台灣人如何投資陸股和港股?
首先,台灣投資人要如何針對中國大陸股市和香港股市進行投資呢?以下是幾種常見的投資方式,以及其相關的手續費率和優缺點等資訊:
- 複委託:是在具備「海外證券複委託資格」的國內券商開立複委託帳戶,以使用國內券商進行海外證券的買賣,相較於直接透過海外券商買賣,複委託對於台灣投資人來說更加簡便,只是手續費率較高,以港股來說,手續費約在成交價金的0.25%~1%不等,最低手續費金額(低消)則落在40元港幣左右。
- 海外券商:相較於複委託,海外券商需透過網路線上申請以及銀行電匯等方式,進行帳戶的開立和入金,開辦程序上相對複雜,不過海外券商手續費普遍較低,以海外券商IB 盈透證券為例,其港股手續費最低只要成交價值的0.015%,最低佣金為18元港幣,一來一往確實便宜複委託券商不少。想了解更多複委託與海外券商相關比較,可參考這篇文章:【投資海外股市選複委託還是海外券商?券商複委託手續費比一比】
- 陸股/港股ETF:除了以上兩種買賣方式外,投資人也可透過台股中的相關ETF,像是中信中國高股息(00882)、元大寶滬深(0061)、國泰中國A50(00636)或復華香港正2(00650L)等參與陸股和港股的漲跌。這一類ETF可用台股券商帳戶直接買賣,想要了解更低廉的台股或是各式ETF買賣手續費率和券商推薦,可參考下表:
券商手續費優惠
Money101盤點目前市場上熱門券商手續費,其中又以新光證券手續費最低,下殺到1折。若是盤中零股交易,部分券商有提供最低手續費1元的優惠,如富邦證券、國泰證券、新光證券、永豐金證券、口袋證券以及玉山富果帳戶等,建議大家開戶的時候,可以多方比較券商手續費會比較有利喔!
券商手續費比一比 |
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券商 | 電子單 手續費 |
零股最低手續費 | 開戶活動 |
富邦證券 富邦e點通帳戶 |
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凱基證券 |
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永豐金證券 大戶投APP |
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統一證券 UMONEY |
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口袋證券 口袋台股APP |
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犇亞證券 ETJ易通金 |
1.68折 | 1元 |
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新光證券 富貴角多元下單 |
1折 | 1元 |
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製表:Money101 |
台股中的陸股ETF、港股ETF有哪些?
目前台灣股市中,與中國大陸股市和香港股市有關的ETF,可分為「原型」與「槓桿型」ETF等兩種,加起來總共超過20檔。
- 原型ETF:中信中國高股息(00882)、元大寶滬深(0061)、國泰中國A50(00636)、中信中國50(00752)、富邦上証(006205)、元大上證50(006206)、復華滬深(006207)、富邦深100(00639)、群益深証中小(00643)、台新MSCI中國(00703)、元大MSCI A股(00739)、中信中國50(00752)、富邦中証500(00783)、復華中國5G(00877)、永豐中國科技50大(00887)
- 槓桿型ETF:富邦上証正2(00633L)、富邦上証反1(00634R)、元大滬深300正2(00637L)、元大滬深300反1(00638R)、國泰中國A50正2(00655L)、國泰中國A50反1(00656R)、中信中國50正2(00753L)
原型和槓桿型兩種ETF類型最大的差異在於,原型ETF為追蹤指數,持有指數中的成分股現股為主,輔以極少部分的期貨等衍生性金融商品與現金;槓桿型ETF則是分成看多和看空兩種,主要持有期貨等衍生性金融商品,藉此放大資金槓桿,意味著槓桿ETF的漲跌幅比起原型ETF更大,漲得快、跌得也快。
閱讀更多:【不是所有ETF都能無腦投資!這三種「變型ETF」新手先不要碰】
熱門陸股、港股ETF解析
中信中國高股息(00882)
本檔ETF號稱中國版0056,其追蹤「恒生中國高股息率指數」,投資香港上市的中國高股利率企業,主要涵蓋中國大型地產、金融、工業及能源等產業。投資標的每年調整機制,考慮成分股流動性、配息連續性及波動度篩選,精選50檔中國高股息成分股。
中信中國高股息基本資料 |
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股票代號 | 00882 | |
成立日期 | 2021/01/27 | |
標的指數 | 恒生中國高股息率指數 | |
總費用率 | 0.81% | |
近一次配息 | 0.4元 | |
配息次數 | 半年配(6、12月) | |
年化配息率 | 6.02 % | |
資料時間:2024/8/22;資料來源:MoneyDJ | ||
製表:Money101 |
中信中國高股息(00882)近年配息
00882 配息 |
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年度 | 配息 |
2024 | 0.66 |
2023 | 0.70 |
2022 | 1.21 |
2021 | 0.68 |
製表:Money101 |
中信中國高股息(00882)成分股
至於成分股部分,就如前述所說,該ETF是投資於50檔精選中國高股息企業,而這其中又以金融產業為最大宗,成分股前10名中,除了統一與中國燃氣外,其餘皆是金融類股。因此,在近年中國房地產和金融業狀況不佳下,00882的報酬率亦差強人意。
00882 成分股 |
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持股名單 | 比例 |
中信銀行 | 3.15% |
遠東宏信 | 2.80% |
農業銀行 | 2.79% |
工商銀行 | 2.73% |
統一企業中國 | 2.69% |
建設銀行 | 2.68% |
民生銀行 | 2.57% |
中國燃氣 | 2.47% |
交通銀行 | 2.39% |
中信股份 | 2.38% |
資料時間:2024/08/22;資料來源:Cmoney | |
製表:Money101 |
元大寶滬深(0061)
0061投資於標的基金「標智滬深300中國指數基金」,也就是在港股上市的ETF標智滬深300(2827.HK),是台灣第一檔與香港ETF連結的境內基金,連結單一投資標的,使得交易成本更加低廉。不過別於00882,這檔ETF不會進行配息,投資人須多留意。
元大寶滬深基本資料 |
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股票代號 | 0061 | |
成立日期 | 2009/08/04 | |
標的指數 | 標智滬深300中國指數基金 (滬深300) |
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總費用率 | 0.43% | |
資料時間:2024/8/22;資料來源:MoneyDJ | ||
製表:Money101 |
元大寶滬深(0061)成分股
成分股上,由於元大寶滬深是直接投資於港股掛牌上市的ETF標智滬深300,所以要觀察標智滬深300指數,其是由上海和深圳股市選取300檔A股編制而成的成份股指數,這些成分股約占A股市場的80%,具有一定的代表性。下表則為標智滬深300的前10大成分股:
標智滬深300成分股 |
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成分股 | 比例 |
貴州茅臺 | 5.18% |
寧德時代 | 2.66% |
中國平安保險 | 2.49% |
招商銀行 | 2.40% |
中國長江電力 | 1.98% |
美的集團 | 1.77% |
紫金礦業 | 1.62% |
興業銀行 | 1.43% |
宜賓五糧液 | 1.41% |
比亞迪 | 1.28% |
製表:Money101 |
國泰中國A50(00636)
國泰中國A50是追蹤A股的ETF,其追蹤富時中國A50指數,由中國A股市場裡市值最大的50檔股票所組成,號稱中國版0050,持股布局中國各大產業龍頭企業,00636也和台灣50一樣有相對高的市場代表性。需要注意的是,與元大寶滬深一樣,00636不進行配息,若想投資陸股又有股息需求的人,00882才會符合領息族的需求。
國泰中國A50基本資料 |
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股票代號 | 00636 | |
成立日期 | 2015/03/20 | |
標的指數 | 富時中國A50指數 | |
總費用率 | 1.56% | |
資料時間:2024/8/22;資料來源:MoneyDJ | ||
製表:Money101 |
國泰中國A50(00636)成分股
00636的前十大成分股類似於0061,整體成分股而言,相較0061所追蹤指數的成分股高達300檔,00636僅有50檔、更加集中。由下表的前十大成分股可知,00636所投資的A股多為中國知名企業,像是酒商貴州茅台或是五糧液,或是寧德時代和比亞迪等與新能源車有關的陸企,以及招商、工商與興業等金融業者。
00636 成分股 |
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成分股 | 比例 |
貴州茅台 | 12.39% |
寧德時代 | 5.33% |
長江電力 | 5.06% |
招商銀行 | 4.77% |
工商銀行 | 3.38% |
五糧液 | 3.30% |
中國平安 | 3.14% |
比亞迪 | 3.04% |
農業銀行 | 2.92% |
興業銀行 | 2.42% |
製表:Money101 |
陸股、港股投資常見問題
Q1. 想要投資中國/香港股市,台灣投資人該怎麼做?有哪些選擇?
台灣人若想投資中國或香港股市,可以透過海外券商、台灣券商複委託與直接台股中的中國/香港股市ETF等方式進行。
Q2. 台股有哪些中國/香港股市ETF?
台股中的中國或香港股市,可以分為原型和槓桿型ETF兩種。原型ETF有中信中國高股息(00882)、元大寶滬深(0061)、國泰中國A50(00636)、中信中國50(00752)、富邦上証(006205)、元大上證50(006206)、復華滬深(006207)、富邦深100(00639)、群益深証中小(00643)、台新MSCI中國(00703)、元大MSCI A股(00739)、中信中國50(00752)、富邦中証500(00783)、復華中國5G(00877)、永豐中國科技50大(00887)等15檔。
槓桿型ETF則有富邦上証正2(00633L)、富邦上証反1(00634R)、元大滬深300正2(00637L)、元大滬深300反1(00638R)、國泰中國A50正2(00655L)、國泰中國A50反1(00656R)、中信中國50正2(00753L)等7檔。
Q3. 陸股ETF或港股ETF有配息嗎?
想要投資陸股ETF,又想要領股息的投資人,標榜中國A股高息ETF的中信中國高股息(00882),相信會是大家的好選擇!