定期定額5000元，近5年 0056 年化報酬率近8％
從定期定額報酬率來看，經過試算後，可以看到近5年0050報酬率熄火，績效被0056反超，0050過去5年的定期定額年化報酬率不到6%，0056的年化報酬率則有近8%，想知道更多0050的資訊可以參考此篇文章：【0050全攻略：成分股/配息/年化報酬/管理費一次看】。
推測0056近5年報酬超車0050的主要原因，是因為0056不少成分股具備AI概念，像是緯創（3231）、廣達（2382）、技嘉（2376）等股票，這些企業過去多被視為營運穩定、股價波動不大的存股標的，沒想到今年在AI題材加持下，牛皮股也走出讓人驚豔的大行情，也推升0056股價一路攀升，使0056近5年合計與年化報酬率皆高於0050。不過淡化近期的AI股飆漲，將定期定額的時間拉長至10年來看，0056股利不再投入的年化報酬率為5.39%，低於0050的年化報酬率 6.34%。
至於現金股息發放和現金股息累積數，則是由標榜高股息的0056略勝一籌，同樣的投資金額下，投資人能收到高出0050約3成的現金股息，想知道更多0056的資訊可以參考此篇文章：【高股息ETF人氣王－0056元大高股息成分股/配息/報酬率全解析】。
近5年 0050、0056 定期定額比較 |
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| 投資標的 | 0050 | 0056 | 0050 | 0056 |
| 投資方式 | 定時定額，股息再投入 | 定時定額，股息再投入 | 定時定額，股息不投入 | 定時定額，股息不投入 |
| 每月投資金額 | 5,000元 | |||
| 投資時間 | 2018/10/05 - 2023/09/05（每月5日扣款） | |||
| 累積投資金額 | 300,000 元 | |||
| 股息金額 | 34,507 元 | 56,022 元 | 32,723 元 | 51,456 元 |
| 累積股數 | 3,142 股 | 12,323 股 | 2,855 股 | 10,309 股 |
| 手續費(前收) | 427 元 | |||
| 投資成本 | 300,427 元 | |||
| 持股價值 | 397,269 元 | 436,614 元 | 361,016 元 | 365,265 元 |
| 損益金額 | 96,842 元 | 136,187 元 | 60,589 元 | 64,838 元 |
| 報酬率 | 32.23 % | 45.33 % | 31.06 % | 38.71 % |
| 年化報酬率 | 5.84 % | 7.89 % | 5.65 % | 6.87 % |
| 註：統計時間為2018/10～2023/9；金額與持股數小數點後四捨五入 | ||||
| 製表：Money101 | ||||
閱讀更多：【0056強敵！「高股息+ESG」 00878成分股、配息記錄全解析】
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券商手續費比一比 |
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0050成長力強適合年輕族群 0056可創造被動收入
綜合以上幾點比較，當投資人在選擇ETF標的時，無論是「定期定額」或「單筆買進」，都可以先問問自己以下2個問題：第一、投資ETF的目的為何，是為獲得固定配息？還是為了長期投資存一桶金？
第二、目前可運用的資金多寡以及投資ETF的週期長短？若是為了獲取固定配息，較適合高配息的0056，若目的是長期投資獲取高報酬，則適合投資於0050。手邊資金少或投資週期較短者，可以選擇股價較小、負擔較輕的0056為標的；反之，可動用資金較大，能忍受較長投資週期的人，較推薦投資0050。
最後，可由上述延伸出以年齡選擇標的的投資法，因為0050的成長力和長線報酬較佳，因此較適合年輕族群定時投入，藉此長線累積出一桶金；而0056因為配息和殖利率較高，則較適合年齡較高的退休族或屆退族做資產配置，以0056創造被動收入。
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0050、0056 投資常見問題
Q1. 0050 vs. 0056 報酬率誰比較好？
在AI股加持下，0056近5年股息再投入與股息不投入的報酬率分別為7.89%和6.87%，優於0050的5.84%與5.65%；將週期拉長至10年，0056股息不再投入的年化報酬率則為5.39%，低於0050的年化報酬率6.34%。
Q2. 哪一檔ETF比較好？誰適合投資0050？誰適合投資0056？
建議可以依照自己投入ETF的目的進行0050與0056的挑選，若是以滾動投資的「長線報酬」為目的者，建議投資市值型的台灣50（0050），若像是退休族等為創造利息收入者，則建議投資以高股息為出發的元大高股息（0056）。
【股票新手必看入門知識】
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投資有風險 請謹慎評估
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