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什麼是債券ETF？怎麼買債券ETF？
債券ETF屬於ETF（指數型基金）的一種，是一種常見的債券投資工具，旨在追蹤特定債券市場指數表現。債券ETF通常包含一籃子不同類型的債券，例如政府債券、企業債券、地方政府債券、不同的產業債券等。而債券的另一個分類方式，則是透過債券的評等級別進行分類。像大家熟知的美債ETF，就屬於債券ETF的一種，是投資於美國此特定市場，又因不同投資級別或產業，可分為美國金融債ETF、非投等級債ETF、投等債ETF和美國公債ETF等等。
哪裡可以買到債券呢？因為債券面額一般相當大，所以不適合一般投資人交易，ETF則是一種投資基金，以基金方式集合債券後再進行權益分割，所以能更容易、更低成本地進行投資。ETF交易就像股票一樣，於證券交易所進行，所以透過一般證券交易帳戶，就能輕易投資各式各樣的ETF。沒開戶的人也不用擔心！趕快申請下列手續費划算的券商帳戶，就能快速開始買進債券ETF與其他ETF囉！
券商手續費優惠
Money101盤點目前市場上熱門券商手續費，其中又以新光證券手續費最低，下殺到1折。若是盤中零股交易，部分券商有提供最低手續費1元的優惠，如富邦證券、國泰證券、新光證券、永豐金證券、口袋證券以及玉山富果帳戶等，建議大家開戶的時候，可以多方比較券商手續費會比較有利喔！
券商手續費比一比 |
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| 券商 | 電子單 手續費 |
零股最低手續費 | 開戶活動 |
富邦證券 |
1.8折 | 1元 | 新開戶享台股1.8折手續費優惠，定期定額台股手續費1元起，美股無低收 |
| 永豐金證券 |
2折 | 1元 | 線上開戶享2折手續費優惠，定期定額台股手續費1元起，美股無低收 |
| 新光證券 |
1折 | 1元 |
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| 統一證券 |
1.68折 | 1元 | 新開戶享台股最低1.68折手續費優惠 |
| 口袋證券 |
2.8折 | 1元 |
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| 玉山富果帳戶 |
6折 | 1元 |
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| 製表：Money101 | |||
債券ETF vs. 債券基金
債券ETF和債券基金都是投資債券市場的工具，以下是這債券ETF與債券基金比較後的幾個不同點：
1.買賣方式
如前述所說，債券ETF的交易就像股票一樣，可以透過券商帳戶進行買賣；債券基金通常是從投信公司或銀行買入，賣出也需要通過投信與銀行進行。
2.價格機制不同
債券ETF如股票一般，開盤後股價會上下浮動，買賣雙方進行撮合達成成交價，價格不斷地跳動，基金價格則是一天一價。債券ETF的市場價格通常會與其實質淨值間有些許價格差異，取決於市場對ETF的供需和價格共識，這類價差稱為「溢價」或「折價」；基金公司則會根據基金資產的實際價值，每個交易日公布淨值，債券基金的交易價格也以這個基金淨值（NAV）為基準。
3.費用率高低差異
債券ETF的管理費用通常較低，債券基金可能有較高的管理費用。 購買時間和即時性 債券ETF交易方式跟股票一樣，所以是在開市時進行買賣；債券基金則是在交易日結束下單，以前一天價格進行交易。
閱讀更多：【美國公債殖利率是什麼？公債殖利率有什麼意義？對股市或其他投資有什麼影響？】
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| 製表：Money101 | ||
熱門債券ETF介紹、比較與分析
目前台股中的債券ETF有數十檔，光篩選就是一個大工程！建議想投資債券ETF者，可以從以下幾個角度切入：第一、想要投資的債券ETF種類，可以先設定想要投資的債券種類，像是公債或公司債，或是想投資的債券評級，一般來說評級愈高、違約率愈低，當然殖利率也相對低。
再者，則是觀察ETF的熱門程度，也就是成交量大小，這麼做的原因在於，熱門ETF的流動性較高，所以比較容易買賣，往往也會有較小的成交價和淨值價差，也因為成交量和規模大的緣故，費用率也會低於其它ETF。透過以上篩選方法，Money101替大家整理了受益人數前10大的台股熱門債券ETF，希望大家能從以下ETF中，篩選出適合自己投資的債券ETF：
台股熱門債券ETF |
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| ETF | 收盤價(2024/3/21) | 淨值 (2024/3/21) |
類型 | 近1次配息 年化配息率 |
受益人數 | 總費用率 |
| 00679b 元大美債20年 |
29.39 | 29.29 | 美國政府20+年期債券 | 0.31元／4.21% | 28.68萬 | 0.22% |
| 00937b 群益ESG投等債20+ |
15.79 | 15.60 | ICE ESG 20年期以上BBB級成熟市場大型美元公司債 | 0.084元／6.46% | 21.73萬 | 0.30% |
| 00687b 國泰20年美債 |
30.51 | 30.50 | 彭博20年期(以上)美國公債指數 | 0.34元／4.44% | 18.52萬 | 0.21% |
| 00933b 國泰10y+金融債 |
16.56 | 16.54 | 彭博10年以上美元金融債券指數 | 0.07元／5.04% | 11.91萬 | 0.20% |
| 00720b 元大投資級公司債 |
35.25 | 35.16 | 彭博美國 20+ 年期 BBB公司債 | 0.48元／5.38% | 11.84萬 | 0.46% |
| 00751b 元大AAA至A公司債 |
34.26 | 34.16 | 彭博美國 20+年期 AAA-A公司債 | 0.44元／5.11% | 8.98萬 | 0.26% |
| 00772b 中信高評級公司債 |
32.68 | 32.69 | 彭博10年期以上高評級美元公司債 | 0.13元／4.40% | 7.77萬 | 0.31% |
| 00931b 統一美債20年 |
14.64 | 14.66 | 彭博20年期(以上)美國公債 | 0.11元／3% | 7.55萬 | 0.07% |
| 00795b 中信美國公債20年 |
29.83 | 29.88 | 彭博20年期(以上)美國公債 | 0.35元／4.67% | 4.90萬 | 0.15% |
| 00725b 國泰投資級公司債 |
37.56 | 37.47 | 彭博10年期以上BBB美元息收公司債(中國除外) | 0.67元／7.04% | 3.43萬 | 0.38% |
| 製表：Money101 | ||||||
債券ETF月月領息組合
多數會買進債券ETF的投資人，多是有領息目的與需求，這裡也特別為大家整理了以上債券的配息月份，協助大家更快掌握各大熱門債券ETF的除息時間點（配息為除息隔月），打造月月都有現金流入的專屬債券ETF組合！
債券ETF 除息、配息月分 |
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| 除息月份 | 配息（領息）月份 | 債券ETF |
| 1、4、7、10月 | 2、5、8、11月 | 統一美債20年(00931b)、國泰投資級公司債(00725b)、富邦全球投等債(00740b)、富邦美債20年(00696b)、元大投資級公司債(00720b)、國泰20年美債(00687b) |
| 2、5、8、11月 | 3、6、9、12月 | 中信美國公債20年(00795b)、群益AAA-AA公司債(00754b)、元大美債20年(00679B) |
| 3、6、9、12月 | 4、7、10、隔年1月 | 元大AAA至A公司債(00751b)、 |
| 每月 | 每月 | 中信高評級公司債(00772b)、國泰10y+金融債（00933b）、群益ESG投等債20+（00937b） |
| 製表：Money101 | ||
債券ETF投資常見問題
Q1. 利率與債券之間的關係？
利率上升，現有債券的利息變低，使債券價格可能下跌；當利率下降，債券價格可能上升，因投資者尋求較高的債券利息收益，由此可知利率與債券是反向關係。
Q2. 債券ETF是什麼？配息和殖利率好嗎？
債券ETF是交易所交易基金，投資於債券。ETF每年支付的配息依基金組合債券產生的利息而定，提供穩定現金流。聯準會暴力升息後，現在美國公債、投資級債券和其它各式的債券配息與殖利率目前都相當不錯。
Q3. 債券ETF與債券基金有何不同？
債券ETF在交易所交易，價格即時變動；債券基金價格每日結算。ETF更具流動性，基金管理費可能較低。
Q4. 債券ETF能否達成月月領息？
透過上表買進不同月份除息和配息的債券ETF，可以打造出一年中每月都領息的債券ETF組合唷！
Q5. 哪些債券ETF推薦？
債券ETF篩選以債券評等、公司部門或產業族群來區分，各檔債券ETF其實大同小異，建議投資朋友從自己的風險和配息需求來評估，較保守的人可投資公債ETF、能承擔風險者則可投資高收益債類；而配息率是與風險相應的，風險愈大自然配息愈高囉！
【股票新手必看入門知識】
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投資有風險 請謹慎評估
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