【2020報稅懶人包】健保卡線上報稅資料與流程 所得稅的五種申報方式

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所得稅申報

2020 年綜合所得稅報稅季節來了,你準備好了嗎?今年你要不要繳稅呢?算清楚所得稅級距了嗎?搞清楚要些項目要列舉扣除嗎?夫妻報稅扶養條件都搞懂了嗎? 還有你決定要用哪種方式報稅了嗎?是到稽徵所排隊還是線上申報呢?還是你有收到所得稅試算通知書?現在線上申報非常方便,用自然人憑證或健保卡就可以快速申報,系統也會精準的幫你試算好應繳納的稅金,節省在櫃檯排隊的時間。雖說線上申報簡便,但有很多細節是大家會忽略,今天Money101.com.tw就要來介紹五種常見的報稅方式,以及提醒大家人工申報和線上申報要注意的地方。此外,所得稅申報建議使用信用卡繳稅,可以參考2020繳稅信用卡推薦


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2020報稅懶人包

夫妻報稅 扶養規定 新手報稅 股利課稅
免稅額規定 所得稅率級距表 2020新制重點 繳稅分期
列舉扣除額規定 五種報稅方式 健保卡報稅流程 退稅時間

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信用卡繳納所得稅優惠比較與推薦
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所得稅申報共三種管道、五種登入方式

其實報稅不難,只要按照系統流程走就可以,報稅的途徑也只有三種管道,容易讓人搞混的地方是「身份認證方式」,因為有太多種登入方式,常讓人搞不清楚要怎麼報稅。三種管道分別為人工申報、線上網頁版申報、財政部報稅軟體,其中,線上網頁版與報稅軟體的流程差不多,都需要進行身份認證。而五種登入方式為健保卡、自然人憑證、電子憑證、查詢碼以及台灣行動身份識別服務;這五種登入方式適用於網頁版、軟體申報。

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所得稅三大申報方式:健保卡、自然人與金融憑證三種數位憑證申報方法

五種登入方式當中,健保卡、金融憑證與自然人憑證的登入方式差不多。在申請任何一個數位憑證後,下載並安裝財政部當年度的報稅系統,約每年 4 月中旬會在財政部官網提供載點,或者直接到「財政部電子申報繳稅服務網」點選「離線版」,即可用網頁申報。

先準備好電腦、讀卡機以及數位憑證,點開軟體或網頁系統,選擇你的「登入方式」,再依照步驟上傳當年度所得稅資料、確認無誤、繳稅就輕鬆完成所得稅申報程序了!請注意,金融憑證不一定要讀卡機,請洽詢各家辦理機構。以下針對這三個數位憑證的辦理方式、期限、注意事項等做整理:

所得稅數位憑證
項目 自然人憑證 金融憑證 健保卡
辦理方式 年滿18歲(含)以上之國民,親自攜帶身分證與工本費 250 元,到全國任一戶政事務所專屬櫃台辦理。 每家金融憑證申請方式不同,請向金融憑證所屬各個金融機構(銀行、證券商、保險公司、金控公司)申辦及洽詢相關下載憑證檔案作業流程。 1.臨櫃申請:
持身分證明文件到衛福部健保署各分區,及報稅期間聯絡各地國稅局或稽徵所申辦,註冊成功將發送通知郵件至申辦人 E-mail。
2.網路申請:
備妥健保卡、讀卡機、戶口名簿戶號及E-mail帳號,到健保卡網路服務註冊網頁,按照「電腦環境說明」、「電腦環境設定」、「下載元件安裝檔」及「首次登入請先申請」順序點選,填寫網頁註冊資料及設定密碼, E-mail 收取確認信後,持健保卡點選確認信即完成。
3.手機APP認證:
使用本人月租型門號手機及個人行動網路,下載健保快易通APP,依照步驟即完成認證註冊。
期限 5 年,在到期 60 天前可申請延展 1 年,依照各個機構,可申請延展
報稅讀卡機 V 不一定 V
注意事項 自然人憑證期限 5 年,可以線上申請或臨櫃申請展期,展期時間為 3 年。 請注意各家銀行或證券商是否通過財政部的審核報稅資格。
(2020年財政部通過以下金融憑證單位)
銀 行:
兆豐國際商業銀行、合作金庫商業銀行、彰化商業銀行、臺灣中小企業銀行。
證券商:
元大證券、元富證券、玉山綜合證券、兆豐證券、亞東證券、富邦綜合證券、統一綜合證券、群益金鼎證券、永豐金證券、日盛證券、國票綜合證券、凱基證券、宏遠證券、第一金證券、臺銀綜合證券、台新綜合證券、華南永昌綜合證券、國泰綜合證券、合作金庫證券、新光證券、中國信託綜合證券、大昌證券。
網路申請健保卡註冊密碼時,需自備讀卡機才可完成操作。
製表:Money101.com.tw

這裡需要特別注意兩點:第一,若有手動更改過資料,例如自行增加列舉扣除額項目與金額,就必須檢附相關證明文件,並寄送至國稅局,如果不清楚哪一些需要另外準備文件,在線上報稅系統最後會跳出「檢附相關證明文件」的詳細資料,可以依此準備;第二,自然人憑證及金融憑證有時效性,自然人憑證只有 5 年的期限,在到期前兩個月到內政部網站申請「憑證展期」,或親自到戶政事務所辦理,而金融憑證期限為 1 年;第三,每年可用金融憑證申報的金融機構不同,一定要確定有財政部審核才可以線上報稅。

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所得稅申報方式四:查詢碼搭配戶碼

健保卡、自然人憑證都需要讀卡機,讀卡機與電腦又有相容性問題,還得花時間安裝,因此,財政部早有推出「查詢碼」登入方式,讓民眾免讀卡機也能申報。查詢碼的獲得方式有四種:

  1. 以健保卡、自然人憑證、電子憑證,至財政部電子報稅官網,線上取得查詢碼。
  2. 國稅局臨櫃申請
  3. 持健保卡或自然人憑證,至四大超商KIOSK機(ibon、farmiPort、OKgo、Life-ET),插卡操作、列印查詢碼。
  4. 適用稅額試算者,稅額試算通知書上就有查詢碼

超商管道是目前最新,也較為方便的方式,民眾可以就近選擇超商來在下載查詢碼。只要獲得查詢碼,在軟體或網頁系統上,選擇「查詢碼+戶碼」的登入方式,輸入你的身份證與出生年月日,就可以免讀卡機進行申報了!

閱讀更多:怎麼透過超商下載查詢碼與戶碼?

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.6/30 前透過 Money101 申請並完成指定首刷條件,可獲得「7-ELEVEN 禮券 1300 元」或「LINE Points 1000 點」

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所得稅報稅申報方式五:台灣行動身份識別服務 手機搭配電腦報稅

台灣行動身份識別服務(FidO)為最新的方式,透過手機生物辨識,就可以直接登入報稅系統,也是號稱免讀卡機的報稅方法。唯一麻煩的地方,是註冊FidO時,還是得用讀卡機與自然人憑證。

首先,手機下載台灣行動身份識別服務(FidO)App,接著,到 FidO 官網註冊成為會員,註冊時,需備妥自然人憑證與讀卡機。輸入身份證與密碼後,電腦將會出現 QRcode,此時,打開手機的 FidO App 掃描 QRcode,並同意生物識別條款,就完成了!

報稅時,準備好一台電腦與你的手機,在軟體或網頁系統上,點選台灣行動身份識別服務,這時手機的 App 就會跳出通知,點開通知並通過生物識別認證,就可以直接登入報稅系統了!

閱讀更多:台灣行動身份識別註冊流程看這裡

人工申報所得稅耗時耗工 需臨櫃自行試算或請人員試算

最後一種報稅方法就是人工申報了!現在線上申報所得稅已經非常方便,但還是有人習慣到任一報稅機關親自辦理。人工申報需向國稅局拿「申報書」,手動填寫完後,帶著相關文件、單據等等到任何國稅局分局、稽徵所親自辦理,請人員幫忙試算納稅金額。比較麻煩的是,如果忘記備妥相關文件,或是申請書漏填、拿錯申請書就必須再花一點時間處理,再加上排隊等待的時間,人工申報可能會耗費將近半天的時間。

另外一種人工申報算是比較省時的,那就是財政部寄出的「所得稅試算通知書」,只要確認內容無誤就可以直接繳費,不過!能收到試算通知書的人,必須符合財政部的規定,才會自動寄送喔!如果想確認自己是否符合標準,可以到財政部官網上的「綜合所得稅稅額試算服務」,符合資格並適用者就會顯示掛號郵寄號碼喔!

閱讀更多:【2020報稅懶人包】醫美、牙齒矯正、坐月子費用可報稅嗎? 可報稅與不可報稅的支出清單看這篇


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