誰是7月金控獲利王? 15檔金融股配息、殖利率、股價、EPS一次看

CoCoChen

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最後更新於 11 August, 2022

15家上市櫃金控7月獲利出爐!受惠股利入帳、防疫保單理賠金額減少,加上資本市場回穩,15家金控獲利普遍進步,僅有國泰金、台新金兩家單月獲利較前月下滑,富邦金以單月獲利140億元、累計獲利834億元、每股盈餘6.81元繼續榮居三冠王。想要知道更多金控的資訊嗎?Money101整理了15家金控配息、殖利率、股價、EPS,給想要存金融存股的朋友們做參考。延伸閱讀:【新手開戶選哪家?哪家券商手續費最便宜、下單軟體最好用】【股票股利、現金股利怎麼算?股利怎麼領?什麼時候發放?存股新手必備懶人包在這!】

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為什麼要存股

我們知道存錢的重要,但為什麼要存股呢?近幾年來,全球處於低利環境,定存利率要超過2%都很難了,反觀各國央行的通膨目標都將穩定控制在2%上下,如果錢放在定存,甚至就是把錢擺著、什麼也不做,你的財富就默默被通膨侵蝕掉了。存股的目的,就是希望自己辛辛苦苦賺的錢,能夠保值、甚至還能提供「現金流」。

舉例來說,如果你手中有價值100萬的股票,現金殖利率如果是5%,若是一年配息一次的話,一年就會有5萬元現金「淨流入」你的帳戶;如果是季配息的台積電,如果持有一張,以目前台積電每季配息平均在2.5元來看,等於一季(3個月)就可領2500元,對上班族而言也是一筆小額津貼。

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閱讀更多:【買賣股票手續費怎麼算?一張圖表讓你一看就懂】

金融股有哪些分類

存股族想要獲得的,不是資本利得(價差),而是長期持有之下,所帶來的穩定現金流,這也是為什麼存股族多半喜歡金融股的原因。首先,金融股股價波動低、股性較牛皮,這是缺點也是優點,因為震盪低,雖然不太會賺進價差,也不會因此賠掉利差;第二,現金殖利率普遍高;第三,金融業有特許行業,需政府核准才能開業,受到中央機關監督,也因此具備了不會輕易倒閉的保護傘。

由上述三點,對風險偏好較低的投資人,或即將退休、規劃退休的人來說,存股的確是個兼顧穩健又能帶來優於定存利率的投資策略。然而,存股之前,要先「選股」,即使選擇相對安全的金融股,也是有公股、民營之分,以及金控、壽險本業不同的區別,詳細分類可以參考下方表格:

金融股類別
  類別 銀行
官股 金控 華南金、兆豐金、第一金、合庫金
銀行 彰化銀、臺企銀
民營 金控 富邦金、國泰金、開發金、玉山金、元大金、台新金
新光金、國票金、永豐金、中信金、日勝金
銀行 京城銀、台中銀、華票、高雄銀、安泰銀、聯邦銀
遠東銀、王道銀行、上海商銀
保險 中壽、中再保、台產、第一保、旺旺保、新產
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金融股配息、股價、現金殖利率一覽

2021年金控獲利大豐收,多家金控分配股利多數創新高,甚至改寫歷史新高,其中元大金配發1.5元現金股息、0.3元股票股利,每股股利1.8元創歷史新高;同樣創新高的還有開發金,現金股利首度配發達1元。

若是單看現金股利,國泰金去年獲利亮眼,每股稅後純益10.34元創下歷史新高,普通股每股擬配發3.5元現金股息創史上新高;富邦金跟去年一樣,配發普通股每股現金股利3.5元及股票股利0.5元,合計總股利配發4元,股利依舊稱霸所有金控,總股利配發率達32%。

受到近期股市大幅回檔修正影響,目前 15 檔金融股中,有7檔的現金殖利率突破5%,其中,日盛金、富邦金衝破6%,開發金、國泰金、元大金則是突破7%,開發金以現金殖利率7.81%,成為金控股現金殖利率之冠。

金融股股利政策
股票代碼 股票名稱 現金股利 股票股利 股價 現金殖利率
2883 開發金 1 12.8 7.81%
2882 國泰金 3.5 45.05 7.77%
2885 元大金 1.5 0.3 19.5 7.69%
5820 日盛金 0.7 11.5 6.09%
2881 富邦金 3.5 0.5 58.2 6.01%
2891 中信金 1.25 23.65 5.29%
2888 新光金 0.43 8.45 5.09%
2890 永豐金 0.8 0.1 16.15 4.95%
2889 國票金 0.65 0.5 13.3 4.89%
2886 兆豐金 1.4 0.25 34.3 4.81%
2892 第一金 1 0.2 25.3 3.95%
2887 台新金 0.605 0.495 15.5 3.90%
5880 合庫金 1 0.3 25.65 3.90%
2880 華南金 0.78 0.34 21.85 3.57%
2884 玉山金 0.67 0.67 27.05 2.48%
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註:現金殖利率為2022年7月11日盤後數據
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閱讀更多:【零股交易是什麼?零股交易時間/怎麼買賣/手續費1元券商總整理】

2022年7月金融股EPS

15家金控2022年7月獲利出爐!受惠股利入帳、防疫保單理賠金額減少,加上資本市場回穩,金控7月獲利普遍進步,僅有國泰金、台新金兩家單月獲利較前月下滑,15家上市櫃金控7月稅後獲利473.21億元,較6月增加逾83%,不過由於去年金控獲利締造史上新高佳績,因此相比同期仍減少21%;累計前7月稅後獲利為2767.88億元,年減30.79%。

從單月來看,富邦金以單月獲利140億元、累計獲利834億元、每股盈餘6.81元繼續榮居三冠王;國泰金、中信金前7月稅後盈餘各賺近517億元、309億元排名第二、三名。目前15家金控中,累計前7月EPS超過1元的有富邦金、國泰金、中信金、元大金以及開發金五家。

雖然金融業有不會輕易倒閉的保護傘,但存股是長期的事情,公司獲利是否能穩定增長也是投資人需要關注的事情,因此除了現金股利跟現金殖利率,各大金融業者每月發布累計自結EPS資料就可以當作參考的數據,Money101本篇就幫大家比較上市櫃金融股獲利狀況,讓喜愛金融族群的存股族們能快速掌握重要的財務數據!

15檔金融股EPS比較
股票代碼 股票名稱 7月EPS 111年累積EPS 去年同期累積EPS 年增減率%
2881 富邦金 1.19 6.81 10.1 -32.57%
2882 國泰金 0.18 3.61 7.53 -52.06%
2891 中信金 0.29 1.53 1.85 -17.30%
2885 元大金 0.22 1.17 1.84 -36.41%
2883 開發金 0.19 1 1.32 -24.24%
2892 第一金 0.18 0.97 1.01 -3.96%
2890 永豐金 0.18 0.91 0.91 0%
2886 兆豐金 0.28 0.87 1.12 -22.32%
5880 合庫金 0.2 0.86 0.9 -4.44%
2880 華南金 0.18 0.79 0.85 -7.06%
2884 玉山金 0.21 0.74 1 -26.00%
5820 日盛金 0.15 0.57 0.72 -20.83%
2887 台新金 0.05 0.37 1.25 -70.40%
2889 國票金 0.08 0.34 0.93 -63.44%
2888 新光金 0.09 0.25 1.28 -80.47%
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前財經記者,在媒體圈打滾快10年,跑過生活消費、房地產跟保險,除了工作上的因素,本身對投資理財也很感興趣,希望正走在財富自由的路上