金融股股利出爐!現金殖利率哪一檔最高? 15檔金融股配息、殖利率、股價、EPS一次看

CoCoChen

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最後更新於 13 June, 2022

存股族最關注的15家金控近期已全數公布配股配息政策,以6/13收盤價來計算,現金殖利率高於6%的共有3檔,分別是國泰金、開發金、元大金,其中又以國泰金最高,現金殖利率高達6.51%,成為金控股現金殖利率之冠;日盛金、富邦金現金殖利率也超過5%,等於高出定存利率好幾倍。想要知道更多金控的資訊嗎?Money101整理了15家金控配息、殖利率、股價、EPS,給想要存金融存股的朋友們做參考。延伸閱讀:【新手開戶選哪家?哪家券商手續費最便宜、下單軟體最好用】【股票股利、現金股利怎麼算?股利怎麼領?什麼時候發放?存股新手必備懶人包在這!】

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註:資料來源為各大證券商官網,實際情形以辦理開戶手續時的資訊為主
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為什麼要存股

我們知道存錢的重要,但為什麼要存股呢?近幾年來,全球處於低利環境,定存利率要超過2%都很難了,反觀各國央行的通膨目標都將穩定控制在2%上下,如果錢放在定存,甚至就是把錢擺著、什麼也不做,你的財富就默默被通膨侵蝕掉了。存股的目的,就是希望自己辛辛苦苦賺的錢,能夠保值、甚至還能提供「現金流」。

舉例來說,如果你手中有價值100萬的股票,現金殖利率如果是5%,若是一年配息一次的話,一年就會有5萬元現金「淨流入」你的帳戶;如果是季配息的台積電,如果持有一張,以目前台積電每季配息平均在2.5元來看,等於一季(3個月)就可領2500元,對上班族而言也是一筆小額津貼。

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金融股有哪些分類

存股族想要獲得的,不是資本利得(價差),而是長期持有之下,所帶來的穩定現金流,這也是為什麼存股族多半喜歡金融股的原因。首先,金融股股價波動低、股性較牛皮,這是缺點也是優點,因為震盪低,雖然不太會賺進價差,也不會因此賠掉利差;第二,現金殖利率普遍高;第三,金融業有特許行業,需政府核准才能開業,受到中央機關監督,也因此具備了不會輕易倒閉的保護傘。

由上述三點,對風險偏好較低的投資人,或即將退休、規劃退休的人來說,存股的確是個兼顧穩健又能帶來優於定存利率的投資策略。然而,存股之前,要先「選股」,即使選擇相對安全的金融股,也是有公股、民營之分,以及金控、壽險本業不同的區別,詳細分類可以參考下方表格:

金融股類別
  類別 銀行
官股 金控 華南金、兆豐金、第一金、合庫金
銀行 彰化銀、臺企銀
民營 金控 富邦金、國泰金、開發金、玉山金、元大金、台新金
新光金、國票金、永豐金、中信金、日勝金
銀行 京城銀、台中銀、華票、高雄銀、安泰銀、聯邦銀
遠東銀、王道銀行、上海商銀
保險 中壽、中再保、台產、第一保、旺旺保、新產
證券 大慶證、大展證、康和證、宏遠證、群益證、統一證
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金融股配息、股價、現金殖利率一覽

2021年金控獲利大豐收,多家金控分配股利多數創新高,甚至改寫歷史新高,其中元大金配發1.5元現金股息、0.3元股票股利,每股股利1.8元創歷史新高;同樣創新高的還有開發金,現金股利首度配發達1元。

若是單看現金股利,國泰金去年獲利亮眼,每股稅後純益10.34元創下歷史新高,普通股每股擬配發3.5元現金股息創史上新高;富邦金跟去年一樣,配發普通股每股現金股利3.5元及股票股利0.5元,合計總股利配發4元,股利依舊稱霸所有金控,總股利配發率達32%。

而受到前一波股市劇烈波動影響,連帶衝擊股價大幅回檔修正,目前 15 檔金融股已經有 5 檔的現金殖利率突破 5%,國泰金、元大金、開發金更是來到 6%,其中又以國泰金最高,現金殖利率高達6.51%,成為金控股現金殖利率之冠。

金融股股利政策
股票代碼 股票名稱 現金股利 股票股利 股價 現金殖利率
2882 國泰金 3.5 53.8 6.51%
2885 元大金 1.5 0.3 23.1 6.49%
2883 開發金 1 15.5 6.45%
5820 日盛金 0.7 12.2 5.74%
2881 富邦金 3.5 0.5 61.8 5.66%
2891 中信金 1.25 25.55 4.89%
2890 永豐金 0.8 0.1 16.95 4.72%
2888 新光金 0.43 9.16 4.69%
2886 兆豐金 1.4 0.25 36.5 4.52%
2889 國票金 0.65 0.5 15.5 4.19%
2892 第一金 1 0.2 26.2 3.82%
5880 合庫金 1 0.3 26.95 3.71%
2887 台新金 0.605 0.495 16.85 3.59%
2880 華南金 0.78 0.34 22.75 3.43%
2884 玉山金 0.67 0.67 28.9 2.32%
註:現金殖利率為2022年6月13日盤後數據
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2022年5月金融股EPS

上市櫃金控2022年5月獲利出爐,受到防疫保單理賠認損、美元轉弱台幣升值及金融市場波動等因素影響,使得15家金控5月單月獲利僅新台幣154.73億億元,年減52.7%,創下2019年12月以來的近兩年半新低;累計前5月獲利2,036億元、年減27%。其中,個別金控的前5月累計每股盈餘(EPS)則由富邦金(2881)以5.53元居冠,國泰金(2882)則以EPS 3.5元居次。若從單月來看,5月富邦金仍穩坐單月、累計純益、累計 EPS 三冠王

雖然金融業有不會輕易倒閉的保護傘,但存股是長期的事情,公司獲利是否能穩定增長也是投資人需要關注的事情,因此除了現金股利跟現金殖利率,各大金融業者每月發布累計自結EPS資料就可以當作參考的數據,Money101本篇就幫大家比較上市櫃金融股獲利狀況,讓喜愛金融族群的存股族們能快速掌握重要的財務數據!

15檔金融股EPS比較
股票代碼 股票名稱 5月EPS 111年累積EPS 去年同期累積EPS 年增減率%
2881 富邦金 0.36 5.53 7.32 -24.45%
2882 國泰金 0.17 3.50 5.93 -40.89%
2891 中信金 0.13 1.14 1.43 -20.28%
2885 元大金 0.08 0.74 1.31 -43.51%
2883 開發金 0.02 0.69 0.92 -25.00%
2892 第一金 0.13 0.63 0.68 -7.35%
2890 永豐金 0.07 0.57 0.61 -6.56%
5880 合庫金 0.13 0.52 0.59 -11.86%
2880 華南金 0.11 0.50 0.54 -7.41%
2884 玉山金 0.14 0.50 0.67 -25.37%
2886 兆豐金 -0.08 0.49 0.74 -33.78%
5820 日盛金 0.07 0.28 0.41 -31.71%
2889 國票金 0.05 0.26 0.60 -56.67%
2887 台新金 0.03 0.21 0.57 -63.16%
2888 新光金 -0.18 0.14 0.74 -81.08%
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前財經記者,在媒體圈打滾快10年,跑過生活消費、房地產跟保險,除了工作上的因素,本身對投資理財也很感興趣,希望正走在財富自由的路上