【美股入門】新手投資美股ETF怎麼選?2022美股定期定額ETF推薦

Rick

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最後更新於 30 March, 2022

美國作為全球最大的經濟體,透過投資美股,可以直接投資許多世界級的公司和全球最賺錢的企業,不過美股無單日漲跌幅限制,而且因為時差可能無法隨時盯盤,對於新手來說難免會怕怕的,想要安心、從容的錢進美股其實很簡單,就是定期定額投資美股ETF!美股熱門ETF除市值龐大外,根據歷史回測,長期平均年報酬率都有不錯表現,更是樂勝台灣人最熟悉的0050以及不少定存股,不過美股ETF那麼多,該怎麼選好呢?Money101本篇將介紹6檔新手必知的美股ETF,再進一步分析追蹤指數、主要成分股、管理費以及近5年累計年報酬,讓大家可以依據自己的投資屬性,選擇適合的美股ETF。 延伸閱讀:【【美股入門】第一次買美股就上手 5分鐘快速掌握美股入門知識】【投資美股選複委託還是海外券商?券商複委託手續費比一比】

熱門券商複委託比一比
券商 電子下單手續費 定期定額/定股       手續費 了解更多
富邦證券 0.25% (無低消) 0.2% (無低消) Apply-Now
永豐證券 0.5%~1%+35-100美元 0.18%% (無低消) Apply-Now
國泰證券 0.35% + 29美元 0.3% (無低消) Apply-Now
玉山證券 0.4% + 35美元 無此功能 Apply-Now
註:資料來源為各大證券商官網,實際情形以辦理開戶手續時的資訊為主
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VT:投資全球股票

VT為美國Vanguard公司2008年所發行的ETF,追蹤富時全球股市指數,包含美國大、中、小型的股票,以及全球成熟市場與開發中市場,涵蓋42國股票,號稱買進1股就能參與全球市場。其中美國占比約59.4%最多,其次前4名依序為日本6.3%、英國4.10%、中國3.40%、加拿大3.10等,仍以美國為大宗,其餘4成分散在全球其他國家。VT目前規模約33900百萬美元,近5年累計年報酬達96.48%,雖然最為分散,但市值在6檔熱門ETF中最小,報酬率也較差,主要是美國近年股票表現,樂勝其他國家或地區,整體平均,報酬率就略遜純美股一籌。

閱讀更多:【ADR是什麼?跟台積電有什麼關係?又和台股有何種關聯?】

VTI:投資美國股票

VTI為美國Vanguard公司於2001年發行的美國整體市場指數股票型基金,追蹤美國整體市場指數,涵蓋美國大、中、小,以及微型共4千餘檔股票,買進1股等於參與美國整體市場,目前市值約1272200百萬美元,市值全球最大,近5年累計年報酬達128.34%。

閱讀更多:【買賣股票手續費怎麼算?一張圖表讓你一看就懂】

QQQ:投資美國科技股

QQQ 為美國Invesco PowerShares(景順投信公司)於1999年發行的ETF,追蹤那斯達克100指數,主要由高科技股構成,涵蓋約100餘檔股票,目前市值達182657百萬美元,近5年累計年報酬達248.7%,歸功於主要追蹤在高科技股中,報酬率表現相當「暴力」,不過同樣具備科技股的高波動特性,市場修正時會有較大回檔。另外,管理費0.20%,也是6檔ETF中最高,高報酬下隱含較高的持有成本,以及高修正的風險。

熱門券商比一比
券商 電子下單手續費 零股手續費 開戶活動
永豐證券
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2折 1元 線上開戶免出門,每月前5000名送超商電子購物金$100,每月交易前500名送超商電子購物金$50
新光證券
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2.8折 1元 定期定額首扣送500元手續費抵用金,次年續扣再送500元抵用金,年年續扣享優惠(定期定額/零股/整股皆可折抵)。新開戶完成立即送3,000元以上手續費抵用金,下單再送7-11購物金、LINE POINTS等好禮
玉山證券
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6折 1元 首次開立玉山富果帳戶並於一個月內完成 1 筆電子交易即可獲得 7-11 百元購物金;線上開戶,每筆交易再加碼享手續費 6% 富果幣回饋。每推薦一位親友、雙方可享 108 枚富果幣,相當於交易 12 萬元產生的手續費
富邦證券 富邦e點通帳戶
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6折 1元
  • 線上開戶完成並成交一筆台股或複委託,即可獲得7-ELEVEN商品卡200元
  • 活動期間內分享線上開戶專屬連結給親友,親友(全新戶)透過專屬連結線上開戶成功,分享人可獲得momo幣100元
註:資料來源為各大證券商官網,實際情形以辦理開戶手續時的資訊為主
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追蹤標普500 ETF:VOO、SPY、IVV

VOO、SPY、IVV均追蹤標普500指數,買進一股就涵蓋美國前500大公司,這三檔ETF持股檔數與整體報酬率差異不大,投資人若考量流動性,可考慮其中歷史最久的SPY,成交量與成交值均名列前矛,但其管理費0.09%,明顯高出VOO、IVV的0.03%。小資族因持股不多,多半無需擔心流動性不足,或許從較低管理費的ETF做選擇,「血被扣越少」,長期下來較能立於不敗!

VOO、SPY、IVV比較表
代號 近5年累計年報酬(2017~2021) 管理費
VTI 128.34% 0.03%
VOO 132.69% 0.03%
IVV 132.75% 0.03%
VT 96.48% 0.07%
SPY 132.29% 0.09%
QQQ 248.70% 0.20%
製表:Money101

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VOO

VOO為美國Vanguard公司2010年發行的標普500指數ETF,追蹤美國500家最大市值公司,共占美股總市值約 80%,10大持股包含蘋果、微軟、亞馬遜、臉書、谷歌等等,目前VOO市值約808800百萬美元,近5年累計年報酬達132.69%。

SPY

SPY是美國SPDR公司(美國道富集團) 1993年發行的標普500指數ETF,是美國首檔、歷史最悠久的ETF,同樣追蹤美國500大市值公司,目前SPY規模達399055百萬美元,近5年累計年報酬達132.29%。

IVV

IVV是由iShares公司2000年所發行的指數股票型基金,追蹤美國500大市值公司,目前SPY規模達317743百萬美元,近5年累計年報酬達132.75%。

整體來說,這6檔EFF大致分為全球型、美股500強、美國百強科技股,追蹤市場的指數從分散趨於集中,報酬率也跟著放大,同樣需要承受程度不一的回檔與波動,各投資人視自己投資取向的積極或保守程度取捨,或是可自行進行投資組合配置,長期下來都會有不錯報酬;此外,這6檔整體市值均相當龐大,對於定期定額的投資朋友,無須過度流通性不足的問題。

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美股定期定額ETF推薦

美股定期定額ETF推薦
代號 ETF全名 持股數量 規模(百萬美元) 特色
VT Vanguard全世界股票ETF 9389 33,900 涵蓋42國股票,其中美國占比近6成為主
VTI Vanguard整體股市ETF 4070 1,272,200 全球最大ETF,涵蓋美國大中小型股
VOO Vanguard標普500指數ETF 507 808,800 美股500大市值代表
SPY SPDR標普500指數ETF 505 399,056 美股500大市值代表
IVV iShares核心標普500指數ETF 507 317,743 美股500大市值代表
QQQ Invesco納斯達克100指數ETF 102 182,657 美國那斯達克100指數,科技股為主
製表:Money101

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投資有風險 請謹慎評估

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