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【ETF推薦】0050元大台灣50 全攻略:成分股/配息/年化報酬/管理費一次看

Rick

Rick

最後更新於 03 五月, 2024

台灣市場最有名的ETF,莫過於追蹤大盤指數為主的ETF 0050,只要長期持有、定期定額買進,幾乎每年都有不錯的報酬率,是台灣股民買ETF的首選標的,堪稱是「國民ETF」。不過近年竄起的006208,同樣也是追蹤大盤指數的為主的ETF,不免讓不少投資人煩惱要買哪個好,別擔心,Money101本篇幫你整理了0050的成分股、配息幾次、年化報酬率、管理費等資訊,並與006208做比較,提供投資人一個簡單的數據做判斷,讓投資的路上更加穩健。 延伸閱讀:【新手開戶選哪家?2022哪家券商手續費最便宜、下單軟體最好用】【當沖需要什麼資格?手續費有比較便宜嗎?當沖新手必看教學】

0050介紹

0050 的全名為「元大台灣卓越50基金」,簡稱元大台灣50,成立於2003年,是一種「指數型股票基金」,由台灣市值前50大公司組成,買入一檔就像一次購入台灣前50強股票,可達分散投資的效果。

元大台灣50是目前最大境內基金,也是國內ETF唯一累計配息金額已超越發行價,對於成立時即買進的投資人,已達成零成本存股目標。

0050基本資料

股票代號 0050
成立日期 2003/06/25
掛牌上市日期 2003/06/30
標的指數 臺灣50指數
成分股數 50檔
調整頻率 每年調整4次(3、6、9、12月)
經理費(年) 0.32%
保管費(年) 0.035%
配息頻率 半年配(每年配息兩次)
製表:Money101

閱讀更多:【買賣股票手續費怎麼算?一張圖表讓你一看就懂】

券商手續費優惠

Money101盤點目前市場上熱門券商手續費,其中又以新光證券手續費最低,下殺到1折。若是盤中零股交易,部分券商有提供最低手續費1元的優惠,如富邦證券、國泰證券、新光證券、永豐金證券、口袋證券以及玉山富果帳戶等,建議大家開戶的時候,可以多方比較券商手續費會比較有利喔!

券商手續費比一比

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製表:Money101

 

0050成分股

0050成分股將隨著公司市值變動,每年的3、6、9、12月會調整一次成分股,在上述4個月份的第一個星期五收盤後,公布季度調整,並在公布後第3個星期五盤後生效,每年4次調整出台灣最強50檔股票,可避免投資人重壓單支股票,大大降低投資風險。

0050追蹤的指數為台灣50指數,與大盤連動性高,權重前10名標的,包含台積電、聯發科、鴻海、台達電、聯電、廣達、中信金、富邦金、中華電、兆豐金等,其中以台積電占比46.31%最多。

0050成分股

排名 股票名稱 持股權重 排名 股票名稱 持股權重
1 台積電 46.31 6 廣達 1.92
2 聯發科 4.58 7 中信金 1.71
3 鴻海 3.78 8 富邦金 1.64
4 台達電 2.2 9 中華電 1.52
5 聯電 1.99 10. 兆豐金 1.5
資料更新日期:2024/01/05
製表:Money101

閱讀更多:【ESG人氣ETF 00692成分股、配息、淨值全解析】

0050配息狀況

0050採半年配,配息月份在1、7月,上市以來已連續19年配發現金股利,累積共配發47.8元股利,以填息紀錄來看也是不錯,幾乎都有填息成功,最快1天即完成填息,年化配息率約在4%,表現也算是不錯。

0050近日也迎來2024年第1次配息,每單位預計配發3元現金股利,除息交易日為2024/01/16,也就代表若這次也想加入配息行列,最後買進日為 2024/01/16。詳細配息資訊可參閱下表:

0050配息紀錄

除息交易日 現金股利 配息發放日 年化配息率 填息花費日數
2024/01/17 3 2024/02/21 - -
2023/07/18 1.8 2023/08/11 2.86% 3
2023/01/30 2.6 2023/03/07 4.40% 1
2022/07/18 1.8 2022/08/19 3.12% 3
2022/01/21 3.2 2022/03/04 4.32% -
2021/07/21 0.35 2021/08/24 0.51% 1
2021/01/22 3.05 2021/03/09 4.28% 150
2020/07/21 0.7 2020/08/24 1.44% 1
2020/01/31 2.9 2020/03/06 6.30% 5
2019/07/19 0.7 2019/08/22 1.69% 1
2019/01/22 2.3 2019/03/08 6.02% 15
2018/07/23 0.7 2018/08/27 1.65% 1
2018/01/29 2.2 2018/03/13 5.05% 143
2017/07/31 0.7 2017/08/31 1.70% 2
2017/02/08 1.7 2017/03/14 4.62% 5
製表:Money101

閱讀更多:【0056強敵!「高股息+ESG」 00878成分股、配息記錄全解析】

0050年化報酬率

0050自2003年成立至2021年底,19年來配息後再投入的累計報酬率達587.82%、近5年達123.2%、近3年達94.96%。長期來看,平均年化報酬率可達近2成以上。2021年化報酬率22.05%,也就是投入100萬資金,年底可回收122萬元。

閱讀更多:【零股交易是什麼?零股交易時間/怎麼買賣/手續費1元券商總整理】

0050怎麼買?

0050成立19年來,其中2008、2011、2015、2018等4年報酬率為負值,又以2008年金融海嘯,報酬率最差為-43%,萬一投資人買在當年度黑天鵝發生時,將股票殺出,最終將賠錢出場。但若這19年穩定的買進並持有,配息後再投入的累計報酬率高達587.82%,意味投資人只要長期且持續定期定額投資0050,領到股息再投入,只要台灣經濟長期持續向上,終將得到豐厚報酬。

閱讀更多:【誰是金控獲利王?15檔金融股配息、殖利率、股價、EPS一次看】

0050 vs 006208買哪個好

0050與006208(富邦台灣50),同樣都是追蹤台灣50指數,成分股與比例幾乎相同,前者成立19年,基金規模2109.5億元;後者成立9年,基金規模270.43 億元,接下來Money101幫大家比較0050與006208在年化報酬、殖利率、管理費以及流動性有什麼差異。

0050 vs 006208累積報酬率比較

0050 vs 006208累積報酬率比較

年分 0050 006208
1年 -5.11% -4.99%
2年 -11.11% -10.73%
3年 50.56% 51.43%
5年 74.46% -
今年以來 9.50% 9.57%
成立以來 506.87% 228.85%
資料截止日期:2023/04/30
製表:Money101

0050 vs 006208殖利率比較

再進一步比較近年殖利率,0050約2.48~4.09%;006208則約為2.49~5.75%,每年的殖利率彼此高低互見,因幾乎都能完成填息,建議以報酬率高低作為投資參考為宜。

0050 vs 006208殖利率比較

年分 0050 006208
2022 4.09% 3.25%
2021 2.48% 2.49%
2020 3.71% 2.94%
2019 3.61% 3.83%
2018 3.55% 5.60%
2017 3.05% 5.75%
製表:Money101

0050 vs 006208總管理費比較

對於長期投資者來看,總費用率越低越好,較能節省成本,因富邦投信2016年底宣布管理費砍半,自2017年起至今,006208總費用率為0.24~0.41%,明顯低於0050的0.42~0.46%。

0050 vs 006208總管理費比較

年分 0050 006208
2022 0.43% 0.24%
2021 0.46% 0.35%
2020 0.43% 0.36%
2019 0.43% 0.34%
2018 0.44% 0.32%
2017 0.42% 0.41%
製表:Money101

0050 vs 006208流動性比較

最後以流動性來看,0050因成立較久,人氣較佳,近期每日成交量至少3000張;006208日成交量則都有1000張以上。對於小資族來說,兩檔流通性都很足夠。

閱讀更多:【0050、0056大對決!定期定額5000元 這檔5年後報酬率飆破70%】

0050 vs 006208投資建議

總結來看,006208因近年報酬率與總費用率較低,且股價僅有0050的5~6成,有利於小資族入手,顯見投資006208較具優勢。不過,0050的報酬率或是總費用率日後若有更佳表現,就可能讓得到更多投資人的青睞。

0050常見問題

Q1.0050配息幾次?

0050每年配息2次(1月、7月),詳細內容可以參考👉0050配息狀況

Q2.0050成分股有哪些?

0050成分股共有50檔,前10大成分股為台積電、鴻海、聯發科、台達電、聯電、富邦金、中華電、南亞、中信金、中鋼,詳細內容可以參考👉0050成分股

Q3.0050成分股多久調整一次?

0050每年的3、6、9、12月會調整一次成分股。

Q4.0050配息日在哪天?

0050配息日落在3月跟8月,2023年第二次配息日是2023/08/11,詳細內容可以參考👉0050配息狀況

Q5. 0050股價?要怎麼買?

線上可以即時看到 0050股價;只要有證券戶,在股票代號處輸入0050,就能買進台灣50。

閱讀更多:【電動車超夯 「最純電動車ETF」00893國泰智能電動車可以投資嗎?】

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房產媒體人員,專注於房市與股市,希望不斷累積財商與資產,透過時間複利,滾雪球放大,邁向自由人生。

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