FED宣布降息2碼,黃金有利可圖?美國經濟「衰退」或「軟著陸」風險升高後,國際金價一路震盪走高。黃金自古以來就被視為「避險資產」,因為黃金供應相對有限,政局不穩或經濟衰退時,其相對保值、可用作避險。黃金價格走勢,也跟FED等央行利率政策息息相關。國際爭端不斷且FED可能降息的現下,聰明的人絕對不會把黃金從投資組合中剔除。Money101 將帶大家一起了解,黃金究竟如何投資?除了黃金ETF,投資管道又有哪些?黃金跟其他市場有何關聯?金價走勢如何判斷?
如何投資黃金?黃金投資5大管道
那麼要如何開始投資黃金呢?目前最主流的黃金投資管道,分為以下5種:實體黃金、黃金存摺、黃金現貨、黃金ETF以及黃金期貨。
1. 實體黃金
在黃金投資管道中,最直接的投資管道就是直接購買實體黃金。實體黃金哪裡買呢?金條、金飾、金幣或是金塊等,都可以直接在銀樓或是銀行買到,甚至連鎖賣場Costco也能買到黃金相關商品!而最新的臺灣銀行的黃金買賣價格,賣出黃金予台銀的價格為每公克新台幣 2,653 元,由台銀買進黃金的價格則為每公克新台幣 2,621 元。
2. 黃金存摺
另一種買入黃金的方式,是到銀行申請「黃金存摺」,這樣投資黃金的概念相當於投資人透過銀行買進黃金,並把黃金存在銀行內,由銀行代為保管,也可透過黃金存摺進行黃金轉帳、定期定額投資以及轉換成實體黃金進行提領等操作。
3. 黃金現貨
投資人亦可透過興櫃市場,在黃金現貨交易平台買賣黃金現貨,最低買進單位為1台兩,興櫃市場中現行的黃金現貨標的,分別有台銀金(AU9901)與一銀金(AU9902)兩檔,也可以進行實體黃金提領。
4. 黃金ETF
另一個投資黃金管道就是黃金ETF,那麼黃金ETF要怎麼投資呢?黃金ETF具備交易方便等優勢,透過券商帳戶和股市就可買賣,省去不少麻煩,且有流動性高和交易成本低的優勢,像在台股中的元大S&P黃金ETF(00635U),以及兩倍槓桿的期元大S&P黃金正2(00708L),都是適合用來投資黃金的標的。
黃金ETF比較 |
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ETF | 追蹤指數 | 槓桿倍數 | 管理費用率 |
00635U 期元大S&P黃金 |
S&P 高盛黃金指數 | 看多1倍 | 1% |
00708L 期元大S&P黃金正2 |
S&P 高盛黃金日報酬 正向2倍ER指數 |
看多2倍 | 1% |
00674R 期元大S&P黃金反1 |
S&P 高盛黃金1倍反向指數 | 看空1倍 | 1% |
製表:Money101 |
5. 黃金期貨
最後一個較主流的黃金投資管道,則是黃金期貨與價差合約等保證金交易,此類方式投資黃金的優勢在於槓桿高、投資成本低,不過損益的波動相當大,甚至有保證金不足的斷頭風險,較不適合一般投資人採用。
黃金投資管道比一比 |
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投資管道 | 方式/管道 | 交易便利性 | 交易成本 |
實體黃金 | 銀行/銀樓 | 低 | 1%~3% |
黃金存摺 | 銀行 | 高 | 1%~3% |
黃金現貨 | 券商帳戶(興櫃) | 高 | 0.50% |
黃金ETF | 券商帳戶 | 高 | 0.25% |
黃金期貨 | 保證金帳戶 | 高 | 0.10% |
製表:Money101 |
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為什麼要投資黃金?
一般而言,保值避險、抗通膨、令投資組合多元化以及黃金的高流通性,是幾個投資黃金的好理由,以下一一進行說明。
- 保值&避險:黃金價格通常會在經濟衰退或是通膨上漲時較佳,因為黃金供應有限且穩定,被投資視為相當好的避險工具。
- 抗通膨:黃金通常被視作抗通膨資產,這是因為物價通膨上升時,代表一般貨幣購買力下降,假設黃金購買力不變下,價值就會上升、金價也理應上升。
- 多元化投資組合:透過投資黃金來對抗景氣市場空頭,是一種常見的投資方式,也有不少投資人利用投資黃金進行分散投資,持有黃金可創造投資組合帶來多樣性,因為其價格走勢不同於股票或債券等其他資產。
- 流動性:黃金保值且國際接受度高的特性,使其成為一種流動性相當優異的資產,能夠在全球買賣,也使黃金信用高於一般貨幣,不易出現暴漲暴跌的情況。
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金價怎麼看?金價走勢怎麼判斷?
想要了解金價的人,可以從臺灣銀行的「新臺幣黃金報價」進行查詢,民間的貴金屬公司也是查詢金價的好管道;至於國際金價,除了國際報價網站外,台灣也有不少股票網站有提供相關資訊,有興趣的投資人可以上網搜尋。
至於金價的走勢,一般會與以下幾點有關:1.市場供需、2.國際局勢、3.利率政策、4.經濟與景氣趨勢。
1.金價供需&開採成本
第一點市場供需相信不難理解,當需求>供給時,黃金價格自然就會上漲;當供給不足或是避險等需求大增時,黃金價格自然就會上揚。另外,黃金開採商都有一定的生產成本,當金價接近或低於生產成本時,黃金商自然就不會進行開採,在供給降低後,會進而拉抬黃金價格走升,因此黃金的開採成本可視為金價的底線之一。
2.金價與國際局勢關係
當國際局勢愈發動盪時,黃金等避險資產自然會受到市場青睞,資金轉移至黃金等避險資產情況下,金價自然會向上走揚。
3.金價與利率關係
利率政策與黃金價格之間的關係,則是指當央行升高利率時(特別是美國聯準會),代表市場上資會緊縮,會對黃金價格產生排擠作用,進而壓抑黃金價格;降息時則相反,市場游資增加將使得黃金價格走揚。
4.金價與經濟、景氣趨勢關係
最後則是經濟趨勢與景氣,此價格指標與國際局勢相近,當景氣與經濟前景不好時,股市等風險資產市場自然會表現不佳,具有抗跌避險性質的黃金,將會成為資金避風港,使得黃金價格上揚。
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黃金投資常見問題
Q1. 如何投資黃金?
目前最主流的黃金投資管道,分為以下5種:實體黃金、黃金存摺、黃金現貨、黃金ETF以及黃金期貨等保證金交易方式。
Q2. 為什麼要投資黃金?
投資黃金不外乎以下幾個理由:保值、避險、增加投資組合多樣性、收藏或者是當作高流動性通貨使用。
Q3. 金價趨勢如何判斷?
一般金價會跟以下情況正相關,當國際局勢或經濟情勢愈不明朗時,金價表現愈佳;金價供不應求或開採成本較高時,金價底價愈高。此外,金價則與利率呈現負相關,利率上升會使資金緊縮,進而壓抑金價。
Q4. 黃金ETF怎麼投資?
黃金ETF要怎麼投資呢?黃金ETF具備交易方便等優勢,透過券商帳戶和股市就可以簡單買賣,替投資人省去不少程序與成本,且有流動性高和交易成本低等優勢,適合小資族和新手入門黃金投資。
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投資有風險 請謹慎評估