【ETF推薦】ETF怎麼挑?把握4大原則讓你選到優質ETF

Money101

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最後更新於 12 July, 2021

隨著ETF愈來愈普及,改變了台灣投資人的交易行為,也讓更多財力有限的小資族、經驗相對不足的「投資小白」參與金融市場的門檻降低,所以ETF也算是發揮了「普惠金融」的精神。上一篇 不是所有ETF都能無腦投資!這三種「變型ETF」新手先不要碰文章提到傳統ETF、變型ETF的差異,以及前者適合長期投資,後者則適合短線進出、波段操作,這讓看起來ETF似乎有點複雜,但其實不管操作哪一類型ETF,只要把握以下四大原則來挑選,大致上就沒有問題。 延伸閱讀:【第一次開戶買股票就上手 開證券戶必知的流程與注意事項】【熱門券商比一比 手續費最低2.8折、零股手續費最低只要1元】

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註:資料來源為各大證券商官網,實際情形以辦理開戶手續時的資訊為主
製表:Money101

1.規模夠大,流動性佳

ETF的規模是不可忽視的挑選標準。通常一檔ETF規模愈大,流動性愈大,代表交易量愈穩定,下市的機率也愈低。若一檔ETF看似報酬率或收益率高,但流動性很低,想買時很難買到,想賣時又賣不掉,最後甚至被清算下市,那不論報酬率、殖利率多好,都只是紙上富貴。

2.注意溢價與折價情況

當ETF 受到資金追捧,市價大於本身的淨值,就是「溢價」,比方說一檔ETF的淨值明明只有10元,卻有人願意用15元買進,這時候就會發生溢價。反之,當ETF 市價賣出大於買進力道,市價低於ETF本身的淨值,這時候就是「折價」,像是淨值是10元,但投資人寧願在8元就賣出。照理來說,ETF溢價的時候比較適合賣出,因為賣出的價格比真實的淨值高,當然可以賺到;折價時,由於買進的價位低於市值,故相對適合買進。

但買進折價的ETF不代表就是撿便宜,一般來說,ETF市價與淨值會通常趨於一致,但流動性不好的ETF也比較容易產生溢、折價,如果是這檔ETF本身流動性有問題,不要傻傻買進。再者,現在因為台股正熱,許多台股ETF都出現溢價的情況,下手前真的要三思。

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3.留意ETF的內扣費用

基本上,ETF會有經理費、保管費等內扣費用,通常經理費加保管費的費用率都不到1%,投信發行的基金產品則動輒3%~5%起跳,前者確實相對便宜,但對於在意固定配息的投資人而言,這些成本吃掉的收益率還是很「有感」。而且別忽略了,有配息的ETF派息到投資人的戶頭時,也要另外扣除匯款的手續費。

4.別只看「殖利率」,「整體報酬率」更重要

國內投資人一向身愛配息,對於高殖利率的產品趨之若鶩,但務必要知道,配息之後的股價也會跟著除息,而且配息還可能來自本金,等於把錢從左手換到右手,所以配息的「殖利率」不等於「整體報酬率」。

以最知名的0050、0056為例,有無數統計數據顯示,後者的長期報酬率不如前者,這是因為0056要提供較高的配息,不時得變換殖利率高的持股,週轉率比0050大,所以交易費、手續費較貴,加上0056本身管理費又高於0050,而且扣掉配息後的淨值自然會降低,所以配息雖高於0050,但長期下來的報酬率卻比較低。因此,在意配息、想長期投資的人買進高殖利率的產品前,還是要計算一下報酬率。

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