陸股／港股ETF有哪些？中信中國高股息、元大寶滬深、國泰中國A50成分股解析

台灣人如何投資陸股和港股？

首先，台灣投資人要如何針對中國大陸股市和香港股市進行投資呢？以下是幾種常見的投資方式，以及其相關的手續費率和優缺點等資訊：

1. 複委託：是在具備「海外證券複委託資格」的國內券商開立複委託帳戶，以使用國內券商進行海外證券的買賣，相較於直接透過海外券商買賣，複委託對於台灣投資人來說更加簡便，只是手續費率較高，以港股來說，手續費約在成交價金的0.25%～1%不等，最低手續費金額（低消）則落在40元港幣左右。
2. 海外券商：相較於複委託，海外券商需透過網路線上申請以及銀行電匯等方式，進行帳戶的開立和入金，開辦程序上相對複雜，不過海外券商手續費普遍較低，以海外券商IB 盈透證券為例，其港股手續費最低只要成交價值的0.015%，最低佣金為18元港幣，一來一往確實便宜複委託券商不少。想了解更多複委託與海外券商相關比較，可參考這篇文章：【投資海外股市選複委託還是海外券商？券商複委託手續費比一比】
3. 陸股／港股ETF：除了以上兩種買賣方式外，投資人也可透過台股中的相關ETF，像是中信中國高股息（00882）、元大寶滬深（0061）、國泰中國A50（00636）或復華香港正2（00650L）等參與陸股和港股的漲跌。這一類ETF可用台股券商帳戶直接買賣，想要了解更低廉的台股或是各式ETF買賣手續費率和券商推薦，可參考下表：

券商手續費優惠

Money101盤點目前市場上熱門券商手續費，其中又以新光證券手續費最低，下殺到1折。若是盤中零股交易，部分券商有提供最低手續費1元的優惠，如富邦證券、國泰證券、新光證券、永豐金證券、口袋證券以及玉山富果帳戶等，建議大家開戶的時候，可以多方比較券商手續費會比較有利喔！

券商手續費比一比
券商	電子單 手續費	零股最低手續費	開戶活動
富邦證券 富邦e點通帳戶	1.8折	1元	新開戶享台股1.8折手續費優惠，定期定額台股手續費1元起，美股無低收
凱基證券	6折	1元	-
永豐金證券 大戶投APP	2折	1元	線上開戶享2折手續費優惠，定期定額台股手續費1元起，美股無低收
統一證券 UMONEY	1.68折	1元	線上開戶享1.68折手續費優惠
口袋證券 口袋台股APP	2.8折	1元	成功開立「台股」或「台股+美股複委託」，第1~5個月交易送280元、第6個月送288元手續費折抵金，最高享1,688元手續費折抵金
犇亞證券 ETJ易通金	1.68折	1元	新開戶168專案，證券新開戶連續 6 個月，月月享 168 萬手續費優惠，總計最高回饋手續費抵用金 2,412 元
新光證券 富貴角多元下單	1折	1元	定期定額首扣送500元手續費抵用金 新開戶再享3,000元手續費抵用金(證券+期貨) 證券+銀行一戶雙開 ，跨轉優惠最高30次免手續費
製表：Money101

 

台股中的陸股ETF、港股ETF有哪些？

目前台灣股市中，與中國大陸股市和香港股市有關的ETF，可分為「原型」與「槓桿型」ETF等兩種，加起來總共超過20檔。

1. 原型ETF：中信中國高股息（00882）、元大寶滬深（0061）、國泰中國A50（00636）、中信中國50（00752）、富邦上証（006205）、元大上證50（006206）、復華滬深（006207）、富邦深100（00639）、群益深証中小（00643）、台新MSCI中國（00703）、元大MSCI A股（00739）、中信中國50（00752）、富邦中証500（00783）、復華中國5G（00877）、永豐中國科技50大（00887）
2. 槓桿型ETF：富邦上証正2（00633L）、富邦上証反1（00634R）、元大滬深300正2（00637L）、元大滬深300反1（00638R）、國泰中國A50正2（00655L）、國泰中國A50反1（00656R）、中信中國50正2（00753L）

原型和槓桿型兩種ETF類型最大的差異在於，原型ETF為追蹤指數，持有指數中的成分股現股為主，輔以極少部分的期貨等衍生性金融商品與現金；槓桿型ETF則是分成看多和看空兩種，主要持有期貨等衍生性金融商品，藉此放大資金槓桿，意味著槓桿ETF的漲跌幅比起原型ETF更大，漲得快、跌得也快。

閱讀更多：【不是所有ETF都能無腦投資！這三種「變型ETF」新手先不要碰】

熱門陸股、港股ETF解析

中信中國高股息（00882）

本檔ETF號稱中國版0056，其追蹤「恒生中國高股息率指數」，投資香港上市的中國高股利率企業，主要涵蓋中國大型地產、金融、工業及能源等產業。投資標的每年調整機制，考慮成分股流動性、配息連續性及波動度篩選，精選50檔中國高股息成分股。

中信中國高股息（00882）近年配息

中信中國高股息（00882）成分股

至於成分股部分，就如前述所說，該ETF是投資於50檔精選中國高股息企業，而這其中又以金融產業為最大宗，成分股前10名中，除了統一與中國燃氣外，其餘皆是金融類股。因此，在近年中國房地產和金融業狀況不佳下，00882的報酬率亦差強人意。

元大寶滬深（0061）

0061投資於標的基金「標智滬深300中國指數基金」，也就是在港股上市的ETF標智滬深300（2827.HK），是台灣第一檔與香港ETF連結的境內基金，連結單一投資標的，使得交易成本更加低廉。不過別於00882，這檔ETF不會進行配息，投資人須多留意。

元大寶滬深（0061）成分股

成分股上，由於元大寶滬深是直接投資於港股掛牌上市的ETF標智滬深300，所以要觀察標智滬深300指數，其是由上海和深圳股市選取300檔A股編制而成的成份股指數，這些成分股約占A股市場的80%，具有一定的代表性。下表則為標智滬深300的前10大成分股：

國泰中國A50（00636）

國泰中國A50是追蹤A股的ETF，其追蹤富時中國A50指數，由中國A股市場裡市值最大的50檔股票所組成，號稱中國版0050，持股布局中國各大產業龍頭企業，00636也和台灣50一樣有相對高的市場代表性。需要注意的是，與元大寶滬深一樣，00636不進行配息，若想投資陸股又有股息需求的人，00882才會符合領息族的需求。

國泰中國A50（00636）成分股

00636的前十大成分股類似於0061，整體成分股而言，相較0061所追蹤指數的成分股高達300檔，00636僅有50檔、更加集中。由下表的前十大成分股可知，00636所投資的A股多為中國知名企業，像是酒商貴州茅台或是五糧液，或是寧德時代和比亞迪等與新能源車有關的陸企，以及招商、工商與興業等金融業者。

陸股、港股投資常見問題

Q1. 想要投資中國／香港股市，台灣投資人該怎麼做？有哪些選擇？

台灣人若想投資中國或香港股市，可以透過海外券商、台灣券商複委託與直接台股中的中國／香港股市ETF等方式進行。

Q2. 台股有哪些中國／香港股市ETF？

台股中的中國或香港股市，可以分為原型和槓桿型ETF兩種。原型ETF有中信中國高股息（00882）、元大寶滬深（0061）、國泰中國A50（00636）、中信中國50（00752）、富邦上証（006205）、元大上證50（006206）、復華滬深（006207）、富邦深100（00639）、群益深証中小（00643）、台新MSCI中國（00703）、元大MSCI A股（00739）、中信中國50（00752）、富邦中証500（00783）、復華中國5G（00877）、永豐中國科技50大（00887）等15檔。

槓桿型ETF則有富邦上証正2（00633L）、富邦上証反1（00634R）、元大滬深300正2（00637L）、元大滬深300反1（00638R）、國泰中國A50正2（00655L）、國泰中國A50反1（00656R）、中信中國50正2（00753L）等7檔。

Q3. 陸股ETF或港股ETF有配息嗎？

想要投資陸股ETF，又想要領股息的投資人，標榜中國A股高息ETF的中信中國高股息（00882），相信會是大家的好選擇！