2025財富管理推薦比較

滙豐銀行 卓越理財
- 新開立『卓越理財尊尚』及『卓越理財』帳戶之客戶(含國際金融業務分行(OBU)客戶,但不適用於法人客戶),且為滙豐銀行既有信用卡卡友或已申辦滙豐銀行信用卡,享美金優利定存 年息最高6.6%。
- 符合資格之高資產客戶享新臺幣三個月定存年息最高4%,符合資格之卓越理財尊尚客戶享新臺幣三個月定存年息最高3%; 符合資格之卓越理財客戶享新臺幣三個月定存年息最高2.2%。
- 刷環球Visa金融卡,國內、國外消費享6.6%現金回饋,最高拿1,500元回饋
- 基金申購0手續費
- 海外股票/ETF不限金額手續費0.35%起
- 成功推薦親友開立卓越理財專戶,推薦人最高享新臺幣30,000元禮券!
【帳戶權益】
環球VISA金融卡9大幣別提現刷卡0手續費
跨國同名滙豐帳戶轉帳即刻到帳,無限次0手續費
國內跨行提款/轉帳每月50次免手續費
全球帳戶整合,一覽全球滙豐帳戶資金
免國外匯入款手續費
24小時線上換匯不打烊
【投資】
可透過網銀投資海外股票和基金,不需額外開立證券戶或匯資金到海外平台 <link>
【環球服務】一卡最多連結九種外幣,預先換匯讓您聰明消費
環球Visa金融卡,可連結九種指定貨幣,並享刷卡消費與海外ATM提款免手續費 <link>
在全球貼有VISA/PLUS標誌之自動提款機皆可提領當地貨幣,直接從對應幣別帳戶扣款
* 九種指定貨幣:歐元、英鎊、美金、加拿大幣、港幣、日幣、新加坡幣、澳幣、紐幣
基金單筆申購0手續費
活動期間: 2024/08/01-2025/5/31
活動對象:於2023/07/01-2024/06/30期間未曾與滙豐銀行交易基金(含申購,轉換或贖回)且2024/6/30無持有任何基金部位之財富管理客戶(不適用法人及國際金融業務分行(OBU)客戶)
活動內容:符合條件之財富管理客戶(私人銀行,卓越理財客戶及運籌理財One客戶)於活動期間內,透過網路銀行/行動銀行申購單筆基金,可享0手續費,且單筆基金申購無金額上限
https://www.hsbc.com.tw/investments/products/i-invest/#celeblrate-40-years
基金定期定額 下單0手續費
活動期間: 2024年8月1日至2025年5月31日
活動對象: 適用滙豐(台灣)銀行之私人銀行,卓越理財客戶及運籌理財One客戶(不適用法人及國際金融業務分行(OBU)客戶)
活動內容: 私人銀行及卓越理財客戶於活動期間內,透過網路銀行/行動銀行以定期定額方式新申購基金,享該筆定期定額0手續費,惟定期定額每筆最高以新臺幣50萬元為限
https://www.hsbc.com.tw/investments/products/i-invest/#celeblrate-40-years
海外股票/ETF不限金額手續費0.35%起
活動期間: 2025年1月1日至2025年6月30日
活動對象: 適用滙豐(台灣)之全體消費金融客戶(法人及國際金融業務分行(OBU)客戶除外)
下單通路: 網路銀行或行動銀行
活動內容: 於活動期間內,使用網路/行動銀行買賣海外股票/ETF享優惠手續費最低0.35%
https://www.hsbc.com.tw/investments/products/i-invest-trading/#campaign

滙豐銀行 卓越理財
- 新開立『卓越理財尊尚』及『卓越理財』帳戶之客戶(含國際金融業務分行(OBU)客戶,但不適用於法人客戶),且為滙豐銀行既有信用卡卡友或已申辦滙豐銀行信用卡,享美金優利定存 年息最高6.6%。
- 符合資格之高資產客戶享新臺幣三個月定存年息最高4%,符合資格之卓越理財尊尚客戶享新臺幣三個月定存年息最高3%; 符合資格之卓越理財客戶享新臺幣三個月定存年息最高2.2%。
- 刷環球Visa金融卡,國內、國外消費享6.6%現金回饋,最高拿1,500元回饋
- 基金申購0手續費
- 海外股票/ETF不限金額手續費0.35%起
- 成功推薦親友開立卓越理財專戶,推薦人最高享新臺幣30,000元禮券!
【帳戶權益】
環球VISA金融卡9大幣別提現刷卡0手續費
跨國同名滙豐帳戶轉帳即刻到帳,無限次0手續費
國內跨行提款/轉帳每月50次免手續費
全球帳戶整合,一覽全球滙豐帳戶資金
免國外匯入款手續費
24小時線上換匯不打烊
【投資】
可透過網銀投資海外股票和基金,不需額外開立證券戶或匯資金到海外平台 <link>
【環球服務】一卡最多連結九種外幣,預先換匯讓您聰明消費
環球Visa金融卡,可連結九種指定貨幣,並享刷卡消費與海外ATM提款免手續費 <link>
在全球貼有VISA/PLUS標誌之自動提款機皆可提領當地貨幣,直接從對應幣別帳戶扣款
* 九種指定貨幣:歐元、英鎊、美金、加拿大幣、港幣、日幣、新加坡幣、澳幣、紐幣
基金單筆申購0手續費
活動期間: 2024/08/01-2025/5/31
活動對象:於2023/07/01-2024/06/30期間未曾與滙豐銀行交易基金(含申購,轉換或贖回)且2024/6/30無持有任何基金部位之財富管理客戶(不適用法人及國際金融業務分行(OBU)客戶)
活動內容:符合條件之財富管理客戶(私人銀行,卓越理財客戶及運籌理財One客戶)於活動期間內,透過網路銀行/行動銀行申購單筆基金,可享0手續費,且單筆基金申購無金額上限
https://www.hsbc.com.tw/investments/products/i-invest/#celeblrate-40-years
基金定期定額 下單0手續費
活動期間: 2024年8月1日至2025年5月31日
活動對象: 適用滙豐(台灣)銀行之私人銀行,卓越理財客戶及運籌理財One客戶(不適用法人及國際金融業務分行(OBU)客戶)
活動內容: 私人銀行及卓越理財客戶於活動期間內,透過網路銀行/行動銀行以定期定額方式新申購基金,享該筆定期定額0手續費,惟定期定額每筆最高以新臺幣50萬元為限
https://www.hsbc.com.tw/investments/products/i-invest/#celeblrate-40-years
海外股票/ETF不限金額手續費0.35%起
活動期間: 2025年1月1日至2025年6月30日
活動對象: 適用滙豐(台灣)之全體消費金融客戶(法人及國際金融業務分行(OBU)客戶除外)
下單通路: 網路銀行或行動銀行
活動內容: 於活動期間內,使用網路/行動銀行買賣海外股票/ETF享優惠手續費最低0.35%
https://www.hsbc.com.tw/investments/products/i-invest-trading/#campaign

星展銀行 豐盛理財
- 以換匯資金承作美金/澳幣/紐幣/加幣/英鎊定存,享7、14天期年息最高7%,每人總承作限額最高可達美金100萬元!活動期間:即日起至2024/2/29(或額滿即止)
- 以新資金承作臺幣定存,享3、6個月期年息最高1.58%,每人總承作限額最高可達新臺幣1,500萬元!活動期間:即日起至2024/4/30(或額滿即止)
- 國內跨行提款每月無限次免手續費
- 國外提款免手續費,支援高達14種外幣
- 貴賓獨享生日換匯優惠最高減碼7分
- 外幣匯入匯款及電匯至各國星展銀行帳戶免手續費
- 亞洲12個國際機場接送機服務
- 星展財富管理專線提供24小時全年無休的客製化頂級服務
- 星展豐盛理財客戶之帳戶月均額總資產需達新台幣200萬元(含)或等值外幣以上。若帳戶持有人未達上述每月最低平均餘額者,星展銀行將收取每月帳戶管理費新台幣500元整。

星展銀行 豐盛私人客戶
- 1年2次台灣桃園國際機場環宇尊榮禮遇快速通關服務;1年4次亞洲12大國際機場免費機場接機或送機服務
- 6個月期美元定存年利率5.5%。
- 搭乘新加坡航空和勝安航空可額外獲得20%的KrisFlyer哩程回饋
- 每月10次臨櫃交易免手續費;國內ATM跨行提款享每月最高30次0手續費
- 在新加坡、印度、印尼及香港的特定星展豐盛理財中心可臨櫃緊急提領當地貨幣或美金現金,每日最高提領美金15,000元或等值當地貨幣
- 和星展銀行往來達等值新台幣3,000萬元(含)以上, 即可成為星展豐盛私人客戶

第一銀行 理財貴賓A
- 第一銀行提供理財貴賓一對一理財顧問、專屬理財規劃、尊榮貴賓理財專區等服務。
- 存款業務免手續費;跨行提款/跨行轉帳每人每月各10次
- 活動期間以新資金承作美金定存享1年期定存利率2.55%或6個月期定存利率2.4%或3個月期定存利率2.3%。
- 理財貴賓A條件:與第一銀行往來6個月以上,平均總往來資產達等值新臺幣300萬元(含)以上且持有信託商品投資部位。

遠東商銀 VIP尊榮會員4星等
- 個人會員往來金額需達100萬以上,未達300萬,可享VIP四星等權益
- 臨櫃指定交易享1次手續費減免
- ATM跨提享5次手續費減免
- 自動化通路跨行轉帳享3次手續費減免
- 銀行保管箱享8折優惠

台新銀行 富裕會員
- 跨行提款每月15次免手續費、跨行轉帳/繳款每月3次免手續費
- 網路銀行/行動銀行牌告結匯匯率優惠;外幣現鈔買賣免手續費;DBU匯入匯款免手續費
- 保管箱租金優惠:每人以一箱為限,年租金減免乙次,上限1,000元。
- 富裕會員資格:與台新銀行往來資產(包含台外幣存款、基金、結構性商品、信託、保險,不包含與Richart by Taishin Bank往來之資產)需連續3個月之平均皆達新台幣100萬元(含)以上,台新銀行得於次月的第二個工作日,自動將您的身分升級為富裕專案會員。
- 若連續6個月(不含生效當日)未達富裕專案之專案資格標準者,其富裕會員專屬禮遇資格亦同時消失。

台北富邦 個人理財會員
- 優先臨櫃服務、生日優惠及貸款優惠利率
- 提供專業投資研究報告及保險箱優惠最高3折
- ATM跨行提款5次免手續費、自動化通路跨行轉帳1次免手續費
- 於台北富邦銀行連續6週每日「個人往來資產總額」達新台幣100萬元(含) ~ 300萬元(不含),即可成為個人理財會員。
- 資格維持:每年於會員生日時重新檢視會員資格。生日前一年內,日均「個人往來資產總額」達會員資格者,即可繼續享有該級會員優惠權益一年。

國泰世華 黃金VIP理財帳戶
- 預約理財顧問於尊貴理財專區之專屬理財作業櫃檯或至分行營業廳抽取等候號碼牌,可享優先服務。亦可致電24小時尊貴理財貴賓服務專線。
- 臨櫃辦理國內外匯款每月享3次免手續費或郵電費;國內ATM跨行提款每月享15次免收手續費;國內自動化通路(如:ATM、網路ATM、網路銀行及手機銀行)跨行轉帳每月享3次免收手續費。
- 理財商品申購手續費優惠
- 保管箱承租優惠:於資格存續期間依其申請本行保險箱租金時給予黃金VIP7折優惠,每人每年減免乙箱為限,單次上限新台幣一千五百元,差額部分由客戶另行負擔,保管箱服務將依各分行所在地有無保管箱設備而有所不同。
- 享國泰世華世界卡優先申辦及首年免年費
- 與國泰世華銀行近三個月平均往來資產餘額(包含存款、信託、保險及其他投資型商品等,認定標準悉依本行內部規定為準)達等值新台幣300萬元(含)~1,000萬元(不含)之自然人即享有一年之貴賓理財客戶優惠權益。

永豐銀行 尊榮理財
- 享專人提供理財規劃與建議;專業投資研究報告及基金停損/停利主動通知
- 專人優先電話接聽服務、分行臨櫃優先叫號服務。
- 國內跨行提款/轉帳每月8次 免手續費;國內匯款每月3次 免手續費;票據類交易無限次 手續費全免。
- 國外匯入匯款交易無限次手續費全免;國外匯出匯款交易每年3次免手續費。
- 尊榮理財會員與永豐銀行之往來資產規模須維持在等值新台幣300萬元(含)以上。
-01.webp?auto=webp&width=144)
中國信託 創富家理財帳戶
- 專業理財服務,建置投資風險屬性測量模型,提供適切的資產配置建議。當您下單交易時將主動比對您與產品之風險屬性,嚴謹把關您的資產投資風險。
- 提供保單檢視服務協助您掌握保單內容、保障額度、保費支出等資訊
- 櫃台服務(含自動化轉帳)手續費優惠:每人每月任選項目1筆免費優惠
- ATM跨行提領優惠:每人每月5次免手續費
- 他行自動化通路轉入優惠:每人每月1次手續費點數回饋,當月最高回饋財富點170點
- 投資建議研究報告書、基金停損/停利通知服務、保險理賠申請進度通知、分行櫃台優先叫號與貴賓專線服務
- 與中國信託「往來資產總額」需維持新臺幣50萬元
常見問題
什麼是財富管理?
財富管理是銀行針對高端客戶所提供融合儲蓄、保險、投資等相關金融服務組合,以達成保存、創造財富等目的之帳戶選擇方案。
財富管理的服務對象是誰?
根據台灣的銀行辦理財富管理業務等規範,其提供相關服務的對象並不侷限於自然人,也可以包含法人組織。
財富管理如何進行服務?
財富管理等相關帳戶業務,其最大的特點是銀行會為客戶指定理財業務人員,了解客戶的風險接受取向與需求,並提供建議的理財選項,如外匯、基金、保險等其他產品或服務。相關理財業務人員在台灣大都統稱為「理財專員」,即俗稱的「理專」,國外則是用「客戶關係經理」(Relatinship Manager,簡稱RM)一詞。
財富管理的服務範圍為何?
財富管理主要是以諮詢意見為中心,囊括所有銀行業務,如存款、融資、外匯、保管、投資等,另外也可以配合金融消費者的不同需求,設定指定用途信託資金、債券等投資組合,配合銀行的子公司,也可以提供如保險、證券等共同行銷服務。