美元指數是什麼
美元指數(US Dollar Index)顧名思義一定是與美元有關的數值。不論是黃金、原物料或全世界所有貨幣,都是以美元為對價關係。每一個國家都有自己的貨幣,那究竟誰的貨幣比較值錢?為了解決這個問題,有鑑於全世界將美元認定為主要貨幣,各國之間兌換不同貨幣時,經常先統一換成美元,再兌換成自己的貨幣。
那麼,美元的價值又該由誰認定?這時就要看「美元指數」了。這項指數將美元與世界上其他主要貨幣的匯率拿來做計算,由六個國家貨幣的加權平均所組成,包含歐元、日幣、英鎊、瑞士法郎、加幣、瑞典幣(其中以歐元權重最大,超過50%),最後算出一個數字,即是美元指數。我們可以透過這項指數,比較其他貨幣與美元的走勢強弱。
不論使投資外幣或操作外匯的人都會很留意美元指數的動向。從美元指數的變化,我們也可以快速看出其他國家相對於美元的變化。當美元指數上升,代表美元相對其他貨幣強勢,美元升值;當指數下跌,就是美元相對其他貨幣變弱,美元貶值,亦即一般人常在討論的「現在美金比較貴(或便宜)」。
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美元指數與黃金的關係
除了外幣之外,美元指數也可以作為判斷黃金走勢的指標。前面有提到,全球黃金、原物料皆以美元為對價關係,也就是將黃金作為計價幣別,像是9月7日國際金價報價約為「每盎司1825美元」,也就是買1盎司黃金要付1825美元。在這種關係下,只要美元強,金價就會承受壓力,反之若美元走弱,金價就有上漲空間。
美元指數與利率的關係
美元指數與FED所制定的利率政策,也與美元指數存在一定的正相關。舉例來說,當美國聯準會採取升息政策,或是將基準利率維持高利率狀態時,資金就會由其他利率較低的國家流向美國,也就會增加美元的需求,當美元需求上升,自然就會推升美元匯價與美元指數。像近期FED暴力式升息結束後,市場傳出通膨趨緩,美國聯準會可能在2024年轉向降息,美元指數走勢就偏弱,而美元指數與其相對的一籃子貨幣像歐元或日幣等,就有高機率反向走升,以國人最關心的日圓,就由2023年11月底低點反轉走強。
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美元指數與台股的關係
至於美元指數與台股有關嗎?美元屬於避險資產,股市屬於風險性資產,兩者通常呈現反向關係。自2020年新冠疫情爆發以來,美國政府為了刺激景氣,瘋狂印鈔票,美元變薄了,全球市場熱錢流竄,資金捨棄避險用途的美元,瘋狂「錢」進股市,於是形成股市驚驚漲,美元指數一路走跌,從最高一度在102之上,跌到一度低於90。當時美元趨於弱勢,其他貨幣自然相對強勢,台灣人當時應該相當有感覺,台幣走強也推升台股。
後來則在資金氾濫、通膨過度上升下,美聯準會(FED)開始暴力升息,造成全球資金收緊,台股也有一段不小的跌幅;而在FED有望轉向降息下,台股跌勢也開始回穩,開始轉為上升趨勢。
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美元指數常見問題
Q1. 美元指數是什麼?
美元指數將美元與世界上其他主要貨幣的匯率拿來做計算,由六個國家貨幣的加權平均所組成,包含歐元、日幣、英鎊、瑞士法郎、加幣、瑞典幣(其中以歐元權重最大,超過50%),可以透過這項指數,比較其他貨幣與美元的走勢強弱。
Q2. 美元指數與新台幣間關係?
美元為衡量美元之指數,因此與新台幣匯率呈現反向關係,美元指數愈強表示美元愈強,台幣則弱勢,反之亦然。
Q3. 美元指數與台股關係?
美元屬於避險資產,股市屬於風險性資產,兩者通常呈現反向關係。
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