美國作為全球最大的經濟體,透過投資美股,可以直接投資許多世界級的公司和全球最賺錢的企業,不過美股無單日漲跌幅限制,而且因為時差可能無法隨時盯盤,對於新手來說難免會怕怕的,想要安心、從容的錢進美股其實很簡單,就是定期定額投資美股ETF!美股熱門ETF除市值龐大外,根據歷史回測,長期平均年報酬率都有不錯表現,更是樂勝台灣人最熟悉的0050以及不少定存股,不過美股ETF那麼多,該怎麼選好呢?Money101本篇將介紹6檔新手必知的美股ETF,再進一步分析追蹤指數、主要成分股、管理費以及近5年累計年報酬,讓大家可以依據自己的投資屬性,選擇適合的美股ETF。 延伸閱讀:【【美股入門】第一次買美股就上手 5分鐘快速掌握美股入門知識】、【投資美股選複委託還是海外券商?券商複委託手續費比一比】
VT:投資全球股票
VT為美國Vanguard公司2008年所發行的ETF,追蹤富時全球股市指數,包含美國大、中、小型的股票,以及全球成熟市場與開發中市場,涵蓋42國股票,號稱買進1股就能參與全球市場。其中美國占比約59.4%最多,其次前4名依序為日本6.3%、英國4.10%、中國3.40%、加拿大3.10等,仍以美國為大宗,其餘4成分散在全球其他國家。VT目前規模約33900百萬美元,近5年累計年報酬達96.48%,雖然最為分散,但市值在6檔熱門ETF中最小,報酬率也較差,主要是美國近年股票表現,樂勝其他國家或地區,整體平均,報酬率就略遜純美股一籌。
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VTI:投資美國股票
VTI為美國Vanguard公司於2001年發行的美國整體市場指數股票型基金,追蹤美國整體市場指數,涵蓋美國大、中、小,以及微型共4千餘檔股票,買進1股等於參與美國整體市場,目前市值約1272200百萬美元,市值全球最大,近5年累計年報酬達128.34%。
QQQ:投資美國科技股
QQQ 為美國Invesco PowerShares(景順投信公司)於1999年發行的ETF,追蹤那斯達克100指數,主要由高科技股構成,涵蓋約100餘檔股票,目前市值達182657百萬美元,近5年累計年報酬達248.7%,歸功於主要追蹤在高科技股中,報酬率表現相當「暴力」,不過同樣具備科技股的高波動特性,市場修正時會有較大回檔。另外,管理費0.20%,也是6檔ETF中最高,高報酬下隱含較高的持有成本,以及高修正的風險。
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追蹤標普500 ETF:VOO、SPY、IVV
VOO、SPY、IVV均追蹤標普500指數,買進一股就涵蓋美國前500大公司,這三檔ETF持股檔數與整體報酬率差異不大,投資人若考量流動性,可考慮其中歷史最久的SPY,成交量與成交值均名列前矛,但其管理費0.09%,明顯高出VOO、IVV的0.03%。小資族因持股不多,多半無需擔心流動性不足,或許從較低管理費的ETF做選擇,「血被扣越少」,長期下來較能立於不敗!
VOO、SPY、IVV比較表 | |||
代號 | 近5年累計年報酬(2017~2021) | 管理費 | |
VTI | 128.34% | 0.03% | |
VOO | 132.69% | 0.03% | |
IVV | 132.75% | 0.03% | |
VT | 96.48% | 0.07% | |
SPY | 132.29% | 0.09% | |
QQQ | 248.70% | 0.20% | |
製表:Money101 |
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Money101盤點目前市場上熱門券商手續費,其中又以新光證券手續費最低,下殺到1折。若是盤中零股交易,部分券商有提供最低手續費1元的優惠,如富邦證券、國泰證券、新光證券、永豐金證券、口袋證券以及玉山富果帳戶等,建議大家開戶的時候,可以多方比較券商手續費會比較有利喔!
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製表:Money101 |
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VOO
VOO為美國Vanguard公司2010年發行的標普500指數ETF,追蹤美國500家最大市值公司,共占美股總市值約 80%,10大持股包含蘋果、微軟、亞馬遜、臉書、谷歌等等,目前VOO市值約808800百萬美元,近5年累計年報酬達132.69%。
SPY
SPY是美國SPDR公司(美國道富集團) 1993年發行的標普500指數ETF,是美國首檔、歷史最悠久的ETF,同樣追蹤美國500大市值公司,目前SPY規模達399055百萬美元,近5年累計年報酬達132.29%。
IVV
IVV是由iShares公司2000年所發行的指數股票型基金,追蹤美國500大市值公司,目前SPY規模達317743百萬美元,近5年累計年報酬達132.75%。
整體來說,這6檔EFF大致分為全球型、美股500強、美國百強科技股,追蹤市場的指數從分散趨於集中,報酬率也跟著放大,同樣需要承受程度不一的回檔與波動,各投資人視自己投資取向的積極或保守程度取捨,或是可自行進行投資組合配置,長期下來都會有不錯報酬;此外,這6檔整體市值均相當龐大,對於定期定額的投資朋友,無須過度流通性不足的問題。
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美股定期定額ETF推薦
美股定期定額ETF推薦 | ||||
代號 | ETF全名 | 持股數量 | 規模(百萬美元) | 特色 |
VT | Vanguard全世界股票ETF | 9389 | 33,900 | 涵蓋42國股票,其中美國占比近6成為主 |
VTI | Vanguard整體股市ETF | 4070 | 1,272,200 | 全球最大ETF,涵蓋美國大中小型股 |
VOO | Vanguard標普500指數ETF | 507 | 808,800 | 美股500大市值代表 |
SPY | SPDR標普500指數ETF | 505 | 399,056 | 美股500大市值代表 |
IVV | iShares核心標普500指數ETF | 507 | 317,743 | 美股500大市值代表 |
QQQ | Invesco納斯達克100指數ETF | 102 | 182,657 | 美國那斯達克100指數,科技股為主 |
製表:Money101 |
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