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【股票入門】國安基金是什麼?進場護盤都買什麼?可以跟著一起賺嗎?

Jackay

Jackay

最後更新於 10 一月, 2023

受美國6月CPI公布倒數影響,台股在7月12日盤中下挫逾400點,直接摜破萬四關卡,指數再創波段新低來到13,928點,距離高點18,619點,下跌4,691點,跌幅達25.19%,國安基金也在當晚宣布進場護盤。受此消息激勵,台灣加權指數於13日大漲374點、漲幅高達近2.7%,究竟讓股民們為之瘋狂的國安基金是什麼?進場護盤又都買什麼?小股民們能跟著一起賺嗎?Money101本篇一次告訴你!延伸閱讀:【新手開戶選哪家?哪家券商手續費最便宜、下單軟體最好用】【股利怎麼領?什麼時候發放?存股新手必備懶人包在這!】

國安基金是什麼?

國安基金,全名為國家金融安定基金,主管單位為行政院,該基金任務是在國內、外發生重大事件或資金大幅移動,顯著影響民眾信心時,視市場情況進行安定操作,以維持資本市場及其他金融市場穩定。

簡單來說,國安基金人如其名,就是在人民對金融市場產生信心危機時,撒銀彈進場護盤,以穩定股市投資者與整體市場信心,如果沒有發生重大事件使市場信心喪失,國安基金可是不會輕易進場的唷!

閱讀更多:【0056強敵!「高股息+ESG」 00878成分股、配息記錄全解析】

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國安基金護盤資金來源

國安基金的錢從何而來呢?根據國安基金的設置與管理條例,目前國安基金可操作的額度為5,000億元,資金共有3項來源:

  1. 以國庫所持有的公民營事業股票為擔保,向金融機構借款,該借款最高額度2,000億元。
  2. 透過借用郵政儲金、郵政壽險積存金、勞工保險基金、勞工退休基金、公務人員退休撫卹基金所屬供證券投資而未投資之資金,這項資金的最高額度為3,000億元。
  3. 最後是其他經主管機關核准可動用的資金額度。

閱讀更多:【零股交易是什麼?零股交易時間/怎麼買賣/手續費1元券商總整理】

國安基金進場紀錄與績效

由國安基金的進場任務與目的可知,其作用在於穩定市場氣氛和股民軍心、而非創造獲利。最讓人佩服的是,國安基金雖不以獲利為目的,但是近幾次進場,幾乎都是買在台股相對低點,儼然就是台灣股市中最厲害的抄底大王!

從下方統計表可看出,在此次國安基金宣布進場前,共有7次護盤紀錄;其中,除了第一次進場護盤,投資報酬率為負之外,國安基金其餘6次護盤可說是彈無虛發,每次都能以獲利收場。簡單歸納國安基金能如此神勇的原因,一是該基金每次進場都在市場相對低點,一則是國安基金進場具有象徵作用,有助於投資人信心和市場資金回籠。

國安基金進場紀錄與績效
啟動時間 進場時
台股指數
利空事件 投入金額 績效 報酬率
2000年3月15日 8682.76 第一次政黨輪替 542億 -500億 -92.25%
2000年10月2日 5805.17 網路科技泡沫 1,227億 226億 18.42%
2004年5月19日 5860.58 319槍擊事件 16億 35億 218.75%
2008年9月19日 5641.95 2008年金融海嘯 600億 319.23億 53.21%
2011年12月20日 6966.48 歐債危機 424億 37.01億 8.73%
2015年8月25日 7675.64 美國升息、亞幣競貶 196.58億 12.11億 6.16%
2020年3月19日 8681.34 Covid-19疫情 7.56億 34.1% -92.25%
製表:Money101

閱讀更多:【當沖需要什麼資格?手續費有比較便宜嗎?當沖新手必看教學】

國安基金護盤都買什麼

由下圖近兩次2020年與2015年的國安基金護盤標的中可以看出,國安基金買入標的多以台泥、台塑四寶、台積電、鴻海或是大型金控等權值股為主。國安基金如此操作的主因有二:首先、權值股上漲能更有效地拉抬指數,進而推升市場多頭氣勢;再者、則是大型權值股的投資者較多,若其股價能穩定甚至上漲,能夠更好地維持市場信心。

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閱讀更多:【誰是金控獲利王?15檔金融股配息、殖利率、股價、EPS一次看】

怎麼跟國安基金的單

投資人若想跟單國安基金,可以依據上述邏輯投資於大型權值股,更直接有效的方法是直接買入台灣50(0050)等統包權值股的市值型ETF,投資市值型ETF不只可以跟單國安基金,更能省去選股所需時間和避開選股風險。

閱讀更多:【電動車超夯 「最純電動車ETF」00893國泰智能電動車可以投資嗎?】

國安基金並非百發百中,指數可能再回測?

最後,還是要提醒大家,投資一定都會有風險!雖然,國安基金先前7次進場,繳出6勝1敗的超優成績,但也不能夠保證這次護盤就一定還是買在低點!

由最近3次,國安基金分別於2011年歐債危機、2015年亞幣競貶與2020年Covid疫情,危機入市的護盤時間點來看,除了2020年進場後,大盤馬上V型反轉外,其餘兩次皆是在反彈後又再次回測底部,且也都整理一段時間才又向上、突破新高。

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資料來源:XQ全球贏家

由此可見,大家若想跟單國安基金,其實不需要太過躁進,應掌握好資金規劃並採取分批進場的投資方法,或許才是更佳的操作策略。

閱讀更多:【超人氣5G ETF 00881配息時間、成分股、淨值一次看】

國安基金常見問題

Q. 國安基金是什麼?

國安基金全名為國家金融安定基金,主管單位為行政院,該基金任務是在國內、外發生重大事件或資金大幅移動,顯著影響民眾信心時,視市場情況進行安定操作,以維持資本市場及其他金融市場穩定。國安基金護盤資金來源有三種

Q. 國安基金護盤意思? 什麼情況會護盤?

當股市動盪,金融市場失序時,國安基金就會進場,希望能用這筆資金支撐股市。國安基金進場護盤的目的,在於穩定大盤,而不是獲取利益。過去國安基金七次護盤紀錄,都是在股市已經下跌20%以後進場,但也並非絕對,Money101有幫大家彙整了國安基金進場紀錄與績效

Q. 如何知道國安基金進場?

國安基金進退場都是祕密行動,都不會對外公開。通常都是等國安基金出場後,委員會才會發布新聞稿公布這次進場的持股明細與損益狀況,投資人頂多只能透過八大官股行庫買賣超,來猜測國安基金的行動。

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前財經記者,自高中就愛上研究股票與基金等投資工具,目前已有逾10年投資經驗

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