投資成為生活日常，為什麼年輕人愈來愈早開始累積未來？

領到第一份薪水時，你會怎麼安排？可能先存下一筆旅行基金，也可能開始研究股票、ETF，想知道除了把錢留在帳戶，還能如何為未來做準備。當生活逐漸走向獨立，理財也從「以後再說」，變成每個月都會面對的選擇。

不同人生階段，想累積的事物也不一樣。剛出社會時，希望兼顧日常開銷與儲蓄；收入逐漸穩定後，開始為進修、買房或家庭生活規劃；當責任增加，則更在意資產如何安排，以及能否保留應對生活變動的餘裕。投資之所以走進年輕人的日常，正是因為未來的目標，需要從現在一點一滴準備！

開始得早，意味著有更多時間認識市場、了解自己的風險承受能力，也能在生活與收入改變時，逐步調整規劃。第一步可以是整理收支、理解一項金融商品，或建立定期檢視資產的習慣，每一次主動了解，都在為下一次選擇累積經驗。

本篇讓 Money101 帶你認識凱基證券「選擇凱基，開始累積」的品牌理念：從每一次選擇出發，逐步累積未來的可能。對投資人而言，累積包含資金、知識與判斷能力；對凱基證券而言，則是持續建立客戶信任、深化專業能力，讓服務能陪伴不同階段的需求。

投資人需要的不只是資訊，凱基證券如何回應新需求？

早上滑手機看到財經新聞，午休收到市場消息，下班又看見社群上的投資討論。資訊取得愈來愈方便，真正需要花心力的，卻是判斷哪些內容與自己有關、如何整理成有用的參考，以及下一步該從哪裡開始。

投資人的需求也會隨經驗改變。新手希望介面容易理解，能找到帳務與市場資訊；已有投資經驗的人，則可能更重視研究資源、標的篩選，以及資產狀況是否清楚呈現。當需求變得多元，證券服務也需要從「提供什麼」，進一步思考「客戶如何使用」。

因此，凱基證券此次轉型以客戶需求為出發點，涵蓋企業文化、人才、科技與服務。從透過使用者研究改善數位工具，到培養能理解客戶需求的專業人才，再以科技協助內部作業，讓客戶導向落實到產品設計與日常服務之中。

「開始累積」也因此有了品牌經營上的意義：信任來自一次次的服務經驗，專業需要持續學習，服務價值則要在理解需求後逐步建立。對投資人來說，這些改變最直接的感受，可以從日常使用的投資 APP 開始。

想開始投資，如何有效掌握資訊？凱基證券「隨身e策略」APP 升級重點？

投資工具好不好用，往往取決於打開 APP 後，能否找到當下需要的內容。想看帳務，卻得在不同頁面來回切換；想追蹤市場，又不確定該先看哪些消息，都可能增加使用上的負擔。

凱基證券此次「隨身e策略」APP 改版，從使用者研究與客戶訪談出發，將投資人實際操作時的需求，轉化為介面與功能的調整。透過個人化首頁、帳務與市場資訊整合，以及選股功能升級，讓不同使用習慣的投資人，都能安排自己的資訊瀏覽方式。

凱基證券「隨身e策略」APP 如何回應投資人需求？

首頁自由客製化，常用資訊依需求安排

有人打開 APP，習慣先確認資產狀況；有人則會先看市場消息。新版「隨身e策略」APP 可自由客製化個人首頁，依照需求調整常用功能排序，讓經常查看的資訊出現在順手的位置。

這樣的設計，也讓投資工具能隨使用者的經驗改變。剛開始可以先熟悉基本資訊，之後再依關注的市場與投資習慣調整首頁，建立自己的使用節奏。

帳務總覽搭配市場資訊，掌握投資狀況與重要事件

新版 APP 整合帳務總覽、市場日曆與即時新聞。帳務總覽協助使用者查看在凱基證券的投資狀況；市場日曆提供重要事件資訊；即時新聞則讓使用者追蹤市場消息。

例如，想檢視持有資產時，可以先從帳務總覽了解配置；需要追蹤公司或市場事件時，再查看日曆與相關新聞。把不同類型的資訊放在同一個數位工具中，有助於建立日常檢視的習慣。

選股功能整合研究資源，為標的篩選提供參考

面對眾多投資標的，投資人需要能協助整理資訊的工具。升級後的選股功能整合市場資訊、凱基投顧研究資源及多元選股策略，提供觀察市場與篩選標的的參考。

使用者可以依自己的關注方向查看資訊，再進一步了解商品特性、風險與是否符合投資目標。工具協助縮小研究範圍，最後的投資判斷，仍需要結合個人財務狀況與風險承受能力。

哪些投資人適合使用新版「隨身e策略」APP？

不同經驗與需求的投資人，可以從以下功能開始了解新版 APP：

選擇投資工具時，可以先從自己的使用需求出發：最常查看什麼、哪些資訊需要定期追蹤、目前最希望解決哪個問題。把常用功能安排好，也能讓每一次打開 APP，更容易找到明確的起點。

除了 APP 改版，凱基證券如何升級服務？

數位工具改善的是日常操作體驗，而當投資人需要進一步了解商品、釐清需求時，背後的專業人才與服務流程，同樣影響整體體驗。

在人才培育方面，凱基證券培養兼具金融專業、數據分析及客戶洞察能力的人才，並推動專業財富顧問團隊培育。金融知識讓服務人員能說明商品與風險，數據分析協助理解使用情形，客戶洞察則讓產品與服務的改善，更貼近實際需求。

例如，同樣是想開始投資，有人最需要了解操作方式，有人想釐清資金安排，也有人正在思考長期目標。能否聽懂問題、提供適切的說明，是服務價值累積的重要一環。

在科技應用方面，凱基證券導入 AI Agent 與生成式 AI，協助掌握自動化作業狀態，並優化重複性高、耗時的作業流程。這些應用聚焦於內部營運與工作效率，目的是讓同仁有更多心力投入客戶關係經營與服務。

從 APP 到人員與流程，凱基證券的轉型將數位便利與專業服務串連起來。讓投資人日常查看資訊時更順手，需要協助時，也能獲得更貼近需求的服務。

「開始累積」不只關於投資，凱基證券如何傳遞品牌理念？

生活中，許多改變都從一次小小的選擇開始。決定學習一項技能、為目標存下一筆錢，或認真了解自己的財務狀況，當下未必立刻看見成果，卻可能在日後成為支持自己的力量。

凱基證券透過全新品牌廣告與歌曲，以貼近年輕世代生活的方式，傳遞從選擇開始累積的理念。將品牌溝通放回日常情境，也讓投資與未來規劃，成為更容易理解、願意主動接觸的話題。

這份長期累積的精神，也延伸到社會參與。凱基證券投入公益志工服務、弱勢學童與偏鄉兒童關懷，並透過支持運動賽事及相關轉播，回應年輕世代挑戰自我、追逐目標的精神。一次次參與，逐步累積與社會的連結，也讓品牌理念有了具體行動。

從理解人生目標，到整理投資資訊，再到建立適合自己的理財習慣，每個人的起點與步調都不同。重要的是先找到當下能做的一步，並持續檢視、學習與調整。

「選擇凱基，開始累積」所傳遞的，是陪伴投資人從現在出發的品牌方向。透過數位工具、專業人才與服務的持續升級，凱基證券希望讓每一次主動選擇，都成為為未來做準備的一部分。

了解凱基證券

※ 投資涉及風險，本文資訊與工具介紹僅供參考，不保證投資收益；投資前應依自身財務狀況、投資目標及風險承受能力審慎評估。