0056是什麼？成分股、配息月份、年化報酬率與一張配息一次看

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0056元大高股息2026年第四季每受益權單位配息1.72元，已於2026年10月22日除息，預計11月11日發放。持有一張0056可領1,720元；2026年四次配息合計4.936元，一張全年合計配息4,936元。

0056目前採季配息，除息月份多落在1、4、7、10月。不過，配息金額增加不等於投資報酬同步增加，除息後ETF淨值會反映配息金額，仍應一起檢查填息情形、成分股變化與含息總報酬。

0056最新配息：一張領1,720元

0056在2026年第四季確定每受益權單位配發1.72元，較第三季的1.35元增加0.37元。投資人必須在10月21日以前買進並持有，才能參與10月22日的除息；若在除息日當天才買進，無法領取這次配息。

這次配息已經完成除息，尚未持有0056的投資人現在買進，不能回頭領取本次1.72元配息。下一次是否配息、配多少及除息日期，仍須等待元大投信正式公告。

0056 2026年配息紀錄

0056在2026年共進行四次收益分配，每單位依序配發0.866元、1元、1.35元及1.72元，全年合計4.936元。持有一張1,000單位，全年合計可領4,936元，但實際入帳仍可能受到匯費、所得稅或二代健保補充保費等因素影響。

0056配息月份與一年配息幾次

0056目前採季配息，一年通常進行四次收益分配。依近年的安排，除息月份多落在1月、4月、7月及10月，股息則通常在除息後數週發放。

想領配息要何時買？投資人必須在除息日前一個交易日完成買進並持有。除息日當天才買進，無法領取該次配息。每次確切日期仍須以元大投信及證交所公告為準。

0056一張配息多少？零股也能領嗎？

ETF配息以持有的受益權單位數計算，不必持有完整一張才能領取。0056一張為1,000單位，因此本次配息的計算方式為「持有單位數 × 1.72元」。

以一張全年4,936元平均計算，相當於每月約411元，但0056並不是月配息ETF，現金仍是在各次發放日入帳，不能把平均月配息當成每月固定收到的金額。

0056填息了嗎？填息紀錄怎麼看？

0056於2026年10月22日除息1.72元。依截至2026年10月29日的公開收盤資料，這次除息尚未完成填息；填息狀態會隨市場價格改變，後續仍應以最新股價重新判斷。

ETF除息後，參考價會扣除每單位配息金額。若後續價格回升至除息前的參考水準，通常稱為完成填息。填息天數是從除息日起，計算價格回到填息價位所需的交易日數。

配息並不是額外增加的報酬。領到1.72元配息的同時，基金淨值也會反映該筆收益分配。評估0056表現時，應同時觀察股價變化與已領取配息，而不是只看單次配息率。

查詢工具：證交所0056資訊頁

0056成分股有哪些？最新前五大持股

0056持有50檔具高股息特性的台股，但成分股與權重並非固定不變。元大投信截至2026年10月29日公布的前五大持股為南亞、華南金、永豐金、華碩及中信金。

南亞目前權重接近一成，明顯高於其他成分股。投資人除了確認0056持有50檔股票，也應留意前幾大持股集中度及金融、電子、傳產等產業配置，不能只用「持股數量多」判斷分散程度。

閱讀更多：金融股配息、殖利率、股價與EPS比較

0056選股邏輯與換股時間

0056追蹤「臺灣高股息指數」，從臺灣50指數及臺灣中型100指數的成分股中，篩選未來一年預測現金股利殖利率較高的50檔股票，再依現金股利殖利率配置權重。

這套方法和0050依市值決定權重不同。0056的主要目標是取得高股息因子曝險，因此可能提高金融股、成熟產業或景氣循環股的比重，也可能在部分市場環境中落後市值型指數。

0056成分股多久調整一次？

臺灣高股息指數原則上每半年審核一次，分別在6月及12月進行，並於第三個星期五後的下一交易日起逐日生效。成分股也可能因公司事件或不再符合資格而進行非定期調整。

元大投信目前公布的最近一次成分股審核／調整生效日為2026年6月26日。下一次實際換股名單、刪除及新增標的，仍須以臺灣指數公司與元大投信公告為準。

0056元大高股息是什麼？基本資料與費用

0056全名為「元大台灣高股息證券投資信託基金」，成立於2007年12月13日，是台灣上市時間較長的高股息ETF之一。基金追蹤臺灣高股息指數，風險報酬等級為RR4。

閱讀更多：ETF是什麼？投資新手入門

0056淨值組成與配息來源怎麼看？

0056的每單位淨值，是基金資產扣除負債後，再除以流通在外受益權單位數。ETF市價則由市場交易決定，因此市價可能高於或低於淨值，形成溢價或折價。

ETF可分配收益可能包括股票股利收入、利息收入、已實現資本利得及收益平準金。收益平準金主要用來降低大量申購對每單位可分配收益的稀釋影響，不代表基金額外創造一筆報酬。

每次配息來源與占比可能不同，也會影響所得稅及二代健保補充保費的判斷。投資人可至元大投信0056淨值組成頁面查詢最新資料。

0056年化報酬率與區間績效怎麼看？

0056配息率不等於年化報酬率。完整投資報酬應同時反映價格或淨值變動與收益分配，並使用相同資料日期及計算口徑比較。

多年期年化報酬率的換算公式為「（1＋累積報酬率）^{1／持有年數}－1」。這只是把整段報酬平均複利化，不代表投資人每年都能取得相同報酬。

上述績效受到比較起點及市場行情影響，也不等於定期定額投資人的實際報酬。若分批買進，個人報酬還會受到每次成交價、交易費用及持有期間影響。

0056怎麼買？一張多少錢？

0056可透過台股證券帳戶買進，交易方式與一般上市股票相同。一張為1,000股，因此一張成本可用「目前成交價 × 1,000」估算，再加上券商手續費。

以2026年10月29日每股56.90元為例，買進一張約需56,900元，尚未計入手續費。股價每日變動，實際下單前仍應確認即時成交價與折溢價。

若不想一次投入一整張，也可利用盤中零股、盤後零股或券商定期定額服務分批買進。零股同樣可依持有單位數參與配息。

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閱讀更多：零股交易時間、手續費與下單方式

0056優缺點有哪些？適合哪些投資人？

0056、00878、0050怎麼選？

0056、00878及0050都投資台股，但三者的選股規則與投資目的不同。0056與00878偏向高股息策略；0050則以大型權值股及市場市值為主要配置依據。

三檔ETF沒有絕對好壞。若重視現金流，可比較0056與00878的選股規則、成分股重疊及配息來源；若投資目標偏向資產累積，則應把0050的含息總報酬與波動納入比較。

延伸閱讀：00878成分股與配息解析｜0050與0056怎麼選

0056常見問題

Q1. 0056最新配息多少？

0056在2026年第四季每受益權單位配息1.72元，已於10月22日除息，預計11月11日發放。持有一張1,000單位可領1,720元。

Q2. 0056一年配息幾次？

0056目前採季配息，通常一年進行四次收益分配，但是否配息及每次金額均不保證，仍須以元大投信公告為準。

Q3. 0056配息月份是幾月？

依近年安排，0056除息多落在1、4、7及10月，配息通常在次月發放。每次確切日期可能不同。

Q4. 0056一張一年配息多少？

0056在2026年四次合計每單位配發4.936元，因此持有一張1,000單位全年合計可領4,936元。這是特定年度紀錄，不代表未來每年都會配發相同金額。

Q5. 0056配息日當天買進領得到嗎？

領不到。投資人必須在除息日前一個交易日完成買進並持有；除息日當天才買進，無法參與該次配息。

Q6. 0056是月配息還是季配息？

0056目前是季配息ETF，不是月配息ETF。雖然可以把全年配息除以12估算平均月現金流，但股息不會每月固定入帳。

Q7. 0056有哪些成分股？

0056持有50檔成分股。截至2026年10月29日，前五大持股為南亞、華南金、永豐金、華碩及中信金；完整持股及權重應以元大投信最新公告為準。

Q8. 0056配息越高越好嗎？

不一定。配息後基金淨值會反映收益分配，且配息來源可能包含股利收入、資本利得及收益平準金。應比較含息總報酬、成分股、費用與風險，而不是只看單次配息率。

Q9. 0056年化報酬率怎麼算？

多年期年化報酬率可用「（1＋累積報酬率）的持有年數倒數次方－1」換算。年化報酬率是將整段報酬平均複利化，不代表每年都會取得相同績效。

【股票新手必看入門知識】

本文資料僅供參考，不構成投資建議。ETF可能因市場變動而發生本金損失，基金過去績效不代表未來表現；配息金額與是否配息均不保證，投資前請詳閱公開說明書。