【ETF推薦】00878國泰永續高股息全解析:配息月份/成分股比例/殖利率一次看

CoCoChen

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最後更新於 30 四月, 2024

00878國泰永續高股息,是目前唯一兼具「ESG」與「高股息」的ETF。00878自2020年7月掛牌上市以來,受益人數穩定增加且深受存股族青睞,截至2023年7月28日,受益人數已突破百萬人,超越0056成為台股中股東人數最多的ETF!本篇Money101會從00878基本資料、成分股挑選、配息策略帶你全方位解析這檔國民存股型ETF,最後還會與同樣是高股息的ETF元大高股息(0056)做比較。 延伸閱讀:【新手開戶選哪家?哪家券商手續費最便宜、下單軟體最好用】【股票當沖需要什麼資格?手續費有比較便宜嗎?當沖新手必看教學】

00878國泰永續高股息 唯一兼具ESG及高股息ETF

近年來,重視企業永續發展的ESG成為投資顯學,所謂ESG,指的是環境(Enviroment)、社會(Social),治理(Governance),投資人不再只是關注企業的獲利能力,還更加關切企業在環境保護與社會責任的表現,事實也證明,重視ESG的企業,長期獲利表現穩健且亮眼。因此,有越來越多以ESG為主題的ETF出現,目前國內標榜「ESG」的ETF有4檔,分別是富邦公司治理(00692)、元大台灣ESG(00850)、國泰永續高股息(00878)、永豐台灣ESG(00888)。

在上述以ESG為主題的ETF中,又以00878規模最大、受益人數最多最。00878是國內唯一兼具「ESG」與「高股息」的ETF,自2020年7月20日掛牌上市以來,受益人數穩定增加且身受存股族青睞,根據證交所資料,截至2023年4月28日,00878受益人數已突破百萬人,同時也超越0056,成為台股中股東人數最多的ETF,堪稱國民存股型ETF,可見結合高股息與ESG的投資理念深獲股民青睞,願意定期投入00878,慢慢滾大資產。

00878基本資料

股票代號 00878
成立日期 2020/07/10
掛牌上市日期 2020/07/20
標的指數 MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數
成分股數 30檔
成分股調整 每年調整2次(5月、11月)
淨值 22.24元(2024/05/03)
經理費(年) 0.25%
保管費(年) 0.035%
配息頻率 季配 (一年配4次)
製表:Money101

閱讀更多:【ESG人氣ETF 00692成分股、配息、淨值全解析】

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製表:Money101

 

00878配息狀況

00878採季配息,配息月份在2、5、8、11月,上市以來已配息13次,以填息紀錄來看也是不錯,幾乎都有填息成功,最快1天即完成填息,年化配息率約在6%左右,在全球即將邁入升息循環的階段下,可說是兼具防禦性,因此頗受存股族青睞。

00878公告2024年第二季預估配息金額,每股將配0.51元,創基金成立以來最高,以4/30日收盤價22.26元換算,單季配息殖利率為2.29%,年化配息殖利率上看9.16%。00878本次除息交易日訂於2024/05/17,也就代表若這次也想加入配息行列,最後買進日為 2024/05/16。

00878配息紀錄

除息交易日 現金股利 配息發放日 當期含息報酬率 填息花費日數
2024/05/17 0.51 2024/06/13 - -
2024/02/27 0.40 2024/03/25 8.72% 8
2023/11/16 0.35 2023/12/12 0% 4
2023/08/16 0.35 2023/09/11 16.04% 3
2023/05/17 0.27 2023/06/12 9.51% 3
2023/02/16 0.27 2023/03/22 3.96% 6
2022/11/16 0.28 2022/12/19 -0.53% 12
2022/08/16 0.28 2022/09/19 -3.19% 133
2022/05/18 0.32 2022/06/21 -4.26% 11
2022/02/22 0.30 2022/03/28 5.52% -
2021/11/16 0.28 2021/12/17 1.87% 17
2021/08/17 0.30 2021/09/17 0.54% 12
2021/05/18 0.25 2021/06/21 9.56% 1
2021/02/25 0.15 2021/03/31 11.62% 1
2020/11/17 0.05 2020/12/18 4.88% 1
製表:Money101

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00878成分股

00878是追蹤「MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數」,從MSCI台灣指數成分股中,篩選出符合MSCI ESG評級分數高,且以「過去三年平均年化殖利率」最高的30檔作為成分股,每年5月和11月進行成分股調整。

觀察 00878的30檔成分股,可以發現大多聚焦高殖利率績優股,產業配置以電子為主,金融、傳產為輔,且30檔成分股持股權重分布上滿平均,顯見這30檔有一定分散作用和影響力。詳細00878成分股如下:

00878成分股

股票名稱 持股權重 股票名稱 持股權重
華碩 4.99% 國泰金 3.05%
仁寶 4.22% 光寶科 3.00%
大聯大 4.11% 遠東新 2.95%
聯強 4.02% 遠傳 2.83%
聯發科 3.94% 世界先進 2.74%
緯創 3.94% 聯電 2.72%
英業達 3.92% 台灣大 2.71%
廣達 3.91% 微星 2.69%
可成 3.76% 兆豐金 2.61%
瑞昱 3.73% 富邦金 2.60%
技嘉 3.66% 南亞 2.55%
日月光投控 3.59% 統一 2.48%
中信金 3.38% 上海商銀 2.39%
元大金 3.14% 台泥 2.34%
永豐金 3.06% 第一金 2.17%
資料更新日期:2024/04/30
製表:Money101

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00878 vs 0056

00878既然敢自稱「高股息」,不可免俗地,當然會被拿來與最老牌的元大高股息ETF(0056)作比較,今天Money101就來幫大家比一比。首先,00878上市發行價格為15元,相較於市價已經高達30元的0056,堪稱「物美價廉」,也因此甫上市就席捲市場,至今已經突破366億元的規模,雖仍無法與規模破千億的0056相比,但考量00878僅上市一年半時間,未來規模成長潛力仍相當驚人。

此外,0056與00878所追蹤的指數也不盡相同,0056是從「台灣50」、「台灣中型100」共150檔成分股當中挑選;擇股原則是「預測」殖利率最高的前30檔股票;00878則是追蹤MSCI台灣永續高股息指數,依調整後股息殖利率排序取前30檔,並以調整後股息殖利率作為權重分配,所以兩檔ETF的成分股也不盡相同。

0056前5大成分股分別為陽明、長榮、廣達、仁寶與聯詠;00878前5大成分股分別為可成、台泥、仁寶、光寶科與英業達,其中僅有仁寶同時位居兩檔ETF的成分股權重前5名,即可看出雙方選股邏輯不同:0056是著重公司「未來」可能配發的股息,00878是根據「過去」各公司配息的紀錄。此外,0056是年配息,00878則是季配息,兩者也有相當大的差異。

不過,投資人購買配息的ETF,最在乎的就是報酬率,那麼0056與00878相比,哪一檔的報酬率會比較高呢?以0056為例,去年配息1.8元,近3年平均殖利率約5.97%;00878上市一年半,年化報酬率也大約在6%,兩者看似差不多。但必須考量00878上市時間過短,雖有回測年化報酬率及殖利率數字,但只能當做參考,不代表實際表現就是如此。

而0056上市時間已長,績效顯而易見,經理人選擇成分股的邏輯也被長時間驗證,因此建議投資人選擇時,可以回歸到兩檔ETF所追蹤的指數,哪種比較符合自己投資的理念,來決定要購買哪一檔ETF。

不過,還是要提醒投資人,別只看到「高股息」三個字就被沖昏頭,還要留意能不能填息,以及填息速度快不快,畢竟要填息才是真的獲利入袋,若賺了配息卻賠了價差,其實也是白搭。另外就是購買ETF前,可以先去查詢該檔ETF當日的淨值,儘量不要在溢價太多的時候買,否則就是買貴了。

閱讀更多:【高股息ETF人氣王 0056元大高股息成分股/配息/報酬率全解析】

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00878常見問題

Q1. 國泰永續高股息00878成分股有哪些?

00878的30檔成分股大多聚焦高殖利率績優股,產業配置以電子為主,金融、傳產為輔,前5大成分股分別為華碩、仁寶、大聯大、聯強與聯發科,更多細節可以看Money101幫您整理好的00878成分股列表

Q2. 國泰台灣永續高股息ETF基金00878多久配息一次?

00878採季配息,配息月份在2、5、8、11月,上市以來已配息10次(00878配息歷史紀錄),最快1天即完成填息,年化配息率約在6%左右。

Q3. 00878 vs. 0056?

00878很常被拿來與元大高股息ETF(0056)作比較,Money101在這篇也有提供00878和0056比較分析,另外還有0056單支解析文唷~ 

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前財經記者,在媒體圈打滾快10年,跑過生活消費、房地產跟保險,除了工作上的因素,本身對投資理財也很感興趣,希望正走在財富自由的路上

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