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【期貨教學】期貨怎麼玩?第一次開戶買期貨就上手

Bernie

Bernie

最後更新於 10 一月, 2023

近期投身資本市場的新手投資人,歷經股市洗禮後,都會慢慢找到適合自己的投資方式,有些人適合存股,有些人對市場趨勢敏感,善於短線操作,甚至會透過槓桿放大獲利,此時單純的股票買賣已經不夠看,那麼「期貨」市場,將能帶領投資人進入另一個世界。Money101本篇將告訴你期貨怎麼玩以及期貨開戶要注意的事項,讓你第一次交易期貨就上手! 延伸閱讀:【零股交易是什麼?一次搞懂零股交易時間/怎麼買賣/手續費1元券商總整理】【股票當沖需要什麼資格?手續費有比較便宜嗎?當沖新手必看教學】

期貨怎麼玩?

想要開始交易期貨,必須要先開立期貨帳戶,如果不知道要開哪家旗戶帳戶好,最簡單的方法就是從你現有的證券帳戶去選,或是到期交所官網的期貨商名冊,針對期貨手續費、軟體手機看盤下單功能、信任的營業員等因素,選擇想開的期貨商。

閱讀更多:【買賣股票手續費怎麼算?一張圖表讓你一看就懂】

券商手續費優惠

Money101盤點目前市場上熱門券商手續費,其中又以新光證券手續費最低,下殺到1折。若是盤中零股交易,部分券商有提供最低手續費1元的優惠,如富邦證券、國泰證券、新光證券、永豐金證券、口袋證券以及玉山富果帳戶等,建議大家開戶的時候,可以多方比較券商手續費會比較有利喔!

券商手續費比一比

券商 電子單
手續費
零股最低手續費 開戶活動
富邦證券
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1.8折 1元 新開戶享台股1.8折手續費優惠,定期定額台股手續費1元起,美股無低收
永豐金證券
Apply-Now
2折 1元 線上開戶享2折手續費優惠,定期定額台股手續費1元起,美股無低收
新光證券
Apply-Now
1折 1元
  • 定期定額首扣送500元手續費抵用金
  • 新開戶再享3,000元手續費抵用金(證券+期貨)
統一證券
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1.68折 1元 即日起至6/15 好禮三重抽:
  • 第1重:交易滿五萬元(含台股、複委託、信託)抽高雄啤酒音樂節超級VIP席次
  • 第2重:台股交易滿100萬抽 888元7-11禮券
  • 第3重:錢包餘額新增滿100萬抽888元7-11禮券
口袋證券
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2.8折 1元
  • 【交易贈momo幣,累積無上限】台股每10萬/美股每1千鎂送1元momo幣
玉山富果帳戶
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6折 1元
  • 開戶一個月內完成首次交易即可獲得 7-11 百元購物金
  • 每月依實付手續費回饋6% 富果幣(1枚=NT$1)
  • 每推薦一位親友、雙方可享 108 枚富果幣
製表:Money101

 

已經有證券戶為什麼還要開期貨戶?

證券與期貨是兩種不一樣的商品,證券戶可以用來買賣股票與權證,但如果想要進行期貨或選擇權等衍生性商品交易,就必需要開立期貨帳戶。

閱讀更多:【新手開戶選哪家?哪家券商手續費最便宜、下單軟體最好用】

開立期貨帳戶需要準備什麼?

首先,你必須具備開立期貨戶資格,亦即具備本國籍自然人身份,以及年滿20歲且未超過70歲,才能開立期貨戶。基本資格符合後,只要準備雙證件(身分證與健保卡或駕照,需要有個人照片),以及出入金用的銀行存摺,即可辦理線上開戶。

閱讀更多:【股東會紀念品怎麼領?零股股東領得到紀念品和配息嗎?】

什麼是出/入金帳戶?

期貨交易與買賣股票不同,買賣股票是依股票的市價進行交易,期貨交易則是要繳納保證金,而出/入金帳戶,指的就是資金在保證金專戶間的移轉。把錢從約定的銀行帳戶中轉到保證金專戶,就是「入金」;把保證金專戶的錢轉到約定的銀行帳戶中,就是「出金」。但這裡必須強調的是,入金只能用當初開戶時約定的入金存摺轉入,出金也只能把錢轉到開戶時約定的出金存摺。

閱讀更多:【誰是金控獲利王?15檔金融股配息、殖利率、股價、EPS一次看】

怎麼存入/匯出保證金?

很簡單,當你開立期貨戶時,就會綁定一本約定入金存摺,只要你約定的銀行存摺有與期貨業者合作,就會根據每家銀行不同的代碼加上您的期貨帳戶,設定出一組虛擬帳號,之後要存入或匯出保證金,都只要透過這組虛擬帳號即可,與一般轉帳方式幾乎沒有差異。若不想要有轉帳限額,還可以去跟指定銀行辦理約定轉帳。

閱讀更多:【電動車超夯 「最純電動車ETF」00893國泰智能電動車可以投資嗎?】

期貨怎麼買?

目前下單交易期權,主要有4種方式,包含當面委託、電話下單、電腦下單與手機下單當面委託指的是直接到期貨商現場填寫交易委託單下單交易,但時至今日,早已沒有人會採這種方式交易期貨了;第二種是電話下單,如同買賣股票一樣,至今也有部分投資人會打電話給自己的營業員幫忙下單,但相較電腦或手機等電子下單方式,速度仍顯慢了一些,且也沒有手續費優惠,基本上也越來越少人採用。

隨著科技日新月異,加上近年來期貨價格波動劇烈,如今投資人多數都採取電子交易,目前期貨電子交易比重已突破9成,而電子交易主要就包含兩種,一是電腦下單,二是手機下單。其中,電腦下單的好處在於,電腦因效能強、系統穩定,另外螢幕大可以顯示較多資訊,多用來處理較大筆或者程式交易,常見到有些投資型網紅的工作室擺了好幾台電腦螢幕,就是電腦下單的操盤方式。

至於手機下單的最大優勢,就在於「方便性」,隨時可以看盤、下單交易,以元大集團開發的「投資先生」APP為例,點開APP後可以看到介面中有個「期貨行情」的選項,點選進去後,就會看到可以交易的期權商品,選擇想要交易的期貨商品,即可進入下單頁面。

期貨下單教學

 

期貨下單教學1

 

以目前主流的大型台指期貨(FITX)為例,每一口原始保證金為184,000元,也就是你的入金帳戶中,必須放超過184,000元,才可以進行大台期交易。而大台每漲跌一點價值200元,等於你買一口大台17,000點的看漲期權,當漲到17,010點時,你就賺了2000元

須注意的是,這裡指的保證金,是「每一口所需保證金」,因此要買兩口大台,就需要準備兩倍,也就是368,000元的保證金。對一般小資族而言,要玩大台的經濟負擔有點大,因此也不少人選擇玩「小台」,也就是小型台指期貨(FIMTX),每一口原始保證金只有46,000元,每漲跌一點價值50元,相對親民,也是資金不足者進入期貨市場常見的第一選擇。

有些人認為,預測個股漲跌不易,但大盤走勢多空相對容易預測,因此反而喜歡操作台指期貨。總之,期貨已成為許多人投資的另一種管道,但不論是哪一種投資方式,都要注意風險控管,才能在投資這條路上穩健獲利、駛得萬年船!

閱讀更多:【0056強敵!「高股息+ESG」 00878成分股、配息記錄全解析】

【股票新手必看入門知識】

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投資有風險 請謹慎評估

從財經媒體圈跳入金融圈,從慘綠青年到地方爸爸,不變的是對新知識的渴求,認為唯有不斷學習,才能豐富人生

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