2026 本土銀行財富管理哪家好？10 家本土銀行門檻/匯兌優惠懶人包-Money101

Q: 本土銀行財富管理開戶門檻？

各家銀行針對財富管理的門檻都有所不同，以本文為例少則 30-50 萬，多則 100-300 萬，更多內容可以參考 本土銀行財富管理比較表 。

鑒於近年國內資金充沛、高資產客群亦相當具有規模，為了吸引更多國人和海外資金來台進行財富管理，金管會逐步放寬總資產逾 1 億元之高端客戶的投資限制，推出「財富管理新方案」。據《財訊》「2022 財富管理大調查」顯示， 86.6% 民眾在過去 1 年投資獲利、97.1% 在未來 1 年會持續投資，其實各家銀行都有推出不同的財富管理方案，只要資產達一定總額都可享有客製化投資規畫，本篇 Money101 將比較本土銀行推出財富管理方案門檻、可享有哪些優惠，一起來看看吧! 外商銀行財富管理比較看這邊：【4大外商銀行方案門檻/優惠/定存利率一次比】

本土銀行財富管理重點

本土銀行財富管理消費者偏好和現況
本土銀行財富管理比較
本土銀行財富管理常見問題

本土銀行財富管理消費者偏好和現況

根據《財訊》研究顯示，消費者選擇銀行或券商進行理財投資時，主要會考慮理財顧問專業度，且最常透過行動銀行、券商 APP 進行投資。由於過去這兩年多受到疫情影響，加速了銀行和券商數位化的腳步，紛紛推出各式行動銀行和投資 APP，《財訊》的調查亦發現消費者對於本土銀行的數位財富管理服務前三項偏好分別是：「版面簡潔，可以快速找到所需要的功能」、「提供的資訊豐富，且更新速度快」、「交易讓您感到安全」，由此可見，消費者相當注重使用者體驗與資訊安全。

閱讀更多：【人生階段不同 30、40、50 歲財富管理選擇大不同】

本土銀行財富管理比較

Money101 彙整了 10 家本土銀行所推出的財富管理服務，並比較其中門檻、跨轉跨提免費次數、匯兌優惠，以及特色差異（如下兩個表格），供給有財富管理需求的讀者參考，或者你的資產已經到達銀行財富管理的門檻，也別錯過銀行提供的專屬優惠喔！

銀行財富管理會員比較
銀行／方案／門檻	跨轉提優惠	匯兌優惠	特色／其他優惠
國泰世華黃金 VIP 300 萬	國內 ATM 跨行提款每月 20 次國內自動化通路跨行轉帳每月 10 次	臨櫃辦理國內外匯款，每月 3 次免手續費或郵電費。	生日優惠期間，指定投資商品申購手續費 38 折尊享世界卡首年免年費指定飯店、旅遊諮詢及急難救助服務 My VIP 專區及優先服務
元大銀行富昇會員 30 萬以上未達 100 萬	台幣臨櫃交易每月 1 次免手續費自動化通路交易每月 2 次免手續費	－	一對一理財諮詢專業資產配置規畫保單健診服務貴賓禮遇專線
中國信託創富家會員 50 萬	櫃檯帳務服務每月 1 筆免手續費 ATM 跨行提領每月 5 筆免手續費	－	投資風險評估及資產配置建議臨櫃優先叫號與貴賓專線基金停損、停利通知保單檢視及理財諮詢服務
玉山銀行新富會員 300 萬	台幣跨行提款每月 10 次免手續費台幣跨行轉帳每月 10 次免手續費	外匯每月 1 筆匯出或匯入匯款、現鈔提領臨櫃交易優惠。	退休安養及子女教育信託規畫資產配置及理財商品優惠專屬貴賓專區世界卡享道路救援、機場停車、貴賓室及接送
永豐銀行永聚會員 300 萬連續 2 個月往來資產	跨行提款、轉帳每月各 8 次免手續費國內臨櫃匯款每月 3 次免手續費	國外匯入匯款無限次免手續費國外匯出匯款每年 3 次免手續費票據類交易無限次免手續費	指定幣別換匯優惠財富無限卡優先審核機場接送、停車、貴賓室及高鐵升等專人理財服務及專屬綜合對帳單
台北富邦個人理財會員 100 萬以上未達 300 萬	國內 ATM 跨行提款每月 5 次免手續費跨行轉帳每月 1 次免手續費	－	指定存匯服務每月合計 1 次免手續費貸款利率及保管箱優惠專人理財規畫與投資研究報告保險諮詢、My VIP 專區及生日禮
凱基銀行昇富個人會員 100 萬	國內 ATM 跨行提款每月 5 次免手續費跨行轉帳每月 1 次免手續費	臨櫃匯款及外匯每月 1 次免手續費。	保管箱享 75 折指定臨櫃存匯業務免手續費專屬理財專員及資產配置優先叫號、免費停車及專屬服務區
台新銀行富裕會員 100 萬	跨行提款每月 15 次免手續費跨行轉帳每月 3 次免手續費跨行轉出與存款每月合計 3 次免手續費	外幣現鈔買賣免手續費臨櫃存入外幣免手續費提領外幣存款另依幣別計費	生日優惠期間，指定投資商品手續費 5 折保管箱年租金最高減免 1,000 元黃金帳戶價格優惠財富無限卡首年免年費
第一銀行第一理財戶 300 萬	國內跨行提款每月 10 次免手續費跨行轉帳每月 10 次免手續費	匯出匯款按金額 0.5‰ 計收匯入匯款按金額 0.5‰ 計收	指定掛失、補發及票據服務免手續費專屬理財專員及諮詢服務投資研究報告及理財講座不定期藝文活動
兆豐銀行貴賓會員 300 萬	國內 ATM 跨行提款每月 66 次免手續費跨行轉帳每月 5 次免手續費	外幣買賣比照網銀結匯匯率外幣匯入每月 1 次免手續費	基金及外國股票下單手續費 3 折市場研究報告基金停利停損通知貸款整合優惠
製表：Money101

2026 數位帳戶推薦
銀行	年利率	單月最高利息	免費跨轉/跨提	活動期間
Richart 帳戶立即了解	新戶30萬內3.5%	863元	5/5	2026/7/2~2027/4/1
	舊戶30萬內1.8% 需符合指定條件	1,479元	5/5	2026/7/2~2027/4/1
	限時優惠：即日起至2026/6/30，新戶於Money101指定連結完成開立Richart數位存款帳戶及登入Richart APP，可享Richart用戶禮300元
New New Bank數位帳戶立即了解	新戶10萬內15%	1,250元	10/10	07/20 前
	舊戶30萬內1.5%	375元
	舊戶30萬內4% 需符合指定條件	1,000元
	聯邦銀行限時優惠：即日起至2026/6/30，透過Money101首次成功開立聯邦New New Bank數位帳戶，就可獲得專屬開戶禮四大超商4選1(7-ELEVEN、全家、萊爾富、OK超商)50元即享券一張
王道數位帳戶立即了解	新戶10萬內8.8% 同享20萬內2.1%	733元	10/3	06/30 前
	舊戶20萬內2.1% 需符合指定條件	350元	10/3	06/30 前
	王道銀行限時優惠：即日起至2026/6/30，透過Money101首次成功開立王道銀行 O-bank 數位帳戶，就可獲得專屬開戶禮Money101通路限定專屬加碼 100元好禮即享券一張
Karry數位存款帳戶立即了解	新戶5萬內3.405% 5萬~100萬 1.325% 需符合指定條件	142元以5萬元計算	共30次	06/29 前
Bankee數位帳戶立即了解	新戶5萬內2.6% 需符合指定條件	109元	6/6	12/31 前
Bankee數位帳戶立即了解	1.435%	359元以30萬元計算	6/6	12/31 前
滙豐卓越理財立即了解	卓越理財客戶最高 2.2%	1,833 元以100萬元計算單筆最低承作金額最低100萬元	合計50次	06/30 前
滙豐卓越理財立即了解	滙豐銀行限時優惠：即日起至2026/6/30，透過Money101申辦滙豐卓越理財 Premier 並達指定門檻，即享Money101限定首刷好禮多選一：宜睿即享券3,600元、Doris 鋁框款29吋行李箱、Doris 29吋行李箱，或 Airpods 4 耳機。
滙豐運籌理財 One能戶立即了解	新戶最高2.18% 上限300萬元需符合指定條件	5,450元以300萬元計算	30/30	09/30 前
滙豐運籌理財 One能戶立即了解	滙豐銀行限時優惠：即日起至2026/6/30，透過Money101申辦滙豐運籌理財 One能戶並達指定門檻，即享Money101限定首刷好禮多選一：SNOOPY 迷你數位相機、SNOOPY 史努比24吋行李箱、Disegno閃耀旅行箱20+29吋，或宜睿即享券1,400元。
渣打優逸理財	最高2%	833元以50萬元計算	30/30	06/20 前
將來銀行數位帳戶	5～120萬最高1.435%	1,195元以100萬計算	50/5	06/30 前
富邦銀行數位帳戶	新戶10萬最高2%	167元	5/5	05/31 前
華南銀行 SnY數位帳戶	10萬內2.3% 需符合指定條件	192元	20/10	12/31 前
臺企銀行 Hokii數位存款帳戶	新戶15萬內2.1% 需符合指定條件	263元	20/12	12/31 前
臺企銀行 Hokii數位存款帳戶	舊戶15萬內1.9% 需符合指定條件	238元	20/12	12/31 前
上海商銀 Cloud Bank	20萬內2.085%	348元	共15次	06/30 前
臺灣銀行數位存款帳戶	10萬內2.075%	173元	99/10	12/31 前
第一銀行 iLeo數位帳戶	12萬內2%	201元	10/10	12/31 前
兆豐銀行 MegaLite 數位帳戶	10萬內1.2%	100元	10/10	12/31 前
土地銀行數位存款專案	10萬內1.94%	162元	10/5	12/31 前
彰化銀行 e財寶	10萬內2.5% 新戶	208元	20/20	12/31 前