高股息ETF比較,該選哪檔好?0056/00878/00919/00929/00940 配息/成分股/殖利率全解析

Jacky

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最後更新於 07 十一月, 2024

隨著勞保破產危機浮現,打造被動收入組合、自存退休金,存股和存ETF儼然已成台灣全民運動。在此情境下,各大投信開始設立以「高股息」為選股主軸的ETF,甚至出現了「月配息」為訴求的復華台灣科技優息ETF(00929)。但市面上ETF那麼多檔,究竟它們葫蘆裡賣什麼藥?配息次數、殖利率、成分股和淨值有多少?哪一檔比較推薦?哪一檔比較適合?或者是該買哪一檔高股息ETF呢?就讓Money101 帶著大家一起檢視,目前市面上較熱門的高股息ETF,像是00560071300878007010090000919009290093900940等等ETF吧!

閱讀更多:【存股推薦:誰是金控獲利王?24檔金融股/銀行股配息、殖利率、股價、EPS一次看】

什麼是高股息ETF?

高股息ETF泛指ETF中,持股投資策略著重於蒐集和持有配息和殖利率較高股票者,這一類的ETF所追蹤的指數,成分股篩選普遍追求穩定獲利、高股利且處於相對成熟產業的企業,所以絕大部分的高股息持有的股票波動低且報酬穩定。那麼該如何開始買進/存高股息ETF呢?ETF下單方式也與一般股票無異,只要透過券商帳戶就可以開始買進或是定期定額,投資朋友們不妨參考,下方Money101為各位整理的最新券商手續費優惠資訊:

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製表:Money101

 

台灣高股息ETF有哪些

台股中以台灣上市櫃股票為標的且追求高股息的ETF,目前有元大高股息(0056)、元大台灣高息低波(00713)、富邦特選高股息30 (00900)、富邦台灣優質高息(00730)、國泰永續高股息(00878)、凱基優選高股息30(00915)、群益台灣精選高息(00919)、永豐優息存股(00907)、FH富時高息低波(00731)、國泰股利精選30(00701)、復華台灣科技優息(00929)、兆豐永續高息等權(00932)、大華優利高填息30(00918)和中信成長高股息(00934)、統一台灣高息動能(00939)、元大臺灣價值高息(00940)、野村趨勢動能高息(00944)和群益科技高息成長(00946)等等ETF,不過隨著高息ETF成為投資顯學,高股息ETF數量還在持續增加中。

高股息ETF全分析&推薦

在分析目前市場上熱門的高股息ETF前,先來看Money101 幫大家整理好的表格,幫助各位投資朋友能更快速地了解目前市場上熱門的高股息ETF吧!

台灣熱門高股息 ETF 全分析

ETF 2024/11/7
收盤價
2024/11/7
ETF淨值
前5大成分股 近1次配息/年化配息率 配息頻率
元大高股息(0056) 38.16 38.18 兆豐金、聯電、華碩、永豐金、聯詠 1.07元
/10.16%
季配息
1、4、7、10 月除息
元大台灣高息低波(00713) 56.45 56.45 統一、台灣大、遠傳、可成、華南金 1.50元
/10.32%
季配息
3、6、9、12月除息
元大臺灣價值高息(00940) 9.55 9.60 聯電、長榮、鈊象、華碩、中信金 0.04元
/5.04%
月配息
國泰永續高股息(00878) 23.19 23.16 聯發科、聯詠、可成、聯電、國泰金 0.55元
/9.56%
季配息
2、5、8、11月除息
國泰股利精選30(00701) 29.30 29.36 富邦金、中信金、國泰金、中華電、兆豐金 0.30元
/2.08%
半年配息
1、8月除息
群益台灣精選高息(00919) 23.30 23.31 長榮、聯電、中信金、聯發科、聯詠 0.72元
/11.92%
季配息
3、6、9、12月除息
群益科技高息成長(00946) 9.33 9.35 聯電、聯發科、聯詠、中美晶、世界 0.054元
/6.96%
月配息
富邦特選高股息30 (00900) 14.67 14.73 富邦金、中租KY、統一、玉山金、兆豐金 0.10元
/8.16%
改月配
富邦台灣優質高息(00730) 22.29 22.39 鈊象、聯詠、聯發科、群光、聚陽 - 改月配
復華富時高息低波(00731) 73.50 73.38 鴻海、台達電、聯電、中信金、日月光 2.38元
/13.04%
季配息
2、5、8、11月除息
復華台灣科技優息(00929) 18.51 18.61 聯電、聯發科、台灣大、日月光、遠傳 0.11元
/7.08%
月配息
永豐優息存股(00907) 15.89 15.94 長榮航、華南金、中信金、長榮、富邦金 0.28元
/10.44%
雙月配息
2、4、6、8、10、12月除息
永豐ESG低碳高息
(00930)
18.97 18.98 聯電、華南金、友達、中租KY、聯詠 0.43元
/13.62%
雙月配息
1、3、5、7、9、11月除息
凱基優選高股息30(00915) 26.47 26.48 國泰金、統一、中租KY、兆豐金、聯電 0.82元
/12.04%
季配息
3、6、9、12月除息
兆豐永續高息等權(00932) 16.89 16.87 聖暉*、志強KY、百和、億光、華碩 0.52元
/12.32%
季配息
2、5、8、11月除息
大華優利高填息30(00918) 24.42 24.45 長榮、兆豐金、聯電、華碩、中信金 0.78元
/12.84%
季配息
3、6、9、12月除息
中信成長高股息(00934) 18.76 18.84 鈊象、聯詠、聯發科、中租KY、瑞儀 0.115元
/7.32%
月配息
統一台灣高息動能(00939) 14.42 14.49 聯電、統一、中華電、玉山金、日月光 0.063元
/5.28%
月配息
野村趨勢動能高息(00944) 14.86 14.93 國泰金、聖暉*、慧洋KY、亞泥、長榮 0.058元
/4.68%
月配息
*資料更新時間:2024/11/7;資料來源:各大投信公司、MoneyDJ理財網
製表:Money101

熱門高股息ETF分析:0056/00878/00713/00919/00929/00939/00940

0056元大高股息:高股息ETF的先行者

身為台灣第一檔高股息ETF,0056一直都是相當受歡迎的高股息ETF,也因此具備了受益人數多與高流動性的優勢,其選股邏輯是以想了解更多0056詳細資訊,請看這篇文章:【元大高股息0056成分股/配息/報酬率全解析】

00878國泰永續高股息:0056的最強挑戰者

00878乃目前台股中受益人數最多的ETF,在具備高流動性優勢外,00878同時兼具ESG及高股息,讓投資人一次把握兩大熱門投資主題,在ESG逐漸成為投資顯學的現下,難怪00878受益人數近年大躍進,一舉超過0056。想了解更多00878資訊的投資朋友,請看這篇文章:【超越0056!ETF人氣王 00878成分股、配息記錄全解析】

00713元大高息低波ETF:又穩又高的ETF選股邏輯

00713元大高息低波人如其名,一檔ETF擁「高股息」和「低波動」兩大選股策略,以保本存息的投資理念進行設計,適合追求低波動和穩健的投資人。想要更認識00713的投資人,則絕對不能錯過這篇文章:【元大台灣高息低波00713成分股/配息/殖利率/報酬率全解析】

00919群益台灣精選高息ETF:「精準高息」的追求者!

00919以「精準高息」為出發,依照股利率、獲利和流動性指標進行成分股篩選,每年第一次成分股調整是依「股利率」大小排序,第二次調整則是依「預估股利率」進行排序。想要更加了解00919的投資朋友,可以參考這篇文章:【群益台灣精選高息00919 成分股/季配息/報酬率全解析】

00929復華台灣科技優息ETF:一檔完成月月領息成就!

00929則是以電子類股的「科技」與「優息」兩大方向作為選股主軸,且是目前台股所有高股息ETF中,首檔以「月配息」作為配息政策者,過去常有網路大神自組月月領息的ETF組合包,00929一檔就幫大家達成這項成就。對於00929想進一步了解的投資朋友,可以參考:【復華台灣科技優息00929 成分股/月配息時間/殖利率/報酬率/淨值全解析】

00939統一台灣高息動能ETF:成長動能+高股息訴求的月月配ETF

00939則是另一檔月配息ETF尖兵!其主打「高股息」、「成長動能」和「獲利能力」等3指標,除了高股息外,選股條件又增加了與動能或成長性有關的條件。與00929和00940一樣,00939也是一檔月月皆配息的ETF。想了解00939更多資訊的投資朋友,可以參考:【00939 統一台灣高息動能:月配息/殖利率/成分股/報酬率全解析】

00940元大臺灣價值高息ETF:巴菲特價值投資理念的月配息ETF

00940是國內投信龍頭元大,繼0056、00713等熱門高息ETF後,所發行的第一檔月配息ETF。00940主打親民小資價即可入手,更納入股神巴菲特價值投資理念,持有成分股是透過自由現金流量收益率、股利率和益本比等指標,篩選出被低估的價值股。想了解更多00940資訊,請參考:【00940 元大臺灣價值高息ETF 成分股/月配息/報酬率全解析】

月月領股息!高股息ETF組合包

台灣的不少投資人喜歡「領股息」的感覺,許多人認為透過存ETF或存股創造被動收入,不只增加未來退休的安定感,股息也替投資生涯增添了不少小確幸!除了前述提到的月月配息ETF 00929外,透過下表中的季配息ETF自由搭配,大家都可以輕鬆完成月月領息的高股息ETF組合唷!

高股息ETF 除息、配息月分

除息月份 配息(領息)月份 高股息ETF
1、4、7、10 月 2、5、8、11月 元大高股息(0056)
2、5、8、11月 3、6、9、12月 國泰永續高股息(00878)、復華富時高息低波(00731)、兆豐永續高息等權(00932)
3、6、9、12月 4、7、10、隔年1月 元大台灣高息低波(00713)、群益台灣精選高息(00919)、凱基優選高股息30(00915)、大華優利高填息30(00918)
月月配息 每月 元大臺灣價值高息(00940)、群益科技高息成長(00946)、復華台灣科技優息(00929)、中信成長高股息(00934)、統一台灣高息動能(00939)、野村趨勢動能高息(00944)、富邦特選高股息30 (00900)、富邦台灣優質高息(00730)
製表:Money101

高股息ETF缺點

高股息ETF絕對不是投資的萬靈丹,高股息ETF雖然相當有吸引力,但也存在一些缺點,以下就列舉幾項高股息ETF常見的缺點:

1.相對有限的成長潛力

有限的成長潛力:高股息ETF主要投資於那些具有相對穩定盈利能力並支付高股息的成熟公司。這些公司可能在增長方面受到限制,因為它們已經處於相對成熟的階段。因此,這些ETF的資本增值潛力可能較低,對於追求高增長的投資者可能不太有吸引力。不過,值得一提的是近期高股息ETF報酬率相對突出,勝出大盤與市值型ETF不少!

2.持股分散度限制

高股息ETF的投資組合可能相對集中在特定產業,使得投資組合缺乏足夠的分散度,無法達到ETF所擁有的風散產業風險的效果。

3.股息可能不穩定

儘管多數公司通常會努力保持穩定配發股利,但在大環境不佳或公司營運不好下,它們還是得減少或取消股息,因而影響高股息ETF投資人的收入穩定度。

4.跌價風險與不確定性

儘管多數高股息股票的波動度相對低於整體市場,但ETF所持有的標的畢竟是股票,只要是股票就有跌價風險,更何況ETF涉及到人為的選股判斷,增添了更多的不確定性,若是想以此類ETF當作退休金的主要來源,其跌價風險與不確定性不可不慎!

高股息ETF投資常見問題

Q1. 台灣目前有哪些高股息ETF?

台灣追求高股息的國內ETF,目前有元大高股息(0056)、元大台灣高息低波(00713)、富邦特選高股息30 (00900)、富邦台灣優質高息(00730)、國泰永續高股息(00878)、凱基優選高股息30(00915)、群益台灣精選高息(00919)、永豐優息存股(00907)、FH富時高息低波(00731)、國泰股利精選30(00701)、復華台灣科技優息(00929)、兆豐永續高息等權(00932)、大華優利高填息30(00918)、統一台灣高息動能(00939)、野村趨勢動能高息(00944)、中信成長高股息(00934)和元大臺灣價值高息(00940)等。

Q2. 高股息ETF 優點?高股息ETF 缺點?

普遍來說,高股息持有的股票波動低且報酬穩定,適合想創造現金流的投資人;至於缺點,則有相對有限的成長潛力、持股分散度限制、股息可能不穩定和跌價風險等幾點。

Q3. 高股息ETF該投資哪檔好?有沒有高股息ETF推薦?

關於這個問題,只能說ETF投資沒有絕對獲利或絕對適合!建議投資人可以參照上面提供的資訊,或是相關連結來認識各檔高股息ETF,藉此找出適合自己的ETF投資標的。

Q4. 如何利用高股息ETF達成月月領息目標?

建議投資人可以透過上面這個表格來完成月月領息目標,組合中可供挑選的季配息ETF,包含:元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)、富邦特選高股息30 (00900)、復華富時高息低波(00731)、元大台灣高息低波(00713)、群益台灣精選高息(00919)以及凱基優選高股息30(00915)等等。

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前財經記者,自高中就愛上研究股票與基金等投資工具,目前已有逾10年投資經驗

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