00878國泰永續高股息,是目前唯一兼具「ESG」與「高股息」的ETF。00878自2020年7月掛牌上市以來,受益人數穩定增加且深受存股族青睞,截至2023年7月28日,受益人數已突破百萬人,超越0056成為台股中股東人數最多的ETF!本篇Money101會從00878基本資料、成分股挑選、配息策略帶你全方位解析這檔國民存股型ETF,最後還會與同樣是高股息的ETF元大高股息(0056)做比較。 延伸閱讀:【新手開戶選哪家?哪家券商手續費最便宜、下單軟體最好用】、【股票當沖需要什麼資格?手續費有比較便宜嗎?當沖新手必看教學】
00878國泰永續高股息 唯一兼具ESG及高股息ETF
近年來,重視企業永續發展的ESG成為投資顯學,所謂ESG,指的是環境(Enviroment)、社會(Social),治理(Governance),投資人不再只是關注企業的獲利能力,還更加關切企業在環境保護與社會責任的表現,事實也證明,重視ESG的企業,長期獲利表現穩健且亮眼。因此,有越來越多以ESG為主題的ETF出現,目前國內標榜「ESG」的ETF有4檔,分別是富邦公司治理(00692)、元大台灣ESG(00850)、國泰永續高股息(00878)、永豐台灣ESG(00888)。
在上述以ESG為主題的ETF中,又以00878規模最大、受益人數最多最。00878是國內唯一兼具「ESG」與「高股息」的ETF,自2020年7月20日掛牌上市以來,受益人數穩定增加且身受存股族青睞,根據證交所資料,截至2023年4月28日,00878受益人數已突破百萬人,同時也超越0056,成為台股中股東人數最多的ETF,堪稱國民存股型ETF,可見結合高股息與ESG的投資理念深獲股民青睞,願意定期投入00878,慢慢滾大資產。
00878基本資料 | |||
股票代號 | 00878 | ||
成立日期 | 2020/07/10 | ||
掛牌上市日期 | 2020/07/20 | ||
標的指數 | MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數 | ||
成分股數 | 30檔 | ||
成分股調整 | 每年調整2次(5月、11月) | ||
淨值 | 19.58元 | ||
經理費(年) | 基金規模新台幣五十億元(含)以下:0.30%;五十億以上:0.25% | ||
保管費(年) | 0.035% | ||
配息頻率 | 季配 (一年配4次) | ||
製表:Money101 |
閱讀更多:【ESG人氣ETF 00692成分股、配息、淨值全解析】
券商手續費優惠
Money101盤點目前市場上熱門券商手續費,其中又以新光證券手續費最低,下殺到1折。若是盤中零股交易,部分券商有提供最低手續費1元的優惠,如富邦證券、國泰證券、新光證券、永豐金證券、口袋證券以及玉山富果帳戶等,建議大家開戶的時候,可以多方比較券商手續費會比較有利喔!
券商手續費比一比 |
|||
券商 | 電子單 手續費 |
零股最低手續費 | 開戶活動 |
富邦證券 |
1.8折 | 1元 | 新開戶享台股1.8折手續費優惠,定期定額台股手續費1元起,美股無低收 |
永豐金證券 |
2折 | 1元 | 線上開戶享2折手續費優惠,定期定額台股手續費1元起,美股無低收 |
新光證券 |
1折 | 1元 |
|
統一證券 |
1.68折 | 1元 | 新開戶享台股最低1.68折手續費優惠 |
口袋證券 |
2.8折 | 1元 |
|
玉山富果帳戶 |
6折 | 1元 |
|
製表:Money101 |
00878配息狀況
00878採季配息,配息月份在2、5、8、11月,上市以來已配息13次,以填息紀錄來看也是不錯,幾乎都有填息成功,最快1天即完成填息,年化配息率約在6%左右,在全球即將邁入升息循環的階段下,可說是兼具防禦性,因此頗受存股族青睞。
00878 公告2024年第一季配息金額,每單位預計配發0.4元現金股利,創下成立以來最高金額,以1/31收盤價21.63元估算,年化配息率高達7.4%。00878本次除息交易日訂於2024/02/27,也就代表若這次也想加入配息行列,最後買進日為 2024/02/26。
00878配息紀錄 |
||||
除息交易日 | 現金股利 | 配息發放日 | 年化配息率 | 填息花費日數 |
2024/02/27 | 0.40 | 2024/03/25 | 7.40% | - |
2023/11/16 | 0.35 | 2023/12/12 | 7.20% | 4 |
2023/08/16 | 0.35 | 2023/09/11 | 6.57% | 3 |
2023/05/17 | 0.27 | 2023/06/12 | 6.01% | 3 |
2023/02/16 | 0.27 | 2023/03/22 | 6.32% | 6 |
2022/11/16 | 0.28 | 2022/12/19 | 6.68% | 12 |
2022/08/16 | 0.28 | 2022/09/19 | 6.49% | 133 |
2022/05/18 | 0.32 | 2022/06/21 | 7.19% | 11 |
2022/02/22 | 0.30 | 2022/03/28 | 6.10% | - |
2021/11/16 | 0.28 | 2021/12/17 | 5.95% | 17 |
2021/08/17 | 0.30 | 2021/09/17 | 6.67% | 12 |
2021/05/18 | 0.25 | 2021/06/21 | 5.76% | 1 |
2021/02/25 | 0.15 | 2021/03/31 | 3.46% | 1 |
2020/11/17 | 0.05 | 2020/12/18 | 1.31% | 1 |
製表:Money101 |
閱讀更多:【金融股比一比 15檔金融股配息、殖利率、股價、EPS一次看】
00878成分股
00878是追蹤「MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數」,從MSCI台灣指數成分股中,篩選出符合MSCI ESG評級分數高,且以「過去三年平均年化殖利率」最高的30檔作為成分股,每年5月和11月進行成分股調整。觀察 00878的30檔成分股,可以發現大多聚焦高殖利率績優股,產業配置以電子為主,金融、傳產為輔,且30檔成分股持股權重分布上滿平均,顯見這30檔有一定分散作用和影響力。
00878於11月30日進行成分股換血,本次新增成分股共三檔,包括聯電(2303)、世界先進(5347)、統一(1216);刪除四檔成分股,有宏碁(2353)、開發金(2883)、中鋼(2002)、南亞科(2408)。整體來說,本次調整仍維持00878標的指數向來較穩健與低周轉率的特性,換股檔數並不多。
根據國泰投信官網顯示,目前已經見到聯電、世界先進、統一這三大新血,近期仍有可能會有新增或刪除標的變化。目前00878成分股如下:
00878成分股 |
|||
股票名稱 | 持股權重 | 股票名稱 | 持股權重 |
華碩 | 5.37% | 元大金 | 2.90% |
聯發科 | 4.20% | 中信金 | 2.85% |
大聯大 | 3.98% | 永豐金 | 2.83% |
緯創 | 3.96% | 遠東新 | 2.77% |
廣達 | 3.78% | 兆豐金 | 2.68% |
仁寶 | 3.77% | 富邦金 | 2.66% |
聯強 | 3.70% | 台灣大 | 2.59% |
光寶科 | 3.65% | 台泥 | 2.58% |
英業達 | 3.48% | 🌟聯電 | 2.47% |
瑞昱 | 3.46% | 上海商銀 | 2.36% |
微星 | 3.39% | 第一金 | 2.28% |
日月光投控 | 3.32% | 🌟世界先進 | 2.24% |
南亞 | 3.17% | 🌟統一 | 2.19% |
國泰金 | 3.14% | 宏碁 | 0.37% |
技嘉 | 3.06% | 開發金 | 0.32% |
遠傳 | 2.97% | 中鋼 | 0.28% |
資料更新日期:2023/12/01 | |||
製表:Money101 |
閱讀更多:【超人氣5G ETF 00881配息時間、成分股、淨值一次看】
00878 vs 0056
00878既然敢自稱「高股息」,不可免俗地,當然會被拿來與最老牌的元大高股息ETF(0056)作比較,今天Money101就來幫大家比一比。首先,00878上市發行價格為15元,相較於市價已經高達30元的0056,堪稱「物美價廉」,也因此甫上市就席捲市場,至今已經突破366億元的規模,雖仍無法與規模破千億的0056相比,但考量00878僅上市一年半時間,未來規模成長潛力仍相當驚人。
此外,0056與00878所追蹤的指數也不盡相同,0056是從「台灣50」、「台灣中型100」共150檔成分股當中挑選;擇股原則是「預測」殖利率最高的前30檔股票;00878則是追蹤MSCI台灣永續高股息指數,依調整後股息殖利率排序取前30檔,並以調整後股息殖利率作為權重分配,所以兩檔ETF的成分股也不盡相同。
0056前5大成分股分別為陽明、長榮、廣達、仁寶與聯詠;00878前5大成分股分別為可成、台泥、仁寶、光寶科與英業達,其中僅有仁寶同時位居兩檔ETF的成分股權重前5名,即可看出雙方選股邏輯不同:0056是著重公司「未來」可能配發的股息,00878是根據「過去」各公司配息的紀錄。此外,0056是年配息,00878則是季配息,兩者也有相當大的差異。
不過,投資人購買配息的ETF,最在乎的就是報酬率,那麼0056與00878相比,哪一檔的報酬率會比較高呢?以0056為例,去年配息1.8元,近3年平均殖利率約5.97%;00878上市一年半,年化報酬率也大約在6%,兩者看似差不多。但必須考量00878上市時間過短,雖有回測年化報酬率及殖利率數字,但只能當做參考,不代表實際表現就是如此。
而0056上市時間已長,績效顯而易見,經理人選擇成分股的邏輯也被長時間驗證,因此建議投資人選擇時,可以回歸到兩檔ETF所追蹤的指數,哪種比較符合自己投資的理念,來決定要購買哪一檔ETF。
不過,還是要提醒投資人,別只看到「高股息」三個字就被沖昏頭,還要留意能不能填息,以及填息速度快不快,畢竟要填息才是真的獲利入袋,若賺了配息卻賠了價差,其實也是白搭。另外就是購買ETF前,可以先去查詢該檔ETF當日的淨值,儘量不要在溢價太多的時候買,否則就是買貴了。
閱讀更多:【高股息ETF人氣王 0056元大高股息成分股/配息/報酬率全解析】
閱讀更多:【0050、0056大對決!定期定額5000元 5年後報酬率飆誰比較高?】
00878常見問題
Q1. 國泰永續高股息00878成分股有哪些?
00878的30檔成分股大多聚焦高殖利率績優股,產業配置以電子為主,金融、傳產為輔,前5大成分股分別為可成、台泥、仁寶、光寶科與英業達,更多細節可以看Money101幫您整理好的00878成分股列表。
Q2. 國泰台灣永續高股息ETF基金00878多久配息一次?
00878採季配息,配息月份在2、5、8、11月,上市以來已配息10次(00878配息歷史紀錄),最快1天即完成填息,年化配息率約在6%左右。
Q3. 00878 vs. 0056?
00878很常被拿來與元大高股息ETF(0056)作比較,Money101在這篇也有提供00878和0056比較分析,另外還有0056單支解析文唷~
【股票新手必看入門知識】
第一次股票開戶就上手 | 股票開戶年齡 | 股票手續費比較 |
股票手續費怎麼算 | 零股怎麼買 | 當沖是什麼 |
零股領得到紀念品和配息嗎 | 股利怎麼領 | 定期定額是什麼 |
【 👉比較更多台股證券戶 】 |
投資有風險 請謹慎評估