【ETF推薦】0050、0056大對決!定期定額5000元,近5年報酬率飆誰比較高?

Jacky

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最後更新於 03 五月, 2024

自2003年發展至今, 指數型基金(ETF)投資在台灣蔚為風潮,市場規模已逼近2兆元的高水平。而在台灣高達200多檔的ETF標的中,又以元大台灣50(0050)元大高股息(0056)兩檔受益人數最多,最受國人喜愛。不過投資人進場ETF前,常常會有一個疑問:「0050和0056,到底哪檔比較好?」今天Money101就帶你來比較0050和0056兩檔國民ETF,由ETF屬性、成分股選擇機制、近5年股息發放與年化報酬率等指標出發,進行0050和0056的對決,協助讀者找到適合自己的ETF! 延伸閱讀:【熱門券商比一比 手續費最低2.8折、零股手續費最低只要1元】【定期定額是什麼?怎麼買?定期定額存股推薦、手續費全攻略】

定期定額5000元,近5年 0056 年化報酬率近8%

從定期定額報酬率來看,經過試算後,可以看到近5年0050報酬率熄火,績效被0056反超,0050過去5年的定期定額年化報酬率不到6%,0056的年化報酬率則有近8%,想知道更多0050的資訊可以參考此篇文章:【0050全攻略:成分股/配息/年化報酬/管理費一次看】。

推測0056近5年報酬超車0050的主要原因,是因為0056不少成分股具備AI概念,像是緯創(3231)、廣達(2382)、技嘉(2376)等股票,這些企業過去多被視為營運穩定、股價波動不大的存股標的,沒想到今年在AI題材加持下,牛皮股也走出讓人驚豔的大行情,也推升0056股價一路攀升,使0056近5年合計與年化報酬率皆高於0050。不過淡化近期的AI股飆漲,將定期定額的時間拉長至10年來看,0056股利不再投入的年化報酬率為5.39%,低於0050的年化報酬率 6.34%。

至於現金股息發放和現金股息累積數,則是由標榜高股息的0056略勝一籌,同樣的投資金額下,投資人能收到高出0050約3成的現金股息,想知道更多0056的資訊可以參考此篇文章:【高股息ETF人氣王-0056元大高股息成分股/配息/報酬率全解析】。

近5年 0050、0056 定期定額比較

投資標的 0050 0056 0050 0056
投資方式 定時定額,股息再投入 定時定額,股息再投入 定時定額,股息不投入 定時定額,股息不投入
每月投資金額 5,000元
投資時間 2018/10/05 - 2023/09/05(每月5日扣款)
累積投資金額 300,000 元
股息金額 34,507 元 56,022 元 32,723 元 51,456 元
累積股數 3,142 股 12,323 股 2,855 股 10,309 股
手續費(前收) 427 元
投資成本 300,427 元
持股價值 397,269 元 436,614 元 361,016 元 365,265 元
損益金額 96,842 元 136,187 元 60,589 元 64,838 元
報酬率 32.23 % 45.33 % 31.06 % 38.71 %
年化報酬率 5.84 % 7.89 % 5.65 % 6.87 %
註:統計時間為2018/10~2023/9;金額與持股數小數點後四捨五入
製表:Money101

 

閱讀更多:【0056強敵!「高股息+ESG」 00878成分股、配息記錄全解析】

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製表:Money101

 

0050成長力強適合年輕族群 0056可創造被動收入

綜合以上幾點比較,當投資人在選擇ETF標的時,無論是「定期定額」或「單筆買進」,都可以先問問自己以下2個問題:第一、投資ETF的目的為何,是為獲得固定配息?還是為了長期投資存一桶金?

第二、目前可運用的資金多寡以及投資ETF的週期長短?若是為了獲取固定配息,較適合高配息的0056,若目的是長期投資獲取高報酬,則適合投資於0050。手邊資金少或投資週期較短者,可以選擇股價較小、負擔較輕的0056為標的;反之,可動用資金較大,能忍受較長投資週期的人,較推薦投資0050。  

最後,可由上述延伸出以年齡選擇標的的投資法,因為0050的成長力和長線報酬較佳,因此較適合年輕族群定時投入,藉此長線累積出一桶金;而0056因為配息和殖利率較高,則較適合年齡較高的退休族或屆退族做資產配置,以0056創造被動收入。

閱讀更多:【新手開戶選哪家? 哪家券商手續費最便宜、下單軟體最好用】
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0050、0056 投資常見問題

Q1. 0050 vs. 0056 報酬率誰比較好?

在AI股加持下,0056近5年股息再投入與股息不投入的報酬率分別為7.89%和6.87%,優於0050的5.84%與5.65%;將週期拉長至10年,0056股息不再投入的年化報酬率則為5.39%,低於0050的年化報酬率6.34%。

Q2. 哪一檔ETF比較好?誰適合投資0050?誰適合投資0056?

建議可以依照自己投入ETF的目的進行0050與0056的挑選,若是以滾動投資的「長線報酬」為目的者,建議投資市值型的台灣50(0050),若像是退休族等為創造利息收入者,則建議投資以高股息為出發的元大高股息(0056)。

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投資有風險 請謹慎評估

前財經記者,自高中就愛上研究股票與基金等投資工具,目前已有逾10年投資經驗

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