誰沒有財富自由夢!?許多人為了放大收入選擇定期定額投入資金,達到分散風險和投資獲利,搭配加減碼機制可隨市況調整投入金額形成「定期不定額」,然而時不時有漲有跌,定期不定額只有每月扣款時的一次判定機會,相比之下「鉅亨買基金超底王」不僅每日判定、營業日皆能扣款外,甚至可自行設定跌幅、加碼金額,一旦跌至設定值就能加碼,每個投資小確幸更好把握!這篇要帶大家了解「鉅亨買基金超底王」是什麼?和定期定額差在哪、如何加碼?想玩轉定期定額趕快繼續看下去。
什麼是超底王?加碼機制怎麼做?
鉅亨買基金「超底王」是定額定額再進化的投資方案,除去每月固定投資扣款,使用「超底王」可事先設定標的 2-99% 跌幅和加碼金額,透過每日比較最新及過去第 10 個基金營業日的淨值,當淨值跌幅達到設定的值時就能自動觸發加碼扣款,藉此達到逢低買進的目標。
超底王申購門檻多少?怎麼操作?
鉅亨買基金上所有可定期定額的基金「超底王」都能申購,選擇「基金」就可立刻設定,超底王申購方式含基本、加碼扣款,可用台幣、美元、歐元...等 14 種幣別交易,不過申購門檻會依幣別不同有所差異,若新申購或異動則要記得在扣款日前一個營業日 14:00 前申請。完整申購門檻可參考下方表格:
超底王申購門檻一覽 |
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設定方式 | 基本扣款 (定期定額最低申購金額) |
加碼扣款 (單筆最低申購金額) |
選擇每月扣款日期與金額 | 自行設定跌幅與觸發扣款金額 | |
幣別 | 申購門檻 | |
台幣 | 3,000 元 | |
美元/歐元/英磅/瑞士法郎 | 100 元 | |
澳幣/紐幣/加幣/新幣 | 150 元 | |
人民幣/港幣/瑞典幣 | 1,000 元 | |
南非幣 | 1,500 元 | |
日幣 | 10,000 元 | |
製表:Money101 |
而超底王操作步驟非常簡單,登入超底王後 ⮕ 選擇定期定額基金 ⮕ 設定扣款金額和日期 ⮕ 設定淨值觸發跌幅和加碼金額 ⮕ 完成設定。一旦跌幅達到你設定的%數就能立刻觸發唷!。
這邊要提醒大家,在設定跌幅時 % 數不要過高或過低,避免出現難以觸發或短時間內花費過多資金,另外,如果定期定額扣款和加碼扣款日期設定同一天,會出現觸發連續扣款的情況,如果觸發加碼後想要取消,只要收到通知信後當天 13:00 前皆能取消,相較定期不定額靈活度明顯提高!
此外,現在「超底王 2.0」還推出全新試算功能,只要按下「點我試算」輸入觸發跌幅、加碼金額和試算期間就能事前預估加碼總次數、加碼總額及預期報酬率,這樣一來不僅可以大略知道手上資金是否足夠支付、調整跌幅時較準確,對於自己的理財投資規劃也更有頭緒!
超底王手續費
大家買基金或股票、定期定額時,多少都得按規定繳一定 % 數的手續費,多一筆的支出多少會讓有些人在意,如果你也會,那「超底王」可以減去不少煩惱!超底王不僅可申購鉅亨買基金全平台基金,即日起透過活動優惠代碼 Money101 至https://bit.ly/Money101xAnuefund 開戶還享全平台基金申購 0 手續費優惠,包含基本扣款或加碼扣款通通免額外再繳一筆,省下的錢積少成多還能多做規劃!
超底王優缺點分析
超底王優點
- 自行設定跌幅、加碼金額且彈性:
超底王設定的跌幅區間落在 2%-99%,加上加碼扣款金額雖有門檻限制但不算高,且扣款日期無限制,觸發當天即可單筆自動扣款,彈性度非常大。 - 基金可部分贖回或轉換:
在超底王上購買之基金和定期定額基金一樣也可部分贖回或轉換,也可在超底王專區看到剩餘單位數。 全平台基金皆可申購且免手續費: 鉅亨買基金上所有開放定期定額的基金都可申購,且一次可設定多達 10 組基金,快速搞定投資計畫同時也享有免手續費的好康。 - 境外基金扣款方式多元:
使用超底王時境內基金只能使用相同的幣別扣款,但境外基金就可以用台幣或該計價幣別進行扣款並成立為不同契約,相較境內基金更為多元。
超底王缺點
- 連續扣款恐導致資金短缺:
若遇到基金市場頻繁或大幅下跌的狀況,可能會因為連續扣款導致手上資金過度投入而短缺的問題。不過,超底王近期又推出試算回測功能,這項功能可幫助投資人評估資金是否足夠應對加碼需求,更有效地管理好投資計畫與資金流動性。 - 無法單取消或暫停觸發加碼扣款:
超底王分成基本扣款和加碼扣款兩部分,然而觸發加碼扣款並不能單獨暫停或取消,因此使用前要多加確認,若有疑慮可考慮申購一般定期定額就好。
超底王 vs. 定期定額差異
超底王和定期定額基金操作方式不同,個別也存在不一樣的優勢,兩者間最大差異落在「加減碼機制」,超底王把握著定期定額沒有的「每天自動比對、加碼」的優勢,相較起來可能更好達到投資者想要的效益。
超底王 vs. 定期定額 |
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超底王 | 定期定額 | |
投資方式 | 基本固定扣款+加碼扣款,加碼扣款可自行設定跌幅、扣款金額 | 每月固定時間固定金額投資 |
加減碼機制 | 自動加碼機制: 每日比對最新淨值和近 10 日淨值, 一旦達設定的值後自動觸發加碼扣款 |
需手動開啟加減碼設定: 每月扣款時比較累積報酬率 低或高於設定條件時即觸發加減碼 |
靈活度 | 較高 | 較低 |
投資風險 | 較低 | 較低 |
投資報酬率 | 較高 | 較低 |
優點 |
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缺點 |
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製表:Money101 |
超底王使用心得
現下可申購基金的平台或 APP 非常多,每個用起來都很順手包含鉅亨買基金超底王也一樣,使用直覺、方便同時選擇真的非常多,無論放眼國內或國外市場都能找到合適標的,像是台股基金、日股基金、美股基金,甚或國人喜愛的高股息、5G題材…等。
其次,超底王擺脫過去定期定額較制式的規定,隨時調整跌幅、加碼更容易逢低買進,讓我們每個月不再只有一天的加減碼機會,如果你也時常懊悔錯過進場時機的人,不妨試看看超底王!
【本文為鉅亨買基金邀請Money101合作撰稿分享】