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00878國泰永續高股息 唯一兼具ESG及高股息ETF
近年來，重視企業永續發展的ESG成為投資顯學，所謂ESG，指的是環境（Enviroment）、社會（Social)，治理（Governance），投資人不再只是關注企業的獲利能力，還更加關切企業在環境保護與社會責任的表現，事實也證明，重視ESG的企業，長期獲利表現穩健且亮眼。因此，有越來越多以ESG為主題的ETF出現，目前國內標榜「ESG」的ETF有4檔，分別是富邦公司治理(00692)、元大台灣ESG(00850)、國泰永續高股息(00878)、永豐台灣ESG(00888)。
在上述以ESG為主題的ETF中，又以00878規模最大、受益人數最多最。00878是國內唯一兼具「ESG」與「高股息」的ETF，自2020年7月20日掛牌上市以來，受益人數穩定增加且身受存股族青睞，根據證交所資料，截至2023年4月28日，00878受益人數已突破百萬人，同時也超越0056，成為台股中股東人數最多的ETF，堪稱國民存股型ETF，可見結合高股息與ESG的投資理念深獲股民青睞，願意定期投入00878，慢慢滾大資產。
| 00878基本資料 | |||
| 股票代號 | 00878 | ||
| 成立日期 | 2020/07/10 | ||
| 掛牌上市日期 | 2020/07/20 | ||
| 標的指數 | MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數 | ||
| 成分股數 | 30檔 | ||
| 成分股調整 | 每年調整2次（5月、11月） | ||
| 淨值 | 19.58元 | ||
| 經理費(年) | 基金規模新台幣五十億元（含）以下：0.30%；五十億以上：0.25% | ||
| 保管費(年) | 0.035% | ||
| 配息頻率 | 季配 （一年配4次） | ||
| 製表：Money101 | |||
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券商手續費優惠
Money101盤點目前市場上熱門券商手續費，其中又以新光證券手續費最低，下殺到1折。若是盤中零股交易，部分券商有提供最低手續費1元的優惠，如富邦證券、國泰證券、新光證券、永豐金證券、口袋證券以及玉山富果帳戶等，建議大家開戶的時候，可以多方比較券商手續費會比較有利喔！
券商手續費比一比 |
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| 券商 | 電子單 手續費 |
零股最低手續費 | 開戶活動 |
富邦證券 |
1.8折 | 1元 | 新開戶享台股1.8折手續費優惠，定期定額台股手續費1元起，美股無低收 |
| 永豐金證券 |
2折 | 1元 | 線上開戶享2折手續費優惠，定期定額台股手續費1元起，美股無低收 |
| 新光證券 |
1折 | 1元 |
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| 統一證券 |
1.68折 | 1元 | 新開戶享台股最低1.68折手續費優惠 |
| 口袋證券 |
2.8折 | 1元 |
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| 玉山富果帳戶 |
6折 | 1元 |
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| 製表：Money101 | |||
00878配息狀況
00878採季配息，配息月份在2、5、8、11月，上市以來已配息13次，以填息紀錄來看也是不錯，幾乎都有填息成功，最快1天即完成填息，年化配息率約在6%左右，在全球即將邁入升息循環的階段下，可說是兼具防禦性，因此頗受存股族青睞。
00878 公告2024年第一季配息金額，每單位預計配發0.4元現金股利，創下成立以來最高金額，以1/31收盤價21.63元估算，年化配息率高達7.4%。00878本次除息交易日訂於2024/02/27，也就代表若這次也想加入配息行列，最後買進日為 2024/02/26。
00878配息紀錄 |
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| 除息交易日 | 現金股利 | 配息發放日 | 年化配息率 | 填息花費日數 |
| 2024/02/27 | 0.40 | 2024/03/25 | 7.40% | - |
| 2023/11/16 | 0.35 | 2023/12/12 | 7.20% | 4 |
| 2023/08/16 | 0.35 | 2023/09/11 | 6.57% | 3 |
| 2023/05/17 | 0.27 | 2023/06/12 | 6.01% | 3 |
| 2023/02/16 | 0.27 | 2023/03/22 | 6.32% | 6 |
| 2022/11/16 | 0.28 | 2022/12/19 | 6.68% | 12 |
| 2022/08/16 | 0.28 | 2022/09/19 | 6.49% | 133 |
| 2022/05/18 | 0.32 | 2022/06/21 | 7.19% | 11 |
| 2022/02/22 | 0.30 | 2022/03/28 | 6.10% | - |
| 2021/11/16 | 0.28 | 2021/12/17 | 5.95% | 17 |
| 2021/08/17 | 0.30 | 2021/09/17 | 6.67% | 12 |
| 2021/05/18 | 0.25 | 2021/06/21 | 5.76% | 1 |
| 2021/02/25 | 0.15 | 2021/03/31 | 3.46% | 1 |
| 2020/11/17 | 0.05 | 2020/12/18 | 1.31% | 1 |
| 製表：Money101 | ||||
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00878成分股
00878是追蹤「MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數」，從MSCI台灣指數成分股中，篩選出符合MSCI ESG評級分數高，且以「過去三年平均年化殖利率」最高的30檔作為成分股，每年5月和11月進行成分股調整。觀察 00878的30檔成分股，可以發現大多聚焦高殖利率績優股，產業配置以電子為主，金融、傳產為輔，且30檔成分股持股權重分布上滿平均，顯見這30檔有一定分散作用和影響力。
00878於11月30日進行成分股換血，本次新增成分股共三檔，包括聯電（2303）、世界先進（5347）、統一（1216）；刪除四檔成分股，有宏碁（2353）、開發金（2883）、中鋼（2002）、南亞科（2408）。整體來說，本次調整仍維持00878標的指數向來較穩健與低周轉率的特性，換股檔數並不多。
根據國泰投信官網顯示，目前已經見到聯電、世界先進、統一這三大新血，近期仍有可能會有新增或刪除標的變化。目前00878成分股如下：
00878成分股 |
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| 股票名稱 | 持股權重 | 股票名稱 | 持股權重 |
| 華碩 | 5.37% | 元大金 | 2.90% |
| 聯發科 | 4.20% | 中信金 | 2.85% |
| 大聯大 | 3.98% | 永豐金 | 2.83% |
| 緯創 | 3.96% | 遠東新 | 2.77% |
| 廣達 | 3.78% | 兆豐金 | 2.68% |
| 仁寶 | 3.77% | 富邦金 | 2.66% |
| 聯強 | 3.70% | 台灣大 | 2.59% |
| 光寶科 | 3.65% | 台泥 | 2.58% |
| 英業達 | 3.48% | 🌟聯電 | 2.47% |
| 瑞昱 | 3.46% | 上海商銀 | 2.36% |
| 微星 | 3.39% | 第一金 | 2.28% |
| 日月光投控 | 3.32% | 🌟世界先進 | 2.24% |
| 南亞 | 3.17% | 🌟統一 | 2.19% |
| 國泰金 | 3.14% | 宏碁 | 0.37% |
| 技嘉 | 3.06% | 開發金 | 0.32% |
| 遠傳 | 2.97% | 中鋼 | 0.28% |
| 資料更新日期：2023/12/01 | |||
| 製表：Money101 | |||
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00878 vs 0056
00878既然敢自稱「高股息」，不可免俗地，當然會被拿來與最老牌的元大高股息ETF（0056）作比較，今天Money101就來幫大家比一比。首先，00878上市發行價格為15元，相較於市價已經高達30元的0056，堪稱「物美價廉」，也因此甫上市就席捲市場，至今已經突破366億元的規模，雖仍無法與規模破千億的0056相比，但考量00878僅上市一年半時間，未來規模成長潛力仍相當驚人。
此外，0056與00878所追蹤的指數也不盡相同，0056是從「台灣50」、「台灣中型100」共150檔成分股當中挑選；擇股原則是「預測」殖利率最高的前30檔股票；00878則是追蹤MSCI台灣永續高股息指數，依調整後股息殖利率排序取前30檔，並以調整後股息殖利率作為權重分配，所以兩檔ETF的成分股也不盡相同。
0056前5大成分股分別為陽明、長榮、廣達、仁寶與聯詠；00878前5大成分股分別為可成、台泥、仁寶、光寶科與英業達，其中僅有仁寶同時位居兩檔ETF的成分股權重前5名，即可看出雙方選股邏輯不同：0056是著重公司「未來」可能配發的股息，00878是根據「過去」各公司配息的紀錄。此外，0056是年配息，00878則是季配息，兩者也有相當大的差異。
不過，投資人購買配息的ETF，最在乎的就是報酬率，那麼0056與00878相比，哪一檔的報酬率會比較高呢？以0056為例，去年配息1.8元，近3年平均殖利率約5.97%；00878上市一年半，年化報酬率也大約在6%，兩者看似差不多。但必須考量00878上市時間過短，雖有回測年化報酬率及殖利率數字，但只能當做參考，不代表實際表現就是如此。
而0056上市時間已長，績效顯而易見，經理人選擇成分股的邏輯也被長時間驗證，因此建議投資人選擇時，可以回歸到兩檔ETF所追蹤的指數，哪種比較符合自己投資的理念，來決定要購買哪一檔ETF。
不過，還是要提醒投資人，別只看到「高股息」三個字就被沖昏頭，還要留意能不能填息，以及填息速度快不快，畢竟要填息才是真的獲利入袋，若賺了配息卻賠了價差，其實也是白搭。另外就是購買ETF前，可以先去查詢該檔ETF當日的淨值，儘量不要在溢價太多的時候買，否則就是買貴了。
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00878常見問題
Q1. 國泰永續高股息00878成分股有哪些?
00878的30檔成分股大多聚焦高殖利率績優股，產業配置以電子為主，金融、傳產為輔，前5大成分股分別為可成、台泥、仁寶、光寶科與英業達，更多細節可以看Money101幫您整理好的00878成分股列表。
Q2. 國泰台灣永續高股息ETF基金00878多久配息一次?
00878採季配息，配息月份在2、5、8、11月，上市以來已配息10次(00878配息歷史紀錄)，最快1天即完成填息，年化配息率約在6%左右。
Q3. 00878 vs. 0056?
00878很常被拿來與元大高股息ETF（0056）作比較，Money101在這篇也有提供00878和0056比較分析，另外還有0056單支解析文唷~
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