【ETF推薦】0050全攻略:成分股/配息/年化報酬/管理費一次看

Rick

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最後更新於 13 April, 2022

台灣市場最有名的ETF,莫過於追蹤大盤指數為主的ETF 0050,只要長期持有、定期定額買進,幾乎每年都有不錯的報酬率,是台灣股民買ETF的首選標的,堪稱是「國民ETF」。不過近年竄起的006208,同樣也是追蹤大盤指數的為主的ETF,不免讓不少投資人煩惱要買哪個好,別擔心,Money101本篇幫你整理了0050的成分股、配息幾次、年化報酬率、管理費等資訊,並與006208做比較,提供投資人一個簡單的數據做判斷,讓投資的路上更加穩健。 延伸閱讀:【新手開戶選哪家?2022哪家券商手續費最便宜、下單軟體最好用】【當沖需要什麼資格?手續費有比較便宜嗎?當沖新手必看教學】

【本文重點段落】

➤0050介紹 ➤0050成分股 ➤0050年化報酬率 ➤0050配息幾次 ➤0050怎麼買 ➤0050 vs 006208買哪個好
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製表:Money101

0050介紹

0050 的全名為「元大台灣卓越50基金」,簡稱元大台灣50,成立於2003年,是一種「指數型股票基金」,由台灣市值前50大公司組成,買入一檔就像一次購入台灣前50強股票,可達分散投資的效果。0050成分股將隨著公司市值變動,每年的3、6、9、12月會調整一次成分股,在上述4個月份的第一個星期五收盤後,公布季度調整,並在公布後第3個星期五盤後生效,每年4次調整出台灣最強50檔股票,可避免投資人重壓單支股票,大大降低投資風險。

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0050成分股

0050追蹤的指數為台灣50指數,與大盤連動性高,權重前10名標的,包含台積電、聯發科、鴻海、聯電、台達電、富邦金、國泰金、台塑、南亞、中信金等,其中以台積電占比47.5%最多,又以資訊技術類股配重達70.3%,其次是金融保險13.3%,買進一檔等於買進台灣的科技業與金融保險業龍頭。

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0050年化報酬率

0050自2003年成立至2021年底,19年來配息後再投入的累計報酬率達587.82%、近5年達123.2%、近3年達94.96%。長期來看,平均年化報酬率可達近2成以上。2021年化報酬率22.05%,也就是投入100萬資金,年底可回收122萬元。

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0050配息幾次

配息部分,0050連續18年配發現金股利,2017年起改為年度配息兩次,不只讓你領年終,還可以領「年中」,再觀察近4年現金股利年度達3.2~3.6元,殖利率達2.26%~3.71%,表現也算是不錯。

閱讀更多:【0056強敵!「高股息+ESG」 00878成分股、配息記錄全解析】

0050怎麼買?

0050成立19年來,其中2008、2011、2015、2018等4年報酬率為負值,又以2008年金融海嘯,報酬率最差為-43%,萬一投資人買在當年度黑天鵝發生時,將股票殺出,最終將賠錢出場。但若這19年穩定的買進並持有,配息後再投入的累計報酬率高達587.82%,意味投資人只要長期且持續定期定額投資0050,領到股息再投入,只要台灣經濟長期持續向上,終將得到豐厚報酬。

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0050 vs 006208買哪個好

0050與006208(富邦台灣50),同樣都是追蹤台灣50指數,成分股與比例幾乎相同,前者成立19年,基金規模2109.5億元;後者成立9年,基金規模270.43 億元,接下來Money101幫大家比較0050與006208在年化報酬、殖利率、管理費以及流動性有什麼差異。

0050 vs 006208報酬率比較

0050與006208同樣都是追蹤台灣50指數,兩者年化報酬報酬率相近,若要仔細深究,0050在2016年前報酬略勝於006208,直到2017年後,則由006208績效較好,略勝於00628。

0050 vs 006208報酬率比較
  0050 006208
2021 21.77% 22.10%
2020 31.63% 31.87%
2019 32.97% 33.06%
2018 -4.89% -4.84%
2017 18.39% 18.61%
製表:Money101

0050 vs 006208殖利率比較

再進一步比較近5年殖利率,0050約2.48~3.71%;006208則約為2.48~5.75%,每年的殖利率彼此高低互見,因幾乎都能完成填息,建議以報酬率高低作為投資參考為宜。

0050 vs 006208殖利率比較
  0050 006208
2021 2.48% 2.48%
2020 3.71% 2.94%
2019 3.61% 3.83%
2018 3.55% 5.60%
2017 3.05% 5.75%
製表:Money101

0050 vs 006208總管理費比較

對於長期投資者來看,總費用率越低越好,較能節省成本,因富邦投信2016年底宣布管理費砍半,自2017年起至今,006208總費用率為0.35~0.41%,明顯低於0050的0.42~0.46%。

0050 vs 006208總管理費比較
  0050 006208
2021 0.46% 0.35%
2020 0.43% 0.36%
2019 0.43% 0.34%
2018 0.44% 0.32%
2017 0.42% 0.41%
製表:Money101

0050 vs 006208流動性比較

最後以流動性來看,0050因成立較久,人氣較佳,近期每日成交量至少3000張;006208日成交量則都有1000張以上。對於小資族來說,兩檔流通性都很足夠。

閱讀更多:【0050、0056大對決!定期定額5000元 這檔5年後報酬率飆破70%】

0050 vs 006208投資建議

總結來看,006208因近年報酬率與總費用率較低,且股價僅有0050的5~6成,有利於小資族入手,顯見投資006208較具優勢。不過,0050的報酬率或是總費用率日後若有更佳表現,就可能讓得到更多投資人的青睞。

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0050常見問題

Q: 0050配息?
A: 0050自 2017年起改為年度配息兩次,近4年現金股利年度達3.2~3.6元,殖利率達2.26%~3.71%,表現算不錯。

Q: 0050成分股?多久調整一次?
A: 0050追蹤的指數為台灣50指數,與大盤連動性高,權重前10名標的,包含台積電、聯發科、鴻海、聯電、台達電、富邦金、國泰金、台塑、南亞、中信金等,其中以台積電占比47.5%最多,又以資訊技術類股配重達70.3%,其次是金融保險13.3%,買進一檔等於買進台灣的科技業與金融保險業龍頭。每年的3、6、9、12月會調整一次成分股。

Q: 0050股價?要怎麼買?
A: 線上可以即時看到 0050股價;只要有證券戶,在股票代號處輸入0050,就能買進台灣50。

Q: 0050 vs 006208?
A: 0050(元大台灣50)與006208(富邦台灣50),同樣都是追蹤台灣50指數,成分股與比例幾乎相同,前者成立19年,基金規模2109.5億元;後者成立9年,基金規模270.43 億元, Money101幫大家比較0050與006208在年化報酬、殖利率、管理費以及流動性有什麼差異

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