成為各家銀行的財富管理會員雖然有門檻限制,但是相對地,銀行也有針對不同等級的財富管理會員給予不同等級的優惠。好比每個月國內ATM跨行提款免手續費次數、國內ATM/自動化通路跨行轉帳免手續費次數、匯款手續費優惠等服務,這些都是一般活儲帳戶會員望塵莫及的優惠。
財富管理客戶的基本服務優惠
高端的財富管理客戶更有機會享有國外匯入匯出匯款、跨國提款、存提外幣現鈔及郵電費等作業交易合計免手續費的優惠。以國內ATM跨行提款免手續費的優惠次數來看,以下七家銀行的財富管理會員入門班的優惠次數介於5次~30次之間;高段班的會員則可享有100次的國內ATM跨行提款免手續費的優惠。國內自動化通路跨行轉帳免手續費優惠次數的冠亞軍則由玉山銀行跟匯豐銀行拿下。
跨行提款/轉帳免手續費次數彙整
銀行 | 國內ATM跨行提款免手續費 | 國內自動化通路 (ATM、網路ATM、網路銀行及手機銀行) 跨行轉帳免手續費 |
中國信託 |
傳富家- 98次 鼎富家- 98次 首富家- 98次 創富家- 5次
|
傳富家- 任選10筆免費優惠 鼎富家- 任選5筆免費優惠 首富家- 任選3筆免費優惠 創富家- 任選1筆免費優惠 |
玉山銀行 |
登峰會員-100次 菁英會員- 30次 新富會員- 10次
|
登峰會員-100次 菁英會員- 30次 新富會員- 10次 |
台北富邦銀行 |
私人銀行理財會員- 100次 白金理財會員- 100次 個人理財會員- 5次
|
私人銀行理財會員- 10次 |
國泰世華銀行 |
鑽石- 20次 白金- 15次 黃金- 15次
|
鑽石- 5次 |
台新銀行 |
金鑽會員- 100次
|
金鑽會員- 10次 |
花旗銀行 |
私人財富管理會員- 99次 財富管理會員- 99次 智富管理會員- 30次 |
私人財富管理會員- 0次 |
匯豐銀行 |
卓越理財客戶 - 50次 運籌理財會員 - 30次 * 跨行提款轉帳免手續費次數共用 |
卓越理財客戶 - 50次 |
製表:Money101.com.tw |
雖說各家銀行的財富管理服務項目各自不同,但主要的服務就是提供客製化理財服務。因為每位財富管理會員的需求都不同,考慮的面向也不同,自然不可能只有一種招式走遍天下。客製化理財服務的好處是:提供多元化的產品選擇與組合;協助客戶完成財務需求分析問卷及投資意向書,提供客製化保險需求規劃及專屬投資組合建議,協助客戶找到適合的理財產品。
若你想知道自己是否符合較常往來的銀行之財富理財會員門檻,下次前往分行或是與客服人員通話時不妨可以詢問一下,畢竟每家銀行的規定與優惠都很不同。