黑色星期五!隨著美股因經濟數據不如預期而大跌,台股今日也創下有史以來最大跌點,重挫超過千點。市場上也不少人開始猜測,國安基金在這一波又凶又猛的跌勢中,是否有可能繼去年聖誕節前後退場後,再度進場護盤?據統計,國安基金每次進場是賺多賠少,績效相當不錯!到底國安基金是何方神聖?進場護盤又都買什麼?小股民們能跟著一起賺嗎?Money101本篇一次告訴你!延伸閱讀:【新手開戶選哪家?哪家券商手續費最便宜、下單軟體最好用】、【股利怎麼領?什麼時候發放?存股新手必備懶人包在這!】
國安基金是什麼?
國安基金,全名為國家金融安定基金,主管單位為行政院,該基金任務是在國內、外發生重大事件或資金大幅移動,顯著影響民眾信心時,視市場情況進行安定操作,以維持資本市場及其他金融市場穩定。
簡單來說,國安基金人如其名,就是在人民對金融市場產生信心危機時,撒銀彈進場護盤,以穩定股市投資者與整體市場信心,如果沒有發生重大事件使市場信心喪失,國安基金可是不會輕易進場的唷!
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國安基金護盤資金來源
國安基金的錢從何而來呢?根據國安基金的設置與管理條例,目前國安基金可操作的額度為5,000億元,資金共有3項來源:
- 以國庫所持有的公民營事業股票為擔保,向金融機構借款,該借款最高額度2,000億元。
- 透過借用郵政儲金、郵政壽險積存金、勞工保險基金、勞工退休基金、公務人員退休撫卹基金所屬供證券投資而未投資之資金,這項資金的最高額度為3,000億元。
- 最後是其他經主管機關核准可動用的資金額度。
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國安基金進場紀錄與績效
由國安基金的進場任務與目的可知,其作用在於穩定市場氣氛和股民軍心、而非創造獲利。最讓人佩服的是,國安基金雖不以獲利為目的,但是近幾次進場,幾乎都是買在台股相對低點,儼然就是台灣股市中最厲害的抄底大王!
從下方統計表可看出,包含此次的進退場,國安基金共有 8 次護盤紀錄;其中,除了第一次進場護盤,投資報酬率為負之外,國安基金其餘 7 次護盤可說是彈無虛發,每次都能以獲利收場。簡單歸納國安基金能如此神勇的原因,一是該基金每次進場都在市場相對低點,一則是國安基金進場具有象徵作用,有助於投資人信心和市場資金回籠。
國安基金進場紀錄與績效 | |||||
啟動時間 | 進場時 台股指數 |
利空事件 | 投入金額 | 績效 | 報酬率 |
2000年3月15日 | 8682.76 | 第一次政黨輪替 | 542億 | -500億 | -92.25% |
2000年10月2日 | 5805.17 | 網路科技泡沫 | 1,227億 | 226億 | 18.42% |
2004年5月19日 | 5860.58 | 319槍擊事件 | 16億 | 35億 | 218.75% |
2008年9月19日 | 5641.95 | 2008年金融海嘯 | 600億 | 319.23億 | 53.21% |
2011年12月20日 | 6966.48 | 歐債危機 | 424億 | 37.01億 | 8.73% |
2015年8月25日 | 7675.64 | 美國升息、亞幣競貶 | 196.58億 | 12.11億 | 6.16% |
2020年3月19日 | 8681.34 | Covid-19疫情 | 7.56億 | 2.58億 | 34.13% |
2022年7月13日 | 13950.62 | 國際政經情勢 | 545.08億 | 104.37億 | 19.15% |
製表:Money101 |
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國安基金護盤都買什麼
由下圖近3次2022年、2020年與2015年的國安基金護盤標的中可以看出,國安基金買入標的多以台泥、台塑四寶、台積電、鴻海或是大型金控等權值股為主。國安基金如此操作的主因有二:首先、權值股上漲能更有效地拉抬指數,進而推升市場多頭氣勢;再者、則是大型權值股的投資者較多,若其股價能穩定甚至上漲,能夠更好地維持市場信心。尤其是最近一次國安基金護盤與釋股績效,單單一檔台積電淨獲利就超過83億元,讓國庫進帳滿滿!
資料來源:國安基金須公告之事項或圖表
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怎麼跟國安基金的單
投資人若想跟單國安基金,可以依據上述邏輯投資於大型權值股,更直接有效的方法是直接買入台灣50(0050)等統包權值股的市值型ETF,投資市值型ETF不只可以跟單國安基金,更能省去選股所需時間和避開選股風險。
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國安基金並非百發百中,指數可能再回測?
最後,還是要提醒大家,投資一定都會有風險!雖然,國安基金先前8次進場,繳出7勝1敗的超優成績,但也不能夠保證國安基金每次都一定能夠獲利出場!從之前3次的2011年歐債危機、2015年亞幣競貶與2020年Covid疫情,國安基金護盤時間點來看,除了2020年進場後,大盤馬上V型反轉外,其餘兩次皆是在反彈後又再次回測底部,且也都整理一段時間才又向上、突破新高。
資料來源:XQ全球贏家
由此可見,大家若想跟單國安基金,其實不需要太過躁進,應掌握好資金規劃並採取分批進場的投資方法,或許才是更佳的操作策略。
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國安基金常見問題
Q. 國安基金是什麼?
國安基金全名為國家金融安定基金,主管單位為行政院,該基金任務是在國內、外發生重大事件或資金大幅移動,顯著影響民眾信心時,視市場情況進行安定操作,以維持資本市場及其他金融市場穩定。國安基金護盤資金來源有三種。
Q. 國安基金護盤意思? 什麼情況會護盤?
當股市動盪,金融市場失序時,國安基金就會進場,希望能用這筆資金支撐股市。國安基金進場護盤的目的,在於穩定大盤,而不是獲取利益。過去國安基金七次護盤紀錄,都是在股市已經下跌20%以後進場,但也並非絕對,Money101有幫大家彙整了國安基金進場紀錄與績效。
Q. 如何知道國安基金進場?
國安基金進退場都是祕密行動,都不會對外公開。通常都是等國安基金出場後,委員會才會發布新聞稿公布這次進場的持股明細與損益狀況,投資人頂多只能透過八大官股行庫買賣超,來猜測國安基金的行動。
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