熱門理財省錢撇步分析
什麼是高股息ETF？
高股息ETF泛指ETF中，持股投資策略著重於蒐集和持有配息和殖利率較高股票者，這一類的ETF所追蹤的指數，成分股篩選普遍追求穩定獲利、高股利且處於相對成熟產業的企業，所以絕大部分的高股息持有的股票波動低且報酬穩定。那麼該如何開始買進／存高股息ETF呢？ETF下單方式也與一般股票無異，只要透過券商帳戶就可以開始買進或是定期定額，投資朋友們不妨參考，下方Money101為各位整理的最新券商手續費優惠資訊：
券商手續費優惠
Money101盤點目前市場上熱門券商手續費，其中又以新光證券手續費最低，下殺到1折。若是盤中零股交易，部分券商有提供最低手續費1元的優惠，如富邦證券、國泰證券、新光證券、永豐金證券、口袋證券以及玉山富果帳戶等，建議大家開戶的時候，可以多方比較券商手續費會比較有利喔！
券商手續費比一比 |
|||
| 券商 | 電子單 手續費 |
零股最低手續費 | 開戶活動 |
富邦證券 |
1.8折 | 1元 | 新開戶享台股1.8折手續費優惠，定期定額台股手續費1元起，美股無低收 |
| 永豐金證券 |
2折 | 1元 | 線上開戶享2折手續費優惠，定期定額台股手續費1元起，美股無低收 |
| 新光證券 |
1折 | 1元 |
|
| 統一證券 |
1.68折 | 1元 | 新開戶享台股最低1.68折手續費優惠 |
| 口袋證券 |
2.8折 | 1元 |
|
| 玉山富果帳戶 |
6折 | 1元 |
|
| 製表：Money101 | |||
台灣高股息ETF有哪些？
台股中以台灣上市櫃股票為標的且追求高股息的ETF，目前有元大高股息（0056）、元大台灣高息低波（00713）、富邦特選高股息30 （00900）、富邦台灣優質高息（00730）、國泰永續高股息（00878）、凱基優選高股息30（00915）、群益台灣精選高息（00919）、永豐優息存股（00907）、FH富時高息低波（00731）、國泰股利精選30（00701）、復華台灣科技優息（00929）、兆豐永續高息等權（00932）、大華優利高填息30（00918）和中信成長高股息（00934）等。
最近最夯的財經新聞是又一檔高股息ETF將於3/11展開募集，其為代碼00940的「元大臺灣價值高息」，該ETF訴求採用股神巴菲特價值投資的核心指標進行投資標的篩選，且是以最受大家喜愛的月配息形式進行收益分配，且發行價僅僅10元、價格超級親民，小資族也能輕鬆投資，勢必將再引起一股高股息ETF風潮！
高股息ETF全分析＆推薦
在分析目前市場上熱門的高股息ETF前，先來看Money101 幫大家整理好的表格，幫助各位投資朋友能更快速地了解目前市場上熱門的高股息ETF吧！
台灣熱門高股息 ETF 全分析 |
|||||
| ETF | 2024/3/6 收盤價 |
2024/3/6 ETF淨值 |
前5大成分股 | 近1次配息／年化配息率 | 配息頻率 |
| 元大高股息（0056） | 38.53 | 38.74 | 聯詠、聯發科、瑞昱、大聯大、聯電 | 0.7元 ／7.27% |
季配息 1、4、7、10 月除息 |
| 元大台灣高息低波（00713） | 52.70 | 52.66 | 統一、台灣大、遠傳、可成、仁寶 | 0.88元 ／6.68% |
季配息 3、6、9、12月除息 |
| 國泰永續高股息（00878） | 22.29 | 22.38 | 華碩、聯發科、大聯大、仁寶、技嘉 | 0.40元 ／7.18% |
季配息 2、5、8、11月除息 |
| 國泰股利精選30（00701） | 25.47 | 25.60 | 富邦金、中華電、中信金、國泰金、兆豐金 | 0.79元 ／6.20% |
半年配息 1、8月除息 |
| 群益台灣精選高息（00919） | 25.22 | 25.22 | 長榮、瑞昱、聯電、聯詠、聯發科 | 0.66元 ／10.12% |
季配息 3、6、9、12月除息 |
| 富邦特選高股息30 （00900） | 14.82 | 14.91 | 長榮、聯發科、聯詠、漢唐、台積電 | 0.12元 ／3.24% |
季配息 2、5、8、11月除息 |
| 富邦台灣優質高息（00730） | 22.16 | 22.29 | 鈊象、聯發科、漢唐、新光鋼、聯電 | 1.136元 ／5.13% |
年配息 10月除息 |
| 復華富時高息低波（00731） | 69.85 | 69.89 | 鴻海、廣達、中信金、富邦金、日月光 | 1.21元 ／6.93% |
季配息 2、5、8、11月除息 |
| 復華台灣科技優息（00929） | 20.29 | 20.38 | 聯發科、大聯大、群光、聯詠、力成 | 0.13元 ／7.69% |
月配息 |
| 永豐優息存股（00907） | 14.64 | 14.67 | 長榮、萬海、大成鋼、中信金、永豐金 | 0.141 ／5.78% |
雙月配息 2、4、6、8、10、12月除息 |
| 永豐ESG低碳高息 （00930） |
19.79 | 19.87 | 聯發科、聚陽、群光、大聯大、瑞昱 | 0.208 ／6.96% |
雙月配息 1、3、5、7、9、11月除息 |
| 凱基優選高股息30（00915） | 23.86 | 23.86 | 統一、中信金、鴻海、新普、聯電 | 0.72元 ／12.07% |
季配息 3、6、9、12月除息 |
| 兆豐永續高息等權（00932） | 17.22 | 17.35 | 長榮鋼、群光、力成、神基、聯發科 | - | 季配息 2、5、8、11月除息 |
| 大華優利高填息30（00918） | 22.68 | 22.70 | 長榮、聯電、聯詠、鴻海、廣達 | 0.70元 ／12.35% |
季配息 3、6、9、12月除息 |
| 中信成長高股息（00934） | 18.44 | 18.53 | 聯發科、聯詠、日月光、瑞昱、聯電 | - | 月配息 |
| *資料更新時間：2024/3/6；資料來源：各大投信公司 *年化配息率是以最近一次配息與最新股價估算 |
|||||
| 製表：Money101 | |||||
熱門高股息ETF分析：0056/00878/00713/00919/00929/00940
0056元大高股息：高股息ETF的先行者
身為台灣第一檔高股息ETF，0056一直都是相當受歡迎的高股息ETF，也因此具備了受益人數多與高流動性的優勢，其選股邏輯是以想了解更多0056詳細資訊，請看這篇文章：【元大高股息0056成分股/配息/報酬率全解析】
00878國泰永續高股息：0056的最強挑戰者
00878乃目前台股中受益人數最多的ETF，在具備高流動性優勢外，00878同時兼具ESG及高股息，讓投資人一次把握兩大熱門投資主題，在ESG逐漸成為投資顯學的現下，難怪00878受益人數近年大躍進，一舉超過0056。想了解更多00878資訊的投資朋友，請看這篇文章：【超越0056！ETF人氣王 00878成分股、配息記錄全解析】
00713元大高息低波ETF：又穩又高的ETF選股邏輯
00713元大高息低波人如其名，一檔ETF擁「高股息」和「低波動」兩大選股策略，以保本存息的投資理念進行設計，適合追求低波動和穩健的投資人。想要更認識00713的投資人，則絕對不能錯過這篇文章：【元大台灣高息低波00713成分股/配息/殖利率/報酬率全解析】
00919群益台灣精選高息ETF：「精準高息」的追求者！
00919以「精準高息」為出發，依照股利率、獲利和流動性指標進行成分股篩選，每年第一次成分股調整是依「股利率」大小排序，第二次調整則是依「預估股利率」進行排序。想要更加了解00919的投資朋友，可以參考這篇文章：【群益台灣精選高息00919 成分股/季配息/報酬率全解析】
00929復華台灣科技優息ETF：一檔完成月月領息成就！
00929則是以電子類股的「科技」與「優息」兩大方向作為選股主軸，且是目前台股所有高股息ETF中，首檔以「月配息」作為配息政策者，過去常有網路大神自組月月領息的ETF組合包，00929一檔就幫大家達成這項成就。對於00929想進一步了解的投資朋友，可以參考：【復華台灣科技優息00929 成分股/月配息時間/殖利率/報酬率/淨值全解析】
月月領股息！高股息ETF組合包
台灣的不少投資人喜歡「領股息」的感覺，許多人認為透過存ETF或存股創造被動收入，不只增加未來退休的安定感，股息也替投資生涯增添了不少小確幸！除了前述提到的月月配息ETF 00929外，透過下表中的季配息ETF自由搭配，大家都可以輕鬆完成月月領息的高股息ETF組合唷！
高股息ETF 除息、配息月分 |
||
| 除息月份 | 配息（領息）月份 | 高股息ETF |
| 1、4、7、10 月 | 2、5、8、11月 | 元大高股息（0056） |
| 2、5、8、11月 | 3、6、9、12月 | 國泰永續高股息（00878）、富邦特選高股息30 （00900）、復華富時高息低波（00731）、兆豐永續高息等權（00932） |
| 3、6、9、12月 | 4、7、10、隔年1月 | 元大台灣高息低波（00713）、群益台灣精選高息（00919）、凱基優選高股息30（00915）、大華優利高填息30（00918） |
| 製表：Money101 | ||
高股息ETF缺點
高股息ETF絕對不是投資的萬靈丹，高股息ETF雖然相當有吸引力，但也存在一些缺點，以下就列舉幾項高股息ETF常見的缺點：
1.相對有限的成長潛力
有限的成長潛力：高股息ETF主要投資於那些具有相對穩定盈利能力並支付高股息的成熟公司。這些公司可能在增長方面受到限制，因為它們已經處於相對成熟的階段。因此，這些ETF的資本增值潛力可能較低，對於追求高增長的投資者可能不太有吸引力。不過，值得一提的是近期高股息ETF報酬率相對突出，勝出大盤與市值型ETF不少！
2.持股分散度限制
高股息ETF的投資組合可能相對集中在特定產業，使得投資組合缺乏足夠的分散度，無法達到ETF所擁有的風散產業風險的效果。
3.股息可能不穩定
儘管多數公司通常會努力保持穩定配發股利，但在大環境不佳或公司營運不好下，它們還是得減少或取消股息，因而影響高股息ETF投資人的收入穩定度。
4.跌價風險與不確定性
儘管多數高股息股票的波動度相對低於整體市場，但ETF所持有的標的畢竟是股票，只要是股票就有跌價風險，更何況ETF涉及到人為的選股判斷，增添了更多的不確定性，若是想以此類ETF當作退休金的主要來源，其跌價風險與不確定性不可不慎！
高股息ETF投資常見問題
Q1. 台灣目前有哪些高股息ETF？
台灣追求高股息的國內ETF，目前有元大高股息（0056）、元大台灣高息低波（00713）、富邦特選高股息30 （00900）、富邦台灣優質高息（00730）、國泰永續高股息（00878）、凱基優選高股息30（00915）、群益台灣精選高息（00919）、永豐優息存股（00907）、FH富時高息低波（00731）、國泰股利精選30（00701）、復華台灣科技優息（00929）、兆豐永續高息等權（00932）、大華優利高填息30（00918）和中信成長高股息（00934）等。
Q2. 高股息ETF 優點？高股息ETF 缺點？
普遍來說，高股息持有的股票波動低且報酬穩定，適合想創造現金流的投資人；至於缺點，則有相對有限的成長潛力、持股分散度限制、股息可能不穩定和跌價風險等幾點。
Q3. 高股息ETF該投資哪檔好？有沒有高股息ETF推薦？
關於這個問題，只能說ETF投資沒有絕對獲利或絕對適合！建議投資人可以參照上面提供的資訊，或是相關連結來認識各檔高股息ETF，藉此找出適合自己的ETF投資標的。
Q4. 如何利用高股息ETF達成月月領息目標？
建議投資人可以透過上面這個表格來完成月月領息目標，組合中可供挑選的季配息ETF，包含：元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）、富邦特選高股息30 （00900）、復華富時高息低波（00731）、元大台灣高息低波（00713）、群益台灣精選高息（00919）以及凱基優選高股息30（00915）等等。
【股票新手必看入門知識】
| 第一次股票開戶就上手 | 股票開戶年齡 | 股票手續費比較 |
| 股票手續費怎麼算 | 零股怎麼買 | 當沖是什麼 |
| 零股領得到紀念品和配息嗎 | 股利怎麼領 | 定期定額是什麼 |
| 【 👉比較更多台股證券戶 】 | ||
投資有風險 請謹慎評估
Back to Blog
