【ETF推薦】0056強敵！「高股息+ESG」 00878成分股、配息記錄全解析

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註：資料來源為各大證券商官網，實際情形以辦理開戶手續時的資訊為主
製表：Money101

00878國泰永續高股息 唯一兼具ESG及高股息ETF

近年來，重視企業永續發展的ESG成為投資顯學，所謂ESG，指的是環境（Enviroment）、社會（Social)，治理（Governance），投資人不再只是關注企業的獲利能力，還更加關切企業在環境保護與社會責任的表現，事實也證明，重視ESG的企業，長期獲利表現穩健且亮眼。因此，有越來越多以ESG為主題的ETF出現，目前國內標榜「ESG」的ETF有4檔，分別是富邦公司治理(00692)、元大台灣ESG(00850)、國泰永續高股息(00878)、永豐台灣ESG(00888)。

在上述以ESG為主題的ETF中，又以00878規模最大、受益人數最多最。00878是國內唯一兼具「ESG」與「高股息」的ETF，自2020年7月20日掛牌上市以來，受益人數穩定增加且身受存股族青睞，根據證交所資料，從2021年初至2021年12月底止，00878定期定額交易戶數從8068戶大增至近4萬戶，成長幅度達389%，是2021年定期定額交易戶數成長最多的ETF，堪稱國民存股型ETF，可見結合高股息與ESG的投資理念深獲股民青睞，願意定期投入00878，慢慢滾大資產。

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00878配息狀況

00878採季配息，配息月份在2、5、8、11月，上市以來已配息5次，每次都成功填息，最快1天即完成填息，年化配息率約在6%左右，在全球即將邁入升息循環的階段下，可說是兼具防禦性，因此頗受存股族青睞。00878 第二季每單位將配發0.32元股利，創下歷年來配息金額的新高，以 4/29 淨值估算，年化配息率達 6.82%。詳細配息資訊可參閱下表：

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00878成分股

00878是追蹤「MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數」，從MSCI台灣指數成分股中，篩選出符合MSCI ESG評級分數高，且以「過去三年平均年化殖利率」最高的30檔作為成分股，每年5月和11月進行成分股調整。觀察 00878的30檔成分股，可以發現大多聚焦高殖利率績優股，產業配置以電子為主，金融、傳產為輔，且30檔成分股持股權重分布上滿平均，顯見這30檔有一定分散作用和影響力。

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00878 vs 0056

00878既然敢自稱「高股息」，不可免俗地，當然會被拿來與最老牌的元大高股息ETF（0056）作比較，今天Money101就來幫大家比一比。首先，00878上市發行價格為15元，相較於市價已經高達30元的0056，堪稱「物美價廉」，也因此甫上市就席捲市場，至今已經突破366億元的規模，雖仍無法與規模破千億的0056相比，但考量00878僅上市一年半時間，未來規模成長潛力仍相當驚人。

此外，0056與00878所追蹤的指數也不盡相同，0056是從「台灣50」、「台灣中型100」共150檔成分股當中挑選；擇股原則是「預測」殖利率最高的前30檔股票；00878則是追蹤MSCI台灣永續高股息指數，依調整後股息殖利率排序取前30檔，並以調整後股息殖利率作為權重分配，所以兩檔ETF的成分股也不盡相同。

0056前5大成分股分別為長榮、亞泥、聯詠、中鋼與聯強；00878前5大成分股分別為緯創、仁寶、聯強、華碩與光寶科，其中僅有聯強同時位居兩檔ETF的成分股權重前5名，即可看出雙方選股邏輯不同：0056是著重公司「未來」可能配發的股息，00878是根據「過去」各公司配息的紀錄。此外，0056是年配息，00878則是季配息，兩者也有相當大的差異。

不過，投資人購買配息的ETF，最在乎的就是報酬率，那麼0056與00878相比，哪一檔的報酬率會比較高呢？以0056為例，去年配息1.8元，近3年平均殖利率約5.97%；00878上市一年半，年化報酬率也大約在6%，兩者看似差不多。但必須考量00878上市時間過短，雖有回測年化報酬率及殖利率數字，但只能當做參考，不代表實際表現就是如此。

而0056上市時間已長，績效顯而易見，經理人選擇成分股的邏輯也被長時間驗證，因此建議投資人選擇時，可以回歸到兩檔ETF所追蹤的指數，哪種比較符合自己投資的理念，來決定要購買哪一檔ETF。

不過，還是要提醒投資人，別只看到「高股息」三個字就被沖昏頭，還要留意能不能填息，以及填息速度快不快，畢竟要填息才是真的獲利入袋，若賺了配息卻賠了價差，其實也是白搭。另外就是購買ETF前，可以先去查詢該檔ETF當日的淨值，儘量不要在溢價太多的時候買，否則就是買貴了。

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00878常見問題

Q. 國泰永續高股息00878成分股有哪些?

00878的30檔成分股大多聚焦高殖利率績優股，產業配置以電子為主，金融、傳產為輔，前5大成分股分別為緯創、聯強、光寶科、仁寶與華碩，更多細節可以看Money101幫您整理好的00878成分股列表。

Q. 國泰台灣ESG永續高股息ETF基金00878多久配息一次?

00878採季配息，配息月份在2、5、8、11月，上市以來已配息5次(00878配息歷史紀錄)，每次都成功填息，最快1天即完成填息，年化配息率約在6%左右。

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