【財富管理系列】加入財富管理方案 美元定存利率最高 3.5%

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儘管現在資訊發達,民眾想要獲得理財訊息的管道多元。然而,真的要做投資決策時,卻還是希望有專業的窗口提供諮詢。為了不被 Fintech 新技術打敗,各家銀行推出尊榮的財富管理方案也更為親民。最低加入門檻只要 50 萬,就能享有美元定存優惠、投資訊息或者是跨行轉帳優惠等服務。

財富管理:客製財務規劃 提供貸款、外匯等利率優惠及資訊

簡單來說,銀行提供的財富管理包含風險承受度評估,為客戶量身訂製短、中、長期的財務規劃,以及節稅、保險等計畫。加入財富管理的客戶,不但可享有金融產品的申購手續費優惠,貸款也會有一定的優惠利率。此外,還有外匯即時通知、外幣線上留單服務,以及匯款、跨行提款手續費、保險箱租金減免等禮遇。若您是高等級、高資產客戶,銀行除了提供國內餐廳、高爾夫球場、花束代訂等服務外,還有生日禮、出國免費機場接送、健檢安排等尊榮服務。

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加入財富管理 美金定存利率優惠最高 3.5%

統計目前提供財富管理服務的銀行,加入門檻最低的莫過於中國信託,只要往來資產總額在 50 萬以上,即可加入。不但享有專業的理財服務,還為您進行保單檢視,另外還有臨櫃優先較好與貴賓專線服務。

在外商銀行部分,則以滙豐銀行的加入門檻為每月存款餘額 70 萬最低,提供客戶環球滙豐 ATM 提款免手續費優惠,以及貸款利率專屬優惠,最重要的,就是美元定存的利率優惠。在 3 月 31 日前,3 個月定存利率最高為 3.5% ,是目前各家方案中最高的。其次為花旗銀行,提供一個月定存 3.38% ,不過申請日為 3 月 29 日前,有興趣的民眾也要把握時間了。

11 家銀行財富管理客戶美元定存方案
銀行 加入門檻(萬) 美元定存利率
滙豐銀行 70 3 個月 / 3.5% ( 3 / 31 前)
花旗銀行 80 1 個月 / 3.38% ( 3 / 29 前)
星展銀行 200/300 12 個月 / 3.3% ( 3 / 31 前)
中國信託 50 年息最高 3%
玉山銀行 300 年息最高 2.7%
台新銀行 100 年息最高 2.25%
遠東商銀 100 年息最高 2.25%
第一銀行 300 年息最高 2.25%
台北富邦 100 年息最高 1.85%
國泰世華 300 年息最高 1.7%
永豐銀行 300 年息最高 1.7%
比較更多美元定存利率
(資料來源:各銀行網站)製表:Money101.com.tw

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留意資格門檻 依照需求挑選往來銀行

儘管各家財富管理的門檻有高低,但各家的財富管理方案是有分等級的。在此建議您,挑選財富管理往來銀行時,不妨了解自身對於財富管理的需求為何,同時留意資格門檻,別讓您的財管資格因資金調度而喪失或是被收費。

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