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00878國泰永續高股息是臺灣熱門的高股息ETF，採季配息，一年原則上配息4次，除息月份通常落在2月、5月、8月及11月。投資人除了關心00878配息多少，也經常查詢除息日、最後買進日、配息入帳時間、殖利率及最新成分股。
截至2026年9月，00878今年已完成3次配息，每單位分別配發0.42元、0.66元及1.01元，合計2.09元。
下一次預定於2026年11月17日除息，最後買進日為11月16日，預定12月11日發放；實際配息金額仍須等待國泰投信正式公告。
提醒：ETF配息不等於投資報酬，除息後基金淨值及市場價格原則上會反映配息金額。判斷00878績效時，應同時觀察配息、價差與含息總報酬。
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本文目錄
00878最新配息與基本資料速查
如果只想快速查詢00878配息月份、下一次除息日及最新成分股，可先參考以下整理。配息日期及金額以國泰投信與臺灣證券交易所最新公告為準。
上表的下一次配息金額尚未公布。國泰投信頁面所列的1.01元，是2026年8月除息、9月發放的最新一次配息，不代表2026年11月除息時仍會配發相同金額。
00878配息月份是幾月？一年配幾次？
00878採季配息，一年原則上進行4次收益分配評價，除息月份通常為2月、5月、8月及11月，配息發放月份通常為3月、6月、9月及12月。
不過，「季配」代表投信會每季依規定評估是否具備可分配收益，不代表保證每季一定配息，也不保證每次配息金額相同。基金持有公司的股利、已實現資本利得、收益平準金、基金費用及市場狀況，都可能影響最終配息。
快速記法：00878通常在2、5、8、11月除息，約在下一個月收到配息，但每次日期仍以投信及證交所公告為準。
2026年00878配息日期與最後買進日
截至2026年9月，00878已完成3次配息，累計每單位配發2.09元。下一次預定11月17日除息、12月11日發放，實際配息金額尚未公布。
2026年11月這次想領配息，最晚何時買？除息交易日為11月17日，因此必須在前一個交易日，也就是11月16日收盤前買進並持有。若等到11月17日除息當天才買，無法領取該次配息。
最新日期可至國泰投信00878配息頁面或證交所ETF配息查詢確認。
00878配息何時入帳？
00878配息不會在除息日當天入帳。依歷年時程觀察，通常會在除息後約3至4週發放，實際日期以當次公告為準。
配息原則上會匯入投資人證券交割帳戶。00878的基金保管銀行為台新國際商業銀行，如果配息帳戶不是保管銀行帳戶，可能產生匯費；實際費用及入帳金額仍以券商、銀行與配息通知書為準。
如果到了發放日仍未收到配息，可依序確認：
- 是否在最後買進日前完成買進。
- 交割帳戶是否可以正常入帳。
- 券商留存的銀行帳戶是否正確。
- 配息金額是否因匯費或其他依法扣取項目而有所差異。
00878配息怎麼算？殖利率公式一次看
00878配息金額可用「持有單位數×每單位配息」計算。臺股ETF一張為1,000個受益權單位，因此持有張數不同，可領取的配息也不同。
配息金額＝持有張數×1,000×每單位配息
例如持有10張00878，當次每單位配息1.01元，配息金額為：10×1,000×1.01＝10,100元。
00878單次配息率怎麼算？
單次配息率可用「每單位配息÷除息前價格×100%」估算。假設每單位配息1.01元，除息前價格為33.55元，單次配息率約為3.01%。
單次配息率＝每單位配息÷除息前價格×100%
年化配息率可以直接乘以4嗎？
如果只想快速推估，可將單季配息率乘以4，但這只是年化推估值，不代表未來一年真的會配出相同金額。00878各季配息可能不同，例如2026年前三次分別為0.42元、0.66元及1.01元，因此直接用最新一季配息率乘以4，容易高估或低估實際全年配息。
比較實際的方式，是把最近4次每單位配息加總，再除以目前市價；但計算時仍應註明價格及資料日期。
00878配息來源有哪些？配息等於獲利嗎？
00878的可分配收益可能包含成分股股利、利息所得、基金收益分配、收益平準金、出借有價證券收入及符合規定的已實現資本利得，扣除基金應負擔的成本與費用後，由經理公司評估是否分配。
以證交所公告的預估組成為例，2026年5月每單位配息0.66元，其中預估股利所得占35.60%、已實現資本利得占64.40%；2026年8月每單位配息1.01元，其中預估股利所得占9.90%、已實現資本利得占90.10%。這代表00878配息不一定全部來自成分股現金股利。
重要提醒：預估配息組成與最終通知書可能不同，且配息來源包含已實現資本利得，不代表基金創造等額的新報酬。除息後價格會反映配息，仍須觀察能否填息及含息總報酬。
臺灣證券交易所也提醒，高股息不一定代表高報酬，評估ETF績效時，應以含息總報酬為主要指標，不宜只比較單次配息率。
00878歷史配息紀錄
以下整理00878自2024年至2026年9月的配息紀錄。2024年全年每單位合計配息2.01元，2025年合計1.77元；2026年前三次則合計2.09元。由此也能看出，季配息ETF每一季的配息金額不一定相同。
配息金額增加，不一定代表基金獲利能力同步增加；配息下降，也不代表總報酬一定較差。投資人仍應將市價變動、淨值、配息來源及含息總報酬一起評估。
00878最新成分股與持股比例
00878追蹤MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數，指數固定以30檔大型及中型臺股為目標。成分股會隨5月及11月的半年度調整，以及股價變動而改變。
以下為MSCI截至2026年8月31日公布的前十大指數成分股。基金實際持股可能因追蹤作業、現金部位及資料日期不同而有些微差異。
由最新名單可以看出，00878並不是單純集中金融股，也持有電腦、半導體及航運等產業。產業比重仍會隨成分股調整及市場價格變化，不能以單一時間點的名單推論未來配置。
想查看基金實際持股，可至國泰投信00878持股權重頁面。
00878成分股如何篩選？何時調整？
00878不是由基金經理人自行挑選個股，而是追蹤MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數。根據MSCI方法書，主要篩選邏輯包括：
- 以MSCI Taiwan Index中的大型及中型股為主要範圍。
- MSCI ESG評級須達BB以上。
- ESG爭議分數須達3分以上。
- 排除零股利、缺乏股利紀錄及股利波動過大的公司。
- 依目前殖利率及過去3年平均殖利率計算股利分數。
- 股利分數權重為目前殖利率25%、過去3年平均殖利率75%。
- 依股利分數選出30檔成分股。
- 單一成分股原則上設有10%權重上限，並納入基金規模與個股市值限制。
00878成分股調整日期
指數原則上每年進行2次半年度調整，通常於5月底及11月底生效。為降低大型ETF換股對市場造成的衝擊，現行方法採5個交易日分批調整，而不是在單一交易日一次完成全部換股。
因此，網路流傳的00878成分股名單如果沒有標示資料日期，很可能已經過期。閱讀成分股排名時，應優先查看MSCI或國泰投信最新公告。
00878是什麼？國泰永續高股息基本資料
00878全名為「國泰台灣ESG永續高股息ETF基金」，2020年7月20日掛牌，追蹤MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數，主要特色是同時納入ESG評級、股利穩定性及歷史殖利率條件。
截至2026年9月18日，證交所資料顯示00878資產規模約6,566億元、受益人數約166.89萬人，是臺灣規模及受益人數較大的ETF之一；但目前並不是全市場規模最大的ETF。
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00878年化報酬率怎麼看？
查詢00878報酬率時，應先確認看到的是市價報酬率、淨值報酬率、含息總報酬率，還是配息率。這幾個數字代表的意義不同，不能混為一談。
- 市價報酬率：依證券市場實際成交價格計算。
- 淨值報酬率：依基金每單位淨資產價值計算。
- 配息率：配息金額相對於價格或淨值的比例。
- 含息總報酬率：同時計入價格變化與配息，較適合評估長期績效。
若要把多年累積報酬換算成年化報酬率，可使用以下公式：
年化報酬率＝（期末總價值÷期初投入金額）1／投資年數－1
計算期末總價值時，應將收到的配息納入；如果配息有再投入，也要以實際再投入後的單位數計算。只看股價漲跌，容易低估配息型ETF的總報酬；只看殖利率，則可能忽略本金價格下跌。
00878值得買嗎？優缺點與適合族群
00878的優點
- 一年原則上配息4次：適合希望定期收到現金流的投資人。
- 納入ESG條件：除了殖利率，也檢查ESG評級及爭議事件。
- 重視股利穩定度：不是只看單一年度的高殖利率。
- 分散持有30檔股票：相較單押個股，可降低單一企業風險。
- 規模與流動性較高：市場參與人數多，通常較容易買賣。
00878的風險與缺點
- 配息不保證：每季配息金額可能增加、減少，甚至不配息。
- 高股息不等於高報酬：如果除息後價格持續下跌，仍可能賺股息、賠價差。
- 產業可能集中：金融、電子或航運比重可能因換股結果提高。
- 配息來源不只股利：也可能包含已實現資本利得或收益平準金。
- 成分股屬於後視鏡選股：歷史殖利率高，不代表未來獲利與股利一定維持。
- 仍有臺股系統性風險：遇到臺股大幅修正，ETF淨值也可能下跌。
哪些人適合考慮00878？
00878較適合能承受臺股波動、希望分散持有高股息股票，並重視季配息現金流的投資人。如果投資目標是追求最大化長期資本成長，則不能只比較配息率，也應將市值型ETF、配息再投入效果及整體資產配置納入考量。
00878、0056、00919差在哪？
00878、0056及00919都是熱門臺股高股息ETF，但追蹤指數、選股方式及配息月份不同。投資人不宜只比較最近一次配息金額，應先確認哪一種選股策略較符合自己的需求。
如果重視ESG條件與歷史股利穩定性，可進一步研究00878；若偏好其他高股息選股邏輯，則可比較0056或00919。不論選哪一檔，都應檢查成分股重疊、產業集中、費用及總報酬，避免只因單次配息較高就追價。
延伸閱讀：0056成分股、配息與報酬率解析
00878常見問題
Q1. 00878一年配息幾次？
00878採季配息，一年原則上配息4次，但ETF並不保證一定配息，實際仍須看基金是否具備可分配收益及投信最終決定。
Q2. 00878配息月份是幾月？
00878通常在2月、5月、8月及11月除息，配息通常在下一個月入帳，也就是約在3月、6月、9月及12月收到配息。
Q3. 00878下一次除息日是什麼時候？
截至2026年9月21日，國泰投信公告的下一次除息交易日為2026年11月17日，預定12月11日發放。配息金額尚未正式公布。
Q4. 00878最後買進日怎麼算？
最後買進日通常是除息交易日前一個交易日。2026年11月17日除息，因此想參與該次配息，原則上最晚應在11月16日買進並持有。
Q5. 除息日當天買00878可以領配息嗎？
不可以。除息日當天買進的投資人，無法參與該次收益分配；必須在除息前一個交易日完成買進。
Q6. 00878配息何時入帳？
通常在除息後約3至4週入帳，但每次日期不同。例如2026年8月18日除息的配息，於9月11日發放。
Q7. 00878配息要繳稅或補充保費嗎？
是否計入所得稅或健保補充保費，要看配息通知書中的所得來源。ETF配息可能包含股利所得、利息所得、收益平準金、已實現資本利得及其他所得，各項目的稅務處理不完全相同。
依健保署現行規定，符合條件的國內股利或利息所得，單次給付達2萬元時，可能須扣取補充保險費。實際仍應以個人配息通知書、年度所得資料及當年度法規為準。
Q8. 00878配息會用到本金嗎？
00878配息來源可能包含股利、利息、收益平準金及符合規定的已實現資本利得。收益平準金主要用來降低新申購資金稀釋原有投資人可分配收益的影響，但配息仍會使基金淨值反映相應扣除，因此不能把配息直接視為額外獲利。
Q9. 00878成分股多久調整一次？
原則上每年調整2次，通常在5月底及11月底生效。現行指數方法採5個交易日分批調整，以降低大型基金換股對市場的影響。
Q10. 00878適合長期存股嗎？
00878可作為希望分散持有臺灣高股息股票、接受季配息且能承受臺股波動者的研究標的。不過，長期投資仍須評估總報酬、產業集中、配息來源及自身資金需求，不能只看殖利率。
Q11. 00878配息越高越值得買嗎？
不一定。配息增加可能來自股利，也可能來自已實現資本利得；除息後價格還會反映配息。若只為領息而在除息前追價，仍可能承擔價格下跌及未能填息的風險。
Q12. 00878的配息可以再投入嗎？
可以。投資人收到配息後，可自行買回00878或投入其他資產。若投資目標是長期累積資產，把配息重新投入通常較能發揮複利效果；但仍要考量交易手續費、買進價格與資產配置。
延伸閱讀：金融股配息、殖利率、股價與EPS比較
延伸閱讀：00881成分股、配息時間與淨值解析
資料說明：ETF價格、淨值、成分股、配息金額及日期均可能變動，本文資料更新至2026年9月21日。最新資訊請以國泰投信、MSCI、臺灣證券交易所及公開資訊觀測站公告為準。本文僅供資訊整理，不構成投資建議。
投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。
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