【股票入門】股票當沖是什麼?需要什麼資格?手續費有比較便宜嗎?當沖新手必看教學

CoCoChen

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最後更新於 22 June, 2022

台股近年交易熱絡,其中又以20至30歲的年輕族群最為熱衷,其重要推手非「當沖」莫屬。當沖號稱無本交易,只要當天買賣結清,僅需負擔券商手續費、證交稅及買賣間的差額款項即可,若抓對飆股或看對趨勢,短時間內就能獲利入袋,不少人熱衷靠當沖賺「便當錢」,不過想要當沖,可不是只要開戶那麼簡單,本篇Money101就來帶大家認識當沖交易制度! 延伸閱讀:【新手開戶選哪家?哪家券商手續費最便宜、下單軟體最好用】【融資是什麼?可以借到多少錢?該怎麼操作?】

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註:資料來源為各大證券商官網,實際情形以辦理開戶手續時的資訊為主
製表:Money101

當沖是什麼意思?

當沖全名為「當日沖銷」(Day Trading),意思是在同一天內買賣相同數量的同檔股票,以賺取當日的價差。由於股票在當天內買賣結清,因此不用拿出本金,只需準備券商手續費、證交稅及買賣間的差額款項即可。股票、ETF、期貨、選擇權以及外匯等商品都可以進行當沖交易。

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當沖資格

台股當沖又分為「現股當沖」和「資券當沖」,由於當沖具有一定風險,因此根據證交所規定,必須要有「一定交易」經驗的投資人才能進行當沖交易,「資券當沖」的門檻又比「現股當沖」來的高。

現股當沖資格

  • 開立證券帳戶滿三個月
  • 一年內有10筆(含)以上成交紀錄
  • 需簽署「有價證券當日沖銷交易風險預告書暨概括授權同意書」及「證券商辦理應付當日沖銷券差有價證券借貸契約書」

資券當沖資格

  • 開立證券帳戶滿三個月
  • 一年內有10筆(含)以上成交紀錄
  • 一年內買賣成交金額達25萬元
  • 需開立股票信用戶

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當沖手續費

當沖手續費跟一般現股交易一樣,買賣股票時,券商會各收取一次手續費,手續費依成交金額的0.1425%計收,未滿新台幣20元按20元計收;不過賣出股票時,因為有當沖降稅優惠,證交稅只有普通現股交易的一半,也就是0.15%,這個優惠將實施至2024年12月31日止。值得注意的是,資券當沖因為是用融資、融券來買賣,因此必須加計借券費,且證交稅和普通交易一樣是0.3%。

當沖手續費
  現股當沖 資券當沖
證交稅 0.15% 0.3%
券商手續費 0.1425% 0.1425%
借券費 各家券商不同
製表:Money101

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哪些股票可以當沖?

根據證交所規定,目前僅開放台灣50指數、中型100指數成分股及證券櫃檯買賣中心富櫃50指數成分股(共200檔),做為當日沖銷交易標的;零股、鉅額、拍賣、標購則不是用當沖。若是股票遭處置、變更交易或管理,這段期間也不開放當沖。

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股票的當沖狀態怎麼看?

在券商的下單軟體中,點進去你想要當沖的個股或ETF,在股票名稱旁邊就會顯示該檔股票是否能當沖,一般來說有以下幾種狀態:

  • 買賣現沖:可以先買後賣,也可以先賣後買。
  • 先買現沖:僅能先買後賣,不能先賣後買。
  • 禁現沖:不能先買後賣也不能先賣後買,僅能一般現股買賣。

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當沖時間

目前當沖有兩個交易時段:普通交易、盤後定價交易。

  • 普通交易:上午9:00~下午13:30可進行當沖先買後賣、先賣後買交易。
  • 盤後定價交易:下午14:00~14:30,因為只有一次撮合,僅可沖銷當日普通交易時段未完成的當沖單。

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當沖教學

現股交易的規定是,買進後至少要在下一個交易日才能賣出,而且只能「先買後賣」,不過透過當沖,你不僅可以「先買後賣」,還能「先賣後買」。一般來說,可以分成下列四種操作方法:

現股做多

如果你看好某檔股票,覺得股票會漲,可採取「先現股買進,後現股賣出」的方式。

現股做多

現股做空

如果你看壞某檔股票,覺得股票會跌,可採取「先現沖賣出,後現股買進」的方式。

現股做空

資券做多

如果你看好某檔股票,覺得股票會漲,可採取「先融資買進,後融券賣出」的方式。

資券做多

資券做空

如果你看壞某檔股票,覺得股票會跌,可採取「先融券賣出,後融資買進」的方式。

資券做空

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前財經記者,在媒體圈打滾快10年,跑過生活消費、房地產跟保險,除了工作上的因素,本身對投資理財也很感興趣,希望正走在財富自由的路上