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台積電是什麼？生產什麼？
台積電，股票代碼2330，全名為台灣積體電路製造公司（TSMC）是世界上最大的半導體代工公司，專注於為各種半導體設計公司代工生產半導體晶圓，只提供客戶專業積體電路的製造服務，不從事設計或銷售自有品牌，且擁有目前世界上最先進的半導體製造技術，也因其頂尖技術、高質量產品和全球供應穩定性而受尊敬。因聞名世界、為台股中市值最大的個股且提供國內大量就業機會，台積電又被稱為台灣的「護國神山」，也意味著台積電對於台灣國安與世界政治經濟的重要性。
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台積電歷史股價如何？報酬率好嗎？
台積電以「高ROE」、「持續成長」和「穩定配息」等特色，一直以來就是台灣投資人相當喜愛的投資標的，更是近年台灣（0050）等ETF不斷創高的重要功臣，以下Money101就以1年、5年和10年的報酬率進行試算，並與台股大盤進行比較，檢驗台積電的長短期報酬：
台積電 vs. 台灣大盤 報酬率 |
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| 台積電 | 台灣大盤 | |
| 近1年 | 34.22% | 31.00% |
| 近5年 | 134.32% | 67.06% |
| 近10年 | 419.25% | 101.00% |
| 資料時間：2023/10/13 | ||
| 製表：Money101 | ||
從上表不難發現，台積電長線報酬驚人，雖說台積電為台股最大權值股，與整體市場漲跌幅具高度連動，因此近1年報酬與大盤接近。不過，觀察較為長期的5年、10年報酬率之後，會發現台積電遠遠優於大盤。
怎麼買台積電股票？
台積電是在台股上市的上市公司，買賣方式相當便利，只要開通證券戶即可下單交易，不知道該選哪間券商的投資人，可以參考以下Money101幫大家挑選出的精選券商，享受優質與更划算的下單服務：
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Money101盤點目前市場上熱門券商手續費，其中又以新光證券手續費最低，下殺到1折。若是盤中零股交易，部分券商有提供最低手續費1元的優惠，如富邦證券、國泰證券、新光證券、永豐金證券、口袋證券以及玉山富果帳戶等，建議大家開戶的時候，可以多方比較券商手續費會比較有利喔！
券商手續費比一比 |
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| 券商 | 電子單 手續費 |
零股最低手續費 | 開戶活動 |
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6折 | 20元 |
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1.8折 | 1元 | 新開戶享台股1.8折手續費優惠，定期定額台股手續費1元起美股無低收 |
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| 新光證券 |
1折 | 1元 |
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| 口袋證券 |
2.8折 | 1元 |
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| 玉山富果帳戶 |
6折 | 1元 |
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| 製表：Money101 | |||
台積電最新季配息、殖利率資訊
自2019年9月起改變配息方式後，台積電近年是以「季配息」方式進行配息，最近一次配息將為2023Q2的獲利配息，將會配發3元現金股息，配息基準日訂為2023/12/20，除息交易日為2023/12/14，現金股息將於2024/1/11發放，依目前（2023/11/14）收盤價572元計算，本次配息殖利率為0.52%、年化殖利率接近2.1%。
台積電2023/11/14董事會後，則意外調高2023Q3配息，每股預計將發放3.5元現金股息，除息交易日為2024/3/18，發放日則為2023/4/11，依目前（2023/11/14）收盤價572元計算，本次配息殖利率約0.61%、年化殖利率則近2.45%，優於台灣定存利率。
台積電最近一次配息 |
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| 現金股息 | 3 元 |
| 現金殖利率 | 0.52% |
| 年化殖利率 | 2.10% |
| 除息日 | 2023/12/14 |
| 配息日 | 2024/1/11 |
| 製表：Money101 | |
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台積電近年配息
以近5年台積電整年度配息情況來看，除了有保持小幅上升趨勢外，每年各季配息也相對穩定，代表台積電採取穩定的配息策略，不易有太大股息波動。但美中不足的是股息成長幅度沒有跟上股價的上漲速度，導致殖利率低於前幾年水準，不過若以長期投資角度分析，股價上漲高於配息，代表著早期持有台積電的投資人，不僅僅賺到分紅配息，資本利得更是賺得盆滿缽滿。
台積電近年配息 |
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| 年度 | 現金股息 | 年均殖利率 |
| 2023 全年 | 11.5 | 2.14% |
| 2022 全年 | 11 | 2.13% |
| 2021 全年 | 10.5 | 1.76% |
| 2020 全年 | 10 | 2.64% |
| 2019 全年 | 12.5 | 4.78% |
| 製表：Money101 | ||
台積電近期法說、財報與營運展望
台積電（2330）最新公布的營運報告中，10月營收達2,432億元，月增率 34.8%、年增率15.66%，睽違9個月再度突破2,000億元。先前公布的2023Q3財報部分，營收達5,467.33億元，毛利率與營益率，分別為54.3%和41.7%、皆優於預期，稅後淨利達2,110億元、2023Q3 每股稅後盈餘8.14元
至於最新公司法說和展望，在2023年10月19日的法說中，台積電釋出了相對樂觀的景氣訊號，總裁魏哲家指出AI需求成長且3奈米需求旺盛。公司也宣布2023年資本支出仍可達320億美元高水準，並未如先前各界預期的下修資本支出，在AI需求帶動下，2奈米先進製程建廠將加速。符合大客戶輝達執行長黃仁勳，先前對於AI晶片需求旺盛的預期。
美股複委託券商推薦 |
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| 推薦券商 | 最低手續費 | 定時定額 手續費 |
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0.25% （無最低手續費） |
0.20% （無最低手續費） |
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0.18% （無最低手續費） |
買入 0.18% （無最低手續費） 賣出 0.18% （低收3美元） |
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實際費率請洽券商 牌價：0.50% （低收35美元） |
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0.50% （低收35美元） |
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0.40% （低收35美元） |
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0.15% （低收5美元） |
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| 註：資料來源為各大證券商官網，實際情形以辦理開戶手續時的資訊為主 | ||
| 製表：Money101 | ||
台積電ADR是什麼？對股價的影響？
除了在台灣上市外，台積電另有發行美國存託憑證在美國進行募資，而ADR股價轉換後，可能會出現低於台灣原股的「折價」情況，也有可能出現高於台灣原股的「溢價」情況；一般來說，當ADR高於原股出現溢價時，代表外國投資人看旺台積電未來股價，反之則看淡台積電股價。想了解更多台積電或其他ADR的投資人，可以參考此篇文章：ADR是什麼？跟台積電有什麼關係？又和台股有何種關聯？
台積電投資常見問題
Q1. 台積電為什麼被稱作護國神山？
因為領先的晶圓製造技術與產能，台積電不只提供台灣內部大量工作機會，更是各國積極爭取的製造夥伴，台積電對於台灣和全球供應鏈極其重要，因此被稱為台灣的護國神山。
Q2. 台積電投資報酬率好嗎？
長期來看，台積電報酬率相當不錯，遠遠優於台灣大盤整體市場報酬。
Q3. 台積電配息如何？殖利率好嗎？
台積電近年有配息增加跟不上股價漲幅的狀況，殖利率目前略優於台灣定存。
【股票新手必看入門知識】
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投資有風險 請謹慎評估
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