台灣市場最有名的ETF,莫過於追蹤大盤指數為主的ETF 0050,只要長期持有、定期定額買進,幾乎每年都有不錯的報酬率,是台灣股民買ETF的首選標的,堪稱是「國民ETF」。不過近年竄起的006208,同樣也是追蹤大盤指數的為主的ETF,不免讓不少投資人煩惱要買哪個好,別擔心,Money101本篇幫你整理了0050的成分股、配息幾次、年化報酬率、管理費等資訊,並與006208做比較,提供投資人一個簡單的數據做判斷,讓投資的路上更加穩健。 延伸閱讀:【新手開戶選哪家?2022哪家券商手續費最便宜、下單軟體最好用】、【當沖需要什麼資格?手續費有比較便宜嗎?當沖新手必看教學】
0050介紹
0050 的全名為「元大台灣卓越50基金」,簡稱元大台灣50,成立於2003年,是一種「指數型股票基金」,由台灣市值前50大公司組成,買入一檔就像一次購入台灣前50強股票,可達分散投資的效果。
元大台灣50是目前最大境內基金,也是國內ETF唯一累計配息金額已超越發行價,對於成立時即買進的投資人,已達成零成本存股目標。
0050基本資料 |
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股票代號 | 0050 |
成立日期 | 2003/06/25 |
掛牌上市日期 | 2003/06/30 |
標的指數 | 臺灣50指數 |
成分股數 | 50檔 |
調整頻率 | 每年調整4次(3、6、9、12月) |
經理費(年) | 0.32% |
保管費(年) | 0.035% |
配息頻率 | 半年配(每年配息兩次) |
製表:Money101 |
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製表:Money101 |
0050成分股
0050成分股將隨著公司市值變動,每年的3、6、9、12月會調整一次成分股,在上述4個月份的第一個星期五收盤後,公布季度調整,並在公布後第3個星期五盤後生效,每年4次調整出台灣最強50檔股票,可避免投資人重壓單支股票,大大降低投資風險。
0050追蹤的指數為台灣50指數,與大盤連動性高,權重前10名標的,包含台積電、鴻海、聯發科、台達電、廣達、中信金、聯電、富邦金、日月光與國泰金等,其中以台積電占比54.13%最多。
0050成分股 |
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排名 | 股票名稱 | 持股權重 | 排名 | 股票名稱 | 持股權重 |
1 | 台積電 | 54.13 | 6 | 中信金 | 1.61 |
2 | 鴻海 | 5.65 | 7 | 聯電 | 1.52 |
3 | 聯發科 | 4.83 | 8 | 富邦金 | 1.43 |
4 | 台達電 | 1.95 | 9 | 日月光 | 1.32 |
5 | 廣達 | 1.93 | 10 | 國泰金 | 1.27 |
資料更新日期:2024/07/30 | |||||
製表:Money101 |
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0050配息狀況
0050採半年配,配息月份在1、7月,上市以來共累積配發51.9元股利,以填息紀錄來看也是不錯,幾乎都有填息成功,最快1天即完成填息,年化配息率約在2.21%。
0050近期進行了2024年第2次除息,每單位將配發1元現金股利,除息交易日為2024/07/16,現金股利的發放日則為2024/8/9。詳細配息資訊可參閱下表:
0050配息紀錄 |
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除息交易日 | 現金股利 | 配息發放日 | 年化配息率 | 填息花費日數 |
2024/7/16 | 1 | 2024/08/09 | 1.02% | 1 |
2024/01/17 | 3 | 2024/02/21 | 4.56% | 3 |
2023/07/18 | 1.8 | 2023/08/11 | 2.86% | 3 |
2023/01/30 | 2.6 | 2023/03/07 | 4.40% | 1 |
2022/07/18 | 1.8 | 2022/08/19 | 3.12% | 3 |
2022/01/21 | 3.2 | 2022/03/04 | 4.32% | 511 |
2021/07/21 | 0.35 | 2021/08/24 | 0.51% | 1 |
2021/01/22 | 3.05 | 2021/03/09 | 4.28% | 150 |
2020/07/21 | 0.7 | 2020/08/24 | 1.44% | 1 |
2020/01/31 | 2.9 | 2020/03/06 | 6.30% | 5 |
2019/07/19 | 0.7 | 2019/08/22 | 1.69% | 1 |
2019/01/22 | 2.3 | 2019/03/08 | 6.02% | 15 |
2018/07/23 | 0.7 | 2018/08/27 | 1.65% | 1 |
2018/01/29 | 2.2 | 2018/03/13 | 5.05% | 143 |
2017/07/31 | 0.7 | 2017/08/31 | 1.70% | 2 |
2017/02/08 | 1.7 | 2017/03/14 | 4.62% | 5 |
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0050年化報酬率
0050自2003年成立至2023年底,20年來配息後再投入的累計報酬率達587.82%、近5年達123.2%、近3年達94.96%。長期來看,平均年化報酬率可達近2成以上。近一年報酬率40.22%,也就是投入100萬資金,年底可回收40.22萬元。
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0050怎麼買?
0050成立19年來,其中2008、2011、2015、2018等4年報酬率為負值,又以2008年金融海嘯,報酬率最差為-43%,萬一投資人買在當年度黑天鵝發生時,將股票殺出,最終將賠錢出場。但若近21年穩定的買進並持有,就算不包含配息的報酬率都高達301.33%,意味投資人只要長期且持續定期定額投資0050,領到股息再投入,只要台灣經濟長期持續向上,終將得到豐厚報酬。
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0050 vs 006208買哪個好
0050與006208(富邦台灣50),同樣都是追蹤台灣50指數,成分股與比例幾乎相同,前者成立19年,基金規模3824.16億元;後者成立9年,基金規模1173.34億元,接下來Money101幫大家比較0050與006208在年化報酬、殖利率、管理費以及流動性有什麼差異。
0050 vs 006208累積報酬率比較
0050 vs 006208累積報酬率比較 |
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年分 | 0050 | 006208 |
1年 | 40.22% | 41.95% |
5年 | 123.10% | 129.39% |
今年以來 | 33.88% | 37.52% |
資料日期:2024/7/30 | ||
製表:Money101 |
0050 vs 006208殖利率比較
再進一步比較近年殖利率,0050約2.48~4.09%;006208則約為2.49~5.75%,每年的殖利率彼此高低互見,因幾乎都能完成填息,建議以報酬率高低作為投資參考為宜。
0050 vs 006208殖利率比較 |
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年分 | 0050 | 006208 |
2024 | 2.49% | 1.66% (估) |
2023 | 3.61% | 3.08% |
2022 | 4.09% | 3.25% |
2021 | 2.48% | 2.49% |
2020 | 3.71% | 2.94% |
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0050 vs 006208總管理費比較
對於長期投資者來看,總費用率越低越好,較能節省成本,因富邦投信2016年底宣布管理費砍半,自2017年起至今,006208總費用率為0.24~0.41%,明顯低於0050的0.42~0.46%。
0050 vs 006208總管理費比較 |
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年分 | 0050 | 006208 |
2024 | 0.43% | 0.25% |
2022 | 0.43% | 0.24% |
2021 | 0.46% | 0.35% |
2020 | 0.43% | 0.36% |
2019 | 0.43% | 0.34% |
2018 | 0.44% | 0.32% |
2017 | 0.42% | 0.41% |
製表:Money101 |
0050 vs 006208流動性比較
最後以流動性來看,0050因成立較久,人氣較佳,近期每日成交量都有約萬張或以上;006208日成交量則都有8000張以上。對於小資族來說,兩檔流通性都很足夠。
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0050 vs 006208投資建議
總結來看,006208因近年報酬率與總費用率較低,且股價僅有0050的5~6成,有利於小資族入手,顯見投資006208較具優勢。不過,0050的報酬率或是總費用率日後若有更佳表現,就可能讓得到更多投資人的青睞。
0050常見問題
Q1.0050配息幾次?
0050每年配息2次(1月、7月),詳細內容可以參考👉0050配息狀況。
Q2.0050成分股有哪些?
0050成分股共有50檔,前10大成分股為台積電、鴻海、聯發科、台達電、聯電、富邦金、中華電、南亞、中信金、中鋼,詳細內容可以參考👉0050成分股。
Q3.0050成分股多久調整一次?
0050每年的3、6、9、12月會調整一次成分股。
Q4.0050配息日在哪天?
0050配息日落在3月跟8月,2023年第二次配息日是2023/08/11,詳細內容可以參考👉0050配息狀況。
Q5. 0050股價?要怎麼買?
線上可以即時看到 0050股價;只要有證券戶,在股票代號處輸入0050,就能買進台灣50。
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