【ETF推薦】ETF怎麼挑？把握4大原則讓你選到優質ETF

1.規模夠大，流動性佳

ETF的規模是不可忽視的挑選標準。通常一檔ETF規模愈大，流動性愈大，代表交易量愈穩定，下市的機率也愈低。若一檔ETF看似報酬率或收益率高，但流動性很低，想買時很難買到，想賣時又賣不掉，最後甚至被清算下市，那不論報酬率、殖利率多好，都只是紙上富貴。

券商手續費優惠

Money101盤點目前市場上熱門券商手續費，其中又以新光證券手續費最低，下殺到1折。若是盤中零股交易，部分券商有提供最低手續費1元的優惠，如富邦證券、國泰證券、新光證券、永豐金證券、口袋證券以及玉山富果帳戶等，建議大家開戶的時候，可以多方比較券商手續費會比較有利喔！

券商手續費比一比
券商	電子單 手續費	零股最低手續費	開戶活動
富邦證券 富邦e點通帳戶	1.8折	1元	新開戶享台股1.8折手續費優惠，定期定額台股手續費1元起，美股無低收
凱基證券	6折	1元	-
永豐金證券 大戶投APP	2折	1元	線上開戶享2折手續費優惠，定期定額台股手續費1元起，美股無低收
統一證券 UMONEY	1.68折	1元	線上開戶享1.68折手續費優惠
口袋證券 口袋台股APP	2.8折	1元	成功開立「台股」或「台股+美股複委託」，第1~5個月交易送280元、第6個月送288元手續費折抵金，最高享1,688元手續費折抵金
犇亞證券 ETJ易通金	1.68折	1元	新開戶168專案，證券新開戶連續 6 個月，月月享 168 萬手續費優惠，總計最高回饋手續費抵用金 2,412 元
新光證券 富貴角多元下單	1折	1元	定期定額首扣送500元手續費抵用金 新開戶再享3,000元手續費抵用金(證券+期貨) 證券+銀行一戶雙開 ，跨轉優惠最高30次免手續費
製表：Money101

 

2.注意溢價與折價情況

當ETF 受到資金追捧，市價大於本身的淨值，就是「溢價」，比方說一檔ETF的淨值明明只有10元，卻有人願意用15元買進，這時候就會發生溢價。反之，當ETF 市價賣出大於買進力道，市價低於ETF本身的淨值，這時候就是「折價」，像是淨值是10元，但投資人寧願在8元就賣出。照理來說，ETF溢價的時候比較適合賣出，因為賣出的價格比真實的淨值高，當然可以賺到；折價時，由於買進的價位低於市值，故相對適合買進。

但買進折價的ETF不代表就是撿便宜，一般來說，ETF市價與淨值會通常趨於一致，但流動性不好的ETF也比較容易產生溢、折價，如果是這檔ETF本身流動性有問題，不要傻傻買進。再者，現在因為台股正熱，許多台股ETF都出現溢價的情況，下手前真的要三思。

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3.留意ETF的內扣費用

基本上，ETF會有經理費、保管費等內扣費用，通常經理費加保管費的費用率都不到1％，投信發行的基金產品則動輒3％～5％起跳，前者確實相對便宜，但對於在意固定配息的投資人而言，這些成本吃掉的收益率還是很「有感」。而且別忽略了，有配息的ETF派息到投資人的戶頭時，也要另外扣除匯款的手續費。

4.別只看「殖利率」，「整體報酬率」更重要

國內投資人一向身愛配息，對於高殖利率的產品趨之若鶩，但務必要知道，配息之後的股價也會跟著除息，而且配息還可能來自本金，等於把錢從左手換到右手，所以配息的「殖利率」不等於「整體報酬率」。

以最知名的0050、0056為例，有無數統計數據顯示，後者的長期報酬率不如前者，這是因為0056要提供較高的配息，不時得變換殖利率高的持股，週轉率比0050大，所以交易費、手續費較貴，加上0056本身管理費又高於0050，而且扣掉配息後的淨值自然會降低，所以配息雖高於0050，但長期下來的報酬率卻比較低。因此，在意配息、想長期投資的人買進高殖利率的產品前，還是要計算一下報酬率。

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