【ETF推薦】0050、0056大對決！定期定額5000元　5年後報酬率誰比較高？

自2003年發展至今，指數型基金（ETF）投資在台灣蔚為風潮，市場規模已逼近2兆元的高水平。而在台灣高達200多檔的ETF標的中，又以元大台灣50（0050）與元大高股息（0056）兩檔受益人數最多，最受國人喜愛。不過投資人進場ETF前，常常會有一個疑問：「0050和0056，到底哪檔比較好？」今天Money101就帶你來比較0050和0056兩檔國民ETF，由ETF屬性、成分股選擇機制、近5年股息發放與年化報酬率等指標出發，進行0050和0056的對決，協助讀者找到適合自己的ETF！延伸閱讀：【熱門券商比一比手續費最低2.8折、零股手續費最低只要1元】、【定期定額是什麼？怎麼買？定期定額存股推薦、手續費全攻略】

定期定額5000元，近5年 0056 年化報酬率近8％

從定期定額報酬率來看，經過試算後，可以看到近5年0050報酬率熄火，績效被0056反超，0050過去5年的定期定額年化報酬率不到6%，0056的年化報酬率則有近8%，想知道更多0050的資訊可以參考此篇文章：【0050全攻略：成分股/配息/年化報酬/管理費一次看】。

推測0056近5年報酬超車0050的主要原因，是因為0056不少成分股具備AI概念，像是緯創（3231）、廣達（2382）、技嘉（2376）等股票，這些企業過去多被視為營運穩定、股價波動不大的存股標的，沒想到今年在AI題材加持下，牛皮股也走出讓人驚豔的大行情，也推升0056股價一路攀升，使0056近5年合計與年化報酬率皆高於0050。不過淡化近期的AI股飆漲，將定期定額的時間拉長至10年來看，0056股利不再投入的年化報酬率為5.39%，低於0050的年化報酬率 6.34%。

至於現金股息發放和現金股息累積數，則是由標榜高股息的0056略勝一籌，同樣的投資金額下，投資人能收到高出0050約3成的現金股息，想知道更多0056的資訊可以參考此篇文章：【高股息ETF人氣王－0056元大高股息成分股/配息/報酬率全解析】。

近5年 0050、0056 定期定額比較
投資標的	0050	0056	0050	0056
投資方式	定時定額，股息再投入	定時定額，股息再投入	定時定額，股息不投入	定時定額，股息不投入
每月投資金額	5,000元
投資時間	2018/10/05 - 2023/09/05（每月5日扣款）
累積投資金額	300,000 元
股息金額	34,507 元	56,022 元	32,723 元	51,456 元
累積股數	3,142 股	12,323 股	2,855 股	10,309 股
手續費(前收)	427 元
投資成本	300,427 元
持股價值	397,269 元	436,614 元	361,016 元	365,265 元
損益金額	96,842 元	136,187 元	60,589 元	64,838 元
報酬率	32.23 %	45.33 %	31.06 %	38.71 %
年化報酬率	5.84 %	7.89 %	5.65 %	6.87 %
註：統計時間為2018/10～2023/9；金額與持股數小數點後四捨五入
製表：Money101

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券商	電子單手續費	零股最低手續費	開戶活動
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永豐金證券	2折	1元	線上開戶享2折手續費優惠，定期定額台股手續費1元起，美股無低收
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製表：Money101

0050成長力強適合年輕族群　0056可創造被動收入

綜合以上幾點比較，當投資人在選擇ETF標的時，無論是「定期定額」或「單筆買進」，都可以先問問自己以下2個問題：第一、投資ETF的目的為何，是為獲得固定配息？還是為了長期投資存一桶金？

第二、目前可運用的資金多寡以及投資ETF的週期長短？若是為了獲取固定配息，較適合高配息的0056，若目的是長期投資獲取高報酬，則適合投資於0050。手邊資金少或投資週期較短者，可以選擇股價較小、負擔較輕的0056為標的；反之，可動用資金較大，能忍受較長投資週期的人，較推薦投資0050。　　

最後，可由上述延伸出以年齡選擇標的的投資法，因為0050的成長力和長線報酬較佳，因此較適合年輕族群定時投入，藉此長線累積出一桶金；而0056因為配息和殖利率較高，則較適合年齡較高的退休族或屆退族做資產配置，以0056創造被動收入。

0050、0056 投資常見問題

Q1. 0050 vs. 0056 報酬率誰比較好？

在AI股加持下，0056近5年股息再投入與股息不投入的報酬率分別為7.89%和6.87%，優於0050的5.84%與5.65%；將週期拉長至10年，0056股息不再投入的年化報酬率則為5.39%，低於0050的年化報酬率6.34%。

Q2. 哪一檔ETF比較好？誰適合投資0050？誰適合投資0056？

建議可以依照自己投入ETF的目的進行0050與0056的挑選，若是以滾動投資的「長線報酬」為目的者，建議投資市值型的台灣50（0050），若像是退休族等為創造利息收入者，則建議投資以高股息為出發的元大高股息（0056）。

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投資有風險　請謹慎評估

【ETF推薦】0050、0056大對決！定期定額5000元，近5年報酬率飆誰比較高？

Jackay

定期定額5000元，近5年 0056 年化報酬率近8％

近5年 0050、0056 定期定額比較

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