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【投資入門】債券ETF是什麼?配息/殖利率好嗎?有哪些債券ETF推薦?

Jackay

Jackay

最後更新於 01 九月, 2023

美國聯準會(FED)為對抗通膨,啟動暴力式升息,2022年以來共升息 11 次,累積升息21碼,利率一躍來到5.25%~5.50%區間,不只美國聯準會,世界主要國家為了打擊通膨問題,近兩年都以升息做為利率政策的主軸,此舉不只造成風險性資產市場動盪,更使利率敏感的債券價格大跌。正因價格重挫且升息進入尾聲,公債和與其相關金融商品,像公債ETF或投資級債券ETF等,受到投資人特別關注。現在就跟著Money101 來了解,什麼是債券ETF?債券ETF有哪些種類?債券ETF的投資優勢?配息和殖利率?以及有哪些推薦的市場熱門債券ETF?

閱讀更多:【高股息ETF比較,該選哪檔好? 5檔熱門高股息ETF解析】

什麼是債券ETF?怎麼買債券ETF?

債券ETF屬於ETF(指數型基金)的一種,是一種常見的債券投資工具,旨在追蹤特定債券市場指數表現。債券ETF通常包含一籃子不同類型的債券,例如政府債券、企業債券、地方政府債券、不同的產業債券等。而債券的另一個分類方式,則是透過債券的評等級別進行分類。

哪裡可以買到債券呢?因為債券面額一般相當大,所以不適合一般投資人交易,ETF則是一種投資基金,以基金方式集合債券後再進行權益分割,所以能更容易、更低成本地進行投資。ETF交易就像股票一樣,於證券交易所進行,所以透過一般證券交易帳戶,就能輕易投資各式各樣的ETF。沒開戶的人也不用擔心!趕快申請下列手續費划算的券商帳戶,就能快速開始買進債券ETF與其他ETF囉!

券商手續費優惠

Money101盤點目前市場上熱門券商手續費,其中又以新光證券手續費最低,下殺到1折。若是盤中零股交易,部分券商有提供最低手續費1元的優惠,如富邦證券、國泰證券、新光證券、永豐金證券、口袋證券以及玉山富果帳戶等,建議大家開戶的時候,可以多方比較券商手續費會比較有利喔!

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製表:Money101

 

債券ETF vs. 債券基金

債券ETF和債券基金都是投資債券市場的工具,以下是這債券ETF與債券基金比較後的幾個不同點:

1.買賣方式

如前述所說,債券ETF的交易就像股票一樣,可以透過券商帳戶進行買賣;債券基金通常是從投信公司或銀行買入,賣出也需要通過投信與銀行進行。

2.價格機制不同

債券ETF交易如股票一般,市場開市後就會上下浮動,買賣雙方進行撮合達成成交價,價格不斷地跳動,基金價格則是一天一價。債券ETF的市場價格通常會與其實質淨值間有些許價格差異,取決於市場對ETF的供需和價格共識,這類價差稱為「溢價」或「折價」;基金公司則會根據基金資產的實際價值,每個交易日公布淨值,債券基金的交易價格也以這個基金淨值(NAV)為基準。

3.費用率高低差異

債券ETF的管理費用通常較低,債券基金可能有較高的管理費用。 購買時間和即時性 債券ETF交易方式跟股票一樣,所以是在開市時進行買賣;債券基金則是在交易日結束下單,以前一天價格進行交易。

閱讀更多:【美國公債殖利率是什麼?公債殖利率有什麼意義?對股市或其他投資有什麼影響?】

熱門債券ETF介紹、比較與分析

目前台股中的債券ETF有數十檔,光篩選就是一個大工程!建議想投資債券ETF者,可以從以下幾個角度切入:第一、想要投資的債券ETF種類,可以先設定想要投資的債券種類,像是公債或公司債,或是想投資的債券評級,一般來說評級愈高、違約率愈低,當然殖利率也相對低。

再者,則是觀察ETF的熱門程度,也就是成交量大小,這麼做的原因在於,熱門ETF的流動性較高,所以比較容易買賣,往往也會有較小的成交價和淨值價差,也因為成交量和規模大的緣故,費用率也會低於其它ETF。透過以上篩選方法,Money101替大家整理了10檔台股市場熱門債券ETF,希望大家能從以下ETF中,篩選出適合自己投資的債券ETF:

台股熱門債券ETF

 ETF 收盤價(2023/8/2) 淨值
(2023/8/2)
類型 近1次配息
年化配息率
規模 總費用率
00679b
元大美債20年
31.23 30.94 美國政府20+年期債券 3.67% 954.16
億元
0.22%
00754b
群益AAA-AA公司債
37.21 37.14 15年期以上高評等公司債 4.33% 157.21
億元
0.42%
00687b
國泰20年美債
32.29 31.67 20年期(以上)美國公債 3.05% 327.05
億元
 0.21%
00720b
元大投資級公司債
34.63 34.53 20年期以上BBB級美元公司債 5.53% 741.51
億元
0.46%
00772b
中信高評級公司債
35.66 35.58 10年期以上高評級美元公司債 4.69% 1,034
億元
0.28%
00751b
元大AAA至A公司債
34.90 34.84 20年期以上AAA至A級美元公司債 5.06% 904.84
億元
0.26%
00795b
中信美國公債20年
31.62 30.73 美國政府20年期以上債 3.11% 169.75
億元
0.14%
00696b
富邦美債20年
33.11 32.62 美國政府債券20年期以上 2.77% 252.42
億元
0.20%
00740b
富邦全球投等債
39.28 39.13 10年期(以上)BBB美元息收公司債 4.64% 420.65
億元
0.31%
00725b
國泰投資級公司債
36.79 36.24 10年期(以上)BBB美元息收公司債 4.57% 786.90
億元
0.38%
製表:Money101
閱讀更多:【存基金、存股哪個比較好?新手投資基金必看攻略 :適合誰/怎麼存/優惠推薦】

債券ETF月月領息組合

多數會買進債券ETF的投資人,多是有領息目的與需求,這裡也特別為大家整理了以上債券的配息月份,協助大家更快掌握各大熱門債券ETF的除息時間點(配息為除息隔月),打造月月都有現金流入的專屬債券ETF組合!

債券ETF 除息、配息月分

除息月份 配息(領息)月份 債券ETF
1、4、7、10月 2、5、8、11月 國泰投資級公司債(00725b)、富邦全球投等債(00740b)、富邦美債20年(00696b)、元大投資級公司債(00720b)、國泰20年美債(00687b)
2、5、8、11月 3、6、9、12月 中信美國公債20年(00795b)、群益AAA-AA公司債(00754b)、元大美債20年(00679B)
3、6、9、12月 4、7、10、隔年1月 元大AAA至A公司債(00751b)、
每月 每月 中信高評級公司債(00772b)
製表:Money101

債券ETF投資常見問題

Q1. 利率與債券之間的關係?

利率上升,現有債券的利息變低,使債券價格可能下跌;當利率下降,債券價格可能上升,因投資者尋求較高的債券利息收益,由此可知利率與債券是反向關係。

Q2. 債券ETF是什麼?配息和殖利率好嗎?

債券ETF是交易所交易基金,投資於債券。ETF每年支付的配息依基金組合債券產生的利息而定,提供穩定現金流。聯準會暴力升息後,現在美國公債、投資級債券和其它各式的債券配息與殖利率目前都相當不錯。

Q3. 債券ETF與債券基金有何不同?

債券ETF在交易所交易,價格即時變動;債券基金價格每日結算。ETF更具流動性,基金管理費可能較低。

Q4. 債券ETF能否達成月月領息?

透過上表買進不同月份除息和配息的債券ETF,可以打造出一年中每月都領息的債券ETF組合唷!

Q5. 哪些債券ETF推薦?

債券ETF篩選以債券評等、公司部門或產業族群來區分,各檔債券ETF其實大同小異,建議投資朋友從自己的風險和配息需求來評估,較保守的人可投資公債ETF、能承擔風險者則可投資高收益債類;而配息率是與風險相應的,風險愈大自然配息愈高囉!

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前財經記者,自高中就愛上研究股票與基金等投資工具,目前已有逾10年投資經驗

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