什麼是高股息ETF?
高股息ETF泛指ETF中,持股投資策略著重於蒐集和持有配息和殖利率較高股票者,這一類的ETF所追蹤的指數,成分股篩選普遍追求穩定獲利、高股利且處於相對成熟產業的企業,所以絕大部分的高股息持有的股票波動低且報酬穩定。那麼該如何開始買進/存高股息ETF呢?ETF下單方式也與一般股票無異,只要透過券商帳戶就可以開始買進或是定期定額,投資朋友們不妨參考,下方Money101為各位整理的最新券商手續費優惠資訊:
券商手續費優惠
Money101盤點目前市場上熱門券商手續費,其中又以新光證券手續費最低,下殺到1折。若是盤中零股交易,部分券商有提供最低手續費1元的優惠,如富邦證券、國泰證券、新光證券、永豐金證券、口袋證券以及玉山富果帳戶等,建議大家開戶的時候,可以多方比較券商手續費會比較有利喔!
券商手續費比一比 |
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富邦證券 富邦e點通帳戶 |
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凱基證券 |
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永豐金證券 大戶投APP |
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統一證券 UMONEY |
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口袋證券 口袋台股APP |
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犇亞證券 ETJ易通金 |
1.68折 | 1元 |
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新光證券 富貴角多元下單 |
1折 | 1元 |
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製表:Money101 |
台灣高股息ETF有哪些?
台股中以台灣上市櫃股票為標的且追求高股息的ETF,目前有元大高股息(0056)、元大台灣高息低波(00713)、富邦特選高股息30 (00900)、富邦台灣優質高息(00730)、國泰永續高股息(00878)、凱基優選高股息30(00915)、群益台灣精選高息(00919)、永豐優息存股(00907)、FH富時高息低波(00731)、國泰股利精選30(00701)、復華台灣科技優息(00929)、兆豐永續高息等權(00932)、大華優利高填息30(00918)和中信成長高股息(00934)、統一台灣高息動能(00939)、元大臺灣價值高息(00940)、野村趨勢動能高息(00944)和群益科技高息成長(00946)等等ETF,不過隨著高息ETF成為投資顯學,高股息ETF數量還在持續增加中。
高股息ETF全分析&推薦
在分析目前市場上熱門的高股息ETF前,先來看Money101 幫大家整理好的表格,幫助各位投資朋友能更快速地了解目前市場上熱門的高股息ETF吧!
台灣熱門高股息 ETF 全分析 |
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ETF | 2024/11/7 收盤價 |
2024/11/7 ETF淨值 |
前5大成分股 | 近1次配息/年化配息率 | 配息頻率 |
元大高股息(0056) | 38.16 | 38.18 | 兆豐金、聯電、華碩、永豐金、聯詠 | 1.07元 /10.16% |
季配息 1、4、7、10 月除息 |
元大台灣高息低波(00713) | 56.45 | 56.45 | 統一、台灣大、遠傳、可成、華南金 | 1.50元 /10.32% |
季配息 3、6、9、12月除息 |
元大臺灣價值高息(00940) | 9.55 | 9.60 | 聯電、長榮、鈊象、華碩、中信金 | 0.04元 /5.04% |
月配息 |
國泰永續高股息(00878) | 23.19 | 23.16 | 聯發科、聯詠、可成、聯電、國泰金 | 0.55元 /9.56% |
季配息 2、5、8、11月除息 |
國泰股利精選30(00701) | 29.30 | 29.36 | 富邦金、中信金、國泰金、中華電、兆豐金 | 0.30元 /2.08% |
半年配息 1、8月除息 |
群益台灣精選高息(00919) | 23.30 | 23.31 | 長榮、聯電、中信金、聯發科、聯詠 | 0.72元 /11.92% |
季配息 3、6、9、12月除息 |
群益科技高息成長(00946) | 9.33 | 9.35 | 聯電、聯發科、聯詠、中美晶、世界 | 0.054元 /6.96% |
月配息 |
富邦特選高股息30 (00900) | 14.67 | 14.73 | 富邦金、中租KY、統一、玉山金、兆豐金 | 0.10元 /8.16% |
改月配 |
富邦台灣優質高息(00730) | 22.29 | 22.39 | 鈊象、聯詠、聯發科、群光、聚陽 | - | 改月配 |
復華富時高息低波(00731) | 73.50 | 73.38 | 鴻海、台達電、聯電、中信金、日月光 | 2.38元 /13.04% |
季配息 2、5、8、11月除息 |
復華台灣科技優息(00929) | 18.51 | 18.61 | 聯電、聯發科、台灣大、日月光、遠傳 | 0.11元 /7.08% |
月配息 |
永豐優息存股(00907) | 15.89 | 15.94 | 長榮航、華南金、中信金、長榮、富邦金 | 0.28元 /10.44% |
雙月配息 2、4、6、8、10、12月除息 |
永豐ESG低碳高息 (00930) |
18.97 | 18.98 | 聯電、華南金、友達、中租KY、聯詠 | 0.43元 /13.62% |
雙月配息 1、3、5、7、9、11月除息 |
凱基優選高股息30(00915) | 26.47 | 26.48 | 國泰金、統一、中租KY、兆豐金、聯電 | 0.82元 /12.04% |
季配息 3、6、9、12月除息 |
兆豐永續高息等權(00932) | 16.89 | 16.87 | 聖暉*、志強KY、百和、億光、華碩 | 0.52元 /12.32% |
季配息 2、5、8、11月除息 |
大華優利高填息30(00918) | 24.42 | 24.45 | 長榮、兆豐金、聯電、華碩、中信金 | 0.78元 /12.84% |
季配息 3、6、9、12月除息 |
中信成長高股息(00934) | 18.76 | 18.84 | 鈊象、聯詠、聯發科、中租KY、瑞儀 | 0.115元 /7.32% |
月配息 |
統一台灣高息動能(00939) | 14.42 | 14.49 | 聯電、統一、中華電、玉山金、日月光 | 0.063元 /5.28% |
月配息 |
野村趨勢動能高息(00944) | 14.86 | 14.93 | 國泰金、聖暉*、慧洋KY、亞泥、長榮 | 0.058元 /4.68% |
月配息 |
*資料更新時間:2024/11/7;資料來源:各大投信公司、MoneyDJ理財網 | |||||
製表:Money101 |
熱門高股息ETF分析:0056/00878/00713/00919/00929/00939/00940
0056元大高股息:高股息ETF的先行者
身為台灣第一檔高股息ETF,0056一直都是相當受歡迎的高股息ETF,也因此具備了受益人數多與高流動性的優勢,其選股邏輯是以想了解更多0056詳細資訊,請看這篇文章:【元大高股息0056成分股/配息/報酬率全解析】
00878國泰永續高股息:0056的最強挑戰者
00878乃目前台股中受益人數最多的ETF,在具備高流動性優勢外,00878同時兼具ESG及高股息,讓投資人一次把握兩大熱門投資主題,在ESG逐漸成為投資顯學的現下,難怪00878受益人數近年大躍進,一舉超過0056。想了解更多00878資訊的投資朋友,請看這篇文章:【超越0056!ETF人氣王 00878成分股、配息記錄全解析】
00713元大高息低波ETF:又穩又高的ETF選股邏輯
00713元大高息低波人如其名,一檔ETF擁「高股息」和「低波動」兩大選股策略,以保本存息的投資理念進行設計,適合追求低波動和穩健的投資人。想要更認識00713的投資人,則絕對不能錯過這篇文章:【元大台灣高息低波00713成分股/配息/殖利率/報酬率全解析】
00919群益台灣精選高息ETF:「精準高息」的追求者!
00919以「精準高息」為出發,依照股利率、獲利和流動性指標進行成分股篩選,每年第一次成分股調整是依「股利率」大小排序,第二次調整則是依「預估股利率」進行排序。想要更加了解00919的投資朋友,可以參考這篇文章:【群益台灣精選高息00919 成分股/季配息/報酬率全解析】
00929復華台灣科技優息ETF:一檔完成月月領息成就!
00929則是以電子類股的「科技」與「優息」兩大方向作為選股主軸,且是目前台股所有高股息ETF中,首檔以「月配息」作為配息政策者,過去常有網路大神自組月月領息的ETF組合包,00929一檔就幫大家達成這項成就。對於00929想進一步了解的投資朋友,可以參考:【復華台灣科技優息00929 成分股/月配息時間/殖利率/報酬率/淨值全解析】
00939統一台灣高息動能ETF:成長動能+高股息訴求的月月配ETF
00939則是另一檔月配息ETF尖兵!其主打「高股息」、「成長動能」和「獲利能力」等3指標,除了高股息外,選股條件又增加了與動能或成長性有關的條件。與00929和00940一樣,00939也是一檔月月皆配息的ETF。想了解00939更多資訊的投資朋友,可以參考:【00939 統一台灣高息動能:月配息/殖利率/成分股/報酬率全解析】
00940元大臺灣價值高息ETF:巴菲特價值投資理念的月配息ETF
00940是國內投信龍頭元大,繼0056、00713等熱門高息ETF後,所發行的第一檔月配息ETF。00940主打親民小資價即可入手,更納入股神巴菲特價值投資理念,持有成分股是透過自由現金流量收益率、股利率和益本比等指標,篩選出被低估的價值股。想了解更多00940資訊,請參考:【00940 元大臺灣價值高息ETF 成分股/月配息/報酬率全解析】
月月領股息!高股息ETF組合包
台灣的不少投資人喜歡「領股息」的感覺,許多人認為透過存ETF或存股創造被動收入,不只增加未來退休的安定感,股息也替投資生涯增添了不少小確幸!除了前述提到的月月配息ETF 00929外,透過下表中的季配息ETF自由搭配,大家都可以輕鬆完成月月領息的高股息ETF組合唷!
高股息ETF 除息、配息月分 |
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除息月份 | 配息(領息)月份 | 高股息ETF |
1、4、7、10 月 | 2、5、8、11月 | 元大高股息(0056) |
2、5、8、11月 | 3、6、9、12月 | 國泰永續高股息(00878)、復華富時高息低波(00731)、兆豐永續高息等權(00932) |
3、6、9、12月 | 4、7、10、隔年1月 | 元大台灣高息低波(00713)、群益台灣精選高息(00919)、凱基優選高股息30(00915)、大華優利高填息30(00918) |
月月配息 | 每月 | 元大臺灣價值高息(00940)、群益科技高息成長(00946)、復華台灣科技優息(00929)、中信成長高股息(00934)、統一台灣高息動能(00939)、野村趨勢動能高息(00944)、富邦特選高股息30 (00900)、富邦台灣優質高息(00730) |
製表:Money101 |
高股息ETF缺點
高股息ETF絕對不是投資的萬靈丹,高股息ETF雖然相當有吸引力,但也存在一些缺點,以下就列舉幾項高股息ETF常見的缺點:
1.相對有限的成長潛力
有限的成長潛力:高股息ETF主要投資於那些具有相對穩定盈利能力並支付高股息的成熟公司。這些公司可能在增長方面受到限制,因為它們已經處於相對成熟的階段。因此,這些ETF的資本增值潛力可能較低,對於追求高增長的投資者可能不太有吸引力。不過,值得一提的是近期高股息ETF報酬率相對突出,勝出大盤與市值型ETF不少!
2.持股分散度限制
高股息ETF的投資組合可能相對集中在特定產業,使得投資組合缺乏足夠的分散度,無法達到ETF所擁有的風散產業風險的效果。
3.股息可能不穩定
儘管多數公司通常會努力保持穩定配發股利,但在大環境不佳或公司營運不好下,它們還是得減少或取消股息,因而影響高股息ETF投資人的收入穩定度。
4.跌價風險與不確定性
儘管多數高股息股票的波動度相對低於整體市場,但ETF所持有的標的畢竟是股票,只要是股票就有跌價風險,更何況ETF涉及到人為的選股判斷,增添了更多的不確定性,若是想以此類ETF當作退休金的主要來源,其跌價風險與不確定性不可不慎!
高股息ETF投資常見問題
Q1. 台灣目前有哪些高股息ETF?
台灣追求高股息的國內ETF,目前有元大高股息(0056)、元大台灣高息低波(00713)、富邦特選高股息30 (00900)、富邦台灣優質高息(00730)、國泰永續高股息(00878)、凱基優選高股息30(00915)、群益台灣精選高息(00919)、永豐優息存股(00907)、FH富時高息低波(00731)、國泰股利精選30(00701)、復華台灣科技優息(00929)、兆豐永續高息等權(00932)、大華優利高填息30(00918)、統一台灣高息動能(00939)、野村趨勢動能高息(00944)、中信成長高股息(00934)和元大臺灣價值高息(00940)等。
Q2. 高股息ETF 優點?高股息ETF 缺點?
普遍來說,高股息持有的股票波動低且報酬穩定,適合想創造現金流的投資人;至於缺點,則有相對有限的成長潛力、持股分散度限制、股息可能不穩定和跌價風險等幾點。
Q3. 高股息ETF該投資哪檔好?有沒有高股息ETF推薦?
關於這個問題,只能說ETF投資沒有絕對獲利或絕對適合!建議投資人可以參照上面提供的資訊,或是相關連結來認識各檔高股息ETF,藉此找出適合自己的ETF投資標的。
Q4. 如何利用高股息ETF達成月月領息目標?
建議投資人可以透過上面這個表格來完成月月領息目標,組合中可供挑選的季配息ETF,包含:元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)、富邦特選高股息30 (00900)、復華富時高息低波(00731)、元大台灣高息低波(00713)、群益台灣精選高息(00919)以及凱基優選高股息30(00915)等等。
【股票新手必看入門知識】
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