美元指數是什麼?如何從它來判斷台股、黃金走勢?

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最後更新於 14 十二月, 2023

最新的FOMC會議釋出鴿派訊息,聯準會預期2024至少降息3次,美元指數也進一步走弱到約3個月低點,這樣究竟會對市場帶來何種影響呢?美元作為全球流通性最強、重要的避險資產,美元無庸置疑是國內外幣投資首選,不少人常常問的問題就是:「現在買美元會不會買貴了?」、「再等一下,美元會不會再便宜一點?」美元走勢該如何觀察呢?美元、利率日幣等貨幣又有何關聯?想了解外匯走勢與美元強弱,就不可不看「美元指數」!本篇 Money101 就帶你了解美元指數是什麼以及如何透過美元指數判斷黃金漢台股走勢!

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美元指數是什麼

美元指數(US Dollar Index)顧名思義一定是與美元有關的數值。不論是黃金、原物料或全世界所有貨幣,都是以美元為對價關係。每一個國家都有自己的貨幣,那究竟誰的貨幣比較值錢?為了解決這個問題,有鑑於全世界將美元認定為主要貨幣,各國之間兌換不同貨幣時,經常先統一換成美元,再兌換成自己的貨幣。

那麼,美元的價值又該由誰認定?這時就要看「美元指數」了。這項指數將美元與世界上其他主要貨幣的匯率拿來做計算,由六個國家貨幣的加權平均所組成,包含歐元、日幣、英鎊、瑞士法郎、加幣、瑞典幣(其中以歐元權重最大,超過50%),最後算出一個數字,即是美元指數。我們可以透過這項指數,比較其他貨幣與美元的走勢強弱。

不論使投資外幣或操作外匯的人都會很留意美元指數的動向。從美元指數的變化,我們也可以快速看出其他國家相對於美元的變化。當美元指數上升,代表美元相對其他貨幣強勢,美元升值;當指數下跌,就是美元相對其他貨幣變弱,美元貶值,亦即一般人常在討論的「現在美金比較貴(或便宜)」。

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美元指數與黃金的關係

除了外幣之外,美元指數也可以作為判斷黃金走勢的指標。前面有提到,全球黃金、原物料皆以美元為對價關係,也就是將黃金作為計價幣別,像是9月7日國際金價報價約為「每盎司1825美元」,也就是買1盎司黃金要付1825美元。在這種關係下,只要美元強,金價就會承受壓力,反之若美元走弱,金價就有上漲空間。

美元指數與利率的關係

美元指數與FED所制定的利率政策,也與美元指數存在一定的正相關。舉例來說,當美國聯準會採取升息政策,或是將基準利率維持高利率狀態時,資金就會由其他利率較低的國家流向美國,也就會增加美元的需求,當美元需求上升,自然就會推升美元匯價與美元指數。像近期FED暴力式升息結束後,市場傳出通膨趨緩,美國聯準會可能在2024年轉向降息,美元指數走勢就偏弱,而美元指數與其相對的一籃子貨幣像歐元或日幣等,就有高機率反向走升,以國人最關心的日圓,就由2023年11月底低點反轉走強。

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美元指數與台股的關係

至於美元指數與台股有關嗎?美元屬於避險資產,股市屬於風險性資產,兩者通常呈現反向關係。自2020年新冠疫情爆發以來,美國政府為了刺激景氣,瘋狂印鈔票,美元變薄了,全球市場熱錢流竄,資金捨棄避險用途的美元,瘋狂「錢」進股市,於是形成股市驚驚漲,美元指數一路走跌,從最高一度在102之上,跌到一度低於90。當時美元趨於弱勢,其他貨幣自然相對強勢,台灣人當時應該相當有感覺,台幣走強也推升台股。

後來則在資金氾濫、通膨過度上升下,美聯準會(FED)開始暴力升息,造成全球資金收緊,台股也有一段不小的跌幅;而在FED有望轉向降息下,台股跌勢也開始回穩,開始轉為上升趨勢。

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美元指數常見問題

Q1. 美元指數是什麼?

美元指數將美元與世界上其他主要貨幣的匯率拿來做計算,由六個國家貨幣的加權平均所組成,包含歐元、日幣、英鎊、瑞士法郎、加幣、瑞典幣(其中以歐元權重最大,超過50%),可以透過這項指數,比較其他貨幣與美元的走勢強弱。

Q2. 美元指數與新台幣間關係?

美元為衡量美元之指數,因此與新台幣匯率呈現反向關係,美元指數愈強表示美元愈強,台幣則弱勢,反之亦然。

Q3. 美元指數與台股關係?

美元屬於避險資產,股市屬於風險性資產,兩者通常呈現反向關係。

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