想買定期定額基金怎麼入手?新手入門標的怎麼挑?7 大必懂重點快速看再享開戶終身 0 手續費優惠

Vita

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最後更新於 08 九月, 2024

近來在「護國神山」台積電、輝達 AI 概念股帶動下,台股屢創高點連帶提升買氣,無論小資族、高收入工程師或退休人士皆爭相投入市場,然而「逢低買進」說起來簡單,但怎麼進場、何時進也是門需深究的課題!相較股票得花大量時間研究,「定期定額基金」對新手來說是個不錯的選擇!不僅免一天到晚看盤、基金由專業經理人操盤,也能達到分散風險,加上現在「鉅亨買基金」開戶快速還有終身 0 手續費,如果還猶豫不決或不知如何下手,不如跟著「定期定額基金」一起開始吧!

定期定額基金是什麼?

「定期」指的是固定時間間隔,通常是每月或每季 ;「定額」則是固定投入標的金額大小,至於投資標的怎麼選呢?基金就是其中一種類型,交由基金經理人或知名投資顧問公司操盤,因此才會說適合投資新手,只要大方向沒錯也是一種省時省力的投資方式。簡單來說,「定期定額基金」是種投資策略和項目,核心概念是持續、穩定地投資,固定每月或每季扣款一定金額,以時間分散一次性大筆資金進出場的風險,講白點就是不將身家一次押在高或低點時進場,藉此分散市場波動造成的盈虧,適合資本不大的投資小白和股市新手。

定期定額基金適合誰?

由於定期定額基金進場時間固定、可使用小額資金投入,因此較適合初入投資世界的新手或小資族試試水溫,學習觀察產業變化,加上基金不限國內股票,還包含國際股票和債券,偏好全球多元化投資的投資人也可考慮投入資金,為自己增加現金流。不過,投資一定有賺有賠,儘管基金是相對輕鬆的投資方式,仍然存在風險,建議大家多方觀察市場變化,並考慮好定期定額基金優缺點,並在投入前評估是否適合自己,同時以想要達成目標效益和資產配置...等重點作為前提來考量,才有機會將獲利最大化。

新手定期定額基金怎麼買?

至於「定期定額基金」投資標的怎麼買呢?其實基金平台、證券商、投信投顧、郵局都可買,有些壽險公司也有投資型保單,此外還有網路下單可以操作,但要注意不同管道有不同手續費、下單方式及市場動態報告 ; 不同基金在幣別、配息方式上也有差異,但這麼多類別要如何開始?其實像是鉅亨買基金平台就一次整理國內外各大基金資料,涵蓋摩根、保德信、群益、富邦、景順、復華、兆豐...等,除了一次觀察不同檔基金表現和趨勢變化,即時又淺顯易懂的投資研報更能快速洞察市場動向!像是近期話題性十足 AI 科技產業的貝萊德世界科技基金、安聯台灣科技基金...等,最重要的是,鉅亨買基金開戶方便快速符合現下大眾需求,現在還享有終身 0 手續費優惠!

鉅亨買基金開戶優惠
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特色
  • 全站終身 0 手續費
  • 終身免收信託保管費
  • 3 分鐘快速開戶,最快隔天就能下單
  • 升級加減碼機制 
可開戶銀行
  • 網銀+晶片金融卡:
    華南銀行、彰化銀行、兆豐銀行、第一銀行、台北富邦
  • 晶片金融卡:
    台新銀行、國泰世華
製表:Money101

定期定額基金標的怎麼挑?

鉅亨買基金有將近 4,000 檔基金供選擇,並按分類整理各基金績效表現,若新手想要穩健型投資卻無頭緒可先朝台幣為目標來減少匯差風險,同時尋找有一定規模且長期報酬率符合理想的標的物。當中要注意的是,基金潛在投報率越高,風險會隨之增加,這方面鉅亨買基金提供各檔風險承受度,讓大家決定投入資金前,可把握雞蛋不要放在同個籃子裡原則,達到分散風險效果。與此同時,「加減碼設定」方案提供設定報酬率目標,自動啟動扣款加碼、減碼功能,成為另一種定期不定額方案。在股市表現較差時,加碼入場以降低平均持有成本、增加投資效率。

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(圖片來源:鉅亨買基金)

定期定額基金 vs. 存股

定期定額基金和存股最大差異在於「選擇標的」,存股須自己決定投資的個股,基金則會綜合股市及債券將風險分散,並由專業基金管理公司或投顧操盤,也因此多出一筆手續費和信託保管費,這樣的情況下,若享有鉅亨買基金全站終身 0 手續費優惠,可謂省下一筆額外支出!另一方面,定期定額基金靈活性較存股高,可輕易參與跨國投資像是印尼、越南等平常不易接觸的新興市場。

定期定額基金 vs. 存股

  定期定額基金 存股
投資方式
  • 綜合股市及債券分散風險
  • 基金管理公司或投顧操盤
自己決定投資個股標的
交易成本 手續費、信託保管費
(鉅亨買基金平台全站 0 手續費)
交易手續費、證交稅
靈活性 較低
優點
  • 基金管理公司或投顧操盤
  • 可參與跨國投資新興市場
  • 分散風險且省時
  • 複利效果
  • 投資成效較快看到
  • 投資成本較低
  • 入手更容易
缺點
  • 需較長時間才能看到投資成效
  • 管理費用較高
  • 存股資金動用靈活性較差
  • 需花費時間研究和看盤
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定期定額基金何時贖回?停扣、停利是什麼

即時定期定額基金進場時機不用這麼燒腦,但何時贖回、退場非常重要!贖回時機點取決於個人投資目標和市場狀況,當獲利達到目標時,若可能影響基金績效表現、生活上急需用錢或轉移到其他投資機會等,都是常見的決策時機點。不過,退場方式不僅僅只有贖回而已!若只是想暫時停止投資或獲利達標可選擇「停扣」,暫停繼續投入資金;另外,若想獲利但又想繼續投資同檔基金,就能選擇「停利不停扣」,到達設定報酬率後停利賣出基金份額以確保獲利,但仍繼續定期定額扣款。

定期定額基金贖回 vs. 停扣 vs. 停利

  贖回 停扣 停利
定義 取出基金中部分或全部資金 簡單來說就是停止扣款,多在投趨勢不看好、想及時停損採取或資金不足等導致扣款失敗 預先設定價格當作停利點(通常 10-20%),到達停利點時賣出,藉此鎖住報酬獲利
申請時間 約 3-10 個工作天 需提前 2 個工作天 預先設定,其中又含固定百分比停利法、移動停利法、價值分析停利法等法則
注意重點 需再支付一次申購手續費 若因資金不足等導致連 3 次扣款失敗,恐被要求強制贖回 需視投資人目標跟風險承受能力來設定
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定期定額基金優缺點

大家應該對定期定額基金有更多了解了吧!定期定額基金最主要優勢在於能分散風險、省時。正常通貨膨脹情況下,即使市場長期會出現一定波動和衰退,但整體趨勢仍呈現上漲,因此資金投入時間越長,資產複利增加,幅度會更大,上車時機可說是永遠不嫌晚。不過另一方面,定期定額基金需長期投入才能看到回報,短期退場不一定看得見投資效果,甚至可能虧損,因此投入資金若想動用得審慎評估,再者,還是要關注最新變化避免踩雷!若打算開始定期定額基金之路,千萬別錯過鉅亨買基金開戶全站 0 手續費優惠唷!
👉🏻 開戶連結 https://bit.ly/Money101xAnuefund 或開戶時輸入專屬代碼「Money101」

 

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