【財富管理系列】客戶分級資格知多少

|Posted by | 儲蓄存款篇, 所有文章, 投資工具, 理財相關文章
Tags: , ,

wealth-management-account-1

銀行戶頭人人都有,不管是台幣帳戶、外幣帳戶還是證券帳戶,相信每個人隨手一拿都是一疊帳戶存摺。但是除了這些耳熟能詳的業務,當你的資產總額跨入第一桶金之後,你知道你可以從一般理財客戶,晉升財富管理會員嗎?

什麼是財富管理

簡言之,財富管理就是以客戶的需求為主,設計出一套全面性地財務規劃,將客戶的資產、負債、流動性等進行管理,透過一系列的金融商品組合,來滿足客戶在不同階段的財務需求,同時兼顧實現客戶財富增值,與降低風險的目的。

 

財富管理業務與一般理財業務的區別

一般理財:以產品為中心,目的是更好的銷售自己的理財產品;多局限於商業銀行所提供的傳統業務和中間業務;服務對象多為個人。

財富管理:以客戶為中心,目的是為客戶設計一套全面的財務規劃,以滿足客戶的財務需求;財富管理業務不僅限於銀行業,各類非銀行金融機構都在推出財富管理業務;財富管理業務不僅限於對個人的財富管理,還包括對企業、機構的資產管理,服務對象較廣。

 

財富管理客戶分級知多少

雖然現在各家銀行都有提供財富管理的服務,但是,在財富管理的客戶層上頭,還是有分級的。從以下七家銀行的財富管理入門條件來看,最低門檻只要有半桶金(50萬元),即可擠身成為財富管理圈的一份子。

玉山銀行的財富管理為邀請制,中國信託、國泰世華、台北富邦、台新銀行的則是只要連續六周到三個月的指定期間,有達到晉升財富管理帳戶會員的低標,銀行端會評估後自動升等,花旗還有匯豐銀行的部分則是需要客戶自行申請升等。

升等為財富管理階層的會員後可享有的服務除了理財方面的規劃協助,銀行方面相關的服務,如,免費轉帳的次數會變多,手續費等也會有不同的優惠。

 

銀行 如何成為會員 財富管理會籍
中國信託

連續六周往來資產達 50 萬元,銀行評估後自動升等

實際與本行「往來資產總額」達新臺幣(以下同)50萬(含)元以上,且表示不願由本行提供任何形式之理財規劃、資產配置建議者。符合上述資格之財富管理客戶,本行將依其本人實際與本行「往來資產總額」區分為下列等級:
• 維持新臺幣3,000萬(含)元以上,即成為「傳富家」會員。
• 維持新臺幣1,500萬(含)元以上~3,000萬(不含)元,即成為「鼎富家」會員。
• 維持新臺幣300萬(含)元~1,500萬(不含)元,即成為「首富家」會員。
• 維持新臺幣50萬(含)元~300萬(不含)元,即成為「創富家」會員。

查詢更多財富管理相關方案

玉山銀行
往來資產餘額需每月維持新臺幣300萬 ~ 3000萬元(含)以上;會員採邀請制,須由本行理財業務人員邀請顧客參加,並經本行核准後,方可享有相關優惠權益

玉山銀行的財富管理入門條件則是300萬(含)元以上,「往來資產總額」區分為下列等級:

• 維持新臺幣3,000萬(含)元以上,即成為登峰會員。
• 維持新臺幣1,000萬(含)元以上,即成為菁英會員。
• 維持新臺幣300萬(含)元,即成為新富會員。

查詢更多財富管理相關方案

台北富邦銀行
連續六周個人往來資產總額達 100 萬以上,銀行評估後自動升等

與台北富邦連續六周往來資產達以下級距:
• 私人銀行理財會員:1,500 萬以上新台幣

白金理財會員:300 萬以上未達 1,500 萬新台幣

個人理財會員:100 萬以上未達 300 萬新台幣

查詢更多財富管理相關方案

* 會籍一年,並於每年會員生日時重新檢視會員資格,以生日前一年內往來資產為評估依據

國泰世華銀行
維持平均三個月往來資產達 300 萬以上新台幣,銀行評估後自動升等

與國泰世華銀行往來資產維持平均三個月達以下級距者,享有各級一年的優惠權益:
• 鑽石 VIP (Hyper-VIP): 3,000 萬新台幣以上

白金 VIP (Super-VIP): 1,000 萬以上未達3,000 萬新台幣

• 黃金 VIP (VIP): 300 萬以上未達 1,000 萬新台幣

查詢更多財富管理相關方案

台新銀行
維持平均三個月往來資產達 300 萬以上新台幣,銀行評估後自動升等

與台新銀行連續三個月往來資產月均額達以下級距:
富裕會員:100 萬以上未達 300 萬
尊爵會員:300 萬以上未達 1,000 萬
千萬會員:1,000 萬以上未達 3,000 萬
金鑽會員:3,000 萬以上

企業家:100 萬以上 – 公司戶專用

另設有雲端會員、家庭會員、YBO 兒童會員

查詢更多財富管理相關方案

* 往來資產不包含與 Richart by Taishin Bank 往來之資產;連續六個月未達該等級會員標準,將取消會員資格

花旗銀行

需自己申請升等


花旗銀行財富管理入門條件是80萬起跳,且會員等級區分為三級:
• 維持新臺幣3,000萬(含)元以上,即成為花旗私人財富管理會員。
• 維持新臺幣300萬(含)元以上,即成為花旗財富管理會員。
• 維持新臺幣80萬(含)元,即成為花旗智富管理會員。

* 花旗財富管理/私人財富管理客戶之日平均餘額未達台幣300萬元者,將收取帳戶管理費1,000元,且本行得調整為非財富管理銀行客戶。

查詢更多財富管理相關方案

匯豐銀行

需自己申請升等

匯豐銀行財富管理入門條件是70萬起跳,且會員等級區分為二級:
• 維持新臺幣300萬(含)元以上,即成為卓越理財客戶。
• 維持新臺幣70萬(含)元,即成為滙豐運籌理財會員。

查詢更多財富管理相關方案

* 滙豐卓越理財客戶之帳戶每月最低平均餘額需達等值新臺幣300萬元(含)以上。若帳戶持有人未達上述每月最低平均餘額者,本行將收取每月帳戶管理費新臺幣1,000元;滙豐運籌理財客戶之帳戶每月最低平均餘額需達等值新臺幣70萬元(含)以上。若帳戶持有人未達上述每月最低平均餘額者,本行將收取每月帳戶管理費新臺幣350元。(* 最新優惠,即日起開立滙豐運籌理財專戶,若帳戶持有人未達上述每月最低平均餘額70萬元(含)者,免收帳戶管理費。)

製表:Money101.com.tw

若你想知道自己是否符合較常往來的銀行之財富理財會員門檻,下次前往分行或是與客服人員通話時不妨可以詢問一下,畢竟每家銀行的規定與優惠都很不同。