1. 利率與債券之間的關係?
利率上升,現有債券的利息變低,使債券價格可能下跌;當利率下降,債券價格可能上升,因投資者尋求較高的債券利息收益,由此可知利率與債券是反向關係。
Q2. 債券ETF是什麼?配息和殖利率好嗎?
債券ETF是交易所交易基金,投資於債券。ETF每年支付的配息依基金組合債券產生的利息而定,提供穩定現金流。聯準會暴力升息後,現在美國公債、投資級債券和其它各式的債券配息與殖利率目前都相當不錯。
Q3. 債券ETF與債券基金有何不同?
債券ETF在交易所交易,價格即時變動;債券基金價格每日結算。ETF更具流動性,基金管理費可能較低。
Q4. 債券ETF能否達成月月領息?
透過上表買進不同月份除息和配息的債券ETF,可以打造出一年中每月都領息的債券ETF組合唷!
Q5. 哪些債券ETF推薦?
債券ETF篩選以債券評等、公司部門或產業族群來區分,各檔債券ETF其實大同小異,建議投資朋友從自己的風險和配息需求來評估,較保守的人可投資公債ETF、能承擔風險者則可投資高收益債類;而配息率是與風險相應的,風險愈大自然配息愈高囉!
【股票新手必看入門知識】
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投資有風險 請謹慎評估